Befektetési alapok
Dél-koreai befektetések: részvények, alapok és ETF-ek
Dél-Korea a technológia élvonalában áll, és folyamatosan növekvő gazdasággal rendelkezik, így vonzó célpont lehet azok számára, akik a lehető legnagyobb hozamot kívánják elérni megtakarításaikból. Ősi kultúrája és fejlődése révén az ország feltörekvő referenciává válik. Nagy exportőrnek számít, emellett pedig sikeresen alkalmazkodik a világgazdaság változásaihoz. Ebben a cikkben a dél-koreai befektetések lesznek terítéken.
Megvizsgáljuk, hogyan fektethetsz be Dél-Koreába, valamint hogy mik az ázsiai ország erősségei és gyengeségei.
Az alábbi cikkeket is ajánljuk figyelmedbe:
Dél-koreai befektetések: az alapok
Dél-Korea potenciálja, valamint a K-pop kultúra globális hatása elősegítette a gazdaság újjáéledését. A technológia a piac kulcsfontosságú szektorává vált, az ország különösen a számítógépek és integrált áramkörök gyártásában emelkedik ki. Ezenkívül Dél-Korea teret nyer a nehéziparban, jelentős előrelépésekkel az autóipar, a hajógyártás és a vegyipar területén.
Az 1960-as években Dél-Korea még főként a mezőgazdaságra építette gazdaságát, ám 2016-ra a világ tizenegyedik legnagyobb gazdaságává vált GDP szempontjából.
A koreai központi bank szerint 2025-ben a várható gazdasági növekedés 1,6% és 1,7% között fog alakulni az országban.
Miért fektess Dél-Koreába?
1. Az export potenciálja
A Trading Economics adatai szerint a dél-koreai export háromhavi csúcsra, 58300 millió dollárra nőtt 2025 márciusában a februári 52600 millió dollárról.
A dél-koreai export 1966 és 2025 között átlagosan 18 190,40 millió USD volt.
Az ország a világ hetedik legnagyobb áruexportőre. Elsősorban elektromos és elektronikus berendezéseket (30%), gépeket, atomreaktorokat, kazánokat (12%), vasúton kívüli járműveket, villamosokat (10%) és műanyagokat (7%) exportál.
2 Az első kriptovaluta-törvény
Dél-Korea július 18-án elfogadta a kriptovaluták első szabályozási keretét. Ez az intézkedés a Terra-Luna és FTX 2022-es katasztrófái után érkezett. Az új "Virtuális Eszközök Felhasználóinak Védelméről szóló Törvény" világos és meglehetősen szigorú szabályokat vezet be a kriptovilág számára.
Az új követelmények szerint a szolgáltatók kötelesek a felhasználók kriptovaluta-betéteinek legalább 80%-át hidegtárolásban tartani, elkülönítve a saját forrásaiktól. Ezenkívül a készpénzbetéteknek egy engedélyezett helyi bank felügyelete alatt kell lenniük, és a kriptotartalékoknak meg kell egyezniük az ügyfelek betéteivel. Kötelező továbbá egy biztosítás vagy egy tartalékalap megléte, amely fedezi a lehetséges kibertámadásokat vagy likviditási problémákat.
A Kaiko adatai szerint 2024 első negyedévében a dél-koreai won vált a leggyakrabban használt fiat valutává a kriptovaluták kereskedelmében, még az amerikai dollárt is megelőzve. Dél-Korea egyre inkább vezető szerepet tölt be a kriptoszabályozásban, utat mutatva más országok számára.
Az új törvény kötelezi a platformokat a valós idejű megfigyelőrendszerek fenntartására, amelyek figyelmeztetnek minden gyanús kereskedelmi tevékenységre. Ha bármely vállalat nem tartja be ezeket a szabályokat, szigorú szankciókkal vagy akár a szolgáltatás felfüggesztésével is szembesülhet a Pénzügyi Szolgáltatások Bizottsága (FSC) részéről.
3 Hatékony kormányzati terv
A Dél-Koreába történő befektetés egyre vonzóbb lehetőséggé válik, azzal a céllal, hogy az országot a világ vezető hatalmává alakítsák a startup vállalatok szektorában. A kormány elindította a ‘Startup Korea’ tervet, amelyet részletes stratégiák támogatnak, a következőkre összpontosítva:
- Digitális gazdaság:
Yoon Suk Yeol elnök aktívan dolgozik, tárgyalásokat folytat olyan technológiai óriásokkal, mint Mark Zuckerberg (Meta vezérigazgatója), hogy javítsa a mesterséges intelligencia (AI) és a digitális ökoszisztémák működését, beleértve az intelligens háztartási eszközök innovációit.
- Belső és külső befektetések:
A cél a külföldi befektetések vonzása és a startupok növekedésének ösztönzése az országon belül, kedvező környezetet teremtve a digitális gazdaság és más innovatív szektorok számára.
- Privát kockázati tőke:
A terv jelentős lendületet ad a privát kockázati tőkének is, ösztönözve a befektetőket, hogy részt vegyenek a diszruptív technológiai projektek és feltörekvő vállalatok fejlődésében.
Másrészt minden jel arra mutat, hogy a Hyundai Motor Group gyártói azon dolgoznak, hogy megerősítsék vagy bővítsék előnyüket más versenytársakkal szemben (kivéve a Teslát), új elektromos modellek bevezetésével és agresszív árstratégiákkal. Összességében Dél-Korea egy növekvő befektetési lehetőségként jelenik meg előttünk.
A dél-koreai befektetések fő helyszíne: a dél-koreai tőzsde (KOSPI)
A Korea Stock Exchange az ország fő tőzsdéje. Székhelye Busanban található, és irodával rendelkezik Szöulban a spot piac számára.
Ez a piac a koreai értékpapír- és határidős piac integrációjának eredménye, megerősítve Korea kulcsfontosságú pénzügyi központi szerepét Ázsiában.
KOSPI a dél-koreai tőzsde fő indexe
A koreai tőzsde legfontosabb indexe a KOSPI, amely közel 900 jegyzett vállalatot foglal magában.
- A KOSPI az elmúlt években növekvő tendenciát mutatott, megerősítve magát mint kulcsfontosságú index az ázsiai piacokon.
A nagy számú részvény miatt több alindex is létezik, amelyek segítenek a vállalatok szervezésében és felosztásában a KOSPI-n belül
- KOSPI 200: a 200 legnagyobb tőzsdei kapitalizációjú vállalatot foglalja magában.
- KOSPI 50: egy szelektív index, amely a piac 50 legnagyobb vállalatát tartalmazza.
- KOSDAQ: az amerikai Nasdaq megfelelőjeként működik, összesen 1.500 technológiai vállalattal.
Dél-koreai befektetések: Hogyan fektethetsz be Dél-Koreába?
Ebben a részben megvizsgáljuk a különböző lehetőségeket a dél-koreai befektetésekhez, az egyedi részvényektől kezdve a befektetési alapokig és ETF-ekig. Elemezzük a rendelkezésre álló alternatívákat, hogy kihasználhassuk az ország gazdasági növekedését és diverzifikálhassuk portfóliónkat.
Befektetés koreai részvényekbe
Ha kitettséget keresel a dél-koreai piacra, egy jó lehetőség az, hogy közvetlenül részvényeket vásárolsz egy erre szakosodott brókeren keresztül.
A dél-koreai tőzsdén megtalálhatod a világszerte legismertebb koreai vállalatok részvényeit. Az alábbiakban bemutatjuk a KOSPI index fő részvényeit:
- Samsung Electronics
- Kapitalizáció: 305,63 milliárd dollár
- Szektor: Technológia 💻 (félvezetők, fogyasztói elektronika)
- SK Hynix
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 57 milliárd dollár
- Ágazat: Félvezetők 💾 (DRAM, NAND memóriák)
- LG Energy Solution
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 93 milliárd dollár
- Ágazat: Energia 🔋 (újratölthető akkumulátorok és energiatárolási megoldások)
- Samsung Biologics
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 60 milliárd dollár
- Ágazat: Biotechnológia 🧬 (gyógyászati termékek)
- Hyundai Motor
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 37 milliárd dollár
- Ágazat: Autóipar 🚗 (motoros és elektromos járművek)
- Celltrion
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 21 milliárd dollár
- Ágazat: Biotechnológia 🧬 (gógyászati termékek és terápiák)
- Kia Corporation
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 30 milliárd dollár
- Ágazat: Autóipar 🚗 (motoros járművek)
- KB Financial Group
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 17 milliárd dollár
- Ágazat: Pénzügyi szolgáltatások 💰 (banki, biztosítási szolgáltatások)
- Posco Holdings
- Piaci kapitalizáció: Körülbelül 23 milliárd dollár
- Ágazat: Kohászat ⚒️ (acél és származékos termékek)
- Shinhan Financial Group
- Szektor: Pénzügyi szolgáltatások 💰 (banki szolgáltatások, vagyonkezelés)
Hogyan vásárolhatsz koreai részvényeket?
Ahhoz, hogy koreai részvényeket vásárolj, szükséged van egy brókerre, amely hozzáférést biztosít a nemzetközi piacokhoz és a koreai tőzsdéhez.
Íme az egyik legjobb bróker, amellyel koreai részvényekbe fektethetsz:
Freedom24
Minimális befizetés: €1.00
Legjobb befektetési alapok a Dél-Koreába történő befektetéshez
A befektetési alapok vonzó lehetőséget jelentenek, ha szakértői kezelést és gondosan kiválasztott részvényeket keresel a Dél-Koreába történő befektetéshez.
Egy alappal mindig lesz egy profi alapkezelő, aki kiválasztja a legmegfelelőbb részvényeket, és figyelemmel kíséri a piaci ingadozásokat. Az egyetlen hátrány, hogy a részvényalapok kínálata, amelyek erre a régióra összpontosítanak, kissé korlátozott.
A legjobb befektetési alap Dél-Koreához:
- JPMorgan Funds - Korea Equity Fund A
- ISIN: LU0301637293
- TER: 1,82%
- 1 éves hozam: 4,05%
- 3 éves hozam: -6,06%
Egy másik lehetőség a dél-koreai befektetésre, ha olyan alapokba fektetsz, amelyek globálisan lefedik Ázsiát. Az olyan nagyvállalatok, mint a Samsung, valószínűleg szerepelnek ezeknek az alapoknak a portfóliójában.
Legjobb ETF-ek Dél-Koreába történő befektetéshez
A sikeres dél-koreai befektetések érdekében kulcsfontosságú a három fő index ismerete és az ETF-lehetőségek felfedezése, amelyek lehetővé teszik a piac diverzifikált elérését.
- Az FTSE Korea 30/18 Capped index követi Dél-Korea legfontosabb részvényeit, a legnagyobb kapitalizációjú vállalatot 30%-ra, míg az összes többi komponenst legfeljebb 18%-ra korlátozva. Ez elkerüli a túlzott koncentrációt, és nagyobb diverzifikációt kínál.
- Az MSCI Korea 20/35 index közepes és nagy kapitalizációjú részvényeket tartalmaz, a legnagyobb vállalatot 35%-ra, a többi vállalatot pedig legfeljebb 20%-ra korlátozva, ami erős diverzifikációt biztosít.
- Az MSCI Korea 20/35 Custom index, hasonlóan az előzőhöz, ugyanazt a diverzifikációs stratégiát követi, a legfontosabb vállalat maximális súlyozása 35%, a többié pedig 20%.
1.993.126 millió dolláros piaci kapitalizációjával és több mint 200.700 jegyzett vállalatával a dél-koreai tőzsde kiváló befektetési lehetőséget kínál Ázsia egyik legdinamikusabb piacán.
ETF-ek a Dél-Koreába történő befektetéshez
Franklin FTSE Korea UCITS ETF
- ISIN: IE00BHZRR030
- TER: 0,09%
- 1 éves hozam: -5,48%
- 3 éves hozam: 0,64%
- Benchmark: FTSE Korea 30/18 Capped NR USD
HSBC MSCI Korea Capped UCITS ETF
- ISIN: IE00B3Z0X395
- TER: 0,51%
- 1 éves hozam: -0,32%
- 3 éves hozam: -6,62%
- Benchmark: MSCI Korea Capped NR USD
Xtrackers MSCI Korea UCITS ETF
- ISIN: IE00B3Z0X395
- TER: 0,45%
- 1 éves hozam: -0,33%
- 3 éves hozam: -6,62%
- Benchmark: MSCI Korea 20/35 Custom NR USD
Ha fontolgatod, hogy befektetsz valamelyik ETF-be, megteheted a piac legjobb brókerein keresztül, akik versenyképes díjakat és közvetlen hozzáférést kínálnak a főbb nemzetközi piacokhoz.
Dél-koreai befektetések: Összefoglalás
Dél-Korea nehéz évet zárt, de továbbra is egy rendkívül nagy potenciállal rendelkező piac a befektetők számára, akik képesek túllátni a közvetlen számokon.
Miért? Először is, mert az ország a globális technológiai növekedés epicentrumában van. Nemcsak olyan óriáscégekkel rendelkezik, mint a Samsung és a Hyundai, hanem komoly startup-ökoszisztémával is, amely forradalmasítja az olyan ágazatokat, mint a mesterséges intelligencia és a megújuló energiaforrások.
Kevesen tudják, hogy Dél-Korea a világ legnagyobb internetpenetrációjával rendelkező országa, a lakosság 97%-a csatlakozik az internethez. Ez ideális környezetet teremt a digitális gazdaság és az innovatív technológiák növekedéséhez, amit a vállalatok maximálisan kihasználnak.
Ami a tőzsdén jegyzett vállalataikat illeti, sok még mindig alulértékelt. Egyszerűen fogalmazva, a tőzsdei árak nem tükrözik valódi értéküket. Ez jó lehetőséget jelent azok számára, akik növekedési potenciállal rendelkező vállalatokat keresnek. Vannak részvények, amelyek a könyv szerinti értékük alatt forognak, ami azt jelzi, hogy a piac még nem igazította ki ezeknek az eszközöknek az árát valódi potenciáljukhoz.
Ezenkívül Dél-Korea erősen ki van téve a globális ellátási láncnak, és kulcsszereplő az olyan ágazatokban, mint a félvezetők és az akkumulátorgyártás, amelyek folyamatosan növekednek. Bár az ország az utóbbi időkben néhány gazdasági kihívással szembesült, a közép- és hosszú távú kilátások továbbra is nagyon ígéretesek.
Összefoglalva, a dél-koreai befektetések érdekes lehetőséget kínálhatnak az ázsiai országok iránt érdeklődő befektetők számára.
A dél-koreai befektetések előnyei és hátrányai
Előnyök
- Proaktív kormányzat, amely képes változtatásokat végrehajtani a növekedés ösztönzése érdekében.
- Startup Korea terv, amely a digitális gazdaság fellendítésére irányul.
- Élen jár a kriptovaluta szabályozásában.
- Exporthatalom, nagy jelentőséggel a nemzetközi piacokon.
- Stabil gazdaság és magas egy főre jutó jövedelem.
Hátrányok
- Magas exportfüggőség, ami sebezhetőséget okozhat globális válságok esetén.
- Korlátozott belső piac más nagy gazdaságokhoz képest.
- Feszült és ingadozó kapcsolatok Észak-Koreával, ami geopolitikai kockázati tényezőt jelent.
Az alábbi cikkek is érdekelhetnek: