Befektetés az USA-ban: Legjobb részvények, befektetési alapok és ETF-ek

A befektetés az USA-ban szinte kötelező egy jól diverzifikált globális portfólió létrehozásához. Az Egyesült Államok kiemelkedő helyet foglal el a pénzügyi intézmények modellportfólióiban, különösen az indexekben.

Már csak ezért is jó ötletnek tűnik az amerikai gazdaságba való befektetés.

Rövid áttekintés az Egyesült Államokról - Történelem

Az Egyesült Államok a világ vezető gazdasága, de ez nem mindig volt így. Valójában az ország gyarmatként született, és hosszú ideig tisztán gyarmati gazdasággal rendelkezett.

Az amerikai gazdaságtörténet összefoglalható úgy, mint egy út a gyarmati léttől a hegemón hatalomig az első világháború után, és még inkább a második világháború után.

Az Egyesült Államok társadalmi és gazdasági története nem érthető meg a bevándorlás jelensége nélkül, amely kezdetben főként európai eredetű volt, ma pedig már globális. Ez az immigráció tette az országot a lehetőségek földjévé, és formálta hatalmas belső piacát, amely az egyik fő erőssége.

Ezt kiegészítette egy központi kapitalista rendszer és a termelési potenciálja.

Azonban az amerikai hatalom a második világháború után szilárdult meg a Bretton Woods-i megállapodásokkal, a Világbank, a Nemzetközi Valutaalap (IMF) létrehozásával és a Kereskedelmi Világszervezet megalapításával.

Az arany-dollár standard bevezetése, amely az amerikai dollárt tette a fő valutává, véglegesen megerősítette ezt a hegemón szerepet, amelyet a mai napig fenntart az ország.

Jelenleg az Egyesült Államok a világ legnagyobb gazdasága, bár kétségek merülnek fel szerepét és különösen a dollár fő világvalutaként betöltött helyét illetően.

Miért éri meg a befektetés az USA-ban?

A befektetés az USA-ban számos ok miatt lehet indokolt. Ezek közül az egyik a világ vezető gazdaságaként betöltött szerepe. Az amerikai GDP a világ GDP-jének 25,32%-át és a vásárlóerő-paritás szerint kiigazított 15,39%-át teszi ki, ami hasonló adat a 23 évvel ezelőttihez, a világgazdasági rendben és Kína felemelkedésében bekövetkezett változások ellenére.

Ezt kiegészíti egy robosztus belső piac, amely olajozottá teszi a gazdaságát, illetve az a tény, hogy a világ legnagyobb vállalataival rendelkezik, és a dollárral is.

A világ referencia valutájával rendelkezni egy további fő ok az Egyesült Államokba történő befektetésre, mivel ez versenyelőnyt jelent. A devizája lehetővé tette az amerikai tőzsdének, hogy enyhítse a veszteségeket 2022-ben, mert az Egyesült Államokba történő befektetés még a rossz években is jó a dollárnak köszönhetően.

Az egy főre jutó jövedelem tekintetében az Egyesült Államok a világ egyik leggazdagabb országa. Konkrétan a tizenkettedik helyet foglalja el egy főre jutó GDP-vel, amely folyamatosan növekszik.

És valóban, ha euróra fordítjuk, az amerikai Nasdaq 2022-es esése 31%-ról 20%-ra csökkent a kontinens befektetői számára. Hasonló dolog történik az Észak-Amerikába befektető, Magyarországon forgalmazott alapokkal is, amelyek 10,86%-kal csökkentek az európai részvényalapok 15,81%-ával szemben. És természetesen ez akkor is tükröződik, amikor emelkedések vannak. Az észak-amerikai alapok is jobban növekednek.

Nagy belső piac, munkaerő-hatákonyság és természeti erőforrások

Az Egyesült Államok egyik erőssége egy erős belső piac. A belső fogyasztás az amerikai gazdaság fő motorja, egyfajta mentőöv a globális válságok idején.

Az, hogy nem függünk harmadik országokba irányuló exporttól, versenyelőnyt jelent más gazdaságokkal szemben. 

Ehhez társul egy 5%-ot el nem érő munkanélküliségi ráta, ami nagyon dinamikus munkaerőpiacot tesz lehetővé.

Végül ne feledjük, hogy az Egyesült Államok nyersanyagokban gazdag ország, beleértve az olajat is.

Az Egyesült Államok fő indexei és tőzsdéje

Az ország tőzsdéje

Az amerikai tőzsde a világ fő piacait egyesíti, kezdve a New York-i Tőzsdével (NYSE) a részvények számára, és a chicagói tőzsdével folytatva a nyersanyagok számára.

A Wall Street az a piac, amely meghatározza a többi tőzsde sorsát. 1792-ben született, bár hivatalosan csak 1817-ben alakult meg.

Fő index

Az amerikai tőzsde számos indexe referenciaértéknek számít, de ha van egy, amely meghatározza a Wall Streetet, akkor az az S&P 500 vagy teljes nevén: Standard & Poor's 500.

Ez az index az ország 500 legnagyobb kapitalizációjú vállalatát egyesíti, amelyek az amerikai tőzsde kapitalizációjának közel 80%-át teszik ki. Az S&P 500-at súlyozással számítják ki, a nagyobb vállalatok nagyobb súlyt kapnak.

Nincs a világon fontosabb index, mint az S&P 500. Annyira így van, hogy szinonimaként használják a tőzsdei befektetésre. Így amikor a piacok történelmi teljesítményéről beszélnek, általában az S&P 500-ra hivatkoznak.

👉Itt bővebb információt találhatsz arról, hogy hogyan fektethetsz be az S&P 500-ba: Hogyan fektethetünk be az S&P 500-ba?

Egyéb amerikai indexek és tőzsdék

Az S&P 500 nem az egyetlen reprezentatív index a Wall Streeten. Sok más tőzsde és index is létezik:

• Nasdaq és Nasdaq 100: Ez a tőzsde a fő technológiai részvényeket gyűjti össze, és világszinten is mérvadó.
• Dow Jones: A Dow Jones Industrial Average egy index, amely a New York-i tőzsde 30 legnagyobb kapitalizációjú vállalatát képviseli.
• Russell 2000: Ez az index az ország közepes és kis kapitalizációjú vállalatait gyűjti össze.
• NYSE Composite: Összegyűjti az összes vállalatot, amely a Wall Streeten van jegyezve.
• Amex composite: A NYSE Amex piacon jegyzett vállalatokat gyűjti össze.
• S&P 500 VIX: Ez egy volatilitási index, amely az S&P 500 volatilitását méri.

Befektetés az USA-ban: Hogyan kezdhetsz neki?

Az amerikai részvények világa hatalmas és nagyon változatos. Ehhez hozzá kell adni sok más nemzetközi vállalat részvényeit is.

Méret és piaci kapitalizáció szempontjából ezek a legfontosabb vállalatok:

Befektetés az USA-ban: legjobb alapok

Sokféle módja van annak, hogy Észak-Amerikába fektess, kezdve azzal, hogy közvetlenül amerikai részvényeket vásárolsz meg, vagy amerikai adósságba teszed a pénzed, ha fix jövedelmű befektetést szeretnél.

Azonban a befektetési alapok egyszerűbb és hozzáférhetőbb módot kínálnak arra, hogy kitettséget szerezz az USA-ban a portfóliódban. Nagyon röviden, lehetővé teszik, hogy egyetlen eszközzel az egész országba vagy az ország egy adott szektorába fektess.

Kezdjük az áttekintést az aktívan kezelt alapok listájával, amelyek az Egyesült Államokba fektetnek és a legjobb teljesítményt nyújtották.

A könnyebb érthetőség érdekében az USA alapjait osztalék- és fix jövedelmű alapokra osztjuk:

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

Legjobb amerikai részvényalapok

Ezek azok az alapok, amelyek az Egyesült Államokba fektetnek és a legjobb teljesítményt nyújtották az elmúlt három évben:

Legjobb amerikai kötvényalapok

A befektetés a USA-ba kötvényalapokon keresztül is lehetséges. Ezek közül a legjobban teljesítők a következők:

👉 Kötvények: Mik azok és hogyan működnek? | Melyik kötvényekbe érdemes befektetni?

Befektetés az USA-ban: legjobb indexalapok

Az indexalapok olyan alapok, amelyek passzív kezelést alkalmaznak. Vagyis ahelyett, hogy megpróbálnák kitalálni melyek a legjobb részvények és a legjobb időpont a vásárlásra, egy index viselkedését másolják.

Az amerikai piac esetében ez az index lehet az S&P 500, amely az ország 500 legnagyobb tőzsdén jegyzett vállalatát foglalja magában, vagy más, mint például a Nasdaq, ahol a technológiai vállalatok vannak reprezentálva.

Ezek azok az indexalapok, amelyek az USA-ba fektetnek és a legjobb eredményt érték el:

👉 A Nasdaq-ba történő befektetéshez tekintsd meg ezt  a cikket: Befektetés a NASDAQ-on.

A kötvények jó teljesítménye miatt nincs részvényalap a legjobb indexalapok között. Ha amerikai államkötvényekbe vagy vállalati kötvényekbe szeretnél befektetni, akkor néhány lehetőség:

👉 Mik az indexalapok és hogyan működnek?

Befektetés az USA-ban ETF-ek segítségével

Az ETF-ek egy másik alternatívát jelentenek a passzív befektetéshez. Ezek is befektetési alapok, de úgy működnek, mint a részvények, és úgy is kell adózni utánuk.

Ez azt jelenti, hogy bármikor vásárolhatsz és eladhatsz a nap folyamán, és a működési költségei olyanok, mint egy részvényé. Azonban nem rendelkeznek az indexalapok adózási előnyével. Ezek a fő különbségek az indexalapok és az ETF-ek között.

Azonban van egy dolog, amit az ETF-ek tudnak, és az indexalapok nem annyira: specifikus szektorokba fektetnek be. Ezért, ha az USA egy konkrét szektorába szeretnél befektetni, az ETF-ek nagyszerű lehetőséget jelenthetnek erre.

Ez egy válogatás a legjobb szektorális ETF-ekből az Egyesült Államokban, ahol az energia szektorra vonatkozó alapok kiemelkednek a többi közül:

• Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF 1DETF
  • ISIN: IE00BCHWNS19
  • 3 éves teljes hozam: 99,42%
  • TER: 0,12%

• Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
  • ISIN: IE00BGQYRS42
  • Hároméves teljes hozam: 86,04%
  • TER: 0,12%

• iShares Edge MSCI USA Quality Factor UCITS ETF USD (Dist)
  • ISIN: IE00BF2QSQ20
  • Hároméves teljes hozam: 52,71%
  • TER: 0,20%

👉A legjobb technológiai ETF-ek 2024-ben

Befektetés az USA-ban: összefoglalás

A befektetés az USA-ban elengedhetetlen egy globálisan diverzifikált portfólióhoz, tekintettel arra, hogy ez a világ vezető gazdasága és a dollár a legfontosabb valuta. Az egyedi részvényektől kezdve a befektetési alapokig és ETF-ekig számos lehetőség áll a befektetők rendelkezésére az amerikai piac eléréséhez.

Akár specifikus szektoroknak, osztalékoknak vagy indexkövető stratégiának szeretnél kitettséget, az USA fontos lehetőségeket kínál a befektetésed növekedéséhez és védelméhez.

Az Egyesült Államokba történő befektetés előnyei és hátrányai

Ajánlott brókerek

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.