A legjobb ETF brókerek 2026-ban

Az ETF-ek a hosszú távú befektetői portfóliók alapvető elemévé válnak Magyarországon is. Alacsony díjaik és széles kínálatuk lehetővé teszi szinte bármilyen típusú eszköz felvételét.

Ebben cikkben megnézzük, melyek a legjobb brókerek ETF vásárlásához Magyarországról, továbbá összevetjük a megvizsgált brókerek előnyeit és hátrányait e pénzügyi eszköz tekintetében.

Mi az az ETF?

Az ETF (tőzsdén kereskedett alap) olyan befektetési eszköz, amely lehetővé teszi, hogy egyetlen tranzakcióval egy teljes piac, szektor vagy eszközosztály teljesítményéhez juss kitettséghez. Az ETF-ek célja, hogy egy előre meghatározott referenciaindex (például egy részvényindex) összetételét és teljesítményét kövessék, cserébe egy alacsony, éves kezelési díjért.

Magyarországon az ETF-ek adózása hasonló a részvényekéhez, tehát amikor eladod, adóznod kell, és nem engedélyezettek az adókedvezményes átutalások, mint a befektetési alapok esetében.

Legjobb brókerek ETF vásárlásához 2026-ban

Ismerkedjünk meg a brókerekkel, amelyek az ETF-ekbe Magyarországról történő befektetéshez a legjobbak.

Trading 212

A Trading 212 részvények és ETF-ek, valamint egyéb származékos termékek brókere. ETF-ekbe történő befektetés esetén különböző európai tőzsdéken - és devizában - jegyzett több mint 1500 ETF-hez férhetsz hozzá, 0 eurós jutaléktól (egyéb díjak felmerülhetnek, például 0,15%-os FX átváltási díj).

Befektetési konstrukciói révén a töredékes befektetés lehetőségével kombinálva saját befektetési konstrukciót vagy személyes alapokat hozhatsz létre. Több mint 13.000 eszközt variálhatsz (mindenféle részvény és ETF a nagyobb diverzifikáció érdekében), termékenként akár 1 eurós befektetéstől kezdődően. Ráadásul nem számítanak fel kereskedési jutalékot.

A Trading 212 másik figyelemre méltó jellemzője a kamatozó egyenlegszámla különböző pénznemekben. Az éves hozam 2,2% EUR számlákon, 3,8% USD számlákon és 3,8% GBP számlákon a be nem fektetett pénzre.

Főbb jellemzők

• Szabályozó szerv: CySEC (Ciprus)
• ETF-ek száma: +1.500
• Jutalékok:
  • ETF-ek adásvétele: 0 euró
  • Átváltási díj, FX: 0,15%
• Ingyen ETF-ek: Igen (egyéb díjak felmerülhetnek, mint az FX díj).
• Platform: Saját és mobilalkalmazás

*A befektetési számlán lévő készpénzre kamat vonatkozik. Feltételek érvényesek. Befektetéskor tőkéje veszélyben van.

Freedom24

A Freedom24 európai bróker, ami a ciprusi CySEC szabályozása alá esik, de jelent más felügyeleti szerveknek is, mint a BaFin (Németország) vagy az SEC (USA). Azon kevés európai bróker egyike, amit jegyeznek a Nasdaq-on a Freedom Holding Corp (FRHC) holding égisze alatt.

Kínálatában több mint 3.600 ETF szerepel, amelyeken keresztül egyetlen tranzakcióval befektethetünk egy adott index - mint például az SP500 - összes részvényébe. Természetesen felvonultatja a világ legnagyobb alapkezelőinek ETF-jeit is, mint amilyen az iShares, a Vanguard vagy a BlackRock.

Főbb jellemzők

• Szabályozás: CySEC (Ciprus)
• ETF-ek száma: +3.600
• Díjak: ETF-enként 0,002 euró + minimum 2 euró
• Ingyenes ETF-ek: Nincsenek
• Platform: Saját és mobilalkalmazás.

Lightyear

A Lightyear európai bróker, amely bár még viszonylag új a piacon, egyszerű és felhasználóbarát jellegével máris felkeltette a befektetők figyelmét. Jelenleg az észt pénzügyi hatóság szabályozása alá tartozik, ami biztonságos környezetet biztosít az európai befektetők számára.

Ami a Lightyear ETF-katalógusát illeti, több mint 345 ETF-hez kínál ingyenes hozzáférést, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy olyan indexekbe fektessenek be, mint az SP500 vagy az MSCI World (egyetlen művelettel, jutalékok nélkül). Ezenkívül kínálatában találhatóak a világ legismertebb kezelőinek ETF-jei közül is, mint amilyen az iShares, a Vanguard és mások.

A klasszikus - vagyis a fő globális benchmark indexekhez indexelt - ETF-eken túl egyéb, feltörekvő, iparági vagy fix hozamú piacokra összpontosító ETF-eket is találhatsz náluk. A be nem fektetett pénz pedig kamatozó számlára kerül, ami 3% (EUR) fölött kamatozik.

Főbb jellemzők

• Szabályozó szerv: EFSA (Észtország) és FCA (Egyesült Királyság)
• ETF-ek száma: +345
• Jutalék: 0€ | Jutalék nélkül
• Ingyenes ETF-ek: Vannak (egyéb díjak felmerülhetnek).
• Platform: Saját és mobilalkalmazás

A Lightyear előnyei és hátrányai ETF befektetés szempontjából:

Interactive Brokers

Az Interactive Brokers platformja haladó szintű piacelemző eszközeiről ismert; ráadásul megközelítőleg 13.000 ETF-et kínál, amelyek közül 150 díjmentes, az IBKR Pro számlán. Többségében nem olyan ETF-ek, amelyeket Európából meg lehet vásárolni (UCITS).

Díjrendszere azonban bonyolult, piacok és befektetési szintek szerint eltérő.

Főbb jellemzők

• Szabályozó szerv: ICB (Írország) és SEC (USA)
• ETF-ek száma: +13.000
• Díjak: 0 USD-tól amerikai ETF-ek esetén
• Ingyenes ETF-ek: Igen, több mint 1.500
• Platform: Saját (Trader WorkStation) és mobilalkalmazás.

Milyen követelményeknek kell megfelelnie a legjobb ETF brókereknek?

Sikeres ETF-befektetéshez alapvető, hogy megbízható brókered legyen, ahol széles a választék, könnyen használható a befektetési platform - és ami a legfontosabb, biztonságos legyen.

Tekintsük át azokat a minimális követelményeket, amiket az ETF-befektetéseidhez kiválasztott brókernek teljesítnie kell.

Biztonságos bróker

A befektetők pénzének biztonsága minden bróker esetében abszolút prioritás kell, hogy legyen. Ezért nem ajánlott olyan brókereknél ETF-be befektetni, amelyek nem tartoznak a következő felügyeleti szervezetek szabályozása alá:

• Nyugat-európai országok felügyeleti szervei (CNMV, AFN, BaFiN, ICB, KNF...)
• SEC
• FCA
• ASIC

ETF-ek széles választéka

Az ETF-ek egyik fő előnye a diverzifikáció - az ETF-befektetők ezt a diverzifikációt igénylik. Ezért fontos, hogy a bróker ETF-lehetőségek széles körét kínálja, így például az alábbiakat:

• Különböző régiók
• Különféle iparágak
• Különféle eszközosztályok

Minél több az ETF, annál jobb. Az elvárható minimum 300.

Intuitív befektetési platform

A befektetési platform legyen könnyen használható - kialakításából fakadóan egyszerű és intuitív módon szolgálja ki a befektetők igényeit, úgy a kezdőkét mint a tapasztaltabbakét.

Akkor jó a platform, ha a befektető könnyen el tud igazodni rajta és minden releváns információt megtalál, így például az ETF-ek adatait, teljesítményét, a kapcsolódó költségeket stb.

Viszonylag alacsony jutalékokkal (vagy ingyenesen)

Az ETF-ekbe történő befektetéshez kapcsolódó jutalékok és költségek jelentősen csökkenthetik a hosszú távú hozamokat. Fontos, hogy olyan ETF brókert keressünk, ahol alacsonyak a jutalékok a brókerek többségéhez képest (figyelembe véve a tranzakciók jutalékait, adminisztrációs költségeket és egyéb járulékos költségeket).

Ideális esetben olyan brókert kell választanunk, amely teljesen ingyenes ETF-befektetési szolgáltatásokat kínál. A bemutatott brókerek közül csak kettőnek nincs ingyenes ETF-kínálata.

Hozzáférés az ETF alapvető adataihoz

A legjobb ETF brókerek hozzáférést biztosítanak a befektetők számára az ETF-ekkel kapcsolatos összes releváns információhoz. Ez magában foglalja az alábbiakat:

• Adatok a történelmi hozamra vonatkozóan
• Referenciaindexek
• Az ETF-et alkotó vállalatok
• Vásárlási és fenntartási költségek (ha vannak)

Illetve bármi más releváns információ, amire a befektetőnek szüksége lehet megalapozott döntések meghozatalához.

Milyen jutalékok merülhetnek fel az ETF-ekkel kereskedés során?

Az ETF-ekkel történő kereskedés során figyelembe kell venni, hogy a következő jutalékok kerülhetnek felszámításra:

• Vételi-eladási jutalék: ez az egyik legkevésbé ismert, pedig a rendszeres tőkehozzájárulásos befektetési stratégiák esetén az ETF-ek főként emiatt nem nyújtják ugyanazokat az előnyöket, mint a befektetési alapok.
  • Minden egyes ETF-en végrehajtott vételi-eladási tranzakciónál felszámításra kerül.
  • Tartalmazza a közvetítői vagy brókeri jutalékot, a tőzsdei által felszámított díjat, bár a legtöbb bróker nem részletezi e költségeket.
  • Ugyanakkor vannak olyan brókerek, akik nem számítanak fel ilyen jutalékot.

• Kezelési jutalék: szerkezetében hasonló a befektetési alapokéhoz. Ez egy implicit jutalék, ami az eszköz nettó eszközértékében tükröződik, vagyis a nettó eszközértékből naponta levonják az éves jutalék arányos részét.
  • Sokszor TER-ként tüntetik fel. A piaci likviditástól és a másolni kívánt indextől függően ez a jutalék 0,1% és 0,9% közé eshet.

• Osztalék utáni jutalék: egyes ETF-ek szintén lehetnek osztalékfizetők, a bróker pedig díjat számíthat fel az ilyen osztalék beérkezésekor.

• Fenntartási díj: néhány bróker fél évente vagy évente díjat számít fel, ha a számlád inaktív. Ez az informatikai adminisztráció költségeinek fedezésére szolgál (például: osztalék beszedése, részvételi prémiumok, értékpapírok beváltása, portfólió-információk...).

• Spread: bár ez nem közvetlen díj, tudnod kell, hogy sok ETF nem likvid, így a vételi és eladási ár közötti különbség nagy lehet, különösen komolyabb emelkedés vagy csökkenés napján, ami jelentős hozamveszteséget jelenthet.

Melyek a legnagyobb ETF kezelők?

A piacot a "Nagy Hármas" dominálja, de az európai befektetők számára egy francia óriás is megkerülhetetlen.

1. iShares (BlackRock) – A piacvezető

A világ legnagyobb alapkezelője, a BlackRock leányvállalata. Globálisan a piac közel felét uralják.

• Rendkívül széles kínálat. Bármilyen egzotikus szektort vagy kötvénytípust keresel, az iShares-nek lesz rá megoldása (pl. Core széria a hosszú távú befektetőknek).
• Legismertebb alapja: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX).

2. Vanguard – Az alacsony költségek úttörője

A John Bogle által alapított cég filozófiája a befektetők érdekeinek védelme. Egyedülálló felépítése miatt a profitot gyakran a költségek csökkentésére fordítják.

• A legalacsonyabb költséghányadosok egyike. Ha "vedd meg és tartsd" (buy and hold) stratégiát folytatsz, a Vanguard az egyik legjobb partner.
• Legismertebb alapja: Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA).

3. State Street Global Advisors (SPDR)

Ők indították el a világ legelső ETF-jét 1993-ban. A szakmában csak „Spiders” (pókok) néven emlegetik őket.

• Kiemelkedő likviditás. Az intézményi befektetők és a nagyban kereskedők kedvencei a rendkívül stabil hátterük miatt.
• Legismertebb alapja: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY).

4. Amundi (beleértve a Lyxor-t is)

Francia központú óriás, amely a Lyxor felvásárlásával Európa legnagyobb ETF-szolgáltatójává vált.

• Kifejezetten az európai (UCITS) szabályozású piacra koncentrálnak, sok ESG (fenntartható) és speciális európai indexet kínálnak.

5. Global X (Mirae Asset)

A "tematikus" befektetések specialistája. Nem feltétlenül a teljes piacot akarják lefedni, hanem a jövő technológiáit.

• Olyan niche területek, mint a robotika, a lítium-technológia vagy a kiberbiztonság.

Összegzés

A megfelelő bróker kiválasztásánál érdemes a biztonságot, az ETF-kínálat szélességét, a díjstruktúrát és a platform használhatóságát egyaránt figyelembe venni. A fenti összehasonlítás célja nem az, hogy „egy legjobbat” hirdessen, hanem hogy segítsen megtalálni azt a megoldást, amely a saját befektetési céljaidhoz és tapasztalatodhoz a legjobban illeszkedik.