A legjobb OTP befektetési alapok 2026-ban kategóriánként

Kategóriánként kiválasztottuk a legerősebb alapokat, és megmutatjuk, kinek melyik illik a céljaihoz. Ha más alapkezelők termékeivel is összevetnéd őket, nézd meg a legjobb befektetési alapok válogatásunkat.

Az OTP alapok hozamai egy táblázatban

Nettó eszközértéken számolt, adók és forgalmazási költségek előtti hozamok az OTP Alapkezelő adatai szerint, 2026. október 29-i állapot.

Hogyan választottuk ki a legjobb OTP alapokat?

Minden kategóriából azt az alapot emeltük ki, amely több éven át is stabilan teljesített, nem csak az elmúlt 12 hónapban. Három szempontot néztünk (az alapfogalmakat a befektetési alapok alapjairól szóló cikkünk magyarázza el):

• Hozam: az 1, 3 és 5 éves évesített hozam együtt, mert egyetlen jó év félrevezető lehet.
• Kockázati besorolás: az alapkezelő saját kockázati címkéje az alacsonytól a közepesig.
• Ajánlott időtáv: a 6 hónapos minimumtól az 5 éves minimumig.

Kihagytuk a zártvégű, tőkevédett alapokat: a listán csak bármelyik forgalmazási napon vehető és visszaváltható, nyíltvégű alapok szerepelnek.

Alacsony kockázatú OTP alapok rövid és közepes távra

OTP Prémium Pénzpiaci Alap

Főként állampapírokba fektet, ezért a bankbetét likvid alternatívája lehet. Nettó eszközértéke 273 milliárd forint.

A biztonságnak ára van: indulása, 2013 óta évi 2,86%-ot hozott, így hosszú távú vagyonépítésre kevésbé alkalmas, inkább a tartalék pénz parkolására. További ötleteket a legjobb rövid távú befektetésekről szóló összeállításunkban találsz.

OTP Maxima Kötvény Alap

A hosszú lejáratú magyar állampapírokkal versenyez, ezért kamatcsökkenéskor nyerhet a legtöbbet. Az 5 éves hozama elmarad a 3 évestől, ami jól mutatja a kötvényárfolyamok ingadozását. 2026-ban elnyerte a Privatbankar.hu „Az év legjobb hosszú kötvényalapja” Klasszis-díját.

Indulása, 2000 óta évi 6,30%-ot ért el.

Vegyes és abszolút hozamú OTP alapok

OTP Paletta Származtatott Vegyes Értékpapíralap

Aktívan kezelt vegyes alap: referenciaindexének 55%-a hozamkorlát, 45%-a közép-európai, eurózóna-, feltörekvő és globális részvényindex. Egy alapban kapsz kötvény- és részvénykitettséget.

Az 1997-es indulás óta évi 7,83%-ot hozott. A részvényrész miatt rövid távon jobban ingadozhat egy tisztán kötvényalapnál, ezért legalább három évre érdemes tervezni vele.

OTP Supra Abszolút Hozamú Származtatott Alap

Földrajzi és eszközosztálybeli megkötés nélkül válogat, így a részvénypiactól függetlenebb hozamra törekszik. 2015-ben Klasszis-díjat nyert a legjobb abszolút hozamú és származtatott alap kategóriában.

Figyelmeztető jel viszont, hogy 10 éves évesített hozama csak 2,87%: az abszolút hozamú stratégia sem garantál minden időszakban pozitív eredményt.

OTP részvényalapok hosszú távra

OTP Quality Származtatott Részvény Alap

Lengyel, magyar, osztrák, cseh és román részvényekbe fektet, az alulárazott vállalatokat súlyozza túl. Czakó Ágnes CFA vezeti, nettó eszközértéke közel 159 milliárd forint.

A magas hozamért cserébe nagyobb kilengéseket kell elviselni: öt év alatt a legnagyobb visszaesése 25,27% volt (2026. szeptember 30-i adat). 2017-ben a legjobb hazai részvényalapnak járó Klasszis-díjat kapta.

OTP Közép-Európai Származtatott Részvény Alap

A CETOP 5/10/40 indexhez mért régiós részvényalap. Az „A” sorozat euróban jegyzett, így a forint árfolyama is befolyásolja a hozamodat.

A régió passzívan, a CETOP ETF segítségével is elérhető. 2022-ben a legjobb közép-kelet-európai részvényalapként Klasszis-díjat kapott. Tízéves évesített hozama 13,02%, ami a régió erős elmúlt évtizedét tükrözi.

OTP vagy Erste? A legjobb Erste befektetési lehetőségek

Ha a legjobb Erste befektetést keresed, hasonló kategóriákban választhatsz: az Erste pénzpiaci, kötvény-, részvény-, vegyes, ingatlan- és árupiaci alapokat forgalmaz. Az Erste szerint a legkisebb kockázatot a „Bázis” kötvényalapok képviselik. A hazai alapkezelők Klasszis-díjas rangsorát a legjobb magyar alapkezelők cikkünkben mutatjuk be.

A legnagyobb különbség az ingatlanalapoknál van: az Erste azoknak ajánlja őket, akik legalább egy-két évig nélkülözni tudják a pénzüket. Az ingatlanalapok hozama után nem kell szochót fizetni, ami az OTP fenti alapjainál nem érvényes. Az OTP Quality befektetési jegyei egyébként az Erste Befektetési Zrt.-nél is megvásárolhatók.

Az Erste alapjait az Erste Befektetési Zrt. forgalmazza, amely a Budapesti Értéktőzsde tőzsdetagja. Ha már Erste-ügyfél vagy, az ottani kínálatból is összeállíthatsz hasonló, időtáv szerint felépített portfóliót.

Adózás: így spórolhatsz TBSZ-szel

A befektetési jegyek hozama kamatjövedelem, amelyet 15% szja és 13% szocho terhel. Tartós befektetési számlán ez csökkenthető:

• 5 év után: 0% szja és szocho.
• 3 év után: 10% szja és 8% szocho.
• 3 éven belüli megszakításnál: 15% szja és 13% szocho.

Tegyük fel, hogy 1 millió forintot fektetsz be, és 200 ezer forint hozamot érsz el. TBSZ nélkül ebből 56 ezer forint adó lesz, öt év lekötés után viszont nulla. A szocho a 2024. december 31. után kötött TBSZ-szerződéseket érinti.

Az OTP Bank TBSZ-én az összes általa forgalmazott befektetési alap elérhető, így a fenti hat alap adóhatékonyan is tartható. Részvényeknél az osztalék adózása és a TBSZ szabályait külön cikkben foglaltuk össze.

Hol vásárolhatsz OTP befektetési jegyet?

A legegyszerűbb út az OTP Bank: az InternetBankban és a mobilbankban is vehetsz befektetési jegyet, ha van OTP-nél vezetett értékpapírszámlád. Személyesen bankfiókban is megbízást adhatsz. Ha nincs OTP-s számlád, a partnereknél nyitott értékpapírszámlán is vásárolhatsz.

Az OTP alapokat partnerek is forgalmazzák: a Quality esetében a Concorde Értékpapír, az Erste Befektetési, a Raiffeisen Bank, az SPB Befektetési és az UniCredit. Minimális összeg nincs, a névérték 1 forint.

Az elszámolás T+3 napos, a megbízást követő nap árfolyamán. A vételi és visszaváltási jutalékot a forgalmazók hirdetményei tartalmazzák, ezért vásárlás előtt érdemes összevetni őket.