Forex kereskedés: mi ez, hogyan működik és kinek való?

Őszintén szólva, hányszor futottál már bele olyan hirdetésbe, ahol egy laptopos srác a tengerparton ülve, koktéllal a kezében azt ígéri, hogy napi 5 perc kattintgatással milliomos leszel? Valószínűleg sokszor.

A rossz hír: az a srác hazudik.

A jó hír, hogy a forex egy valódi, működő pénzügyi piac, ahol kellő tudással, stratégiával és ami a legfontosabb, fegyelemmel tényleg lehet eredményeket elérni.

Én nem fogok neked álomvilágot ígérni. Swing traderként a tényekben hiszek, nem a marketinges cukormázban. Ebben a cikkben megnézzük mi fán terem a devizakereskedés, és hogy egyáltalán neked való-e ez a világ.

Mi a forex kereskedés?

Kezdjük a legelején. Jártál már külföldön? Amikor a repülőtéren vagy egy váltónál odaadtad a forintodat, és kaptál érte eurót vagy dollárt, akkor technikailag te már részt vettél a devizapiacon.

A forex kereskedés ugyanez, csak nagyban és digitálisan. Itt nem azért váltasz pénzt, mert el akarsz menni pizzázni Rómába, hanem azért, mert arra számítasz, hogy az egyik deviza értéke növekedni vagy csökkenni fog a másikhoz képest. Ha jól tippelsz, profitot termelsz. Ha nem, veszteséget könyvelsz el.

Miért mozognak az árfolyamok? Egyszerű: kereslet és kínálat. Ha Amerikában jók a gazdasági adatok, mindenki dollárt akar venni, így az ára felmegy. Ha Európában bizonytalanság van, az emberek eladják az eurót, és az ára esik.

Mekkora piacról beszélünk? Brutálisról. A forex napi forgalma eléri a 7500 milliárd dollárt. Hogy érezd a különbséget: a New York-i Tőzsde (NYSE) napi forgalma „csak” 20–25 milliárd dollár körül mozog. A forex ehhez képest egy óceán, ahol mindig van mozgás.

Mi az a Forex?

A Forex (vagy FX) az angol Foreign Exchange (nemzetközi devizaváltás) rövidítése.

A forex nem tőzsde. Nincs egy központi épülete, mint a Wall Streetnek. Ez egy úgynevezett OTC (Over-the-Counter) piac, ami azt jelenti, hogy a kereskedés bankok, brókerek és kereskedők globális hálózatán keresztül zajlik elektronikusan. Nincs egy „nagy harang”, ami reggel megszólal – a piac folyamatosan pörög a világ szerverein.

Egyszerű platform, oktatási támogatás

iFOREX Europe

• Több mint 25 év tapasztalat
• Szabályozott bróker (CySEC)
• Magyar ügyfélszolgálat és oktatás
• Könnyen használható platform

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 70%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

Hogyan működik a forex piac?

A forexen mindig párokban gondolkodunk. Sosem csak „eurót veszel”, hanem „eurót veszel dollárért cserébe”.

A legismertebb példa az EUR/USD.

• Ha azt hiszed, az euró erősödni fog a dollárhoz képest, akkor VESZEL (Long pozíció).
• Ha azt hiszed, az euró gyengülni fog, akkor ELADSZ (Short pozíció).

Igen, jól látod: a forexen (és a CFD kereskedésben) akkor is kereshetsz pénzt, ha egy árfolyam zuhan, feltéve, hogy előre erre fogadtál (shortoltál).

Amikor „pozíciót nyitsz”, a brókered zárol egy bizonyos összeget a számládon fedezetként (margin), és végrehajtja az ügyletet a piacon.

Alapfogalmak röviden: pip, lot, spread

Hogy ne beszéljünk kínaiul, ezt a három szót muszáj ismerned:

• PIP (Percentage in Point): A legkisebb elmozdulás mértékegysége. Ha az EUR/USD 1.1050-ről 1.1051-re megy, az 1 pip emelkedés. (Kicsinek tűnik, de nagy téttel ez sok pénz lehet.)
• LOT: A kereskedési mennyiség egysége. 1 standard lot a forexen 100 000 egységet jelent a bázisdevizából. (Nyugi, nem kell 100 ezer euródnak lennie, erre való a tőkeáttétel, de erről később.)
• SPREAD: A „belépőjegy” ára. Ez a különbség a vételi (ask) és eladási (bid) ár között. Ebből él a bróker. Ha belépsz egy üzletbe, a spread miatt azonnal pici mínuszban indulsz.

Mikor tart nyitva a forex piac?

A piac 24/5 nyitva tart. Hétfőn hajnalban (magyar idő szerint) nyitnak az ázsiai tőzsdék, és péntek késő estig, az amerikai zárásig meg sem áll a verkli. Hétvégén viszont pihenő van.

De nem minden időszak egyforma!

• Ázsiai szakasz (éjjel): Általában lassabb, nyugodtabb.
• Londoni szakasz (délelőtt): Itt indul be az igazi pörgés, Európa ébred.
• New York-i szakasz (délután): Amerika belép a képbe.

A legfontosabb időszak: Amikor London és New York átfedi egymást (magyar idő szerint kb. 14:00–17:00 között). Ekkor a legnagyobb a forgalom, ekkor történnek a legnagyobb mozgások. Kezdőként érdemes ezt figyelni.

Hogyan születnek kereskedési döntések?

Honnan tudod, hogy a grafikon fel vagy le megy? Nem hasraütéssel. Két fő iskola létezik:

Technikai elemzés röviden

A „grafikonbűvölés”. A technikai elemzők (én is ide tartozom swing traderként) azt vallják, hogy a múltbeli ármozgásokból következtetni lehet a jövőre.

Eszközeik:

• Trendvonalak: Merre tart az árfolyam? (Felfelé, lefelé, oldalaz?)
• Gyertyák: A japán gyertyák formái sokat elárulnak a piac pszichológiájáról.
• Indikátorok: Matematikai segédeszközök, mint az RSI (túlvett/túladott jelző) vagy a mozgóátlagok (trendkövetés).

👉 Technikai elemzés: Alapelvek, elméletek és mutatók

Fundamentális elemzés röviden

A „híradó-figyelés”. Ők a gazdasági adatokra fókuszálnak.

Mire figyelnek?

• Kamatdöntések: Ha a jegybank kamatot emel, a deviza általában erősödik.
• Inflációs adatok: Magas inflációra a jegybankok reagálni fognak.
• Munkanélküli adatok (NFP): Főleg az amerikai adat mozgatja meg brutálisan a piacot minden hónap első péntekén.

👉 Fundamentális elemzés: ár vs belső érték

Forex kereskedési stratégiák kezdőknek

Nincs „Szent Grál” stratégia. Mindenkinek más illik a személyiségéhez.

• Day trading (Napi kereskedés): Reggel leülsz, napközben nyitsz-zársz pozíciókat, este üres számlával fekszel le (nincs nyitott pozíciód éjszakára). Stresszes, de gyors visszajelzést ad.
• Swing trading (Az én kedvencem): Nagyobb idősíkon (H4, D1) dolgozol. A pozíciókat napokig vagy hetekig tartod, hogy elkapj egy nagyobb ármozgást. Kevesebb képernyőidőt igényel, nyugodtabb, és jobban összeegyeztethető a munkával.
• Skalpolás (Scalping): Másodpercekre vagy percekre szállsz be. Nagyon pici profitokat gyűjtesz, de sokszor. Kezdőknek nem ajánlom, mert iszonyatosan gyors döntéseket és acélidegeket igényel.

Előnyök és hátrányok

Mielőtt belevágnál, érdemes tisztán látni a "mérleg" mindkét nyelvét. A forex nem való mindenkinek, és a profik sem azért sikeresek, mert szerencséjük van, hanem mert tudják kezelni a hátrányokat, miközben kihasználják az előnyöket.

Milyen kockázatai vannak a forex kereskedésnek?

Most jön a feketeleves, de e nélkül felelőtlenség lenne beszélni a forexről.

A legnagyobb veszélyforrás a tőkeáttétel (leverage). Ez egy kétélű fegyver. Lehetővé teszi, hogy 100 euróval úgy kereskedj, mintha 3000 euród lenne (1:30-as áttételnél).

• Ha nyersz, a 3000 euró után kapod a profitot.
• Ha veszítesz, a 3000 euró után számolják a veszteséget.

Azért bukik el sok kezdő, mert a nyereség lehetőségét látják, de a veszteség kockázatát nem kezelik. Egyetlen rossz döntés tőkeáttétellel lenullázhatja a számládat, ha nem használsz stop-loss (veszteségvágó) megbízást.

Lehet-e reálisan pénzt keresni a forexen?

Lehet. De nem úgy, ahogy a YouTube-guruk ígérik.

A reális elvárás nem a havi 100% profit, hanem a lassú, kiegyensúlyozott tőkenövekedés. A profi kereskedés 20% stratégia és 80% pszichológia. Meg kell tanulnod veszíteni, mert veszteséges üzleteid lesznek. A titok az, hogy a nyereségeid átlaga nagyobb legyen, mint a veszteségeidé.

Ez egy szakma. Ahogy mérnöknek sem 2 hétvége alatt tanul az ember, itt is idő kell.

Hogyan kezdjük el a forex kereskedést?

1. Tanulj: Olvass, nézz videókat, értsd meg a piacot. (Jó helyen jársz!)
2. Demo számla: Minden brókernél van ingyenes demo. Ez játékpénz, de valós piaci adatokkal. Kereskedj itt addig, amíg 3 hónapig folyamatosan nem vagy pluszban. Ne siess az élővel!
3. Éles számla: Ha a demo megy, válts élesre, de óvatosan.

Minden tapasztalt kereskedő valahol elkezdte — a legjobb hely ehhez egy biztonságos, gyakorló felület. Ebben az iFOREX Europe a segítségedre lehet.

Mekkora összeggel érdemes elindulni?

Kizárólag akkora összeggel, aminek az elvesztése nem fáj. Ez nem közhely, ez a túlélés szabálya. Ne a lakbérpénzzel tőzsdézz! Kezdésnek 50–100 ezer forint (vagy ennek megfelelő euró) bőven elég arra, hogy megtapasztald az érzelmi nyomást, amit a valódi pénz kockáztatása jelent. A demo nem készít fel arra az érzésre, amikor a saját pénzedet látod olvadni.

Melyek a legjobb valuták a forex kereskedéshez?

Amikor a forexen legaktívabban kereskedett valutákról van szó, az Amerikai Dollár (USD) vezet, gyakran párosítva az Euróval (EUR) és a Japán Jen-nel (JPY). Az EUR/USD pár a legnépszerűbb, majd az USD/JPY és a GBP/USD következik.

A különböző devizapárok jellemzőiről és piaci szerepükről itt olvashatsz bővebben, hogy jobban megértsd, mely párok felelhetnek meg leginkább a kereskedési céljaidnak.

Forex brókercégek és kereskedési platformok

A bróker a közvetítő közted és a piac között. A legfontosabb szempont a választásnál nem a bónusz vagy a reklám, hanem a szabályozás.

Csak olyan brókernél nyiss számlát, amit elismert felügyelet (például a ciprusi CySEC, a brit FCA vagy a magyar MNB) ellenőriz. Ha egy bróker valami egzotikus szigeten van bejegyezve, és nincs európai engedélye, fuss!

Egyszerű platform, oktatási támogatás

iFOREX Europe

• Több mint 25 év tapasztalat
• Szabályozott bróker (CySEC)
• Magyar ügyfélszolgálat és oktatás
• Könnyen használható platform

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 70%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

MetaTrader 4 vagy MetaTrader 5?

A legtöbb bróker ezeket kínálja.

• MetaTrader 4 (MT4): A régi motoros. Kicsit „fapados” kinézetű, de kifejezetten forexre tervezték, rengeteg ingyenes kiegészítő van hozzá. Kezdőknek tökéletes.
• MetaTrader 5 (MT5): A modernebb verzió. Több idősík, több eszköz (részvények is), gyorsabb.

Ha csak devizázni akarsz, az MT4 még mindig megfelelő. Ha részvényekkel is szemezel, válaszd az MT5-öt vagy a bróker saját (általában felhasználóbarátabb) applikációját.

Forex kereskedés Magyarországon

Magyarországon az EU-s szabályok érvényesek (ESMA). Ez azt jelenti, hogy a lakossági ügyfelek védelmében a tőkeáttétel korlátozva van (max. 1:30 a főbb devizapárokon). Ez a te érdekedet szolgálja, hogy ne tudj pillanatok alatt lenullázódni.

Adózás

A jó hír, hogy ha EGT-tagállamban működő, szabályozott brókernél kereskedsz (mint a legtöbb nagy név), a jövedelem „Ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemnek” minősül.

Az adókulcs 15% (SZJA).

Szemben a kriptóval vagy egyéb jövedelmekkel, itt van adókiegyenlítés. Ez azt jelenti, hogy a nyereségedből levonhatod a veszteségedet. Ha idén buktál, azt a következő évek nyereségével szemben is elszámolhatod (bizonyos határokon belül).

(Fontos: ez nem adótanácsadás, bevallás előtt mindig konzultálj könyvelővel!)

GYIK - Gyakori kérdések