A legjobb ETF-ek befektetéshez 2025-ben

Az ETF-ek az elmúlt években a leggyorsabban növekvő befektetési eszközzé váltak - ami érthető, hiszen kis erőfeszítéssel és tudással, valamint alacsony díjakkal lehet hosszú távon figyelemre méltó hozamokat elérni. Legnagyobb erényük végső soron abban rejlik, hogy diverzifikációt kínálnak egyetlen terméken belül.

Azonban a világszinten hatalmas kínálat közepette hogyan találjuk meg a legjobb ETF-eket a befektetéshez? E cikkben áttekintünk néhányat a legjobb tőzsdén kereskedett alapok közül. Kezdünk egy listával, ami alapján kiegyensúlyozott portfóliót hozhatsz létre, majd kategóriánként osztályozzuk az ETF-eket.

A Lightyear-nél több mint 200 ETF közül válogathatsz!

🌟A hónap ETF-je: 2025. október🌟

Az Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D (ISIN: LU0292096186) egy olyan tőzsdén kereskedett alap (ETF), amely negyedévente fizet osztalékot a világ azon 100 vállalatának részvényei után, amelyek a legmagasabb osztalékhozamot kínálják.

Az alap nem véletlenszerűen választja ki ezeket a cégeket, hanem szintetikus (swap) replikációval követi a STOXX Global Select Dividend 100 indexet. Ez azt jelenti, hogy a tényleges részvényeket nem feltétlenül birtokolja, hanem derivatív ügyletek (swapok) segítségével éri el az index teljesítményét.

Egyszerűbben fogalmazva: ez az ETF lehetőséget ad arra, hogy globálisan diverzifikált, magas osztalékhozamú portfólióba fektess, miközben rendszeres, negyedéves osztalékfizetést kapsz.

Miért ez a hónap ETF-je?
Mert a hozamán túl — amely hosszú távon folyamatosan növekszik (az elmúlt öt évben +76%) — ez az ETF kiváló eszköz a bevételeid kiegészítésére. Egy olyan termékről van szó, amely évi több mint 5%-os osztalékhozamot kínál, negyedéves kifizetéssel.

Más szóval, ez az alap nemcsak stabil teljesítményt nyújt, hanem rendszeres passzív jövedelmet is biztosít, miközben globálisan diverzifikált, magas osztalékot fizető vállalatokból álló portfóliót követ.

Mi az az ETF?

Az ETF vagy tőzsdén kereskedett alap olyan pénzügyi termék, ami egy értékpapírkosárba fektet be. Úgy viselkedik, mint a részvények, és úgy is adózik. Bármikor megvásárolható és eladható a nap folyamán. Átlátható abban az értelemben, hogy bármikor megismerhetjük a nettó eszközértéket és a portfólió összetételét is.

Van egy létrehozási és visszaváltási folyamata, ami a belső működése szempontjából hatékonyabbá teszi adózási szempontból, továbbá alacsonyabbak a működési költségek - így a résztvevők tömeges kilépése jellemzően nincs hatásal a kezelésre és a hozamokra. Könnyen érthető, valamint egyszerűbben elemezhető, mint egy aktívan kezelt alap vagy egy részvény.

Legjobb ETF-ek befektetésre Magyarországról, 2025-ben

Intelligens és könnyen elérhető befektetési módot keresel? Íme néhány a legjobb ETF-ek közül - ideálisak ahhoz, hogy szilárd portfóliót alakíts ki bonyodalmak nélkül.

A következőkben alaposan megvizsgáljuk ezeket.

iShares Physical Gold ETC

Kezdjük a jelenleg legdivatosabb eszközzel: az arannyal. Miért tartana bárki otthon aranyrudakat, amikor 24 karátos fizikai aranyba fektethet be egyetlen pénzügyi termékkel?

Íme tehát az iShares Physical Gold EUR Hedged ETC (szokásos ticker: IGLD). Ez a tőzsdén kereskedett alap az arany azonnali árának való 1:1 arányú kitettséget kínál garantált adósságkötelezettségek révén, amelyeket fizikailag birtokolt arany támaszt alá - ez megfelel az LBMA Good Delivery szigorú szabványainak, és a JPMorgan széfjeiben elkülönítve őrzik. Nincsenek származékok, nincsenek eszközkölcsönök: csak a tiszta és kemény fém.

* A befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát.

Ezenkívül ez az ETC devizafedezettel rendelkezik. Az aranyat általában dollárban jegyzik a nemzetközi piacokon, ami kettős kitettséget jelent: az arany saját árának és az árfolyamnak (EUR/USD) való kitettséget. Ez a fedezett (avagy hedged) ETC kiküszöböli az árfolyam hatását - természetesen valamivel magasabb díj ellenében, viszont így sokkal nagyobb nyugalmat biztosít számunkra.

Amúgy ez a devizafedezet nagyon hasznos volt, mivel az ETC közel 10 százalékponttal (vagy 1000 bázisponttal) felülmúlta azokat az arany ETF-eket, amelyek nem rendelkeznek vele - mint az alábbi grafikonon láthatjuk:

Így ez a portfóliónkba meglehetősen kényelmesen beépíthető ETC. Évi 0,25%-os TER mellett a legolcsóbb tőzsdén kereskedett alap, ami a Gold indexet követi.

Összességében elmondható, hogy a közelmúltbeli hozamoknak köszönhetően (amelyek nyilván nem minden évben fordulnak elő) jó eredményeket mutattak az olyan stratégiák, mint a rotáció és a globális makro vagy event driven. Ugyanakkor egyéb, passzívabb stratégiák is profitálhattak e nemesfém emelkedéséből. Ezenkívül - mivel menedékeszköznek tekintik - más portfóliók is jól teljesítettek az arany részében (mint például a Permanent, All Weather vagy a Golden Butterfly).

Ez az ETC tehát nagyon vonzó lehetőség lehet, ha van egy bevált stratégiád, és úgy gondolod, hogy az aranynak maradt még felfelé irányuló mozgástere a devizaárfolyammal együtt. Amennyiben pedig indexkövető portfóliód van, akkor továbbra is tégy bele pénzt és folytasd az újraegyensúlyozást.

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 4C EUR Hedged

Ez az ETF az MSCI World (EUR Hedged) indexet követi, ami 23 fejlett országbeli piac nagy- és közepes méretű vállalatait tartalmazza, 100%-os devizafedezettel euróra, szintetikus másolást alkalmazva swap útján eszközök átadása nélkül.

* A befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát.

A fejlett piacok kapitalizációjának 85%-át lefedi több mint 1.350 értékpapírral - nem rendelkezik közvetlenül részvényekkel, hanem származékos ügyleteken (swap) keresztül kínál kitettséget

Ágazat és ország szerinti megoszlás tekintetében az ETF meglehetősen diverzifikált. Az ágazatok esetében a technológia (36,2%), az egészségügy (16,5%), a diszkrecionális fogyasztás (13,8%), a kommunikáció (10,6%) és az ipar (6,3%) dominál, míg országok szerint az Egyesült Államok vezet több mint 70%-os kitettséggel, ezt követi Japán 5,4%, az Egyesült Királyság 3,7%, Kanada 3,2% és a többi 15,8% súllyal.

Hozam tekintetében az eredmények megkérdőjelezhetetlenek: 3 év alatt 55%-os, 5 év alatt pedig 80%-ot meghaladó növekedés, évi 0,39%-os díj mellett - végső soron a fedezet költségei kifizetődnek.

Megfelelő ETF azon befektetők számára, akik globális kitettséget szeretnének diverzifikáltan, EUR/USD devizakockázat nélkül. Azonban a szintetikus másolás ellenoldali kockázatot jelent, ezért olyan befektetői profil számára ajánlott, aki megbízik a swap entitásában. Ez az ETF nem generál készpénzáramlást, mivel újrabefekteti az osztalékokat. Hadd emlékeztessünk arra, hogy a szintetikus replikáció csökkenti a tracking errort és hatékonyabb az olyan ETF-ek esetében, amelyek sok vállalatot követnek sok piacon, kevésbé likvid alaptermékekkel.

Ha a befektetői profilodba belefér, ez az egyik legjobb ETF indexkövető portfólióhoz. Nem javaslom a devizafedezetet részvények esetében a tőkefelhalmozási szakaszban, de más szakaszokban bizonyos befektetői profil esetén szükség lehet rá.

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.

iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged

Az iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (ISIN: IE00BKBF6H24) ETF az MSCI World Net TR indexet fizikai mintavételes replikációval másolja (vagyis az index legfontosabb összetevőiből vásárol). Alapdevizája az USD, de devizafedezete euróban van, ami azt jelenti, hogy nem leszünk kitéve az árfolyam-ingadozásoknak (EUR/USD)

* A befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát.

Mivel ez olyan ETF, ami a globális gazdaság jó teljesítményéhez kötődik indexkövetéssel, portfóliója 1200-1500 vállalatot tartalmaz. Kiemelkedő kitettséggel rendelkezik a technológia (~24%), pénzügy (~14%), egészségügy (~13%) és a fogyasztás (~12%) terén.

Teljesítménye kifogástalan: öt év alatt közel 80%-os hozam (három év alatt meghaladva az 55%-ot). Az egyetlen különbség az előző ETF-hez képest, hogy itt negyedévente kifizetik az osztalékokat, vagyis a befektető háromhavonta rendszeres jövedelemhez juthat, amit újra befektethet (hogy kihasználja a kamatos kamat hatását), vagy beépítheti a fogyasztásra szánt keretébe.

Az IWLE ideális mérsékelt befektetői profil esetében, ahol globális magra van szükség fizikai másolással és osztalékjövedelemmel. Ezenkívül az eurófedezet hasznos az európai befektetők számára, akik részvényeket szeretnének a portfóliójukba, de már a hozamok vagy tőkemegőrzés szakaszában vannak, ugyanakkor tolerálják a részvények volatilitását.

iShares MSCI EM ex‑China UCITS ETF USD (Acc)

Negyedikként nézzük meg az iShares MSCI EM ex‑China UCITS USD (acc) ETF-et (ISIN: IE00BMG6Z448), ami az MSCI Emerging Markets ex China indexet (nagy- és közepes kapitalizáció) követi. Ezen index célja a feltörekvő gazdaságok (Kínát kizárva) teljesítményének tükrözése. Ennek érdekében teljes fizikai másolást alkalmaz, vagyis megvásárolja az index összes összetevőjét az alapdevizájában (USD).

* A befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát.

Több mint 700 feltörekvő piaci értékpapírból áll. Elsősorban a következő országok részvényei vannak jelen: Tajvan (25,5%), India (24,35%), Dél-Korea (13,50%) és Brazília (6,1%). A szektorális kitettség a pénzügyek és a technológia, az alapvető fogyasztási cikkek és az energiaipar kulcsfontosságú ágazataiban jelentősebb.

Ami a hozamot illeti: 25%-ot meghaladó kumulált hozamot ért el az elmúlt három évben, ami 0,18%-os éves kezelési költség (TER) mellett nem rossz. Ez az ETF felhalmozó, így nem fizet osztalékot.

A szóban forgó ETF indexkövető portfólióban jól működhet kiegészítésként a fejlett országok mellett - olyan befektetői profil esetében, aki csökkenteni akarja a Kína által okozott volatilitás és bizonytalanság hatását. Ennek az ázsiai óriásnak a kizárása nagyobb hozamot eredményezett az elmúlt 4 évben.

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF

Most pedig nézzünk arra egy lehetőséget, ha Kínát is bevonjuk. A feltörekvő piacok (Kína, India, Tajvan, Brazília…) dinamikájának megragadása érdekében az iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (ISIN: IE00BKM4GZ66) több mint 25 ország nagy, közepes és kis kapitalizációjú részvényeire nyújt kitettséget.

Ez az ETF fizikai replikáció révén fektet be több mint 3100 vállalatba Ázsiában, Latin Amerikában, és az EMEA régióban, megvásárolva az indexet alkotó összes értékpapírt. Földrajzi diverzifikáció tekintetében kiemelkedik Kína (24,15%), Tajvan (18%) és India (17,90%). Ágazatok közül pedig a pénzügyi és technológiai szektor (mindkettő 21%-kal), kisebb mértékben egyéb területek, mint például a diszkrecionális fogyasztás vagy a telekommunikáció.

Így 0,18%-os TER mellett ez a legolcsóbb és legdiverzifikáltabb feltörekvő ETF, ami az említett indexet másolja. Hosszú távú hozama meglehetősen kedvező volt, 3 év alatt +20% és 5 év alatt +33%.

Összességében biztosítja a földrajzi diverzifikációt és az alfa lehetőségét, de teljesítménye nagymértékben függ az árucikkek ciklusaitól és az egyes országok politikáitól. Ideális a portfólió globális magjának szatellit ETF-jeként.

iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)

A iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) (ISIN: IE00B6R52259) ETF az MSCI All Country World Net USD indexet követi, ami fejlett és feltörekvő országok nagy és közepes vállalatait foglalja magában azzal a céllal, hogy egyetlen eszközben globálisan diverzifikált kitettséget biztosítson. Fizikai mintavételes replikációt alkalmaz, vagyis csak a legreprezentatívabb értékpapírokat vásárolja meg. Alapdevizája az USD, fedezet nélkül.

* A befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát.

Bár célja a globális lefedettség biztosítása, ne áltassuk magunkat: az alap erősen az Egyesült Államokra koncentrált (62%), ezt követi Európa (16%), Ázsia-Csendes-óceán (12%) és a feltörekvő piacok (10%) - ami tükrözi az index természetes elfogultságát a nagyobb gazdaságok irányában.

Mindez meglehetősen erős, közel 80%-os hozamot eredményezett az elmúlt 5 évben, illetve 40%-ot az elmúlt 3 évben. Tegyük ehhez hozzá, hogy éves költsége (TER) 0,20% - így a legköltséghatékonyabb lehetőségek egyike.

Összességében ez az ETF megfelelő termék a mérsékelttől agresszívig terjedő profilú befektetők számára, akik egyszerűséget és globális kitettséget keresnek egyetlen pozícióban, elfogadva a nemzetközi piac volatilitását és az amerikai dollártól való függést.

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.

First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged

Menedéket keresel közepes lejáratú fix hozamú befektetésekben, devizák okozta meglepetések nélkül?

Ebben az esetben számot tarthat érdeklődésedre a First Trust Low Duration Global Government Bond UCITS ETF EUR Hedged (ticker: FSOV, ISIN: IE00BKS2X317), ami az ICE BofAML 3-5 Year Global Government (EUR Hedged) Indexet követi fizikai másolással - azaz több ország közepes lejáratú (3-5 év közötti) államkötvényeinek megvásárlásával, az árfolyamkockázatot euróra fedezve.

Körülbelül 800 államkötvényből áll, amelyeket 38 ország bocsátott ki, köztük olyanok, amelyek bizonyított hitelképességgel rendelkeznek - például Olaszország (15,50%), Ausztrália (14%), Szingapúr (8,30%) vagy Új-Zéland (8,25%). Érdekes módon az Egyesült Államok államkötvényére mindössze 6%-os kitettséggel rendelkezik.

Ennek az ETF-nek nagy vonzereje a negyedéves kifizetési politika, mivel a kapott bevételeket (kötvénykamatokat) háromhavonta osztja ki, és közel 2%-os osztalékhozamot kínál.

A korábbi években tapasztalt gyors és jelentős kamatemelések nyilvánvalóvá tették, hogy a passzív indexkövető portfóliókba valami más is szükséges a hosszú lejáratú és futamidejű kötvények mellett. Nemcsak azért, mert megszűnnek pufferként működni, hanem mert a teljes portfólió helyreállási ideje meghosszabbodik, ugyanis az újrasúlyozás nem végezhető el megfelelően.

A következő grafikonon láthatjuk, hogy esése kisebb, helyreállása jobb volt, mint más, hagyományosabb, hosszabb lejáratúaké és futamidejűeké. Ezért úgy véljük, hogy ez a legjobb módja a kötvénylétra kialakításának.

Az ETF saját hozamát tekintve észrevehető a helyreállás a 2021-es esés után, amikor a kamatok emelkedni kezdtek és ennek következtében a közép- és hosszú lejáratú kötvények elvesztették belső értéküket a másodlagos piacon.

Mely ETF-ekbe érdemes ma befektetni?

Fentebb csupán a 7 legjobb ETF-et láttuk, ami jelenleg elérhető a piacon, de szinte végtelen számú tőzsdén kereskedett alap létezik: osztalékfizető, fix és változó hozamú, feltörekvő országokra vagy meghatározott indexekre specializálódott stb.

Az egyszerűség kedvéért az alábbiakban listába foglaltunk több kategóriát, ami 2025-ben sikeresnek bizonyult. E listák kategóriánként 3-5 ETF-et tartalmaznak.

Melyek a legjobb ETF-ek hosszú távú befektetéshez?

Először is, a hosszú távú befektetésre szánt ETF-ek olyan eszközök, amelyek kizárólag fejlett gazdaságok vállalataiból álló indexeket követnek, likvid értékpapírpiacokkal, szilárd szabályozási keretekkel és magas egy főre jutó jövedelemmel.

A gyakorlatban azokról az indexekről beszélünk (pl. MSCI World vagy FTSE Developed), amelyek olyan országokat foglalnak magukban, mint az Egyesült Államok, Kanada, Japán, az Egyesült Királyság, Németország, Franciaország, Ausztrália stb. - vagyis ahol a pénzügyi infrastruktúra és kormányzás megfelel a stabilitás, átláthatóság és hozzáférhetőség kritériumainak.

A legjobb kínai és más feltörekvő piaci ETF-ek

Egyfelől idetartoznak a kínai ETF-ek, vagyis olyan tőzsdén kereskedett alapok, amelyek kizárólag kínai tőzsdék értékpapírjaiból (A-shares, H-shares, ChiNext stb.) álló indexeket másolnak azzal a céllal, hogy közvetlen kitettséget biztosítsanak az ázsiai óriásra - amit a nagy volatilitás, erőteljess szabályozói beavatkozások, valamint a világ második legnagyobb gazdaságához kötődő növekedési potenciál jellemez.

Másfelől itt említhetőek a feltörekvő piaci ETF-ek, amelyek bár hasonlóak, nem csupán egyetlen gazdaságra összpontosítanak, hanem olyan fejlődő gazdaság részvényeit foglalják magukban (Brazília, India, Oroszország, Dél-Afrika, Korea, maga Kína, Tajvan stb.), amelyek nagyobb növekedési potenciállal rendelkeznek, egyúttal politikai és árfolyamkockázatuk is nagyobb, mint a fejlett piacoké.

Végső soron valamennyi fenti ETF különféle lehetőségeket kínál diverzifikációra és a növekedés kihasználására a kevésbé követett régiókban, ahol magasabb a hozampotenciál.

Legjobb kötvény ETF-ek

A fix hozamú ETF-ek olyan tőzsdén kereskedett alapok, amelyek adósságinstrumentumokból (államkötvények, vállalati kötvények, értékpapírosítások, feltörekvő piaci adósságok, inflációhoz kötött kötvények stb.) álló indexeket fognak össze és másolnak. A részvény ETF-ekkel ellentétben, amelyek mögöttes eszközei részvények, ezek az ETF-ek különböző lejáratú (rövid, közép- vagy hosszú távú) és hitelminőségű (befektetési fokozatú vagy magas hozamú) kötvényekbe fektetnek, céljuk rendszeres jövedelem (kamatok) biztosítása és alacsonyabb volatilitás elérése.

Nézzünk meg most azt a táblázatot, ami öt, amerikai dollárban denominált vállalati kötvényekre összpontosító ETF-et mutat be, különös tekintettel a magas hozamú (high yield) és rövid vagy közepes futamidejű szegmensekre.

Általánosságban elmondható, hogy az ilyen jellegű ETF-ek nagy népszerűségnek örvendtek az elmúlt években, mivel nem csupán jelentős mértékben növelték a hozamukat, hanem demokratizálták a kötvénypiac elérhetőségét, ami korábban nem igazán keltette fel a kisbefektetők figyelmét.

* A befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát.

Legjobb arany ETF-ek

Az arany ETF-ek olyan tőzsdén kereskedett alapok, amelyek célja e nemesfém árának követése anélkül, hogy a befektetőnek fizikailag meg kellene vásárolnia, tárolnia vagy biztonságba helyeznie a rudakat. Általában fizikai arany által garantált ETC-k révén (LBMA szabványok szerint elkülönített rudak), illetve kisebb mértékben szintetikus replikáció révén derivatívákkal valósítják meg ezt - díjat számítva fel az arany őrzéséért vagy finanszírozásáért.

Íme néhány közülük, ami Európából is megvásárolható - az első bizonyára ismerős lesz.

Az arany alighanem az elmúlt öt év legdivatosabb eszköze - köszönhetően több mint 100%-os felértékelődésnek 3 év alatt, valamint menedékeszköz funkciójának. A globális bizonytalanság közepette elengedhetetlen, hogy portfóliónk bizonyos százalékát az arany képviselje.

Legjobb osztalék ETF-ek

Az osztalék ETF-ek olyan tőzsdén kereskedett alapok, amelyek fő célja, hogy rendszeres jövedelmet biztosítsanak az alapban lévő vállalatok által fizetett osztalékok révén. Ellentétben egy „általános” ETF-fel, ami az árfolyam növekedését célozza, e termékek magas osztalékhozamú részvényeket választanak ki, évről évre növekvő vagy stabil kifizetési aránnyal.

Íme egy válogatás azokból az osztalék ETF-ekből, amelyeket nem szabad kihagyni:

Itt azokat az ETF-eket kell előnyben részesíteni, amelyek bizonyos fokú tartós növekedést mutatnak fel (még ha nem is a lehető legnagyobbat), ugyanakkor nagyvonalú kifizetési politikával rendelkeznek, körülbelül 3-5% osztalékhozammal, és legalább negyedéves kifizetéssel.

Egyébként az osztalék ETF-ek között létezik egy új kategória Covered Call ETF néven - ez havi osztalékot fizet, opciós stratégia alkalmazásának köszönhetően. (A táblázatban szerepel is egy ilyen ETF.) Lehetséges, hogy az ilyen alap nem fog sokat nőni, de passzív jövedelem folyamatosan jön belőle.

Legjobb S&P500 ETF-ek

Az S&P 500 ETF-ek olyan tőzsdén kereskedett alapok, amelyek célja az S&P 500 index (vagyis az Egyesült Államok tőzsdéjének referenciaindexe) teljesítményének reprodukálása.

Így ez a kategória mindenféle UCITS ETF-et és ETC-t (fizikai vagy szintetikus) foglal magában, amelyek alapja a kapitalizáció szerint 500 legnagyobb amerikai vállalat a szabad forgalomban lévő részvények szerinti súlyozással - a technológiai óriásoktól kezdve a nagy ciklikus vagy defenzív értékpapírokig.

Az arany ETF-ek mellett talán az utóbbi évek legnépszerűbb tőzsdén kereskedett alapjairól beszélünk, mégpedig két tényező miatt. Az egyik ilyen tényező az Egyesült Államokba történő befektetés divatja (annak történelmi teljesítménye miatt), a másik pedig az az egyszerűség, ahogy ez a piac mindössze 3 kattintással elérhető.

Ezért bármely befektetési portfóliónak tartalmaznia kell legalább 20%-ban S&P500 indexkövető ETF-eket.

Legjobb momentum ETF-ek

A momentum ETF-ek olyan tőzsdén kereskedett alapok, amelyek egy „momentum faktor” indexet követnek, kiválasztva és súlyozva azokat a részvényeket, amelyek erős hozamot produkáltak a közelmúltban (általában 6-12 hónapos időtávon), esetenként eladva vagy elkerülve azokat, amelyek gyenge teljesítményt nyújtottak.

Az elgondolás azon a megfigyelésen alapul, hogy a nyerő értékpapírok rövid távon hajlamosak tovább nyerni, míg a vesztesek általában tovább esnek

Hogyan válasszuk ki a legjobb ETF-eket a portfóliónkhoz?

Egy dolog tisztában lenni azzal, hogy melyek a legjobb ETF-ek a kumulált teljesítmény alapján. Az igazán fontos azonban azt tudni, hogy miként válasszunk ETF-et; hogyan állapítsuk meg, mikor optimális egy tőzsdén kereskedett alap a portfóliónk és a stratégiánk szempontjából.

Sokféle szempont van, ami alkalmazható a kiválasztáshoz, de a legfontosabbak a következők:

• Legyen világos stratégiád. A stratégia nem valami elvont dolog - ez mutatja meg, hogy melyik ETF-eket vedd meg, mikor vásárold meg és mikor add el.
• A TER (Total Expense Ratio), ami megmutatja az ETF teljes költségét.
• A vételi/eladási spread vagy kereskedési sáv, mert ez ad támpontot az ETF és az alaptermékek likviditásáról.
• A követett index, ami megmutatja, hogy mibe fektetsz be.

Remélem, tetszett a cikk, és az említett ETF-ek közül be tudsz illeszteni néhányat a befektetési portfóliódba. Ne feledd viszont, hogy a múltbeli hozamok nem garantálják a jövőbeli hozamokat. Ugyanakkor bár a történelem nem ismétli önmagát, de azért "rímel önmagával".

Melyek hát a legjobb ETF-ek a befektetéshez? | Rankia véleménye

Pozitív meglepetés, hogy öt év alatt a Xtrackers MSCI World Momentum Factor 1C (XDEM) ismét enyhén felülmúlja az MSCI World „csupasz” változatát: +87,8% szemben a +84,5%-kal. A momentum faktor a 2022-es korrekció után lemaradt, de az amerikai technológiai megacégek új lendülete és az index gyors belső rotációja visszaadta ezt a prémiumot.

A „vám” továbbra is a kissé magasabb TER (0,25%) és a portfólió nagyobb rotációja, ami kevésbé likvid piacokon kissé hátráltathat, ugyanakkor a fejlett piacokon a különbség már nem jelentős akadály. Továbbra is a momentum lehet az egyik legstabilabb faktor egy hosszú távú indexkövető portfólióhoz.

A feltörekvő piacokon a small caps és az értéktényező fellendülése tovább gyorsul, és bőven meghaladja a növekedést. Eközben a kínai komponens továbbra is gyengélkedik, de érdekes látni, hogy a Közel-Kelet a döntősök között van, mivel már sok éve nem voltak ilyen előkelő helyen hozamok tekintetében.

A Kínát kizáró feltörekvő piaci ETF mint alternatíva nagyon érdekes és hasznos lehet azok számára, akik szeretnének kitettséget a feltörekvő piacokon, de visszafogottabb befektetői profil mellett nem kívánják a geopolitikai bizonytalanságot felvállalni.

A kötvénypiacon bebizonyosodott, hogy nem az a legjobb, ha egyetlen lejáratra koncentrálunk, hanem létrát kell kialakítanunk, hogy csökkentsük a kamatlábak és az infláció hatását. Minél konzervatívabbak vagyunk és/vagy minél nagyobb csillapításra van szükségünk a kötvénypiacon, annál nagyobb súlyt kell kapniuk a rövid és középtávú lépcsőknek futamidő és lejárat tekintetében.

Kétségtelen, hogy ez az év az arany és az európai pénzügyi szektor éve volt. Ám nem szabad elfelejteni, hogy az előbbi nagyon volatilis ciklusú eszköz, a második pedig egyszerűen csak visszatér az átlagához.

Nem vagyunk nagy hívei annak, hogy aranyat tartsunk indexkövető portfóliókban, de érdekes eszköz lehet bizonyos befektetői profilok számára.

Következtetés: 2025-ben az egyénre szabott indexkövető portfóliók továbbra is a legjobb választási lehetőséget jelentik a többség számára. Bármennyire is riogatnak ezek bukásával és a buborékokkal, továbbra is felülmúlják a legtöbb aktív alapkezelőt. A fegyelem - és nem a jóslás - az, ami végül nyerőnek bizonyul.

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.