A Kereskedés Alapjai

A trading vagy magyarul kereskedés népszerűsége jelentősen növekedett az elmúlt néhány évben. Ez főleg talán annak köszönhető, hogy az online diszkontbrókerek megjelenésének köszönhetően manapság bárki könnyedén létrehozhat egy kereskedési számlát és neki is állhat a hozamgenerálásnak.

Azonban a kereskedés nem feltétlenül olyan egyszerű, mint amilyennek elsőre látszik – számos pénzügyi termék, kereskedési stratégia és bróker közül kell ugyanis megtalálnod a számodra megfelelőt.

Ebben a cikkben átvesszük a kereskedés alapjait, típusait, és hogy hogyan kezdhetsz el kereskedni.

A kereskedés jelentése

A kereskedés és a befektetés szavakat a magyar nyelvben viszonylag szabadosan, szinonimákként használjuk. Pedig, ha szigorúan nézzük, nagy különbség van a két koncepció között.

A kereskedés a befektetéshez hasonlóan pénzügyi eszközök, például részvények, kötvények, devizák, árucikkek és egyéb termékek vásárlását és eladását jelenti azzal a céllal, hogy profitot termelj. Azonban vannak bizonyos különbségek a befektetés és a kereskedés között.

A befektetők általában hosszabb időszak alatt nagyobb hozamokat generálnak eszközök vásárlásával és megtartásával (ezt „vétel és tartás” stratégiának is nevezik). Ezzel szemben a kereskedők rövidebb időszakokban gondolkodnak, és ezalatt mind a lefelé, mind a felfelé irányuló piaci mozgásokat kihasználják a profitszerzés érdekében.

A kereskedés mindig kockázattal jár és specifikus tudást és készségeket igényel. Bár magas hozamot eredményezhet, jelentős veszteségeid is felmerülhetnek, ha a kockázatokat nem kezeled megfelelően.

Éppen ezért a sikeres kereskedők bevált stratégiákra támaszkodnak a nyereségük maximalizálásához. Például egy konzervatívabb stratégia korlátozza a piaci kitettséget és hosszú távú perspektívát kínál. Ezzel szemben egy agresszívabb megközelítés a gyors nyereségekre megy rá a rövid távú ármozgásokra spekulálva.

A kereskedés típusai

Az alábbiakban megnézünk néhány népszerűbb kereskedési stratégiát.

Pozíció kereskedés

A pozíció kereskedés hasonló egy befektetési stratégiához, mert hetekre vagy akár hónapokra szóló pozíciókba lépést jelent. Azonban a befektetőktől eltérően a pozíció kereskedők long és short (short-selling) pozíciókat is felvehetnek.

A fő előny a hosszú távú piaci trendek kihasználásában rejlik, anélkül, hogy folyamatosan monitorozni kellene a kereskedéseket és zárni/nyitni a pozíciókat.

Swing kereskedés

A swing kereskedés egy rövid távú kereskedési forma, amely a pénzügyi piacok rövid távú ármozgásainak kihasználására összpontosít. Ennek a technikának a fő célja, hogy profitot realizáljon olyan időszakokban, amelyek (általában) néhány napig tartanak.

Ez a technika nagymértékben támaszkodik a technikai elemzésre, és olyan mutatókat használ, mint például a MACD, az RSI és a mozgóátlagok, hogy meghatározza az optimális belépési és kilépési pontokat.

Daytrade vagy napi kereskedés

A napi kereskedés vagy más néven daytrade a pénzügyi eszközök azonos napon történő vásárlását és eladását jelenti, a gyors, rövid távú profit realizálása érdekében, gyakran tőkeáttétel segítségével. A tőkeáttételes kereskedés során fontos tisztában lenni a margin call fogalmával is, amely kritikus szerepet játszik a pozíciók fenntartásában és lezárásában — erről részletesebben itt olvashatsz.

Ez a stratégia nagyfokú piaci ismeretet, tapasztalatot és érzelmi kontrollt igényel, mivel a technikai elemzés elvei alapján történő, gyors és pontos döntéshozatalra van hozzá szükség.

Scalping

A scalping egy nagyon gyors kereskedési technika, amelyben több tranzakciót hajtanak végre rendkívül rövid időkeretben, azzal a céllal, hogy kihasználják az apró áringadozásokat. A scalperek általában nagyon rövid időtartamú diagramokat (például 1 vagy 5 perc) vizsgálnak.

A sikeres scalping kivételes fegyelmet és érzelmi kontrollt igényel, tekintettel a műveletek gyors ütemére, ahol bármilyen hiba költséges következményekhez vezethet. Ezenkívül az eredményes scalpinghoz szükség van egy olyan kereskedési platformhoz való hozzáférésre, amely kiváló megbízás-végrehajtást, alacsony spreadeket és magas tőkeáttételt kínál.

A scalping során különösen fontos a bid és ask árak közötti különbség, vagyis a spread pontos ismerete.

Hogyan kezdhetsz el kereskedni 6 lépésben

#1. Vértezd fel magad a megfelelő tudással!

Mielőtt belekezdenél a kereskedésbe, elengedhetetlen, hogy megismerkedj a kereskedés alapjaival. Tartsd szem előtt, hogy a kereskedés nem egy egyszerű pénzszerzési lehetőség, mély ismereteket igényel a pénzügyi piacokról és termékekről!

#2. Ismerkedj meg a fő eszköztípusokkal!

Kereskedési stratégiád felépítéséhez el kell döntened, milyen eszközökkel szeretnél kereskedni (pl. egyes kereskedők csak forexet, mások részvényeket kereskednek, míg bizonyos stratégiák sokféle eszközt tartalmazhatnak). A kereskedés megkezdése előtt fontos, hogy ismerd a különböző pénzügyi termékeket, mint például:

Természetesen minden terméknek sajátos jellemzői és különböző kockázati szintjei vannak, ezért alapvető, hogy megértsd, hogyan működnek és mire kell odafigyelni, hogy kiválaszthasd a céljaidhoz és befektetési profilodhoz leginkább illőket.

Az eszközválasztás során azt is érdemes átgondolnod, hogy fix vagy változó hozamú termékeket preferálsz – ebben segíthet ez az összehasonlító cikk a fix és változó hozamú befektetésekről.

#3. Válassz egy megbízható, a stratégiádhoz illő brókert!

A megfelelő bróker kiválasztása kritikus kérdés. A bróker az a szolgáltató, aki végrehajtja a piaci megbízásokat a nevedben, hozzáférést biztosít a kereskedési platformhoz és kutatási eszközökhöz. Ezért nagyon fontos, hogy elég időt szánj a számodra ideális bróker kiválasztására. Íme néhány példa azokra a szempontokra, amelyeket érdemes figyelembe venned:

• Szabályozás – a brókernek teljes mértékben szabályozottnak kell lennie, hogy elkerülhesd a felesleges kockázatokat!
• Költségszerkezet – ellenőrizd a kereskedni kívánt eszköztípusok költségeit!
• Kereskedési platform – alapvető fontosságú a megbízások leadásához, a kockázatkezeléshez és a kutatáshoz!
• Termékválaszték– győződj meg róla, hogy a bróker hozzáférést biztosít azokhoz az eszközökhöz, amelyekkel kereskedni szeretnél (pl. egyes brókerek valódi eszközöket (pl. részvényeket) kínálnak, mások csak CFD-ket).

Fontos, hogy tisztában legyél a különböző tőzsdei megbízástípusokkal is, hiszen ezek határozzák meg, hogyan hajtják végre a tranzakcióidat.

#4. 2%-os szabály: fordíts kellő figyelmet a kockázatkezelésre!

A kockázat a kereskedés kulcsfontosságú része, és fontos, hogy megtanuld megfelelően kezelni, hogy elkerülhesd a jelentős veszteségeket. A pénzkezelési stratégiák alapvetőek a kereskedésben és befektetésben.

Például egy általánosan elfogadott szabály a 2%-os szabály, ami azt jelenti, hogy nem szabad a tőkéd több mint 2%-át kockáztatni egyetlen kereskedés során. Azaz ha 1.000.000 forint van a kereskedési számládon, nem szabad több mint 20.000 forintot kockáztatni egyetlen kereskedési tranzakció során.

A stop-loss megbízás használata szintén alapvető eszköz a kockázatok korlátozására, hiszen előre meghatározhatod vele, hogy milyen árfolyam esetén szeretnél automatikusan kilépni egy pozícióból: stop-loss megbízás jelentése és működése.

#5. Kezdd el a kereskedést!

Amint elegendő információval rendelkezel és kiválasztottad a megfelelő brókert, itt az ideje, hogy elkezdj kereskedni! Kezdőként érdemes lehet olyan brókert választani, amely demószámlát is kínál. Ez a számlatípus lehetővé teszi, hogy virtuális pénzzel kereskedj, így megismerkedhetsz a kereskedési platformmal. Ezenkívül alapvető eleme lehet a stratégiád tesztelésének, mielőtt valódi pénzt kockáztatnál.

Sok haladó kereskedő használ demószámlákat jelenlegi stratégiáik finomítására vagy újak kifejlesztésére. Fontos, hogy folyamatosan teszteld és csiszold kereskedési és kockázatkezelési stratégiádat.

Ha megismerkedtél a bróker platformjával a demószámla segítségével, itt az ideje, hogy feltöltsd a számládat és elkezdj kereskedni!

#6. Tanulj a hibáidból!

Egy jó gyakorlat kereskedési teljesítményed javítására, hogy nyomon követed az összes kereskedésed. Ez lehetővé teszi, hogy elemezd a sikeres lépéseidet és tanulj a hibáidból, így javíthatsz a stratégiádon. Akár egy táblázatot vagy kereskedési naplót is használhatsz kereskedéseid rögzítésére, a pozíció méretét, a kockázati szintet és az eredményt, valamint más releváns szempontokat figyelembe véve.

Pénzügyi termékek, amelyekkel kereskedhetsz

Íme néhány a legnépszerűbb pénzügyi termékek közül, amelyeket felhasználhatsz kereskedés során.

Kereskedés részvényekkel

Amikor részvényeket vásárolsz, részesedést szerezhetsz egy vállalatban. Ha a részvény ára emelkedik, a befektetésed értéke növekszik, de ha csökken, a befektetésed értéke is csökken.

A részvénykereskedés különösen izgalmas lehet olyan feltörekvő ágazatokban, mint az űripar is – erről bővebben a befektetés az űriparba részvényekkel és ETF-ekkel cikkünkben olvashatsz.

Kereskedés CFD-kkel

A CFD-kkel történő kereskedés az utóbbi időkben nagy népszerűségre tett szert a pénzügyi piacon. A különbözeti szerződések (CFD-k) lehetőséget kínálnak a kereskedőknek arra, hogy profitáljanak mind a felfelé, mind a lefelé irányuló piaci mozgásokból, lehetővé téve számukra, hogy különböző pénzügyi eszközöket alapul véve (például indexeket részvényeket, árucikkeket, devizákat) kereskedjenek.

Kereskedés határidős ügyletekkel

A határidős ügyletek ideális lehetőséget kínálnak a kereskedésre. Bár néhány kereskedő és befektető a fizikai árukban vagy befektetési portfóliókban esetlegesen bekövetkező veszteségek elleni védekezésre használja őket, többségük inkább spekulációs céllal vág neki a határidős ügyletekkel való kereskedésnek. A határidős ügyletekkel való kereskedést viszonylag biztonságosnak tekintik, mivel szabályozott piacokon történik.

Forex kereskedés

A Forex kereskedés a devizák kereskedelmét jelenti egy bróker online platformján keresztül. A bróker biztosítja a szükséges adatokat és információkat, hogy megkönnyítse a tájékozott döntéshozatalt. Fontos a megfelelő stratégia kialakítása, beleértve olyan tényezőket, mint a pozíció mérete, a művelet időtartama és az árcélszintek. Szintén fontos, hogy minden egyes ügyletre külön tőkeösszeget különíts el.

A forexkereskedés meglehetősen összetett, és sok tényezőt kell figyelembe venni. Például a makrogazdasági adatok gyakran befolyásolják a forex piacokat is.

Kereskedés warrantokkal

A warrantok vásárlóinak joga (de nem kötelezettsége) van megvásárolni vagy eladni az opció alapjául szolgáló eszközt (részvényt) egy előre meghatározott áron egy adott időkereten belül. Ez lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy profitáljanak az áringadozásokból a meghatározott időszak alatt. Az opciók egyfajta származtatott eszközök, melyeket közvetlenül egy cég bocsájt ki, így nem olyan gyakoriak, mint más eszközök.

Kereskedés árucikkekkel

Az árucikkekkel történő kereskedés nyersanyagok (pl. arany, ezüst, szójabab, olaj, búza, stb.) vásárlását és eladását jelenti. A kereskedők a makrogazdasági feltételek miatt bekövetkező napi áringadozásokból próbálnak profitálni. Ezenkívül néhány befektető árukereskedelmet használ az infláció elleni védekezésként, mivel a nyersanyagok árai emelkedhetnek a magas infláció időszakában.

Kereskedés opciókkal

Az opciós kereskedés alapvetően eszközök, mint például részvények, indexek vagy árucikkek opciós szerződéseinek vásárlását és eladását jelenti. Egy opciós szerződés a vevőnek jogot ad, de nem kötelezettséget, hogy megvásárolja vagy eladja az alapul szolgáló eszközt egy előre meghatározott áron egy meghatározott dátumig vagy azt megelőzően.

Az opciós kereskedés jövedelmező módszer lehet az ármozgásokon történő spekulálásra, de magasabb kockázattal jár, mélyreható ismereteket és a pénzügyi piacok elemzését igényli.

Kereskedés kriptovalutákkal

A kriptovaluta-kereskedés az elmúlt években nagyon népszerűvé vált. Alapvetően a digitális valuták, mint például a bitcoin vagy az ether vásárlását és eladását jelenti azzal a céllal, hogy profitot realizálj. Ezt a típusú kereskedést specializált tőzsdéken végzik, ahol számos lehetőség van a kriptovaluta-piac volatilitásának kihasználására.

Egyes pénzügyi eszközökkel nem szabályozott piacokon is lehet kereskedni – ezeket OTC, azaz tőzsdén kívüli ügyleteknek nevezzük.

Az új technológiák, például a mesterséges intelligencia iránti befektetői érdeklődés is egyre nő; ha kíváncsi vagy, hogyan fektethetsz be ebbe a szektorba, itt egy részletes útmutató a mesterséges intelligenciába való befektetésről.

Kereskedési stratégiák

Ha arra törekszel, hogy kereskedési készségeidet a következő szintre emeld, érdemes lehet elmélyedned a különböző kereskedési stratégiákban.

A kereskedési stratégia szabályok és technikák olyan együttesére utal, amelyeket vételi és eladási döntések meghozatalára használnak a pénzügyi piacokon. Ezek a szabályok technikai indikátorokon, fundamentális elemzésen vagy mindkettő kombinációján alapulhatnak. A kereskedési stratégia elsődleges célja a profit maximalizálása és a veszteségek minimalizálása. Ennek egyik hatékony módja a portfóliód diverzifikációja, amelyről részletesebben is olvashatsz itt.

Fontos szem előtt tartani, hogy nem minden kereskedési stratégia más, és ami az egyik kereskedő számára működik, az a másik számára nem biztos, hogy működni fog. Emellett fontos, hogy jól értsd a pénzügyi piacokat és a kockázatkezelés alapjait, mielőtt bármilyen kereskedési stratégiát alkalmaznál.

Kvantitatív vagy algoritmikus kereskedés

A kvantitatív kereskedés egy befektetési stratégia, amely matematikai modelleket és algoritmusokat használ a kereskedési lehetőségek azonosítására a pénzügyi piacokon. A hagyományos kereskedéstől eltérően, amely a befektető intuícióján vagy fundamentális elemzésén alapulhat, a kvantitatív kereskedés az adatelemzésre és numerikus mintákra összpontosít.

A kvantitatív kereskedők különböző matematikai és statisztikai eszközöket használnak az ármozgások előrejelzésére és befektetési döntések meghozatalára. Ez magában foglalja a múltbéli adatok elemzését, a pénzügyi elméletek alkalmazását és a bonyolult kockázati modellek használatát.

A kvantitatív kereskedés a technológián és a számítógépes programozáson alapul. Gyakran olyan automatizált kereskedési algoritmusokra épül, amelyek olyan sebességgel és gyakorisággal képesek végrehajtani műveleteket, amelyek egy emberi kereskedő számára lehetetlenek. Ezek az algoritmusok nagy mennyiségű piaci adatot képesek elemezni és előre meghatározott kritériumok alapján megbízásokat végrehajtani.

Egyre többen próbálnak mesterséges intelligenciát is bevonni a kereskedési stratégiákba – például a ChatGPT használata a kereskedésben is egyre elterjedtebb eszközzé válik.

Mi a technikai elemzés célja a kereskedelemben?

A technikai elemzés létfontosságú eszköz a kereskedelemben, amelyet a piaci ármozgások elemzésére és a lehetséges jövőbeli trendek előrejelzésére használnak. Ez a módszer az árdiagramok és a múltbéli adatok tanulmányozásán alapul, hogy azonosítsa a mintákat és trendeket, segítve a tájékozott befektetési döntések meghozatalát.

A technikai elemzésben gyakran használt kulcsindikátorok közé tartozik:

• RSI
• Mozgóátlag (MA)
• VIX

Meg lehet élni a kereskedésből?

Igen, potenciálisan lehetséges megélni a kereskedésből, de ez elkötelezettséget, rengeteg erőfeszítést és erős fegyelmet igényel.

A legelső lényeges lépés a kereskedés alapfogalmainak megértése, amely magában foglalja a különböző pénzügyi piacok vizsgálatát és a kockázatkezelés alapjainak elsajátítását. Ezek az alapvető tényezők szolgálnak a sikeres kereskedés alapköveiként.

Ezután találnod kell egy kereskedési stratégiát, amely összhangban van kereskedési stílusoddal és céljaiddal! Ez alapos tanulmányozást és gyakorlást igényel, mielőtt valódi pénzzel történő kereskedésbe kezdenél.

A hatékony kockázatkezelés elengedhetetlen. A számodra elfogadható, maximális veszteségszint világos határainak meghatározása a pozíció lezárása előtt létfontosságú a tőke megőrzése és a potenciális kockázatok minimalizálása érdekében.

Azt, hogy mennyit lehet valójában keresni a kereskedéssel, sok tényező befolyásolja – konkrét példákkal és számításokkal is foglalkozik ez a cikk.

Minden idők 7 legjobb kereskedője

Végül álljon itt inspirációként egy lista minden idők 7 legjobb kereskedőjéről:

1. Peter Schiff
2. George Soros
3. Jesse Livermore
4. Simon Cawkwell
5. Paul Tudor Jones
6. John Paulson
7. Jim Rogers

Összefoglalás

A kereskedés valóban lehetőséget kínálhat a pénzügyi függetlenségre és akár a megélhetésre is, de folyamatos tanulást, szorgalmas gyakorlást és fegyelmezett kockázatkezelést igényel.

A kereskedés alapvető fogalmainak megértése, a megfelelő stratégia kiválasztása és a hatékony kockázatkezelési módszerek alkalmazása elengedhetetlen a sikerhez.

Ne feledd: a kereskedés nem gyors meggazdagodást ígérő tevékenység!

GYIK

A kereskedés megbízható jövedelemforrás lehet?

Igen, a kereskedés megbízható jövedelemforrást biztosíthat, de ehhez elkötelezettség, készségfejlesztés és fegyelmezett kockázatkezelés szükséges a dinamikus pénzügyi piacokon való siker eléréséhez.

Vannak-e specifikus stratégiák, amelyek garantálják a nyereséges ügyleteket?

Nincs mindenki számára tökéletes stratégia a garantált profit eléréséhez. A kereskedőknek saját stratégiáikat kell felépíteniük, melyek alkalmazkodnak kereskedési stílusukhoz és befektetési céljaikhoz, folyamatosan tanulva a korábbi tapasztalatokból.

Mennyi időbe telik sikeres kereskedővé válni?

A siker elérése mindenki számára eltérő, de a profi kereskedővé válás általában több hónapig vagy évekig tartó folyamatos tanulást, gyakorlást és a készségek finomítását igényli.