eToro vs. XTB 2024: Melyik bróker a jobb?

Brókert választani nem egyszerű feladat. Számos olyan szempont van, amit figyelembe kell venned. Ebben az eToro vs. XTB elemzésben igyekszünk kicsit egyszerűbbé tenni a döntést.

Az eToro és az XTB két méltán népszerű bróker. Bár sok dologban hasonlítanak, számos olyan jellemzőt is találunk, amiben az egyik jobban teljesít a másiknál. EToro vs. XTB elemzésünkben ezeket fogjuk végignézni.

Olvass tovább, hogy eldönthesd, melyik bróker felel meg jobban igényeidnek!

eToro vs. XTB: hogyan működnek?

Hogyan működik az eToro?

Az eToro egy izraeli bróker, amelyet 2007-ben hoztak létre. Két évvel később elindítottak egy online befektetési platformot a Webtrader technológia segítségével (letöltés nélkül), de csak 2010-ben jött létre a copy trading platform, ami igazán megkülönböztette a versenytársaktól.

Eredetileg az alapítók ötlete az volt, hogy hozzáférhetőbbé tegyék az online kereskedést, de amikor megtervezték az első eszközt (OpenBook néven) amely lehetővé tette a copy trading-et (más kereskedők műveleteinek másolása), az forradalmat indított el a rövid távú pénzügyi befektetések világában.

Ettől kezdve az eToro a social trading brókerek egyik vezetőjeként ismert.

2015-ben úgy döntöttek, hogy egy platformba integrálják a Webtrader és az OpenBook funkcióit. Így született meg az eToro jelenlegi befektetési platformja.

2019-ben hozzáadták a kriptovalutákat termékportfóliójukhoz, 2021-ben elindították az eToro Money befektetési szolgáltatást, és 2022-ben kibővítették kínálatukat amerikai részvényekkel, törtrészvényekkel és jutalékmentes ETF-ekkel.

Jelenleg az eToro brókert milliók használják, és több mint 140 országban van jelen.

👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: eToro áttekintés: kereskedésmásolás, jellemzők, és eszközök

Hogyan működik az XTB?

Az XTB sokkal nagyobb múlttal rendelkezik, mint az eToro. 2002-ben alakult, Lengyelországban van bejegyezve.

Az XTB az egyik legnagyobb és legnépszerűbb bróker a világon. Több mint egy tucat országban jelen van.

Európában kezdte meg működését, majd később kibővítette határait, és a latin-amerikai országokban is letelepedett. 2016 óta a varsói tőzsdén jegyzett.

Az évek során rendkívüli mértékben bővítette termékkínálatát.

Működése során az XTB számos díjat és elismerést szerzett, több kategóriában is döntős volt a Rankia 2023-as díjazásán.

👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: XTB-áttekintés: a lengyel bróker termékkínálata, költségei és főbb jellemzői

eToro vs. XTB: főbb jellemzők

eToro vs. XTB összehasonlítás
JellemzőkeToroXTB
🏆 SzabályozásCySEC, FCA, ASIC, FSAS, ADGMFCA, CySEC, KNF
🔒 Felhasználók száma30 millió1 millió
💼 Pénzügyi eszközökRészvények
ETF-ek
Indexek
Árucikk CFD-k
Devizák
Kriptovaluták
Forex CFD
Index CFD-k
Árucikk CFD-k
Részvény CFD-k
ETF CFD-k
Kriptovaluta CFD-k
💰 Minimális betét50 $nincs
💻 SzámlatípusokStandard, professzionálisStandard lakossági, professzionális
💲 Végrehajtási jutaléknincsnincs
Minimális spread1pip0.00008
📈 Platformsaját platform és mobil appxStation 5, xStation Mobile
💻 Demó számlaIgenIgen (30 napig)
📧 ÜgyfélszolgálatEmail
Chatbot
Telefon
Email
Online chat
🗣 Magyar nyelvű ügyfélszolgálatNincsNincs

eToro vs. XTB: melyik bróker a biztonságosabb és megbízhatóbb?

Az eToro és az XTB is megfelelően szabályozott, megbízható bróker.

Az eToro szabályozása

Az eToro (Europe) Ltd.-t a CySEC, azaz a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdebizottság (Cyprus Securities and Exchange Commission) szabályozza. A licencszámuk 109/10.

eToro CySEC szabályozás
Forrás: CySEC

A brókert más országokban és régiókban az alábbi szabályozó hatóságok felügyelik: FCA, ASIC, FSAS, ADGM.

Tehátaz eToro rendelkezik a megfelelő engedéllyel pénzügyi közvetítői szolgáltatásainak nyújtására.

Megbízható az eToro?

Abszolút, az eToro megfelelően szabályozott, bár az XTB garanciái valamivel nagyobbak (részben, mert tőzsdén jegyzett vállalat).

Mint Cipruson bejegyzett vállalat, az eToróra is vonatkozik az ország garanciaalapja, amely akár 20 000 €-ig nyújt fedezetet egy esetleges csőd esetén.

Az XTB szabályozása

Az eToróhoz hasonlóan az XTB működését is a CySEC szabályozza.

A brókert más országokban és régiókban az alábbi szabályozó hatóságok felügyelik: FCA, KNF.

Tehát az XTB is jól szabályozott.

Megbízható az XTB?

Az XTB egy biztonságos bróker. Akárcsak az eToro, megfelel az European Securities and Markets Authority (ESMA) és az EU MiFID II irányelvének előírásainak.

Megbízható az XTB

A betétek elkülönülnek a bróker vagyonától, és a bróker védelmet nyújt a negatív egyenleg ellen.

Ezenfelül a befektetői kártalanítási alapok (ICF) lakossági ügyfelenként 20.000 euró összegig fedezik az ügyfél betétjét egy esetleges fizetésképtelenség esetén.

eToro vs. XTB: termék- és piackínálat

Mindkét brókernek meglehetősen széles termék- és piackínálata van.

Mindkettővel hozzáférhetsz a fő piacokhoz, ám az XTB-n elsősorban CFD formában elérhetőek az egyes eszközök. Különbség továbbá különbség az eToro által nyújtott social trading lehetősége.

Az eTorónál elérhető termékek és piacok

A copy trading mellett az eToro hozzáférést biztosít a következőkhöz:

TőzsdékNasdaq, NYSE, Frankfurt, London, Párizs, Madrid, Milánó, Zürich, Oslo, Stockholm, Koppenhága, Helsinki, Hong Kong, Brüsszel, Szaúd-Arábia, Amszterdam.
RészvényekTöbb mint 4.500
KriptovalutákTöbb mint 75 kriptovaluta
ETF-ekHozzáférés mintegy 300 ETF-hez
IndexekHozzáférés a 15 legfontosabb globális indexhez
Nyersanyag CFD-kAkár 25 nyersanyag (energiák, fémek, pamut, kakaó) és nyersolaj határidős szerződések
CopyTradingLehetőség más kereskedők portfóliójának és műveleteinek másolására
SmartPortfoliosCore Equity, Core Dynamic, Core Moderate, Core Stability, Core Income, Innovative Thematic, Top Trader, Partner Portfolios

Az XTB-nél elérhető termékek és piacok

TermékLeírás
Részvény CFD-ktöbb mint 1.500 részvény CFD
Forex CFD-k50+ devizapár
Index CFD-k35+ részvényindex CFD Európából, az USA-ból és Ázsiából
ETF CFD-k80+ ETF CFD
Árupiaci CFD-k20+ árupiaci CFD

Melyik bróker kínál jobb számlatípusokat, az eToro vagy az XTB?

Az eToro és az XTB is csupán egy számlatípust kínál az általános kiskereskedőknek, ebben a tekintetben mindkét bróker az egyszerűségre törekedett. Mindkét brókernél elérhető emellett a professzionális számla is, mely elsősorban komoly szakmai múlttal rendelkező befektetők számára van fenntartva.

eToro-számla

Az eToro által kínált számla hozzáférést biztosít a bróker összes elérhető pénzügyi eszközéhez és a social trading funkciókhoz.

A minimális tranzakció mérete az adott pénzügyi eszköztől függ:

  • Részvények és ETF-ek: 10 $.
  • Kriptovaluták: 10 $.
  • Devizák: 1.000 $.
  • Nyersanyagok: 1.000 $.
  • Tőzsdeindexek: 1.000 $.

Ahogy látható, az eToro számlája a dollárt használja, minden befizetést és kifizetést, amely más valutában történik, dollárra váltanak át és változó mértékű átváltási díjat kell értük fizetni.

A kereskedési számlán túl az eToro lehetőséget biztosít a eToro Clubhoz való csatlakozásra és néhány exkluzív előny élvezetére a tagság fokától függően.

A bróker rendelkezik demó számlával is, azok számára, akik meg szeretnék ismerni a működését, mielőtt ügyfelekké válnának. A demó számla megnyitásakor 100.000 $-os virtuális egyenleggel kezdesz, és a számlát korlátlan ideig használhatod.

XTB-számlák

Az eToróhoz hasonlóan az XTB is egy Standard számlával rendelkezik, mellyel hozzáférhetsz az XTB által kínált pénzügyi eszközökhöz és funkciókhoz.

A minimális pozícióméret 0,01 lot, a maximális tőkeáttétel pedig 1:30.

Az XTB demószámlája ugyanolyan tulajdonságokkal rendelkezik, mint a Standard számlatípus. Negatívum, hogy míg az eToro demószámlája korlátlan ideig használható, az XTB demószámlája csupán 30 napig.

eToro vs. XTB: díjak

Most pedig elérkeztünk az egyik legfontosabb kérdéshez. Milyen díjakkal operál az eToro és az XTB? Az alábbiakban ezt fogjuk áttekinteni.

Az eToro díjai

DíjakStandard számla
Számlanyitási díjnincs
Minimális betét50 $
Számlavezetési díjnincs
Inaktivitási díj10 $/hónap

Inaktivitásnak számít, ha 12 hónap alatt nem történik kereskedési művelet a betéti számlákon, vagy 4 hónap alatt a betét nélküli számlákon. Azonban ez a díj csak akkor kerül felszámításra, ha van egyenleg a számlán, mivel a jelenlegi szabályozás szerint nem lehet negatív egyenleg.

Pénzügyi eszközökJutalékok és díjak mértéke
Részvények és ETF-ekDíjmentes
Kripto1%
CFD spreadváltozó

Az XTB díjai

az XTB 0% végrehajtási jutalékot számít fel CFD-kereskedés esetén. Azonban lehet, hogy számolnod kell minimális rendelési összeggel, emellett pedig fedezned kell a spreadet. Ha pedig éjszaka is nyitva tartod pozícióidat, a bróker swap díjakat számíthat fel.

DíjakStandard számla
Számlanyitási díjnincs
Minimum befizetésnincs
Számlavezetési díjnincs
Jutalék 32.000 HUF / 100 EUR vagy USD feletti kifizetés eseténnincs
Jutalék 32.000 HUF / 100 EUR vagy USD alatti kifizetés esetén10 euró

eToro vs. XTB: Minimum betét és számlanyitás

Mik a feltételek mindkét a brókerekkel történő kereskedés megkezdéséhez?

Két online működő brókerről van szó, amiknél nagyon egyszerű számlát nyitni.

Számla megnyitása az eTorónál

A megnyitási folyamat egyszerű és teljesen online zajlik. Az eToro weboldaláról egy kattintással elvégezhető a megfelelő gombra kattintva.

Ezek a következő lépések:

  • Ki kell tölteni a megfelelő űrlapokat, hogy megadjuk a szerződéshez szükséges adatokat.
  • El kell küldeni az azonosságunkat és lakcímünket igazoló dokumentumokat.
  • Be kell fizetnie egy minimális pénzösszeget a befektetés megkezdéséhez.

Minimum betét az eTorónál

Az eToro-nál számla megnyitásához szükséges minimum betét 50 $.

Ez az összeg változik, ha az ügyfél az Egyesült Államokban vagy az Egyesült Királyságban él (10 dollár). Azonban vannak olyan országok, ahol a minimális befizetés ennél több, akár 200 $, 1.000 $ vagy 10.000 $ is lehet.

A befizetést hitel- vagy betéti kártyával, banki átutalással vagy elektronikus fizetési eszközökkel, mint például a PayPal, teheted meg. Fontos, hogy banki átutalás esetén a minimum betét 500 $.

eToro

7.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Asia

Weboldal több nyelven.

Fejlett mobil verzió és copytrading

Képes kereskedni töredékrészvényekkel

* A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak érvényesek. További információért látogasson el

Minimális befizetés:

€50.00

Fiók megnyitása az XTB-nél

A megnyitási folyamat hasonló az eToróhoz. Teljesen online történik és meglehetősen egyszerű (a bróker végigvezet a lépéseken).

Ezt a folyamatot kell követned, miután felmentél az XTB weboldalára vagy letöltötted a mobilalkalmazását:

  • Add meg az e-mail címedet és lakhelyedet, majd töltsd ki a személyes adataidat!
  • Azonosítsd magad, majd aktiváld fiókodat!

Minimum betét az XTB-n

Az eToróval szemben előny, hogy az XTB-nél nincs minimum betétre vonatkozó követelmény.

eToro vs. XTB: platform

A brókerek által kínált szolgáltatások alapvető eleme maga a kereskedési platform. A befektetők és kereskedők itt elemzik a piacokat és hoznak döntéseket. Éppen ezért nagyon fontos, hogy a kereskedési platform jól használható legyen. Ebben az értelemben mind az eToro, mind pedig az XTB megfelelő minőségű platformmal rendelkezik.

Az eToro által kínált platform

Az eToro kereskedési platformja úgy van kialakítva, hogy hozzáférést biztosítson a bróker által kínált social trading hálózathoz. Tehát nemcsak a klasszikus digitális műveletekhez, a nyitott pozíciók kezeléséhez és a történelmi adatokhoz való hozzáférést tartalmazza, hanem annál sokkal többet.

Vonzó, felhasználóbarát felülettel és megfelelően hatékony funkciókkal rendelkezik. Statisztikákat nyújt a pénzügyi eszközökről és hozzáférést biztosít a hírekhez, valamint az eToro közösség többi kereskedőjének véleményeihez.

Negatívum, hogy a platform magyar nyelven nem elérhető.

eToro kereskedési platform

A következő eszközökön keresztül férhetsz hozzá az eToro platformjához:

Platform támogatás 
Webes platform (online):
Asztali platform:
eToro mobil alkalmazás:

Az XTB által kínált platform

Az XTB saját kereskedési platformja az xStation 5, melyet kizárólag az XTB ügyfelei számára terveztek.

Minden szükséges funkció megtalálható rajta a hatékony műveletek végrehajtásához (interaktív grafikonok, technikai indikátorok, keresési funkciók, különböző típusú megbízások, stb.).

Az egyik legérdekesebb funkció, amit az XTB xStation 5 platformon találhatunk, az a számológép, mely nagyon hasznos lehet a margin, a kockázat és más pénzügyi mutatók számításához.

Az xStation 5 egy könnyen használható eszköz, amely lehetővé teszi a testreszabást. Emellett a platform rendelkezik riasztásokkal és értesítésekkel is.

XTB xStation platform

A platformot a következő eszközökkel használhatod:

Platform támogatás 
Webes platform (online):
Asztali platform:
eToro mobil alkalmazás:

eToro vs. XTB: befizetések és kifizetések

A befizetési és kifizetési díjszabások fontos tényezők egy online bróker értékelésekor. Ebben a részben ezeket fogjuk áttenkinteni

Befizetések és kifizetések az XTB-nél

Az XTB-nek kevésbé szigorú a befizetési és kifizetési politikája, kezdve azzal, hogy nincs minimális befizetési követelmény a számla megnyitásához.

DíjakStandard számla
Számlanyitási díjnincs
Minimum befizetésnincs
Jutalék 32.000 HUF / 100 EUR vagy USD feletti kifizetés eseténnincs
Jutalék 32.000 HUF / 100 EUR vagy USD alatti kifizetés esetén10 euró

Az XTB által elfogadott fizetési módok a következők:

  • Bank- vagy hitelkártya
  • Banki átutalás.
  • E-Wallet (pl. Paypal)

Befizetések és kifizetések az eTorónál

Az eTorónál valamivel kevésbé kedvező a befizetésekre és kifizetésekre vonatkozó díjszabás. Lásd az alábbi táblázatban:

Befizetések/kifizetésekÖsszeg
Pénzbefizetés 50 $
Pénzkivétel 5 $

Ráadásul az eToro-számlák USD-ben működnek, ezért az átváltási díjakat is figyelembe kell venned.

A befizetések és kifizetések a következő fizetési módokon keresztül történhetnek:

  • Hitel- vagy betéti kártya.
  • eToro Money
  • Banki átutalás
  • Klarna / Sofort
  • E-wallet

A kifizetések ugyanazon a fizetési módon és ugyanarra a bankszámlára történnek, amelyet a befizetéshez használsz.

eToro vs. XTB: ügyfélszolgálat és szolgáltatások

XTB ügyfélszolgálat

Az XTB-vel telefonon, online chaten és e-mailben is kapcsolatba léphetsz. Magyarországi iroda nincsen.

A szolgáltatás gyors és jól működik. Amint megnyitsz egy számlát (akár a 30 napig ingyenesen elérhető demószámlát is), az XTB 24 órás szolgáltatást nyújt vasárnaptól péntekig.

  • Iroda Magyarországon: ❌
  • Telefonos elérhetőség: ✅
  • E-mail: ✅
  • Online chat:

Az XTBemellett számos oktatási anyaggal és piacszemlével is rendelkezik.

eToro ügyfélszolgálat

A brókerrel chatboton és e-mailen keresztül veheted fel a kapcsolatot. Magyarországi irodája nincsen.

  • Iroda Magyarországon: ❌
  • Telefonos elérhetőség: ❌
  • E-mail: ✅
  • Chatbot: ✅

Az eToro rengeteg oktatási segédlettel rendelkezik, bár ezek csak angol nyelven érhetőek el.

eToro vs. XTB: vélemények

Mit gondolnak a befektetők az eToro-ról és az XTB-ről? Elégedettek a brókerekkel?

A Trustpiloton az eToro 4,2-es, míg az XTB 3,9-es értékeléssel rendelkezik.

eToro vélemények a Trustpiloton
XTB vélemények a Trustpiloton

Ezzel szemben a Google Play-en az XTB valamivel jobban teljesít; 4,1-es értékeléssel rendelkezik, míg az eToro 4,0 csillagot kapott.

XTB vélemények a Google Play-en
eToro vélemények a Google Play-en

eToro vs. XTB: összefoglalás

Ebben a cikkben megvizsgáltuk az eToro és az XTB közötti különbségeket, valamint működésüket és erősségeiket.

Mindkettő széles körű lehetőséget kínál a kereskedésre, bár az XTB-nél az eszközök csak CFD formában érhetőek el.

Az XTB díjai rendkívül méltányosak, a végrehajtási jutalék 0%. Ráadásul feltételei rugalmasabbak a befizetések és készpénzfelvételek esetében.

Az eToro ezzel szemben kevésbé rugalmas kereskedési feltételeket kínál, kifizetési- és befizetési díjakkal. Emellett minimum befizetési követelménnyel is rendelkezik. Cserében azonban egyedülálló copy trading funkciókkal várja a kereskedőket.

Mindkét bróker legálisan működik, szabályozottak és biztosítják a szabályozás által előírt biztonsági garanciákat.

eToro vs. XTB: előnyök és hátrányok

A következőkben összefoglaljuk mindkét bróker előnyeit és hátrányait, az eddig említett szempontok alapján:

 eToroXTB
ErősségekEgyedülálló social trading funkciók (Copytrading).
Nincs jutalék (részvények és ETFek esetén)
Széles körű piacokhoz és termékekhez való hozzáférés.
Méltányos díjak.
Díjmentes végrehajtás
Nem csak dollárban lehet számlát nyitni.
Nincs minimális befektetés.
GyengeségekCsak dollárban lehet kereskedni.
Nincs magyar iroda.
Minimum 500 $-os banki átutalás.
Van minimum betét.
Az eszközök csak CFD formában elérhetőek.
Nincs magyar iroda.

Kapcsolódó cikkek

Eightcap vélemény
Az Eightcap egy díjnyertes CFD és forex bróker. A befektetőknek több, mint 1000 pénzügyi eszközzel van lehetőségük kereskedni, szabályozott környez...