A legjobb osztalékfizető ETF-ek

​​​

Szeretnél osztalékból befektetni kis tőkével, de elveszettnek érzed magad, és nem tudod, hol kezdd? Teljesen normális érzés. Jelenleg több tízezer vállalat fizet osztalékot, és a megfelelő kiválasztása olyan lehet, mint tűt keresni a szénakazalban.
De mit tegyünk akkor, ha időnk sincs ezeknek a cégeknek az azonosítására?

A megoldás az osztalékfizető ETF-ekben rejlik. Ebben a cikkben bemutatjuk azt az 5 ETF-et, amelyek eddig kiemelkedtek a fenntartható, jó osztalékhozamukkal.
Fontos azonban megjegyezni: nem minden alap egyforma. Egyesek a következetességükkel, mások az osztalékpolitikai megközelítésükkel vagy az eszközválasztási stratégiájukkal tűnnek ki.

Ez a cikk nem minősül befektetési tanácsadásnak. Célja kizárólag az informálás és az oktatás.

Legjobb ETF-ek magas osztalékhozammal

Az alábbiakban azok az ETF-ek láthatók, amelyek az elmúlt 5 év kumulált hozamai alapján a legjobb osztalékhozamot nyújtották:

Általánosságban megfigyelhető, hogy ezeknek az ETF-eknek a többsége erősen ki van téve az amerikai piacnak, és — ahogy ez gyakran lenni szokott — érett, stabil vállalatokra összpontosítanak.

Legjobb osztalékfizető ETF-ek 2025-ben

Ebben a részben néhány kiemelkedő ETF-et elemzünk a hozam, az osztalékfizetési politika és az eszközválasztási stratégia alapján.
Látható lesz, hogy egyesek magasabb hozamot kínálnak nagyobb volatilitás mellett, míg mások inkább a stabilitást és a negyedéves kifizetéseket részesítik előnyben.

VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

Szeretnél passzív jövedelmet, de nem csak az amerikai piacról? Akkor érdemes megfontolni a VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF-et (ticker: TDIV / VDIV).
Ez a befektetési alap 100 fejlett piaci vállalatot tartalmaz, amelyek erős és következetes osztalékfizetési múlttal rendelkeznek.

• Index: Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Screened Select
• Súlyozás: az egyes részvények súlya a tényleges osztalékkifizetéseken alapul
• Szektorlimit: maximum 40% / szektor

Főbb adatok:

• Alap neve: VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS
• 5 éves hozam: +110%
• Osztalékfizetés: negyedéves (~2% osztalékhozam)
• TER: 0,38%
• Volatilitás (3 év): 12,44%

A 10 legnagyobb pozíció a teljes portfólió kb. 33%-át teszi ki, olyan vállalatokkal, mint a HSBC, Verizon, Chevron, Pfizer és Roche.
Földrajzilag az alap nem korlátozódik az USA-ra: jelentős kitettséggel rendelkezik az USA (17%), Franciaország (13%), Olaszország (9%), az Egyesült Királyság, Kanada és Németország irányába — összesen több mint 15 országban és 10 iparágban.

Az alap ESG- és minőségi szűrőket alkalmaz, miközben a költségstruktúrája mérsékelt marad. A 0,38%-os éves TER a globális osztalékalapú ETF-ek alsó-középső tartományába esik.

Teljesítmény
Az elmúlt 5 évben a hozam meghaladta a 100%-ot, 3 év alatt pedig kb. 40% volt, minimális korrekciókkal. A legnagyobb visszaesés az amerikai kereskedelmi háború idején történt, de még ekkor is kevésbé volt jelentős, mint például az MSCI World index esetében.

Összegzés
Ez egy olyan ETF, amely magas minőségű vállalatokra épít, stabil hozamot, piaci korrekciók során ellenállást és versenyképes költségszintet kínál.

L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF

A L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF a FTSE Developed Europe ex UK All Cap ex CW ex TC ex REITS Dividend Growth with Quality indexet követi.
Ez az index olyan európai vállalatokat tartalmaz (kivéve az Egyesült Királyságot), amelyek pénzügyileg stabilak és növekvő osztalékot fizetnek, miközben kizárják az ESG-szabályokat megszegő cégeket.

• Replikáció: fizikai, optimalizált mintavétellel
• Valuta: euró
• Hedging: nincs
• Lakóhely: Írország
• Osztalékfizetés: negyedéves

Főbb adatok:

• Alap neve: L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF
• 5 éves hozam: +70%
• Osztalékhozam: >3,6%
• TER: 0,25%
• Volatilitás (1 év): 15%

Teljesítmény
Mivel ezt az ETF-et 2022-ben indították, múltja még rövid. 2023-ban szinte oldalazó mozgást mutatott, annak ellenére, hogy a globális részvénypiacok erősen emelkedtek.
A látványosabb mozgás csak 2024-ben kezdődött, bár az év elején kb. 10%-os visszaesést tapasztalt, ami a volatilitás növekedését jelzi más osztalékközpontú ETF-ekhez képest.

Ezt az ingadozást valószínűleg az magyarázhatja, hogy mivel az ETF kizárólag Európára (az Egyesült Királyság nélkül) fókuszál, a pénzügyi szektor súlya a portfólióban igen jelentős — a teljes vagyon kb. 46,93%-át teszi ki.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Distributing)

A Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (ticker: VHYL vagy VGWD) a FTSE All-World High Dividend Yield Indexet követi, amely nagy- és közepes kapitalizációjú vállalatokat tartalmaz fejlett és feltörekvő piacokról egyaránt. Ezeknek a cégeknek az osztalékhozama az átlag felett van — a REIT-ek (ingatlanalapok) kivételével.

A replikáció fizikai, optimalizált mintavételen keresztül történik.

ETF főbb jellemzői:

• Alap neve: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS
• 5 éves hozam: +70%
• Osztalékfizetés: negyedéves (3% feletti osztalékhozam)
• TER (költségmutató): 0,29%
• Volatilitás (1 év): 13,30%

Az egyik legérdekesebb tulajdonsága a magas fokú diverzifikáció: a 10 legnagyobb pozíció a teljes portfólió mindössze 11,5%-át teszi ki, ami jól kiegyensúlyozott szerkezetre utal.

Földrajzi megoszlás:

• USA: 41%
• Japán: 9%
• Egyesült Királyság: 7,5%

Költségek:
Ez az ETF rendkívül versenyképes árazású, mindössze 0,29%-os éves díjjal, ami a legolcsóbb globális osztalékfizető ETF-ek közé sorolja.

Teljesítmény:
Az elmúlt 5 évben +70%-os kumulált hozamot ért el, ami kb. 12,5%-os éves összetett növekedési rátának (CAGR) felel meg.

Összegzés:
Ez az ETF ötvözi a globális diverzifikációt, a negyedéves osztalékfizetést és az alacsony költségeket — így releváns lehet azoknak a befektetőknek, akik stabil jövedelmet keresnek, de nem szeretnének túlságosan ki vannak téve az olyan indexek volatilitásának, mint az S&P 500, különösen bizonytalanabb időszakokban.

Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D

Az Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D a EURO STOXX® Quality Dividend 50 indexet követi, amely a 50 legjobb részvényt választja ki minőségi és osztalékhozam-kritériumok alapján.

A minőséget az alábbi szempontok határozzák meg:

• az elmúlt 12 hónap osztalékhozama,
• az osztalékfizetési ráta,
• a szabad cash flow 3 éves növekedési üteme.

Az ETF teljes fizikai replikációt alkalmaz, így pontosan követi az indexet. Euróban denominált, nincs devizafedezete, Luxemburgban van bejegyezve, és negyedévente fizet osztalékot.

ETF főbb jellemzői:

• Alap neve: Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D
• 5 éves hozam: +70%
• Osztalékfizetés: negyedéves (4,2% feletti hozam)
• TER: 0,30%
• Volatilitás (1 év): 15,30%

A 2008-as globális pénzügyi válság okozta visszaesést leszámítva az ETF teljesítménye viszonylag kiegyensúlyozott, kevesebb hosszan tartó oldalazó időszakkal, mint más ETF-ek esetében.

Súlyozás a portfólióban:

• Pénzügyi szektor: 39%
• Alapvető szolgáltatások: 15,4%
• Diszkrecionális fogyasztás: 13%

Hol lehet osztalékfizető ETF-eket vásárolni?

Osztalékfizető ETF-ekbe fektetni szabályozott brókercégeken keresztül lehet, amelyek hozzáférést biztosítanak ezekhez az eszközökhöz.
Magyarországon több jól ismert platform is elérhető, különböző díjszabásokkal és piacokkal:

XTB

• Szabályozás: KNF, FCA, CySEC (EU), FSC, DFSA
• Befektetői garanciaalap: 20.100 € (lengyel alap)
• Elérhető eszközök: valós részvények és ETF-ek; CFD-k (deviza, árupiac, kripto, indexek stb.)
• Jutalékok: 0% részvényekre és ETF-ekre 100.000 €/hó összegig
• Min. befizetés: 1 €
• Platform: xStation 5 (web és asztali)

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Trading 212

• Szabályozás: CySEC, FCA, FSC, ASIC, BaFin
• Garancia: max. 20.000 €
• Eszközök: 10.000+ részvény és ETF
• Költségek: nincs jutalék az Invest számlán, csak 0,15% devizaváltási díj
• Min. befizetés: 10 €
• Platform: saját (web és app)

*A befektetési számlán lévő készpénzre kamat vonatkozik. Feltételek érvényesek. Befektetéskor tőkéje veszélyben van.

Lightyear

• Szabályozás: FCA (Egyesült Királyság), EFSA (Észtország)
• Garancia: 20.000 €
• Eszközök: részvények és ETF-ek
• Költségek: ETF-eknél nincs jutalék
• Min. befizetés: nincs
• Platform: mobilapp

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.

* A befektetés kockázattal jár, és további díjak is felmerülhetnek.
* Ez az információ nem minősül befektetési tanácsadásnak — mindig végezz saját kutatást.
* Szponzorált tartalom: A Trading 212 Markets Ltd. a CySEC szabályozása alatt működik, és határon átnyúló szolgáltatásként kínálja szolgáltatásait Magyarországon.