Freedom24 vs XTB: Melyik bróker a jobb?

Az XTB és Freedom24 egyaránt jól ismert brókercég.

Az előbbi lengyel eredetű, és bár kezdetben derivatívákra szakosodott platformként indult, mára átalakult részvény- és ETF CFD brókerré. A Freedom24 szintén kínál részvényeket és ETF-eket, valamint közel 147.000 kötvényt, amibe 1000 eurótól lehet befektetni.

Ebben a cikkben összehasonlítjuk a két brókert, felmérve olyan szempontokat, mint a szabályozás, platformok, termékkínálat és jutalékok - hogy eldönthesd, melyikük megfelelőbb az igényeidhez.

XTB vs Freedom24: Történetük és profiljuk

Az XTB és a Freedom24 összehasonlítása során az első lépésben megnézzük, hol és mikor alapították őket, milyen termékekre specializálódtak stb. Vizsgáljuk tehát meg valamivel részletesebben a két bróker létrejöttét és pályafutását.

Hogyan működik az XTB?

Az XTB brókercéget 2002-ben alapították Lengyelországban. Az a tény, hogy európai vállalatról van szó, okot ad a bizalomra a szabályozás miatt, ráadásul e céget jegyzik a lengyel tőzsdén. A lengyelországi indulás óta eltelt évek során ugyanakkor terjeszkedett is, így ma már 13 országban van jelen.

Termékkínálatát tekintve elmondható, hogy ez a bróker származékos ügyletek (pontosabban különbözeti szerződések) közvetítőjeként indult. Azonban sokat fejlődött már e téren, és tevékenysége súlypontja a részvények és ETF-ek felé helyeződött át. Jelenleg több mint 2000 részvény CFD-t és 200 ETF CFD-t kínálnak, saját befektetési konstrukciók összeállításának lehetőségét.

👉 További információk értékelésünkben: XTB vélemény - Jutalékok, platform és termékkínálat

Hogyan működik a Freedom24?

A Freedom24 brókercég a Freedom Finance csoport része, ami ugyanakkor a Timur Turlov által 2008-ban alapított Freedom Holding Corp-hoz tartozik. Tulajdonképpen azt mondhatjuk, hogy ez a holding brókerként működik különböző országokban a Freedom24 márkanév alatt, de ugyanarról a cégről van szó.

A Freedom Holding Corp, illetve ebben az esetben a Freedom24 központja Cipruson található. Az egyetlen európai bróker, amit a Nasdaq-on jegyeznek az Egyesült Államokban - ez értelemszerűen előnyös a befektető biztonsága szempontjából. Nem kétséges, hogy pénzügyileg stabil brókerről van szó, amit illetékes szervezetek auditálnak.

Termékkínálata középpontjában a több mint 41.500 részvény és 3.600 ETF áll, ugyanakkor nemrégiben piacra lépett 147.000 kötvényből (vállalati, állami és önkormányzati kötvények a világ különböző régióiból) álló kínálatával is, ahol 1000 eurótól kezdődően fektethetünk be.

👉 További információk az e brókerről szóló értékelésünkben: Freedom24 vélemény - Biztonság, jutalékok, platform és termékek

A Freedom24 és az XTB összehasonlítása

Most, hogy megismertük e két bróker működésének alapvető adatait, vessünk egy pillantást a legfontosabb jellemzőiket összehasonlító táblázatra.

Melyik biztonságosabb és megbízhatóbb, a Freedom24 vagy az XTB?

Amint látod, e két bróker jellemzői sok esetben hasonlóak. Azonban az egyik legfontosabb kérdés a megfelelő bróker kiválasztásakor az, hogy megismerjük a szabályozását és megítéljük, biztonságos és megbízható-e. Nézzük hát meg, mit nyújt nekünk a Freedom24 és az XTB e tekintetben.

A Freedom24 szabályozása és garanciái

Mint már az elején említettük, a Freedom24 ciprusi székhelyű bróker, így a CySEC szabályozza, ami az ország pénzügyi hatósága. A vonatkozó engedély száma 275/15. Ez felhatalmazza a céget arra, hogy Európában működjön az Unió által megkövetelt összes garancia biztosítása mellett.

Mivel a holding a Nasdaq-on jegyzett cég, köteles elszámolni az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletével (SEC), ami lényegében az USA pénzügyi hatósága. Másrészt - mint az a weboldalukon szerepel - a Freedom24 a BaFin felé is jelentési kötelezettséggel bír (ez Németország pénzügyi hatósága).

Csőd esetén az európai jogszabályok védik a befektetőket, akiknek a pénzeszközei 20.000 euróig védettek a Befektetői Kártalanítási Alap révén.

Mint említettük, a brókert a Nasdaq-on jegyzik Freedom Holding Group (FRHC) néven, ami szigorú negyedéves auditokkal jár - a biztonság szempontjából ez is pozitív tényező.

Az XTB szabályozása és garanciái

Az XTB Lengyelországban jött létre és jelenleg is a varsói tőzsdén jegyzett cég. Szabályozás és felügyelet alá tartozik mindazon országokban, ahol tevékenységét végzi. Lengyelországban a helyi pénzügyi hatóság, azaz a KNF szabályozza; ahogy az Egyesült Királyságban (ahol szintén van telephelye) az FCA, az illetékes brit hatóság.

Jelenleg az ügyfelek nem befektetett összegei a JP Morgan SE-nél (német leányvállalat) vannak elhelyezve az XTB-től elkülönített számlákon, így tőkéjükre védelmet biztosít a Németországi Betétbiztosítási Alap. Ez azt jelenti, hogy ha a bank, ahol a pénzeszközöket tartják, csődbe menne, a veszteségek számlánként/ügyfelenként 100.000 euróig fedezve lennének.

Az XTB és a Freedom24 termék- és piackínálata

Miután áttekintettük mindkét bróker történetét és garanciáit, nézzük meg most részletesebben az általuk kínált termékeket és az elérhető piacokat egymással összevetésben.

Az XTB termék- és piackínálata

Az XTB kezdetben a pénzügyi származékokra összpontosított, de mára e bróker termékkínálatának középpontjába a részvény CFD-k és ETF CFD-k kerültek.

Jelenleg az XTB-nél a következőkbe fektethetsz be:

Az XTB hozzáféréssel rendelkezik a világ főbb piacaihoz az Egyesült Államokban, Európában, Ázsiában stb.

XTB

Minimális befizetés: €0.00

* A lakossági CFD számlák 78%-a veszít pénzt

Látogassa meg a Brókert

A Freedom24 termék- és piackínálata

A Freedom24 ugyanakkor kezdetektől fogva a részvényekre és ETF-ekre összpontosított, bár pénzügyi származékokat is kínál. Jelenlegi kínálata a következőkből áll:

• Több mint 40.000 részvény
• Akár 3.600 ETF
• Akár 147 000 kötvény a világ különböző régióiból (vállalati, állami és önkormányzati kötvények).

Közel 150.000 kötvény a Freedom24-nél

Érdemes külön kihangsúlyozni azt a nagyon széles kötvénykínálatot, ami 147.000 kötvényből áll a világ különböző régióiból (beleértve a fejlett és feltörekvő piacokat is).

A kötvénykínálat a következő kategóriákra bontható:

• 53.000 vállalati kötvény
• 90.000 önkormányzati kötvény
• 4000 államkötvény

Freedom24

Minimális befizetés: €1.00

Látogassa meg a Brókert

Melyik bróker kínál jobb számlatípusokat, az XTB vagy a Freedom24?

Mint tudod, minden bróker különböző számlatípusokat kínál, amelyekhez többé vagy kevésbé teljes körű szolgáltatási kör kapcsolódik. Az ideális számla általában a befektetői profilodtól, tapasztalatod mértékétől, céljaidtól stb. függ. Nézzük meg, melyik bróker kínál jobb számlatípusokat, az XTB vagy a Freedom24.

XTB számlák

Az XTB csak egy standard számlatípust kínál, ami hozzáférést biztosít az XTB összes termékéhez, havi 0€ és 100.000€ közötti sávban ingyenes (vagyis jutalékmentes) kereskedéssel. A minimális letét 0€, továbbá mind a befizetés, mind a tőke kivonása ingyenes, nincsenek minimális vagy maximális értékek. Nincs fenntartási díj évi legalább egy kereskedési művelet esetén.

Freedom24 számlák

A Freedom24 szintén egyetlen kereskedési számlát kínál, ami kisbefektetők számára hozzáférést biztosít a bróker által értékesített összes termékhez (részvények, ETF-ek, opciók stb.). Ezzel a bróker saját platformjáról lehet kereskedni; tartozik hozzá támogatás és ügyfélszolgálat.

XTB és Freedom24 jutalékok és díjak

Ahhoz, hogy eldönthessük, melyik a jobb választás, az XTB vagy a Freedom24, természetesen az általuk felszámított díjak és jutalékok összevetése sem maradhat el.

XTB jutalékok

Az XTB nem számít fel adásvételi jutalékot részvény CFD-k és ETF CFD-k esetén, és nincs letéti vagy fenntartási díj. Továbbá nincs díja a befizetésnek és pénzfelvételnek, valamint az osztalékok kifizetésének sem.

Mindössze egy tranzakciónkénti 0,5%-os jutalékot kell figyelembe venni devizaváltási díjként.

A bróker spreadjei más közvetítőkéhez képest átlagosak, az eszköztől függően eltérőek; azonban a részvények és ETF-ek esetében a jutalék gyakorlatilag nulla.

Freedom24 jutalékok

A Freedom24 jutalékai a választott díjszabástól függenek. A bróker két különböző díjszabást kínál, attól függően, hogy milyen típusú műveleteket fogsz végrehajtani

All inclusive euróban

Aktívabb befektetőknek szánt díjszabás, mivel hosszú távon alacsonyabb működési jutalékokat számít fel és tartalmazza a személyes asszisztens szolgáltatását. Ezek a jutalékai:

• USA / Európa részvények és ETF-ek: a tranzakció 0,3%-a + 0,012€/részvény + minimum 1,2€/$. Ez a díjszabás vonatkozik minden Egyesült Államok-beli vagy európai részvényre.
• Ázsiai részvények és ETF-ek: a tranzakció 0,25%-a + minimum 10 HK$
• Opciók:
  • Szerződésenként: 1,5$
  • Tranzakciónként: 5$
• Napi margin kölcsönök: 0,049315%

Smart euróban

Azoknak a befektetőknek szánt díjszabás, akik sokkal konzervatívabb kereskedést végeznek kevés tranzakcióval.

• USA / Európa részvények és ETF-ek: 0,02€/$ részvény + minimum 2€/$.
• Ázsiai részvények és ETF-ek: a tranzakció 0,25%-a + minimum 10 HKS.
• Opciók:
  • Szerződésenként: 0,65€
  • Tranzakciónként: 0€
• Napi margin kölcsönök: 0,049315%

Az alábbi táblázatban ezek jól áttekinthetőek.

Ezenkívül 7€-t számítanak fel a pénzfelvételi megbízások végrehajtásáért; az OTC tranzakciók esetében pedig 0,12%-os brókeri jutalékot és 30$-os letéti díjat tranzakciónként.

Ami a jutalékokat illeti, összességében egyértelműen az XTB-nél fektethetsz be gazdaságosabban, mivel a jutalékmentes stratégiája miatt igen kedvező nagy részvény- vagy ETF-csomagok vásárlásához.

XTB vs Freedom24 kereskedési platform

Mielőtt választanánk, a két bróker kereskedési platformját is meg kell vizsgálnunk.

XTB platform: xStation 5

Az XTB által ügyfelei számára kínált platform az xStation 5, valamint mobileszközökre az xStation Mobile. Ez nagyra értékelt kereskedési platform a megbízások gyors végrehajtása okán. Kompatibilis Windows, iOS és Android rendszerekkel.

Híreket és oktatási részt is tartalmaz, valamint érdekes grafikonokat kínál számos eszközzel (trendvonalak, indikátorok, alakzatok...). Bár eleinte némi gyakorlást igényel, de gyorsan bele lehet tanulni.

Freedom24 platform: saját

A Freedom24 saját platformmal rendelkezik, amelynek legfőbb jellemzője, hogy nagyon egyszerű. Ideális a kezdő kereskedők számára, mert igen könnyű megtanulni az e platformon keresztüli kereskedést.

Profik számára azonban talán kissé korlátozott a tudása, mivel nem kínál elemzőeszközöket (pl. grafikonokat), amiket a hozzáértők nagyra értékelnek.

XTB vs Freedom24 ügyfélszolgálat

Természetesen nem hagyhatjuk figyelmen kívül a brókerek ügyfélszolgálatát sem, mivel annak színvonalától függ, hogy gyorsan meg tudjuk-e oldani a platformmal, pénzzel stb. kapcsolatos bármilyen problémánkat.

XTB ügyfélszolgálat

Az XTB nem rendelkezik irodával Magyarországon; azonban kapcsolatba lehet lépni velük telefonon, e-mailen vagy élő chaten keresztül (utóbbi elérhető a weboldalukon vagy alkalmazásukon keresztül).

Freedom24 ügyfélszolgálat

A Freedom24-nek sincs irodája Magyarországon, és telefonos támogatást sem nyújtanak. Azonban elérhetők e-mailben, illetve weboldalukon vagy alkalmazásukon keresztül élő chaten.

E tekintetben könnyebb döntést hozni a két bróker között, mivel az XTB nyújt telefonos támogatást, ráaádásul magyar nyelven is fordulhatunk hozzájuk.

A Freedom24 és XTB különféle összevetésekben

A Freedom24 összehasonlításai

👉 A legjobb online brókercégek 2025-ben

Az XTB összehasonlításai

👉 XTB vs Oanda: a két bróker összehasonlítása

👉 eToro vs XTB: Melyik bróker a jobb?

Vélemény: Melyik bróker a jobb, az XTB vagy a Freedom24?

Az XTB és a Freedom24 egyaránt megbízható bróker a szabályozásuknak köszönhetően. Megbízhatóság szempontjából nem nagyon lehet különbséget tenni köztük, bár az XTB-nél a garanciaalap jóval magasabb összegig jelent védelmet, mint a Freedom24-nél - ez némi előnyt biztosít számára. Mindkét cég európai szervezetek szabályozása alá tartozik és jegyzik a tőzsdén, sőt a Freedom24 azzal büszkélkedhet, hogy egyetlen európai brókerként a Nasdaq-on jegyzik. Tehát mindkét brókert a biztonság és átláthatóság jellemzi.

Ugyanakkor a hozzáférhető piacok széles köre az egyik olyan szempont, ami miatt a Freedom24 jobb választás lehet - külön kiemelendő a több mint 40.000 részvény és akár 3.600 ETF. Ha pedig még ez sem volna elég, ne feledkezzünk meg róla, hogy a Freedom24 nagyon széles, 147 000 darabos kötvénykínálattal áll rendelkezésre (mind a nyugati, mind a feltörekvő piacokról) és ezekhez akár már 1000 eurótól egyszerűen hozzáférhetünk.

A platformok tekintetében a következtetés egyértelmű: az XTB előnyösebb a tapasztalt kereskedők számára, akik elemzőeszközöket használnak; míg a Freedom24 egyszerűsége azoknak kedvez, akik most kezdik befektetői tevékenységüket. Hosszú távon azonban az XTB kereskedési platformja feltétlenül jobb választás, ugyanis jóval átfogóbb. Ami a jutalékokat illeti, az XTB-nél nulla költséggel fektethetsz be, márpedig a nulla mindig kedvezőbb, mint tetszőlegesen alacsony jutalék.

XTB vs Freedom24: Előnyök és hátrányok

Az XTB előnyei és hátrányai

A Freedom24 előnyei és hátrányai

Összességében többféle kritériumot vehetünk figyelembe annak eldöntésére, hogy melyik bróker a jobb, mert ez végső soron a konkrét befektetői igényektől függ. Kétségtelenül az XTB ajánlható azoknak a befektetőknek, akik nagyobb tudással rendelkeznek és nagyobb érdeklődést tanúsítanak a kereskedés iránt (bár ne feledjük, hogy ez egy többtermékes bróker), míg a Freedom24-et akkor válaszd, ha egyszerűbb termékekbe szeretnél befektetni és viszonylag kis összegekkel szeretnél kötvénybefektetésbe kezdeni.