MSCI World ETF: hogyan fektess be a világ legjobb részvényeibe egy alapon keresztül?

Az MSCI Worldbe való befektetés kifejezetten érdekes lehetőség, és ehhez különböző pénzügyi eszközöket használhatsz.

E cikkben arról fogunk beszélni, hogyan lehet az MSCI Worldbe befektetni ETF-ek révén. Megvizsgáljuk továbbá különféle ETF-ek díjait és sajátos jellemzőit is.

Mi az az MSCI World?

Az MSCI World egy olyan index, ami több mint 1300 fejlett országokbeli nagy és közepes kapitalizációjú vállalat részvényeinek teljesítményét követi nyomon. Ilyen ország például az Egyesült Államok, ami 73%-os súllyal szerepel, ezt követi Japán 5%-kal és az Egyesült Királyság 4%-kal. Összesen 23 ország vállalatait foglalja magában jelenleg.

Érdemes kiemelni, hogy az USA súlya folyamatosan nőtt azóta, hogy az indexet létrehozták a 80-as évek végén. Csak az elmúlt 10 évben 60%-ról 70% fölé ugrott.

Ez az index a világ tőzsdei kapitalizációjának körülbelül 85%-át képviseli és gazdasági ágazatok széles körét fedi le. Referenciaként használják a globális befektetések hozamának értékelésére; átfogó képet nyújt a világ részvénypiacáról, bár kimaradnak belőle a feltörekvő országok.

Mely vállalatok alkotják az MSCI World indexet?

Mint már említettük, ez az index több mint 1300 vállalatból áll, az ETF-ek pedig megpróbálják ezt lemásolni, vagyis ezekbe a vállalatokba fektetnek be és igyekeznek ugyanúgy súlyozni őket, mint az index.

Az MSCI World indexet alkotó legfontosabb vállalatok az alábbiak:

Ezek a legnagyobb súlyú vállalatok. A továbbiak súlya 1% alatt van.

Az alábbi képen pedig a jelenlegi országonkénti súlyozás látható:

Ez pedig a portfólió szektorális bontásban:

A Lightyearnél több mint 350 ETF közül válogathat!

Az MSCI World index teljesítménye

A következő grafikon az MSCI World index történelmi teljesítményét mutatja be.

👉 Hogyan indexáljuk a világot? MSCI World és MSCI ACWI

Befektetés az MSCI World indexbe ETF-eken keresztül

Az MSCI World indexet követő ETF-ek módot adnak portfóliód hatékony diverzifikálására.

Az MSCI World indexbe ETF-eken keresztüli befektetéssel hozzáférhetsz különböző szektorok és országok vállalatainak széles köréhez egyetlen eszközön belül.

Ez lehetővé teszi a kockázat csökkentését azáltal, hogy több régióba és országba fektetsz be, ami potenciálisan nagyobb stabilitást és alacsonyabb volatilitást eredményezhet hosszú távon a portfóliód számára.

A legjobb MSCI World indexhez kötött ETF-ek

Az alábbiakban látható táblázatban az év eddigi legjobb hozamú ETF-jeit soroljuk fel, de ne felejtsd el ellenőrizni a teljes költségmutatót (TER).

SPDR MSCI World UCITS ETF

• TER p.a.: 0.12%
• 1 éves hozam: 9.86%
• ISIN: IE00BFY0GT14
• Ticker: SPPW

iShares MSCI World Swap UCITS ETF USD (Acc)

• TER p.a.: 0.20%
• 1 éves hozam: 9.83%
• ISIN: IE000F9IDGB5
• Ticker: B2H0

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF 1D

• TER p.a.: 0.19%
• 1 éves hozam: 9.76%
• ISIN: LU2263803533
• Ticker: XWD1

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

• TER p.a.: 0.20%
• 1 éves hozam: 9.75%
• ISIN: IE00B4L5Y983
• Ticker: EUNL

Amundi MSCI World II UCITS ETF Acc

• TER p.a.: 0.30%
• 1 éves hozam: 9.73%
• ISIN: FR0014003IY1
• Ticker: WLDC

Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D

• TER p.a.: 0.12%
• 1 éves hozam: 9.73%
• ISIN: IE00BK1PV551
• Ticker: XDWL

Mint a listából kiviláglik, az ETF-ek nagyon hasonló teljesítményt nyújtanak hozam tekintetében, ami azt jelenti, hogy meglehetősen hasonlóan követik az MSCI World indexet.

Azonban tapasztalhatunk különbséget a TER tekintetében, különösen az első ETF és az ötödikként szereplő Amundi ETF között - utóbbinál dupla akkora az éves kezelési költség (0,12%-hoz képest 0,30%). Ennek nagy jelentősége lehet a hosszú távú hozam szempontjából.

További érdekesség, hogy legalább két szintetikus másolású ETF is felbukkan, amelyek swapokat használnak. Az ilyen ETF-eknek általában alacsonyabbak a belső költségeik, mert nem kell megvásárolniuk az index összes vállalatát.

Ha többet szeretnél tudni erről, van egy cikkünk a fizikai és szintetikus replikáció közötti különbségekről.

Az MSCI World ETF-ekbe befektetés költségei

Mint minden pénzügyi eszköznek, az ETF-eknek is van díja. Fontos, hogy ne fizessünk túlzott mértékű díjakat, mivel végső soron passzív kezelésről van szó.

Az MSCI World ETF-ekbe történő befektetés átlagos költsége 0,25%, de ahogy a fenti listában láthattuk, több olyan is akad, amelynek a teljes költségmutatója lényegesen alacsonyabb - tehát oda kell figyelni az ETF kiválasztásakor.

Az MSCI World ETF befektetés előnyei és hátrányai

Az MSCI World indexbe befektetés alternatívái

Az MSCI World néhány népszerű alternatíváját az alábbiakban mutatjuk be röviden:

• S&P 500: Ez az index az Egyesült Államok 500 legnagyobb vállalatának teljesítményét követi. Ezt az indexet másolják az olyan ETF-ek, mint a HSBC S&P 500 UCITS ETF USD (Ticker: H4ZF).

• Dow Jones Global Titans 50: Ez az index a világ 50 legnagyobb vállalatát tartalmazza piaci kapitalizáció alapján. A Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF - Dist (Ticker: L8IF) ezt az indexet követi.

• MSCI Emerging Markets: Ez az index a feltörekvő piacok (nagy növekedési potenciállal rendelkező fejlődő gazdaságok) vállalataira összpontosít. Az UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis (Ticker: UIMI) ezt az indexet másolja.

• FTSE Developed Europe: Ez az index a fejlett európai országok vállalatainak részvényeire összpontosít. A Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (EUR) Accumulating (Ticker: VWCG) ezt az indexet követi.

Gyakran ismételt kérdések (GYIK)