Freedom24 Vélemény Magyarország : Biztonság, jutalékok, platform és felülvizsgálat

A Freedom24 elemzésében megismerjük, hogy hogyan működik a bróker, ismertetjük annak biztonságát, a megtakarítási és befektetési termékeit, illetve hogy milyen vélemények érkeztek a felhasználóktól.

Freedom24: Mi ez és hogyan működik?

A Freedom24 egy bróker, amely a Freedom Finance csoporthoz tartozik. Ez a Freedom Holding Corp (FRHC) része, ami az egyetlen európai székhelyű tőzsdeügynök, amely az amerikai Nasdaq-on van jegyezve. 4 720 milliárd dolláros piaci kapitalizációval rendelkezik.

A Freedom Finance története hosszú múltra tekint vissza. A vállalatot 2008-ban alapította Timur Turlov, és azóta folyamatosan növekszik.

A Freedom24 fő jellemzői

Mi teszi a Freedom24-et különleges brókerré? A befektetési termékek széles skálájának kombinációja, valamint a kiemelkedőenmagas kamat lehetősége (évi akár 6,1%) a számlára elhelyezett nem befektetett készpénzre.

Az alábbi táblázat összefoglalja a platform legfontosabb sajátosságait:

  • 🏆 Szabályozás: CySEC
  • 🔒 Garanciaalap: 20 000€
  • 💼 Pénzügyi eszközök: Részvények és ETF-ek, megtakarítási tervek, határidős szerződések és opciók.
  • 🌐 Piacok: Globális bróker (USA, Európa és Ázsia)
  • 💻 Számlatípusok: 2 (kereskedési számla és megtakarítási számla)
  • 💲 Jutalékok: 0,02€ részvény/ETF+ (2€ megbízásonként)
  • 💰 Minimális letét: 0€
  • 📈 Platform: Saját és mobilalkalmazás
  • 📧 Kapcsolat:

Biztonságos a Freedom24? | Szabályozás és garanciák

Mint minden alkalommal, most is fel kell tennünk a kérdést, hogy szabályozzák-e első szintű felügyeleti szervek? És ha igen, akkor melyek?

A Freedom24 egy olyan bróker, amely az Európai Unióban működik, és az ezen területnek megfelelő szabályozások és előírások alá tartozik.

Brókerként a Freedom24 köteles betartani a CySEC (Ciprus) által meghatározott irányelveket 275/15 regisztrált engedélyszámmal, valamint az EU más felügyeleti szerveinek szabályozásait.

Freedom24 CySEC (Ciprus)

Ezek a szabályozások biztosítják, hogy a Freedom24 megfeleljen a pénzügyi hatóságok által meghatározott átláthatósági, biztonsági és ügyfélvédelmi szabványoknak.

És ha mindez nem lenne elég, a Nasdaq indexen jegyzik anyavállalatát Freedom Holding Corp (FRHC) néven, ami önmagában is garancia a szabályozás szempontjából.

Freedom24 Nasdaq

Tehát kijelenthetjük, hogy ez egy teljesen biztonságos bróker befektetési szempontból.

Mennyire megbízható a Freedom24? | Befektetői garanciaalap

Ezenkívül, mint bármely más Cipruson bejegyzett társaság, a Freedom24 csőd esetén akár 20 000 euróig fedezi befektetői vagyonát, ahogy azt a ciprusi garanciaalap előírja. Tehát nemcsak biztonságos, hanem megbízható is.

A Freedom24 főbb pénzügyi eszközei

Mikbe fektethetsz be a Freedom24-en? Nézzük meg a legérdekesebb befektetési termékeiket:

Részvények

A Freedom24 lehetővé teszi a tőzsdei befektetést részvényekbe is. A bróker több, mint 40 000 részvényt kínál az USA, Európa és Ázsia főbb piacain.

Freedom24 Részvények

A nagy technológiai értékpapíroktól kezdve az ázsiai tigrisekig, az osztalék arisztokratákig vagy a nagyon ígéretes kis helyi vállalatokig minden megtalálható a brókernél.

ETF-ek

Több, mint 1 500 ETF a vezető alapkezelőktől, mint az iShares, a Vanguard, vagy a BlackRock.

Freedom24 ETF-ek

Opciók és határidős ügyletek

Bár nem ez a fő piaca, a Freedom24 lehetővé teszi, hogy különböző pénzügyi eszközökre vonatkozó opciókba fektess be. Akár 1 000 000 opció is elérhető különböző amerikai piaci részvényekre.

A bróker az egyik legalacsonyabb árat kínálja Európában az amerikai vállalati opciós szerződésekre, ahogy azt a díjak részben látni fogjuk.

Opciók és határidős ügyletek

Használd ki a Freedom24 által kínált opciós kereskedést, ahol többek között a következő előnyöket élvezheted:

  • Fix jövedelem: A kapott prémiumnak köszönhetően (eladás esetén)
  • Kockázat fedezése
  • Korlátozott kockázatok
  • Kereskedés és spekuláció

Mely piacokon kereskedhetsz a Freedom24-el?

Ezzel a brókerrel hozzáférhetsz a világ főbb piacaihoz, az európai tőzsdéktől kezdve az ázsiai, és természetesen az amerikai piacokig. A Freedom24 összesen több, mint 15 főbb tőzsdéhez biztosít hozzáférést világszerte, beleértve a nem szabványosakat is, mint a HKEX, KASE, stb.

Számlatípusok a Freedom24-en: Kereskedési és megtakarítási számla

A bróker kétféle számlát kínál a befektetői profilod szerint. Egyértelműen megkülönbözteti, hogy aktív befektető vagy-e, vagy pedig egy megtakarító, aki bizonyos hozamot szeretne elérni a megtakarításaival.

Kereskedési számla

A Freedom24 kereskedési számlája egy olyan lehetőség, amelyet olyan kiskereskedelmi befektetők számára terveztek, akik egyszerűen és biztonságosan szeretnének hozzáférni a pénzügyi piacokhoz. Ennek megfelelően több mint 1 000 000 pénzügyi eszközt kínál, amelyekbe fektethetnek. Ilyenek például a részvények és az ETF-ek, az opciók és a határidős szerződések. Mindez lehetővé teszi a befektetőknek, hogy diverzifikálják portfólióikat és kihasználják a különböző befektetési lehetőségeket.

Ezenkívül a Freedom24 standard vagy kereskedési számlájának egyik legkiemelkedőbb jellemzője az intuitív és könnyen használható platformja, amely valós idejű elemző eszközökhöz és grafikonokhoz biztosít hozzáférést. A befektetők nyomon követhetik a piaci mozgásokat, vásárlási és eladási műveleteket hajthatnak végre, és hatékonyan kezelhetik pozícióikat.

Ezenkívül a Freedom24 retail számlája több nyelven is ügyféltámogatást és segítséget nyújt, ami megkönnyíti a kommunikációt és a kérdések vagy kétségek megoldását. A befektetők pénzügyi oktatási szolgáltatásokra is számíthatnak, mint például webináriumok és oktatási anyagok, hogy javítsák ismereteiket és készségeiket a befektetési területen.

Megtakarítási számla

A megtakarítási számla nagyon érdekes hozamot kínál.

Két megtakarítási terméket kell kiemelnünk:

Hosszú távú megtakarítási terv

A hosszú távú megtakarítási terv hozamai időtényező figyelembevételével kerülnek kiszámításra, az alábbiak szerint:

  • 3 hónapos tervek: 1,1-szeres SOFR
  • 6 hónapos tervek: 1,25-szörös SOFR
  • 12 hónapos tervek: 1,5-szörös SOFR

Hasonlóképpen történik az eurós számlák esetében is, ahol egy szorzótényezőt alkalmazunk az EURIBOR alapján, az általad választott megtakarítási terv időtartamának függvényében:

  • 3 hónapos tervek: 1,1-szeres EURIBOR
  • 6 hónapos tervek: 1,25-szörös EURIBOR
  • 12 hónapos tervek: 1,5-szörös EURIBOR

Ezenkívül a Freedom24 jutalmazza a befektetőket egy éves 0,4% és 0,8%-os bónusszal 100 000 EUR vagy USD feletti betétek esetén. Tehát minél többet fektetsz be, annál nagyobb lesz a jutalmad.

Ebben az esetben a minimális betét 1 000 EUR vagy USD, felső határ nélkül.

Napi megtakarítási terv (D számla)

A napi megtakarítási terv kapcsán ki kell emelni, hogy ez egy sokkal konzervatívabb befektetési termék, mivel a D-számla kétféle kamatot kínál ügyfeleinek, attól függően, hogy milyen devizában nyitják meg a számlát.

A jutalom teljes mértékben az EURIBOR-hoz (eurós számlák esetén), és a SOFR-hoz (dolláros számlák esetén) lesz kötve:

A hozam számítása és kifizetése napi szinten történik, így bármikor szabadon kivehetjük tőkénket, vagyis nincs hűségidő.

Ezenkívül lehetővé teszi, hogy átutald a pénzed a D számládról a kereskedési számládra bármikor, költségek nélkül.

Ezen számlatípus aktiválásához mindössze egy minimum 150 eurós vagy dolláros betétre van szükség, felső határ nélkül.

Hogyan nyithatunk Freedom24 számlát Magyarországon?

A Freedom24 számla nyitása nagyon egyszerű és 100%-ban online elvégezhető. Lényegében ez a követendő 5 lépés:

  1. Látogass el a Freedom24 weboldalára és kattints a „Számla nyitása” gombra.
  2. Töltsd ki személyes adataidat és töltsd le a Freedom24 mobilalkalmazást.
  3. Írd alá a szerződést SMS-en keresztül.
  4. Csatolj egy fényképet és egy lakcímigazolást.
  5. Erősítsd meg személyazonosságodat egy szelfivel.
  6. Töltsd fel az egyenleged bankkártyás fizetéssel vagy banki átutalással.

Az egész eljárás nem fog több, mint 10 percet igénybe venni.

Freedom24 díjak és jutalékok

Olcsó bróker a Freedom24? A bróker díjai az eszköztől és a szerződéstől függően változnak.

Nézzük meg a következő díjakat:

Freedom24 díjak és jutalékok

All inclusive USD:

Ebben a „dollár számla” díjcsomagban személyes menedzser és befektetési ajánlatok állnak rendelkezésre, míg a díjak a következők:

  • USA / Európa részvények és ETF-ek: 0,5% tranzakciós díj + 0,012$/részvény + minimum 1,2$. Ez a díj bármely USA vagy Európa részvényre vonatkozik.
  • Ázsiai részvények és ETF-ek: 0,25% tranzakciós díj + minimum 10 HK$
  • Opciók:
    • Szerződésenként: 3$
    • Tranzakciónként: 10$
  • Éves margin kölcsön: 15%

Smart EUR:

Ebben az „euró számla” díjcsomagban nincs személyes menedzser és befektetési ajánlatok sem érhetőek el, de a díjak minimálisak

  • USA és Európa részvények és ETF-ek: 0,02€/részvény + minimum 2€.
  • Ázsiai részvények és ETF-ek: 0,25% tranzakciós díj + minimum 10 HK$.
  • Opciók:
    • Szerződésenként: 0,65€
    • Tranzakciónként: 0€
  • Éves margin kölcsön: 18%

Freedom24 minimális letét és be- és kifizetési díjak

A minimális letét a Freedom24-nél 1 €.

Ezenkívül megszűntek az előfizetési díjak minden egyes különböző díjtípus esetében. Jelenleg már nincsenek előfizetési díjak.

A bróker azonban 7€ díjat számít fel a pénzkivételekért és 30 dollár díjat tőzsdén kívüli kereskedési megbízások esetén.

Freedom24 platformok

A Freedom Finance rendelkezik saját platformmal, amelyet a Freedom24 is használ.

Freedom24 platformok

A platformjuk meglehetősen egyszerű, ez két dolgot jelent: Egyrészt a kezdők számára barátságos és intuitív, gyorsan megtanulod, hogyan kell vele kereskedni. Másrészt azonban akik professzionálisabb szinten kereskednének, azoknak nem kínál fejlett grafikai elemző eszközöket és indikátorokat, mint például a mozgóátlagok.

Azonban árértesítéseket hozhatsz létre és stop loss-t is használhatsz a kereskedésedben.

A platform elérhető weben és mobilon is az alkalmazásán keresztül.

Ügyfélszolgálat

Az egyik legfontosabb pont amit kiemelünk ebben az értékelésben, az a kiváló ügyfélszolgálat, amelyet a Freedom24 nyújt. Nézzük meg öt pontban:

  • Iroda: Christaki Kranou 20, Freedom Tower, 5th Floor
    4041 Germasogeia, Limassol, Cyprus
  • Kapcsolattartó telefon: +357 2525 7787 (WhatsApp is elérhető)
  • Email: [email protected]
  • Magyar ügyfélszolgálat: Nem elérhető
  • Chatbot: Igen

Vagyis az egyik legjobb online bróker, amit a piacon találhatunk. Ez az egyszerűsége és a piacok, termékek széles választéka miatt van így, valamint a kiemelkedő ügyfélszolgálata miatt is.

Általában 24 órán belül válaszolnak az e-mailekre, ami viszonylag gyorsnak mondható. Általánosabb kérdések esetén pedig mindig rendelkezésre áll a 24/7 működő chatbot szolgáltatásuk.

Freedom24 vélemények

A termékek és a szolgáltatások széles választéka, valamint a kamatot fizető számla miatt a Freedom24 megbecsültségnek örvend. Az ügyfélszolgálata is kiemelkedőnek mondható.

Mindez megmutatkozik a különböző fórumokon és oldalakon található anonim véleményekben is.

A brókert nagyon jóra értékelik a Truspilot felhasználói, átlagosan 3,8 csillag adnak az 5-ből. Bár még kevés vélemény van, de ne feledjük, hogy ez egy elég fiatal bróker.

Ugyanez mondható el a Google Play Store-ról is. Átlagosan 4,1 csillag az 5-ből, a platform tehát teljes mértékben élvezi a felhasználók bizalmát. Valójában már több, mint 4 000 véleményt gyűjtött össze, ami sokkal megbízhatóbb átlagos értékelést eredményez.

Véleményünk a Freedom24-ről

Érdemes a Freedom24-et használni? Először is beszélhetünk a két megtakarítási tervükről: Egyik hosszú távú, akár 8,76%-os kamatozású, a másik pedig egy nyitott rendszer alapján akár 5,31%-os kamatozású dollárszámla. Kevés bróker kínál ilyen kamatozást.

Ami a biztonságát illeti, akkor elmondhatjuk, hogy egy jó brókerről beszélünk, mivel a CySEC által van szabályozva, ciprusi felügyelet mellett a bróker be van jegyezve a főbb európai szabályozók irodáiban is, és természetesen rendelkezik befektetővédelmi alappal csőd vagy fizetésképtelenség esetén.

Ami a többi műveletet és befektetést illeti, a platform nem marad el a piaci kínálat és befektetési termékek terén. Több mint 40 000 európai, amerikai és ázsiai részvényt kínál, valamint további 1 500 ETF-et, elfogadható díjakkal.

Ami a platformját illeti, arról elmondható, hogy nem a legösszetettebb (legalábbis a kiskereskedelmi számlájuk), de ez nem feltétlenül rossz dolog. Lehetővé teszi az egyszerű műveleteket egy tiszta és barátságos felületen és egy könnyen érthető és alkalmazható kereskedési központtal.

Mindazonáltal, a Freedom24 egyik legerősebb pontja az ügyfélszolgálata, a széles részvénykínálatuk és a kamatozó számlák mellett. Ez előbbi széleskörű nyitvatartási idővel rendelkezik, telefonon és e-mailben is elérhető.

Összességében egy gazdaságos, biztonságos és egyszerű brókerről beszélünk, így jó ötlet lehet kipróbálni.

Lássunk egy összefoglalót a Freedom24 előnyeiről és hátrányairól:

ElőnyökHátrányok
✅ Nagy választék különböző eszközosztályokból és piacokból; 41 500+ részvény és ETF, valamint 800 000 USA részvényopcióBe kell nyújtanod a 720-as kimutatást, ha külföldi eszközökkel kereskedsz, és több mint 50 000€-val rendelkezel.
Biztonságos bróker, amely szabályozott7 EUR pénzfelvételi díj.
✅ Számla kamatokkal a fennmaradó egyenlegre, amely a SOFR-hoz vagy EURIBOR-hoz van kötve.
✅ Hozzáférés a vállalatok alapvető információs jelentéseihez.

Ha többet szeretnél megtudni, akkor olvasd el a befektetés alapjairól szóló cikkünket.

Felelősség kizárása: a részvényekbe és más pénzügyi eszközökbe történő befektetések mindig magukban hordozzák a tőkevesztés kockázatát. Az előrejelzések és a múltbeli teljesítmény nem megbízható mutatói a jövőbeli teljesítménynek. Alapvető fontosságú, hogy saját elemzést végezz, mielőtt bármilyen befektetést végrehajtanál. Ha szükséges, keress független befektetési tanácsadót.

Kapcsolódó cikkek