Indexek
MSCI World vagy S&P 500: Melyikbe éri meg jobban befektetni?
Ha abban gondolkozol, hogy egy nagyobb indexet használj fel a befektetéseidhez, benned is felmerülhet a kérdés: MSCI World vagy S&P 500?
Az USA legjobb 500 vállalatába vagy inkább a világ legjobb vállalataiba éri meg jobban befektetni? Az Amerikai Egyesült Államok természetesen mindig nagyon népszerű, ha befektetésekről van szó. Ezzel szemben azonban a világ többi részére is kiterjedő befektetés nagyobb diverzifikációt nyújthat.
Melyik tehát az előnyösebb: MSCI World vagy S&P 500?
Az S&P 500 jellemzői
Az S&P500 az Egyesült Államok leghíresebb indexe, és persze, globális szinten is nagy jelentőséggel bír. A legtöbb indexeket segítségül hívó tőzsdei elemzés az S&P 500-on alapul, és kétségtelenül ez az index kelti a legnagyobb érdeklődést.
Ebben az indexben szerepelnek az Egyesült Államok legnagyobb vállalatai, amelyek sok esetben egyben a világ legnagyobb vállalatai is. Ha a kapitalizáció szerinti első 10 pozíciót nézzük, találkozhatunk a Microsoft, az Apple, az Amazon, az Nvidia, az Alphabet, a Meta, a Tesla és a Berkshire Hathaway nevével is. 👉Ki az a Warren Buffett?
Talán te is észrevetted, hogy az utolsó vállalat kivételével mind a technológiai szektorhoz kapcsolódik. Az indexet jellemző kapitalizáció 30%-a ugyanis a technológiai szektorból származik. A következő nagy szektor, amely a pénzügyi, kevesebb mint a felét teszi ki a technológiainak.
Az indexre jelentős értékkoncentráció jellemző. Ez azt jelenti, hogy az index áringadozása óriási mértékben függ a 7 legnagyobb vállalat teljesítményétől.
Az MSCI World jellemzői
Az MSCI World egy olyan index, amelyet az MSCI cég hozott létre, és amely a 23 fejlett ország legnagyobb vállalatait gyűjti össze, ahol természetesen az amerikai vállalatok is jelentős mértékben szerepelnek. Elméletben tehát az index plusz diverzifikációt jelent az S&P 500-hoz képest, amely csak amerikai vállalatokat tartalmaz.
Azonban, ha egy kicsit jobban megnézzük az MSCI World prospektusát, a következőket figyelhetjük meg: az MSCI World 70%-át az Amerikai Egyesült Államok teszi ki.
Valójában ha megnézzük a két index történelmi árfolyamát, látni fogjuk, hogy gyakorlatilag megegyeznek.
- Zöld és piros gyertyák: Az S&P 500 heti időtartamú grafikonja
- Kék gyertyák: Az MSCI World grafikonja.
Ez elvezethet minket ahhoz a következtetéshez, hogy nincs igazán értelme egyszerre mindkét indexbe fektetni.Összességében, 6 éves időszakot tekintve a két index teljesítménye gyakorlatilag azonos volt. A portfólió diverzifikálásának lényege pedig az, hogy csökkentsük a volatilitást, hogy amikor valami csökken, legyen egy másik eszköz, amely kompenzálja azt.
Tehát, mi a jobb: MSCI World vagy S&P 500?
Azt gondolhatnánk tehát, hogy az MSCI Worldbe való befektetés nagyjából olyan, mint az S&P 500-ba való befektetés. Az előbbinek van azonban két kisebb előnye:
- Először is nagyobb országok szerinti diverzifikációval rendelkezik (23 különböző állam, bár néhányuk nyilvánvalóan elhanyagolható súllyal szerepel).
- Másodszor pedig a technológiai szektornak nincs az indexben akkora súlya. Bár továbbra is vezeti a rangsort a tőkekoncentráció alapján, az S&P 500-zal szemben itt 23%-ra csökken, és nincs olyan messze tőle a második legnagyobb súlyú szektor, a pénzügyi (15%) sem.
Hogyan fektethetsz be az MSCI Worldbe?
A két legkevésbé kockázatos és legkézenfekvőbb módja annak, hogy befektess az MSCI Worldbe, az indexalapok és az ETF-ek révén történik. Itt most kifejezetten az utóbbira fogunk összpontosítani. Konkrétabban arra az ETF-re, amely a világ legfontosabb vállalatait tartalmazó indexet követi.
Xtrackers MSCI World UCITS ETF
- Ticker: XDWD
- ISIN: IE00BJ0KDQ92
- TER: 0.19%
- Hároméves hozam: 22,33%
- Egyéves volatilitás: 11.41%
Az ETF egyetlen termékben egyesíti a részvények és az alapok előnyeit. Az ETF-et kínáló Xtrackers Európa három legnagyobb ETF-szolgáltatója közé tartozik, és mint ilyen, széles piac- és eszközosztály-választékkal rendelkezik.
Az MSCI World indexen keresztül az ETF a világ 23 fejlett országának 1.519 legnagyobb vállalatát követi.
Freedom24
Vásárold meg az MSCI World ETF-et a Freedom24-en!
Ha azon gondolkozol, milyen stratégiát lehet érdemes követned az indexekbe történő befektetéshez, az alábbi cikket ajánljuk a figyelmedbe:
Ha pedig még többet tudnál meg a világindexekről vagy az S&P 500-ról, az alábbi cikkek is érdekelhetnek:
Összességében az S&P 500 és az MSCI World viszonylag hasonlóan teljesítenek, így elsősorban a befektetők preferenciáin alapul, hogy melyikbe lehet érdemes befektetni. A diverzifikáció fenntartása érdekében érdemes lehet azonban elkerülni a mindkét indexbe történő befektetést.
