Kereskedési stratégiák kezdőknek: melyik módszer illik hozzád?

A kereskedési stratégia egy előre meghatározott terv arra, hogy mikor lépsz piacra, mikor zárod a pozíciót, és mekkora veszteséget vagy hajlandó vállalni. Kezdőként nem az a legfontosabb, hogy megtaláld a „legtöbbet hozó” módszert, hanem hogy olyan stratégiát válassz, amely megfelel az idődnek, tapasztalatodnak és kockázattűrésednek.

Ebben az útmutatóban a legnépszerűbb kereskedési stratégiákat mutatjuk be egyszerűen, azok fő előnyeivel, kockázataival és időigényével.

Mi az a kereskedési stratégia?

A kereskedési stratégia olyan szabályrendszer, amely meghatározza:

• milyen piacon és eszközzel kereskedsz
• milyen feltételek mellett nyitsz pozíciót
• hol helyezed el a stop loss és take profit szinteket
• mekkora összeget kockáztatsz egyetlen ügyleten
• mikor zárod a pozíciót

Egy jó stratégia nem garantál profitot. A célja inkább az, hogy csökkentse az érzelmi döntések és az improvizáció szerepét, és következetes keretet adjon a kereskedéshez.

Mi a különbség a kereskedés és a befektetés között?

A befektetést és a kereskedést gyakran összekeverik, pedig eltérő megközelítésekről van szó.

A befektetők általában hosszabb távra vásárolnak részvényeket, ETF-eket vagy más eszközöket, és elsősorban azok hosszú távú értéknövekedésére építenek. A kereskedők ezzel szemben rövidebb távú árfolyammozgásokból próbálnak profitálni.

Hogyan válassz kereskedési stratégiát?

Mielőtt stratégiát választasz, válaszolj négy egyszerű kérdésre:

Mennyi időt tudsz kereskedésre szánni? A day trading napi több órát is igényelhet, míg egy swing vagy pozícióalapú stratégia jóval kevesebb figyelmet követelhet.

Mennyi tapasztalatod van? A gyors döntéseket és fejlett technikai elemzést igénylő stratégiák általában nem ideálisak teljesen kezdőknek.

Mekkora veszteséget tudsz elviselni? Soha ne csak a várható profitból indulj ki. Előre határozd meg azt is, mennyit vagy hajlandó elveszíteni.

Mi a célod? Más megközelítés szükséges néhány napos árfolyammozgások kihasználásához, mint hosszú távú vagyonépítéshez.

A 6 legnépszerűbb kereskedési stratégia

1. Scalping: nagyon rövid távú kereskedés

A scalping a day trading egyik leggyorsabb formája. A pozíciókat gyakran csak néhány másodpercig vagy percig tartják nyitva, miközben a kereskedő sok kis árfolyammozgást próbál kihasználni.

Ehhez jellemzően nagy likviditásra, alacsony spreadre és nagyon gyors döntéshozatalra van szükség.

Teljesen kezdők számára nem ez a legjobb kiindulópont.

2. Day trading: minden pozíció lezárása ugyanazon a napon

A day trading vagy napon belüli kereskedés során a kereskedő ugyanazon a kereskedési napon nyitja és zárja a pozícióit. A cél rövid távú árfolyammozgások kihasználása anélkül, hogy a pozíció éjszakára nyitva maradna.

Kezdőként érdemes először demószámlán gyakorolni, és csak akkor valódi pénzzel kereskedni, ha már pontosan érted a használt termék és a tőkeáttétel működését.

3. Swing trading: árfolyamhullámok kihasználása

A swing trading során a pozíciókat általában néhány naptól több hétig tartják nyitva. A kereskedő célja egy nagyobb emelkedő vagy csökkenő árfolyammozgás egy részének kihasználása.

A döntésekhez gyakran technikai elemzést, például trendeket, támasz- és ellenállási szinteket, mozgóátlagokat és volumenadatokat használnak. Fundamentális tényezők is szerepet kaphatnak.

Kezdők számára a swing trading az egyik könnyebben tanulható aktív kereskedési megközelítés lehet, amennyiben megfelelő kockázatkezeléssel párosul. Ez azonban nem jelenti azt, hogy a swing trading könnyű: komoly önfegyelmet, türelmet és következetes kockázatkezelést igényel.

4. Position trading: hosszabb távú trendek követése

A position trading során egy pozíció akár hónapokig vagy évekig is nyitva maradhat. A kereskedő elsősorban a nagyobb, hosszú távú trendeket keresi, és kevésbé foglalkozik a napi árfolyamingadozásokkal.

Ez a stratégia közelebb áll a hosszú távú befektetéshez, de továbbra is előre meghatározott belépési és kilépési pontokra épülhet.

5. Trendkövető stratégia

A trendkövetés alapelve egyszerű: a kereskedő nem próbálja eltalálni a piac pontos csúcsát vagy mélypontját, hanem egy már kialakult trendhez csatlakozik.

Egy emelkedő trendben magasabb csúcsokat és magasabb mélypontokat, csökkenő trendben pedig alacsonyabb csúcsokat és mélypontokat kereshetünk. A trend azonosításához gyakran mozgóátlagokat, kitöréseket vagy más technikai indikátorokat használnak a kereskedők.

6. Copy trading: más kereskedők automatikus másolása

A copy trading lehetővé teszi, hogy egy másik befektető vagy kereskedő tranzakcióit automatikusan lemásold a saját számládon.

Az eToro CopyTrader rendszerében kiválaszthatsz egy másolható Popular Investort, meghatározhatod a befektetett összeget, majd a rendszer arányosan követi az illető pozícióit. Az eToro hivatalos tájékoztatása szerint egy kereskedő másolásához jelenleg legalább 200 dollár szükséges.

A copy trading előnye, hogy kevesebb manuális kereskedést igényel, és megfigyelheted más befektetők döntéseit. Ugyanakkor nem passzív és nem kockázatmentes befektetés: a másolt kereskedő ugyanúgy hozhat rossz döntéseket és szenvedhet veszteséget. A korábbi teljesítmény nem garantálja a jövőbeni eredményeket.

Mire figyelj copy tradingnél?

Ne csak a korábbi hozamot nézd. Érdemes megvizsgálni:

• a maximális korábbi visszaesést
• a kockázati szintet
• a kereskedési múlt hosszát
• az alkalmazott eszközöket
• a tőkeáttétel használatát
• a pozíciók koncentrációját

A copy tradingnél is fontos a diverzifikáció és a rendszeres ellenőrzés.

Milyen piacokon lehet kereskedési stratégiákat alkalmazni?

A legtöbb stratégia többféle piacon is használható, de az egyes eszközök eltérően viselkednek.

Kezdőként általában jobb egyetlen piacot alaposabban megismerni, mint egyszerre részvényekkel, forexszel, kriptóval és nyersanyagokkal kereskedni.

3 egyszerű kereskedési setup kezdőknek

A kereskedési stílus kiválasztása után érdemes konkrét szabályokat is meghatározni arra, hogy mikor keresel belépési lehetőséget. Az alábbi három setup viszonylag könnyen megérthető, ezért jó kiindulópont lehet a technikai elemzéssel ismerkedő kezdők számára.

1. Trendkövetés mozgóátlaggal

A trendkövetés lényege, hogy nem próbálod eltalálni a piac pontos mélypontját vagy csúcsát, hanem a már kialakult trend irányába keresel belépési lehetőséget.

Ehhez használhatsz például 50 és 200 napos mozgóátlagot. Ha az árfolyam a mozgóátlagok felett mozog, és magasabb csúcsokat, valamint magasabb mélypontokat alakít ki, az emelkedő trendet jelezhet. Ilyenkor egy kisebb visszahúzódás után kereshetsz vételi lehetőséget.

2. Kitörés volumen megerősítéssel

A kitöréses stratégia során azt figyeled, hogy az árfolyam áttör-e egy korábbi fontos ellenállási vagy támaszszintet.

A kitörés általában megbízhatóbbnak számíthat, ha azt az átlagosnál magasabb kereskedési volumen kíséri. Ez arra utalhat, hogy több piaci szereplő is részt vesz a mozgásban.

Egy egyszerű példa: ha egy részvény hetek óta nem tud egy adott árszint fölé emelkedni, majd magas volumen mellett áttöri azt, ez potenciális belépési jelzés lehet.

3. Támasz- és ellenállási szintek használata

A támasz olyan árszint, ahol korábban többször megjelentek a vevők, míg az ellenállás olyan terület, ahol az eladói nyomás erősödött meg.

A kereskedők ezeknél a szinteknél általában kétféle lehetőséget keresnek: az ár visszapattanását vagy a szint áttörését.

Például, ha egy részvény árfolyama többször is emelkedni kezdett ugyanarról az árszintről, az potenciális támaszként működhet. Egy újabb visszateszt során a kereskedő megfigyelheti, hogy ismét megjelennek-e a vevők.

Ezek a setupok önmagukban nem garantálnak nyereséget, továbbá érdemes először demószámlán tesztelni őket.

Hogyan kell kilépni egy kereskedésből?

Egy jó kereskedési terv nem csak a belépést, hanem a kilépést is előre meghatározza. Még a pozíció megnyitása előtt érdemes eldönteni:

• hol vállalod a veszteséget
• hol realizálod a profitot
• milyen feltételek esetén változtatod meg a stop loss szintjét

Stop loss

A stop loss egy előre meghatározott árszint, amelynél a pozíció lezárható a veszteség korlátozása érdekében. Nem garantálja azonban minden piaci helyzetben a pontos végrehajtási árat, különösen gyors árfolyammozgások vagy gap esetén.

Take profit

A take profit előre meghatározott profitszintnél zárhatja a pozíciót. Segíthet elkerülni azt a gyakori hibát, amikor a kereskedő a még nagyobb nyereség reményében túl sokáig tartja nyitva az ügyletet.

Trailing stop

A trailing stop az árfolyam kedvező irányú mozgását követheti, miközben egy meghatározott távolságra marad az aktuális árfolyamtól. Célja a már elért nyereség egy részének védelme, de volatilis piacokon túl korai pozíciózárást is okozhat.

Mi a helyzet a tőkeáttételes kereskedéssel?

A tőkeáttétel nem önálló stratégia, hanem olyan eszköz, amellyel a saját tőkédnél nagyobb piaci kitettséget vállalhatsz. Ez a potenciális nyereséget és a veszteséget egyaránt felerősíti, ezért teljesen kezdők számára általában nem ajánlott.

Fedezd fel a Margin Tradinget

Kereskedj részvényekkel, ETF-ekkel és ETC-kkel, akár 20-szoros tőkeáttétellel.
A tőkeáttételes kereskedés magas kockázattal jár, és gyors veszteséget okozhat.

Megtekintem

Melyik kereskedési stratégia a legjobb kezdőknek?

Nincs mindenki számára legjobb kereskedési stratégia. A megfelelő választás függ az idődtől, tapasztalatodtól, személyiségedtől és a vállalható kockázattól.

Kevés időd van? A swing vagy position trading lehet praktikusabb.

Szereted aktívan követni a piacot? A day trading érdekes lehet, de jelentős tapasztalatot és fegyelmet igényel.

Nem szeretnél önállóan minden pozícióról dönteni? A copy trading egyszerűbb megoldást kínálhat, de ugyanúgy veszteséggel járhat.

Tőkeáttételt használnál? Először pontosan értsd meg a margin, a likvidálás és a finanszírozási költségek működését.

Kezdőként általában érdemes az egyszerűbb megoldásokkal indulni, kevés szabályt használni, demószámlán gyakorolni és minden ügyletnél előre meghatározni a maximális vállalható veszteséget.

Kockázatkezelés: fontosabb lehet, mint maga a stratégia

Még egy jó stratégia is produkálhat veszteséges ügyleteket. Ezért kulcsfontosságú, hogy egyetlen pozíció se veszélyeztesse a teljes tőkédet.

A kereskedési tervben legalább a következőket érdemes rögzíteni:

• maximális kockázat ügyletenként
• maximális napi vagy heti veszteség
• belépési feltételek
• stop loss szint
• profitcél
• olyan helyzetek, amikor egyáltalán nem kereskedsz

A megfelelő pozícióméret meghatározása a kockázatkezelés egyik alapja. A következő példa azt mutatja meg, hogyan számítható ki a pozíció mérete a tőke, a stop loss távolsága és az ügyletenként vállalt maximális kockázat alapján.

Kereskedés előtti ellenőrzőlista: valóban érdemes belépni?

Még egy jól kiszámított pozícióméret sem tesz jóvá egy gyenge kereskedési lehetőséget. Ezért érdemes minden ügylet előtt ugyanazokat a kérdéseket végigvenni: megfelelő-e a trend, érvényes-e a setup, van-e logikus stop loss, megfelelő-e a kockázat-hozam arány, és belefér-e a pozíció a portfóliód kockázati kereteibe.

Kereskedési napló: miért érdemes minden ügyletet rögzíteni?

A kereskedési stratégia önmagában kevés, ha nem tudod visszanézni, mi működött és mi nem. Ebben segít a kereskedési napló, amelyben minden fontosabb ügylet adatait és a döntéseid okát rögzíted.

Érdemes feljegyezni:

• a kereskedett eszközt
• a belépési és kilépési árat
• a stop loss és take profit szinteket
• a pozíció méretét
• a belépés indokát
• az eredményt
• az esetleges hibákat és tanulságokat

Egy egyszerű napló például így nézhet ki:

A naplózás segít felismerni a visszatérő hibákat, összehasonlítani a különböző stratégiák eredményességét, és csökkenteni az érzelmi döntések szerepét. Kezdőként sokszor nem egy új indikátor, hanem a saját korábbi ügyleteid elemzése hozza a legtöbb fejlődést.

Összegzés: melyik stratégiával érdemes kezdeni?

Kezdőként nem az a cél, hogy a lehető legtöbb stratégiát ismerd, hanem hogy egy egyszerű módszert megérts, tesztelj és következetesen alkalmazz.

A swing trading és a trendkövetés megfelelő tanulással jó kiindulópont lehet azoknak, akik aktívan szeretnének kereskedni, de nem tudnak egész nap a képernyő előtt ülni. A day trading és különösen a scalping jóval nagyobb időráfordítást és tapasztalatot igényel. A copy trading egyszerűbbé teheti a folyamatot, de nem szünteti meg a kockázatot.

Bármelyik módszert választod, a stratégia önmagában kevés. A hosszú távú fejlődéshez fegyelemre, következetes kockázatkezelésre és a saját ügyletek rendszeres elemzésére is szükség van.

Gyakori kérdések