Befektetés Kanadában: részvények, ETF-ek és befektetési alapok

Kanada a világ egyik legstabilabb gazdasága, az MI egyik úttörője és egy erős pénzügyi rendszerrel rendelkező ország, amely jó környezetet kínál a befektetésekhez. Itt feltárjuk a piacaiban rejlő lehetőségeket, a pénzügyektől és az informatikától kezdve az energiáig és iparig. A befektetés Kanadában számtalan módon elérhető, úgy mint alapokon, részvényeken és ETF-eken keresztül.

Kanada stratégiai célpontként pozicionálja magát a befektetők számára, ötvözve a gazdasági stabilitást, technológiai innovációt és a példátlan népességnövekedést. 2,16 billió dolláros GDP-vel az ország kiemelkedik erős pénzügyi szektorával, mesterséges intelligenciában vezető szerepével és kulcsszerepével az energia- és feldolgozóiparban. Ez csak egy a sok ok közül, amiért érdemes Kanadába fektetni.

Bankrendszere a világ egyik legbiztonságosabbjaként ismert, és a T-MEC és CETA kereskedelmi megállapodásokba való integrációja megerősíti hozzáférését a főbb globális piacokhoz.

Ezenkívül Kanada a G7 országok közül a legnagyobb népességnövekedéssel rendelkezik, amelyet egy aktív bevándorlási politika hajt. Ez erősíti munkaerőpiacát és belső fogyasztását. 2023-ban 465 000 bevándorlót fogadott, és ez a szám a következő években tovább fog növekedni.

A következő sorokban megvizsgáljuk, hogy a befektetés Kanadában hogyan valósítható meg részvényeken, kötvényeken és alapokon keresztül, elemezve a legdinamikusabb szektorait és azokat a tényezőket, amelyek ezt a piacot erős jövőbeli tényezőként kezelik.

Kanada gazdaságtörténete

1867-es megalapítása óta Kanada következetes gazdaságot épített ki, amely a stabilitáson és kereskedelmen alapul.

A 20. század során növekedését a természeti erőforrások kiaknázása, az iparosodás és az Egyesült Államokkal való szoros kapcsolata hajtotta. A második világháború fordulópontot jelentett az ország számára, ipari hatalommá téve azt.

Az elmúlt évtizedekben diverzifikálta gazdaságát olyan kulcsfontosságú ágazatokban, mint a technológia, a megújuló energia és a pénzügyi szolgáltatások. Bár az utóbbi években olyan kihívásokkal szembesült, mint az infláció és a kamatlábak kiigazítása, központi bankja óvatos monetáris politikát folytatott.

Kanada a világ egyik legstabilabb pénzügyi rendszerével továbbra is vonzó célpont a külföldi befektetések számára.

Miért érdemes Kanadába fektetni?

Az USMCA hatása a kanadai gazdaságra

A Mexikó, Egyesült Államok és Kanada közötti megállapodás (USMCA) 2020-as hatálybalépése óta a kanadai gazdaság megerősítette pozícióját Észak-Amerikában. 2022-ben 2,16 billió dolláros GDP-vel Kanada kulcsfontosságú szereplő egy olyan régióban, amely összességében a világ GDP-jének 30%-át képviseli.

A megállapodás ösztönözte a regionális kereskedelmet és megkönnyítette az ellátási láncok integrációját, lehetővé téve, hogy a három gazdaság kiegészítse egymást ahelyett, hogy versenyezne. Ennek a kereskedelmi megállapodásnak a stabilitása kulcsfontosságú lesz a következő években, különösen az Egyesült Államok gazdaságpolitikájában bekövetkező változások fényében.

Montreal és Toronto: a mesterséges intelligencia motorjai

Kanada megszilárdította vezető szerepét az MI területén, Montreal és Toronto az innováció epicentrumai. Montreal ad otthont a neves Mila intézetnek, és az elmúlt öt évben több mint 8 milliárd dollár kockázati tőkebefektetést vonzott, kiemelkedve startup ökoszisztémájával és vonzó működési költségeivel.

Toronto ezzel szemben technológiai referenciának számít a Vector Institute-tal és több mint 14 000 MI szakember közösségével. 2022-ben 2,5 milliárd dollár kockázati tőkebefektetést kapott, így Észak-Amerika egyik legdinamikusabb technológiai központjává vált.

Adókedvezményeivel és fejlett infrastruktúrájával mindkét város egyedülálló lehetőségeket kínál a bővülő technológiai vállalatok számára.

Kanadai tőzsde

A Toronto Stock Exchange (TSX) Kanada fő tőzsdéje és a világ egyik legnagyobbja. A TMX csoport része, amely a kisebb vállalatokra összpontosító TSX Venture Exchange-et is üzemelteti.

1861-ben alapították, a TSX piaci kapitalizációja 2,57 billió kanadai dollár. A legtöbb nagy kanadai vállalat a piacon van bejegyezve. Ezek közé tartozik az 5 legnagyobb kanadai bank, valamint a gáz- és olajipari óriások. Sok ezek közül a vállalatok közül másodlagosan az amerikai tőzsdéken is jegyezve van.

Bár a TSX-en részvények, ETF-ek és befektetési alapok kereskednek, világszerte kiemelkedik a bányászat, az olaj és a gáz szektorok vezető szerepével, mivel ez a piac rendelkezik az egyik legtöbb iparági vállalattal.

Mi a kanadai tőzsde fő indexe?

A TSX Composite Index, más néven S&P/TSX Composite Index a kanadai tőzsde referenciaindexe. Összegyűjti a legnagyobb és leglikvidebb vállalatokat, amelyek a Toronto-i Tőzsdén (TSX) jegyezve vannak, átfogó képet nyújtva az ország gazdaságának teljesítményéről.

A TSX Composite Index, amelyet 1977-ben hoztak létre, a kanadai tőzsde fő mutatója, kulcsfontosságú referencia pontot jelentve a helyi és nemzetközi befektetők számára. Széles ágazati skálát ölel fel, tükrözve az ország főbb vállalatainak fejlődését.

A indexben szereplő vállalatok közé tartozik a Royal Bank of Canada, Bank of Montreal, Toronto-Dominion Bank, Suncor Energy, Enbridge, Manulife Financial és Bank of Nova Scotia.

Ez volt az alakulása az elmúlt években:

És az ágazati eloszlása:

Egyéb tőzsdeindexek Kanadában

A TSX Composite Index mellett a Torontói Tőzsde más reprezentatív indexekkel is rendelkezik:

● S&P/TSX 60, amely Kanada 60 legnagyobb vállalatát foglalja magában piaci kapitalizáció alapján. Összetétele állandó, és jelentős súlyt képvisel a pénzügyi szektor, az index 30-40%-át képviselve.

● MSCI Kanada, az MSCI index, amely nagy- és közepes kapitalizációjú vállalatokat tartalmaz, változó összetétellel 80 és 100 vállalat között. Szerkezete hasonló az S&P/TSX 60-hoz, és szintén magas koncentrációval rendelkezik a pénzügyi szektorban.

Befektetés Kanadában

Ha Kanadát is be szeretnéd vonni a befektetéseid közé, akkor ezt különböző eszközökön keresztül teheted meg.

A három legkézenfekvőbb megoldás:

• Az ország vállalatainak egyedi részvényei (minél nagyobb, általában annál reprezentatívabb).
• A régióra specializálódott befektetési alapok.
• ETF-ek vagy tőzsdén kereskedett alapok, ha a passzív kezelés áll hozzád közelebb.

👉 Megismerheted hogyan fektess be az Egyesült Államokban
👉 Vagy akár Latin-amerikában

Legjobb részvények befektetésre Kanadában

Kanada széles választékot kínál részvényekből, amelyekbe befektethetünk.

Ha a nagyobb piaci kapitalizációval rendelkező vállalatokra összpontosítunk, akkor kiemelkednek az alábbiak:

A kanadai piacon történő részvénybefektetés egyik előnye, hogy személyesen választhatod ki, mely vállalatokba és szektorokba szeretnél befektetni.

További előny a portfólió diverzifikálásának lehetősége vezető vállalatokkal olyan szektorokban, mint a bányászat, energia és pénzügy. Ezenkívül a torontói tőzsde (TSX) a világ egyik legfejlettebb és legszabályozottabb tőzsdéje.

Azonban szükséged lesz egy brókerre, amely lehetővé teszi a TSX-en való kereskedést, mivel nem mindegyik kínál közvetlen hozzáférést ehhez a piachoz. Fontos továbbá figyelembe venni az árfolyam hatását, ha Kanadán kívülről fektetsz be.

Elérhető TBSZ és magyar részvények

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

0% jutalék részvényekre és ETF-ekre

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Royal Bank of Canada (RBC)

Ez az ország egyik vezető pénzintézete, globális jelenléttel. Személyes és kereskedelmi banki szolgáltatásokat, vagyonkezelést, tőkepiaci tevékenységeket, biztosításokat és befektetési szolgáltatásokat nyújt. Üzleti tevékenysége a kanadai, amerikai és karibi kiskereskedelmi banki szolgáltatásoktól az egyéni és vállalati ügyfelek számára nyújtott befektetési és biztosítási megoldásokig terjed. Az egyik legjelentősebb részvény a TSX-en stabilitása és diverzifikációja miatt.

Jelenlegi főbb mutatói:

• PER: 15,16
• Ár/Könyv szerinti érték: 2,12
• Adósság / Saját tőke: 0%
• Saját tőke arányos megtérülés: 13,4%
• Osztalékhozam: 3,48%

Toronto-Dominion Bank (TD)

Ez Észak-Amerika egyik vezető bankja, több mint 10,2 millió online és mobil ügyféllel. Struktúrája több szegmensre oszlik, beleértve a kanadai és amerikai kiskereskedelmi banki szolgáltatásokat, valamint a nagykereskedelmi és vállalati banki tevékenységeket. A kanadai kiskereskedelmi szegmens pénzügyi termékeket kínál mind magán-, mind kereskedelmi ügyfelek számára.

Az Egyesült Államokban a TD Bank márkanév alatt működik, amely magában foglalja mind a kiskereskedelmi, mind a kereskedelmi banki szolgáltatásokat, valamint a vagyonkezelési szolgáltatásokat. Nagykereskedelmi részlege tőkepiaci, befektetési banki és vállalati szolgáltatásokra specializálódott. E szegmenseken keresztül a bank széles körű pénzügyi megoldásokat és stratégiai tanácsadási szolgáltatásokat kínál.

Főbb mutatói jelenleg a következők:

• PER: 18,06
• Ár/Könyv szerinti érték: 1,31
• Adósság / Saját tőke: 0%
• Saját tőke arányos megtérülés: 7,78%
• Osztalékhozam: 4,93%

Befektetés Kanadában: a legjobb ETF-ek

A legnagyobb Kanadába befektető ETF-ek az MSCI Canada indexet követik, amely magában foglalja a torontói tőzsdén jegyzett főbb kanadai vállalatokat, tőkeérték szerint súlyozva.

Ezek az ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy hozzáférjenek a kanadai gazdaság kulcsfontosságú ágazataihoz, mint például az energia, pénzügyek és anyagok.

HSBC MSCI Canada UCITS ETF

• ISIN: IE00B51B7Z02
• TER: 0,35%
• TICKER: H4ZR
• 1 éves hozam: 20,41%
• 3 éves évesített hozam: 8,58%
• Benchmark: MSCI Canada NR USD

Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C

• ISIN: LU0476289540
• TER: 0,35%
• TICKER: D5BH
• 1 éves hozam: 23,08%
• 3 éves évesített hozam: 9,02%
• Benchmark: MSCI Canada Select ESG Screened NR USD

Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc

• ISIN: IE0006QX3Y11
• TER: 0,29%
• TICKER: OP8E
• 1 éves hozam: 23,05%
• 3 éves évesített hozam: n/a
• Benchmark: Bloomberg PAB Canada L&M Cap NR CAD

Fektessen ezekbe az ETF-ekbe a MyInvestor segítségével

További információ

Az MSCI Kanada indexet úgy tervezték, hogy mérje a kanadai piac nagy- és közepes kapitalizációjú szegmenseinek teljesítményét. 84 komponenst tartalmaz, az index körülbelül a szabad forgalomban lévő piaci kapitalizáció 85%-át fedi le Kanadában.

Ez volt a teljesítménye az elmúlt évek során:

HSBC MSCI Kanada UCITS ETF

Ez a tőzsdén kereskedett alap az MSCI Kanada indexet követi, amely Kanada legnagyobb és leglikvidebb nagy- és közepes kapitalizációjú vállalatait tartalmazza.

ISIN: IE00B51B7Z02

Ticker: H4ZR

TER: Éves 0,35%

Az HSBC MSCI Kanada UCITS ETF USD az MSCI Kanada index hozamát teljes replikációval követi, az index összes komponensébe befektetve. Az előállított osztalékokat félévente osztják ki a befektetőknek. Ez az ETF viszonylag kicsi méretű, 29 millió euró kezelt vagyonnal. 2011. február 23-án indult és Írországban van bejegyezve.

HSBC MSCI Canada UCITS ETF hozama

Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C

Ez az ETF az MSCI Canada Select ESG Screened indexet követi, amely magában foglalja a vezető kanadai vállalatokat, kizárva az olyan ágazatokat, mint a fegyverek, dohány, hőszén és bitumenes homok, valamint azokat a vállalatokat, amelyek nem felelnek meg az ENSZ Globális Megállapodásának.

• ISIN: LU0476289540
• Ticker: D5BH
• TER: 0,35% évente

Az Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C az indexet teljes replikációval követi, az összes komponensébe befektetve. Az előállított osztalékokat újra befektetik az alapba. 571 millió euró kezelt vagyonnal ez az egyetlen ETF, amely ezt az indexet követi. 2010. március 26-án indult és Luxemburgban van bejegyezve.

Az Xtrackers MSCI Canada ESG Screened UCITS ETF 1C hozama

Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc

Ez a tőzsdén kereskedett alap a Bloomberg PAB Canada Large & Mid Cap indexet követi, amely nagy és közepes kapitalizációjú kanadai vállalatokat tartalmaz, a üvegházhatású gázok intenzitásának csökkentésére összpontosítva.

• ISIN: IE0006QX3Y11
• Ticker: OP8E
• TER: 0,29% évente

Az Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc teljes replikációval követi az indexet, az összes komponensébe befektetve. Célja, hogy legalább 50%-kal csökkentse a szén-dioxid-intenzitást a referenciaindexhez képest, és átlagosan évi 7%-kal. Az osztalékokat újra befektetik az alapba. Ez az ETF 217 millió eurónyi eszközt kezel. 2022. június 30-án indult és Írországban van bejegyezve.

Ossiam Bloomberg Canada PAB UCITS ETF 1A EUR Acc hozama

Befektetés Kanadában: legjobb befektetési alapok

Ezek a legjobb alapok Kanadába történő befektetéshez:

Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Canada ESG Blue QB CAD

• ISIN: LU2051459662
• Kezelő: UBS Asset Management (Europe) S.A.
• Kezelési díj: 0,330%
• 3 éves évesített hozam: 6,92%

Legdiverzifikáltabb Portfólió SICAV- TOBAM Anti-Benchmark Kanada Részvény Alap A

• ISIN: LU1067858131
• Kezelő: TOBAM S.A.S.
• Kezelési díj: 1,000%
• 3 éves évesített hozam: 7,14%

Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Canada ESG Blue QB CAD

A részalap befektetési célja az MSCI Canada ESG Leaders index teljesítményének replikálása, elsősorban olyan kanadai vállalatokba fektetve, amelyek vezető szerepet töltenek be környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) szempontok szerint.

A befektetési stratégia azon alapul, hogy olyan vállalatokat választanak ki, amelyek kiemelkedő helyzetben vannak ezekben a szempontokban, és célja, hogy a részvényeseknek az alapul szolgáló index teljesítményével összhangban lévő hozamot kínáljon.

Ez volt az utóbbi 5 év alakulása:

Főbb mutatók és indikátorok

12 hónapos mutatók

• Alpha: -0,90
• Beta: 1,08
• Sharpe-mutató: n/a
• Volatilitás: n/a

3 éves mutatók

• Alpha: -2,21
• Beta: 1,09
• Sharpe-mutató: n/a

5 éves mutatók

• Alpha: n/a
• Beta: n/a
• Sharpe-mutató: n/a

Most Diversified Portfolio SICAV- TOBAM Anti-Benchmark Canada Equity Fund A

A befektetési alapot elsősorban kanadai vállalatok részvényeibe történő befektetésre tervezték, a kezelő befektetési folyamatának szisztematikus alkalmazásával, azzal a céllal, hogy a referenciaindexet egy maximálisan diverzifikált portfólióval felülmúlja, minimalizálva a kockázati tényezők koncentrációját.

Ez volt az alap fejlődése az elmúlt 5 évben:

Főbb mutatók és indikátorok

12 hónapos mutatók

• Alfa: -0,71
• Béta: 0,65
• Sharpe-mutató: 0,11
• Volatilitás: 17,51

3 éves mutatók

• Alfa: -2,04
• Béta: 0,78
• Sharpe-mutató: 0,69

5 éves mutatók

• Alfa: -0,52
• Béta: 0,92
• Sharpe-mutató: 0,62

Befektetés Kanadában: vélemény

Kanada nagy vonzerőt jelent a befektetők számára, különösen olyan ágazatokban, mint a technológia, a mesterséges intelligencia és a megújuló energiaforrások. Biztonságos bankrendszere, első osztályú infrastruktúrája és képzett munkaereje kulcsfontosságú tényezők, amelyek elősegítik a befektetést.

Ezenkívül a nemzetközi piacokhoz való előnyös hozzáférés a USMCA révén és az Egyesült Államokhoz és Ázsiához közeli stratégiai földrajzi elhelyezkedése erősíti versenyképességét. Az ország emellett kiemelkedik stabil, szabályozott és innovációra nyitott üzleti környezetével.

Ennek ellenére bizonyos kihívások is fennállnak. A kutatás-fejlesztés adókedvezményeire való támaszkodás bizonytalanságot kelt, különösen akkor, ha a politikák megváltoznak. A vízügyi infrastruktúra néhány területen hiányosságokat mutat, és az inflációs nyomás hatással van az ország gazdasági növekedésére.

Ugyanígy, a kulcsfontosságú városokban tapasztalható magas lakásárak és a munkaerőpiac lassulásának jelei szintén figyelembe veendő tényezők. Mindezek ellenére Kanada továbbra is érdemes célpont a növekedési lehetőségek keresésekor.

Befektetés Kanadában: előnyök és hátrányok

Előnyök

✅ Vezető szerep a feltörekvő technológiákban
✅ Kedvező nemzetközi megállapodások
✅ Nagyon biztonságos bankrendszer
✅ Versenyképes működési költségek
✅ Jó földrajzi elhelyezkedés
✅ Képzett és sokszínű munkaerő
✅ Világszínvonalú infrastruktúra
✅ Stabil és szabályozott piac
✅ Magas növekedés az AI befektetésekben
✅ Kiemelt hozzáférés kulcsfontosságú piacokhoz

Hátrányok

❌ Adókedvezmények függősége K+F-hez
❌ Hiányos vízügyi infrastruktúra
❌ Szűkös fiskális politika
❌ Inflációs nyomások
❌ Magas kamatláb
❌ Mérsékelt gazdasági növekedés
❌ Nyersanyagoktól való függőség
❌ Magas lakhatási költségek kulcsfontosságú városokban
❌ Munkaerőpiac lehűlésének jelei