IG vs XTB | Melyik bróker a jobb?

Az IG és az XTB két jól ismert befektetési platform - az első mint az egyik legnagyobb pénzügyi származékos bróker, a második pedig gyors növekedése és mostani részvény- és ETF CFD brókerré történő átalakulása okán.

Mindkettő olyan bróker, amely kielégítheti a kezdő befektetők igényeit, ugyanakkor fejlett befektetési eszközöket és termékeket kínál a tapasztalt kereskedők számára, akiknek az alapszintnél többre van szükségük. Az IG és XTB összehasonlítása során elemezzük, melyek ezek a befektetési termékek, milyen eszközök állnak rendelkezésre, hogyan működik a platformjuk, és természetesen nem feledkezünk meg a jutalékokról sem.

IG vs XTB: Történetük és profiljuk

Először is nézzük meg mindkét bróker eddigi pályafutását és működését.

Hogyan működik az IG?

Az IG jelentős tapasztalattal rendelkező cég, ami az Egyesült Királyságban alakult 1974-ben aranybefektetési brókerként, de hamarosan más eszközökre is kiterjesztette tevékenységét.

Napjainkban hozzáférést biztosít több mint 17.000 piachoz, a világ legnagyobb származékos szolgáltatója volumen alapján, ráadásul az egyik leginnovatívabb a befektetési termékek terén. Az IG két részre osztja termékeit weboldalán:

• Tőzsdén jegyzett termékek: Magukban foglalják a Multikat, Turbo24 kereskedést és warrantokat (indexek, nyersanyagok, részvények, kriptovaluták és forex vonatkozásában).
• Tőkeáttételes termékek: Opciók (vanilla és barrier) kínálata ugyanazon piacokra.

Más szóval az IG pénzügyi derivatívákra szakosodott bróker

Világszinten 17 irodával rendelkezik és a londoni tőzsdén jegyzik.

Irodáin és weboldalán keresztül jelentős erőforrásokat fordít befektetői képzésére, ami közös vonás az XTB-vel.

👉 További információk: IG vélemény - Biztonság, platform, spreadek és áttekintés

Hogyan működik az XTB?

Az XTB rövidebb múltra tekint vissza, mivel 2002-ben alakult Lengyelországban, de azóta kiterjesztette hatókörét és ma már több mint 1.000.000 befektetőt szolgál ki 70 különböző országban, 13 irodával különböző országokban.

Bár eredetileg derivatívákra szakosodott brókerként indult, az évek során átalakította kínálatát egyszerűbb termékek felé elmozdulva, és ma már több mint 2.000 részvény és 200 ETF CFD-t kínál azonnali kereskedésre.

Számos európai országban rendelkezik irodával, bár Magyarországon nem. Jegyzik a lengyel tőzsdén, ami kiemelkedő átláthatóságot és szabályozottságot biztosít, ráadásul garanciát nyújt a befizetett pénzre 100.000 euróig számlánként és ügyfelenként.

0% jutalék részvényekre és ETF-ekre

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

👉 További információk: XTB vélemény - Jutalékok, platform, termékkínálat

IG vs XTB 1 percben: Főbb jellemzők

Mielőtt jobban belemennénk a részletekbe, nézzük most meg a két bróker főbb jellemzőit.

Melyik biztonságosabb és megbízhatóbb, az IG vagy az XTB?

Mindkettő megfelelően szabályozott bróker az összes országban, ahol működik. Továbbá mivel egyaránt tőzsdén jegyzett cégek, szigorúbb átláthatósági szabványoknak kell megfelelniük, mint más platformoknak.

Az IG szabályozása

Nemzetközi brókerként az IG-t több ország szabályozó hatósága is felügyeli, amelyek közül néhány első szintű. Az alábbiakban a négy legkiemelkedőbb:

• FCA Nagy-Britanniában - az egyik legszigorúbb
• BaFin Németországban (nyugat-európai országok vonatkozásában)
• FINMA Svájcban
• FSCA Japánban

Az IG az IG Group holding részeként tőzsdén jegyzett vállalat. Részvényei 2005 óta a londoni tőzsdén forognak IGG tickerrel.

Megbízható-e az IG?

Az IG európai szabályozása alapján megbízható bróker. Ha a vállalat csődbe menne, a befektető biztosítva van a követelt összeg 90%-áig (legfeljebb 20.000 euróig) a Német Befektetői Kártalanítási Rendszer keretében.

Továbbá - mint weboldalukon említik - az IG letétkezelő bankjai csatlakoztak a Betétbiztosítási Alaphoz, ami befektetőnként 100.000 euróig terjedő fedezetet nyújt.

Ezenkívül a brit bróker negatív egyenleg elleni védelmet is kínál a spot devizakereskedelemben és a származékos termékeknél.

Az XTB szabályozása

Az XTB szintén jól szabályozott és felügyelt cég azokban az országokban, ahol működik. Felügyeleti szervei többek közt:

• Lengyel Pénzügyi Felügyelet (KNF) Lengyelországban, ahol a központja található (a legtöbb európai ország vonatkozásában is)
• FCA Nagy-Britanniában
• CySEC Magyarországon

Az XTB-t tőzsdén jegyzik 2016 óta; részvényei a lengyel tőzsdén forognak XTB tickerrel.

XTB

Minimális befizetés: €0.00

* A lakossági CFD számlák 78%-a veszít pénzt

Látogassa meg a Brókert

Megbízható-e az XTB?

Az XTB nagyon érdekes garanciát kínál, mégpedig a elkülönített számlát. Ez a rendszer abból áll, hogy az ügyfelek pénzét elkülönítik a bróker saját tőkéjétől és a JP Morgan SE bank számláira helyezik, ahol az ügyfél az egyetlen kedvezményezett. Ily módon ha a bróker csődbe menne, a felhasználók pénze nem hozzáférhető a hitelezők számára.

Másrészt az új szigorúbb szabályozás miatt a bróker garantálja ügyfelei befizetett megtakarításait a bank vagy a bróker csődje esetén legfeljebb 20.000 euróig.

Az IG és az XTB termék- és piackínálata

A két brókernél hozzáférhetsz számos eszközhöz, termékhez és piachoz, bár az IG választéka különlegesebb, mivel más platformokon nem elérhető származékos termékeket is kínál.

IG termékek és piacok

Az IG pénzügyi származékok és exkluzív szintetikus termékek brókereként jeleskedik, ami azt jelenti, hogy lehetővé teszi a befektetést pénzügyi eszközök széles körébe, így többek között az alábbiakba:

• Warrantok
• Multik
• Turbo24
• Opciók (vanilla és barrier)

E termékeken keresztül több mint 17.000 piachoz férhetsz hozzá, amelyek közt megtalálható:

• Több mint 16.000 nemzetközi részvény
• Körülbelül 60 devizapár
• 80 a világ vezető indexei közül
• Több mint 6.000 ETF
• A főbb nyersanyagok (beleértve az energiát és a fémeket)
• Akár 8 kriptovaluta

XTB termékek és piacok

Az XTB kiemelkedik azzal, hogy lehetővé teszi a befektetést részvény és ETF CFD-ékbe nulla végrehajtási jutalékkal.

Termékkínálatában felsorakoznak az alábbiak:

Melyik bróker kínál jobb számlatípusokat, az IG vagy az XTB?

A következő szempont is meglehetősen fontos. Ismerkedjünk meg tehát azzal, hogy milyen típusú számlát kínál az egyik és a másik bróker.

Az IG-nél elérhető számlák

Az IG három számlatípust kínál a megcélzott termékek, de még inkább a kereskedési tapasztalatod alapján - továbbá van még demószámla.

• Egyéni számla: Ez a számla kisbefektetőknek való; megnyitásakor többféle alszámla közül választhatsz attól függően, hogy melyik termék(ek)kel szeretnél kereskedni:
  • Számla jegyzett termékekhez
  • Számla opciókhoz
  • Számla CFD-khez (nem elérhető Európában)

• Profi számla: Ha az ügyfél megfelel a professzionális státuszhoz szükséges feltételeknek, választhatja ezt a számlatípust, amelynél nincsenek tőkeáttételi korlátok. Ezenkívül a margin akár 90%-os csökkentése is elérhető; a számlán lévő tőke akár 95%-át használhatják fedezetként a nyitott pozíciók fenntartásához; több pénzügyi eszközhöz férhetnek hozzá; és hitelt is kaphatnak a befektetéshez.

• Demószámla: Ez egy bemutató számla, amellyel megismerheted, miként működik a platform. Hozzáférhetsz továbá az IG Akadémia exkluzív oktatási anyagaihoz is.

Az IG összes számlája kompatibilis egymással - vagyis választhatod mindhárom számlatípust, ha az IG összes termékével szeretnél kereskedni.

Az XTB-nél elérhető számlák

Az XTB egy számlatípust kínál: a standardot. Korábban volt egy profi és egy demószámlája is, de jelenleg ez az egyetlen számlatípusa.

• Standard számla: Ez egy ingyenes számla, ami lehetővé teszi az XTB összes termékével való kereskedést, valamint a tőkeáttételt (bizonyos korlátok mellett). Kisbefektetők és kevésbé tapasztaltak számára optimális, bár minden profil számára alkalmas.

Számlanyitás az XTB-nél

IG vs XTB jutalékok

Elérkeztünk ahhoz a ponthoz, ami talán a legnagyobb érdeklődést váltja ki a kereskedők körében: ez nem más, mint a díjak és jutalékok témája. Nem véletlenül, hiszen a költségek kulcsfontosságúak a kereskedés kapcsán. Az alábbiak az IG és XTB brókernél történő kereskedés során felmerülő díjak és költségek.

Az IG jutalékai

Az IG versenyképes tarifákat kínál: a költség az általad választott befektetési terméktől és a piactól függően alakul.

Az IG-nél eltérő mértékű jutalékot fizetsz attól függően, hogy nyersanyagokba, részvényekbe vagy ETF-ekbe fektetsz-e, illetve hogy Turbo 24-gyel vagy opciókkal teszed-e ezt. A költségek abban az esetben is magasabbak, ha a MetaTrader 4 platformot használod.

A jutalékok termékkör szerint az alábbiak:

• Részvények és ETF-ek: Az IG weboldalán tájékoztat arról, hogy jutalék nélkül lehet részvényekbe fektetni, bár további költségeket számít fel. Konkrétan 0,06% a nyitáskor és záráskor, minimum 5€ online és 15€ telefonon.
• Devizák: a spread minimum 0,6 pip (EUR/USD) és maximum 1,5 (EUR/JPY).
• Nyersanyagok: a minimális spread 0,3 (azonnali arany). Nincs adásvételi jutalék.
• Indexek: a minimális spread 0,8.
• Kriptovaluták: jelenleg csak Turbo24-gyel lehet kereskedni kriptovalutákkal, ami azt jelenti, hogy nem kell jutalékot fizetni 300 euró vagy annál nagyobb érték esetén. A minimális spread 0,4.

A tőkeáttételes termékek esetén:

• Turbo24: 0 euró jutaléktól
• Barrier opciók: 0,1 egység szerződésenként
• Vanilla opciók: 0,1 egység szerződésenként

Ezekhez a költségekhez további szolgáltatási díjak is adódnak, mint például:

• ProRealTime használati díj, ami 30 €.
• Inaktivitási díj, ha több mint két évig nem kereskedsz - ez 14 € havonta.
• Dokumentáció hiányának díja, ami akkor merül fel, ha nem töltöd ki az olyan űrlapokat, mint a Ben W-8 vagy a Ben W-9 (amennyiben az amerikai piacon kereskedsz). Ez a díj további 50 € költséget jelent.

Az XTB jutalékai

Az XTB számlavezetés ingyenes (minimum 1 tranzakció évente, ellenkező esetben 10 €/hó díj). A részvény és ETF-ek azonnali adásvételéért nem számít fel díjar tranzakciónként 20.000 euróig. Amit viszont érvényesítenek: a 0,5%-os devizaváltási díj.

A többi művelet esetében az XTB egy sor változó spreadet alkalmaz az adott eszköztől függően. A minimális spread 0.00008.

IG vs XTB: Minimális letét és számlanyitás

Minimális letét az IG-nél

Az IG lehetővé teszi a letét különböző módokon történő befizetését és nem számít fel befizetési díjat. A pénz befizetésének módjai közé tartoznak:

• Banki átutalás
• Bankkártyák: Maestro, Visa, Electron, MasterCard
• Hitelkártyák: Visa, MasterCard, Discover
• Paypal

Az IG-nél a minimális kártyás befizetés 300 €.

Az IG nem számít fel jutalékot a pénzfelvételekért.

Számlanyitás az IG-nél három lépésben

A számlanyitás az IG-nél egyszerű és gyors folyamat. Mindössze három egyszerű lépésben elvégezhető:

• Kattints a "számlanyitás" opcióra a weboldal jobb felső sarkában: miután beléptél, megadod személyes adatait, kiválasztod a létrehozni kívánt számlatípust, és benyújtod a kért dokumentumokat.
• Töltsd ki a kérdőívet: ez egy kérdéssor a befektetési ismereteidről, hogy meggyőződjenek róla, rendelkezel-e a szükséges tájékozottsággal.
• Fizess be pénzt és kezdheted a kereskedést: átutalással vagy kártyával fizethetsz be pénzt és el is kezdhetsz befektetni.

Minimális letét az XTB-nél

Az XTB egyik előnye, hogy nincs minimális letét.

Befizetéseket a következő módokon lehet végrehajtani:

• Banki átutalás
• Hitel- és bankkártyák
• PayPal
• Moneybookers
• Neteller

Számlanyitás az XTB-nél négy lépésben

A számlanyitás az XTB-nél egyszerű folyamat, ami 100%-ban online elvégezhető. Az alábbi lépéseket kell követni:

• Lépj a weboldalra, ott kattints a "Számlanyitás" gombra, és add meg e-mail címed.
• Add meg személyes adataid a következő képernyőkön.
• Válaszd ki a platformot, amit használni kívánsz a befektetéshez és válaszd ki a számla pénznemét is.
• Igazold személyazonosságodat: nyújtsd be az ehhez szükséges dokumentumokat.

Szeretnék többet megtudni az XTB-ről!

IG vs XTB kereskedési platform

A kereskedési platform a bróker központi aspektusa. Mind az IG, mind az XTB rendelkezik saját platformmal, ami megfelelő az általuk kínált szolgáltatásokhoz.

Mindazonáltal említsük meg, hogy az IG-nél hozzáférhetsz a MetaTrader 4-hez és a ProRealTime-hoz, míg az XTB csupán a saját platformját, az xStation5-öt nyújtja.

IG platform

Az IG-nek van egy webes platformja, ami alkalmas mind kezdő befektetők, mind tapasztalt kereskedők számára. Könnyen használható, minden szükséges funkcióval rendelkezik és testreszabható.

A brókernél lehetőség van akár a saját platform, akár a MetaTrader 4 vagy ProRealTime használatára. Ez utóbbiak a legismertebb platformok közé tartoznak és aligha igényelnek bemutatást. Bizonyára te is tisztában vagy vele, hogy mindkét kereskedési platformon hozzáférhetsz fejlett elemzési és kereskedési eszközökhöz:

• Mobilalkalmazás: Elérhető iOS és Android rendszerekre és ugyanazokat a szolgáltatásokat nyújtja, mint a weben.
• Tradingview: Integráció a világ legnagyobb kereskedési platformjával, amin keresztül haladó szintű grafikonos elemzéseket végezhetsz monitorozó eszközökkel, visszateszteléssel stb.
• MT4: Nagyon népszerű bizonyos pénzügyi származékokkal való kereskedéshez. Ingyenesen letölthető.
• L2 Dealer: Hozzáférés a DMA piachoz és követési eszközök.

👉 További információ: Metatrader 4 - funkciók, előnyök és hátrányok
👉 További információ: ProRealTime vélemény - Kereskedési platform, díjak és brókerek

XTB platform

Az XTB saját platformokkal dolgozik: ezek az xStation 5 és xStation Mobile.

Az xStation 5 platform minden olyan funkcióval rendelkezik, amire egy befektetőnek szüksége van, bár használata nem a legegyszerűbb. Fő előnye a megbízások végrehajtásának sebessége.

Az XTB kereskedési platformján a következőket találod:

• Interaktív grafikonok
• Egy halom technikai indikátor
• Keresési funkciók
• Különféle megbízástípusok

A platform használható webes vagy mobil verzióban (utóbbi az xStation Mobile).

Továbbá ez a platform letölthető (az asztali verzió PC-re és Mac-re) és van webes verziója, valamint az xStation mobilalkalmazás (XTB App).

Ügyfélszolgálat és szolgáltatások: IG vs XTB

IG ügyfélszolgálat

Az IG kapcsolatfelvételi módjai.

• ❌ Iroda Magyarországon: nincs
• ❌ Magyar nyelvű támogatás: nincs
• ✅ Élő chat: van
• ✅ Telefonos támogatás: +44 (20) 7633 5430
• ✅ E-mail: [email protected]

Ezenkívül van egy kérdések és válaszok szekció a weboldalukon, ahol a leggyakoribb kérdéseket válaszolják meg a működéssel és a számlanyitással kapcsolatban. Az ügyfélszolgálat 24 órában, a hét minden napján elérhető.

Az ügyfélszolgálat mellett az IG kitűnik oktatási akadémiájával, ahol webináriumokat, útmutatókat, videós oktatóanyagokat és online kurzusokat kínál a felhasználók képzéséhez.

XTB ügyfélszolgálat

Az XTB többcsatornás ügyfélszolgálatot nyújt, ráadásul magyarul. Eképpen léphetsz kapcsolatba velük:

• ❌ Iroda Magyarországon: nincs
• ✅ Magyar nyelvű támogatás: van
• ✅ Élő chat: van
• ✅ Telefonos támogatás: +36 1 700 8349
• ✅ E-mail: [email protected]

Az IG-hez hasonlóan az XTB is dicséretesen teljesít az oktatási területen, mivel kurzusokat, webináriumokat és sok információt nyújt a felhasználóknak.

IG vs XTB vélemények

Elégedettek-e az IG és az XTB felhasználói? Képet ad erről például az, hogy milyen a Trustpilot értékelésük.

Itt az IG 4-es értékelést kapott (5-ből) több mint 7.500 értékelés alapján.

Az XTB értékelése szintén 4 csillagos, bár jóval kevesebb értékelés összesítése alapján.

Az XTB egyéb összehasonlításokban

👉 XTB vs Oanda: A két bróker összehasonlítása

👉 XTB vs eToro: Melyik bróker a jobb?

Véleményünk az IG-ről és XTB-ről egymással összevetésben

Mind az IG, mind az XTB jó bróker, amelyben megbízhatsz. Mindkettőn keresztül hozzáférhetsz számos piachoz és termékhez.

A fő különbség, hogy az IG-nél kereskedhetsz származtatott termékekkel, amiket nem találsz meg az XTB-nél, sőt igazából a legtöbb más brókernél sem.

Az IG alapvető jellegében továbbra is 100%-os trading bróker tőkeáttételes származtatott termékekkel, míg az XTB már inkább részvény- és ETF CFD kereskedési brókernek tekinthető. Bár továbbra is fenntartja származtatott termékkínálatát, de mindinkább többtermékes bróker irányban mozdul el: kiemelkedő szerepet játszik részvény- és ETF CFD kínálata.

A platform és a kereskedés szempontjából az IG sokkal több lehetőséget kínál, mivel saját (viszonylag egyszerűbben megtanulható) platformja mellett hozzáférést biztosít a a legjobb platformok közül kettőhöz is a MetaTrader 4 és ProRealTime formájában. Ugyanakkor az XTB saját platformja szintén nagyon átfogó és minden eszközzel rendelkezik, amire egy kereskedőnek szüksége lehet. Ezzel együtt az IG-nek némi előnye van a használhatóság terén.

Végső soron nem lehet kijelenteni, hogy az egyik jobb, mint a másik - inkább arról van szó, hogy mindkettő jó alternatíva a haladó szintű kereskedéshez, és a lényeg az, hogy számodra komfortos legyen az adott platform.

Zárásképpen pedig egy gondolat erejéig térjünk ki a két bróker célközönségére. Míg az IG a professzionális befektetőkre fókuszál, akik jelentősebb kereskedési tevékenységet folytatnak, addig az XTB tágabb felhasználói kört céloz meg a kezdő befektetőktől (akik évente néhány részvénybe szeretnének befektetni) egészen a legprofibbakig, akik a devizák, nyersanyagok stb. széles választékát igénylik.

Az IG és az XTB előnyei és hátrányai

A következő táblázat összefoglalja a két brókercég erősségeit és gyengeségeit:

IG: előnyök és hátrányok

XTB: előnyök és hátrányok

Az IG vs XTB összevetés eredményeképpen tehát elmondható, hogy mindkettő jó bróker. Így az, hogy melyiket választod, inkább attól függ, milyen típusú befektető vagy. Személy szerint neked melyik bróker a jobb?

XTB

Minimális befizetés: €0.00

* A lakossági CFD számlák 78%-a veszít pénzt

Látogassa meg a Brókert

XTB

Minimális befizetés: €0.00

* A lakossági CFD számlák 78%-a veszít pénzt

Látogassa meg a Brókert