A legjobb osztalékrészvények 2024-ben

Ebben a cikkben megnézzük, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények az idei évben, külön régiókra bontva. A magyar, európai és amerikai részvényeket külön-külön fogjuk vizsgálni.

Legjobb osztalékrészvények 2024-ben
Legjobb osztalékrészvények 2024-ben

Mi az az osztalék?

A osztalék egy adott cég éves nyereségének százalékos aránya, amiről a vállalat úgy döntött, hogy részvényesei között osztja szét jutalomként azért, mert megvásárolták és megtartották a részvényeket.

Ebben a cikkben bemutatjuk, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények az alábbi 3 régióban:

  • Magyarország
  • Európa
  • Amerika

Egyetlen cég sem köteles osztalékot fizetni, de ha nyereséget ért el, dönthet úgy, hogy megteszi. Ezt a döntést az Igazgatótanács javasolja, és a Részvényesi Közgyűlés szavaz és dönt arról, hogy megtegyék-e vagy sem. Ha igen, akkor megadják az osztalék kifizetésének dátumát, összegét, és a levágás dátumát, azaz azt a napot, amikor még utoljára lehet osztalék fejében részvényt vásárolni.

Az osztalékrészvényekbe történő befektetés tehát azt jelenti, hogy befektetéseket hajtunk végre az osztalékok kifizetésének kihasználása érdekében két célból:

  • Felhasználhatod ezt a pénzt személyes használatodra és fogyasztásodra
  • Vagy újra befektetheted ezt a pénzt az adott vállalatba -vagy másokba-, hogy nagyobb pozíciót szerezz benne, és ezáltal sokkal többet profitálhass a jövőbeni osztalékokból a kamatos kamat varázsa révén.

Bárhogyan is van, ezt elérheted olyan vállalatok részvényeinek megvásárlásával, amelyek osztalékot fognak fizetni, vagy befektethetsz alapokba és specializált ETF-ekbe is.

👉 További információért: Osztalék-királyok: Mik ezek?

Mit jelent az osztalékhozam és miben különbözik a kifizetési aránytól?

Nézzük meg azt a két kulcsfontosságú fogalmat, amelyeket figyelembe kell venni egy osztalékstratégia kialakításakor:

  • Kifizetési arány (Payout): Ez a cég által elért nyereség azon százalékos aránya, amelyről a cég úgy dönt, hogy osztalékként osztja szét a részvényesei között. Például, ha a kifizetési arány 60%, az azt jelenti, hogy a cég úgy döntött, hogy a nyereség 60%-át osztja szét osztalékként.
  • Osztalékhozam (Dividend Yield): Megmutatja, hogy mennyit tudunk visszaszerezni a befektetésünkből kizárólag a cég által kifizetett osztalékokból. Más szóval, ez az évente fizetett osztaléknak és a részvény árának hányadosa.

Példa: egy cégnek 8 eurós piaci értéke van részvényenként, és kétszer fizetett osztalékot az év során. Az egyik 0,20 euró, a másik 0,08 euró. Ebben az esetben az osztalékhozam 3,5% lenne (8 x 3,5% = 0,28).

A legmagasabb osztalékok 2024-ben

Ezek után pedig itt az ideje, hogy megnézzünk néhány olyan vállalatot, amelyek a legjobb osztalékhozamot fizetik 2024-ben.

A legjobb magyar osztalékok

  • CIG Pannónia
    • Osztalékfizetés dátuma: május 15.
    • Összeg (bruttó): 33 Ft
    • Osztalékhozam: 9,1%
  • Mol
    • Osztalékfizetés dátuma: N/A
    • Összeg (bruttó): 250 Ft
    • Osztalékhozam: 8,2%
  • Duna House
    • Osztalékfizetés dátuma: N/A
    • Összeg (bruttó): 124,8 Ft
    • Osztalékhozam: 13,0%
  • Richter
    • Osztalékfizetés dátuma: N/A
    • Összeg (bruttó): 423 Ft
    • Osztalékhozam: 4,5%
  • OTP
    • Osztalékfizetés dátuma: N/A
    • Összeg (bruttó): 535 Ft
    • Osztalékhozam: 3,0%
  • Magyar Telekom
    • Osztalékfizetés dátuma: április 25.
    • Összeg (bruttó): 44,7 Ft
    • Osztalékhozam: 4,8%
  • ANY Nyomda
    • Osztalékfizetés dátuma: július 7.
    • Összeg (bruttó): 253 Ft
    • Osztalékhozam: 7,1%
  • Graphisoft Park
    • Osztalékfizetés dátuma: N/A
    • Összeg (bruttó): 0,7€
    • Osztalékhozam: 7,8%

Legjobb európai osztalékrészvények

Most pedig nézzük meg, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények Európában.

  • Intesa SanPaolo
    • Osztalékfizetés dátuma: november 22.
    • Összeg (bruttó): 0,26 euró
    • Osztalékhozam: 11,46%
  • Nordea
    • Osztalékfizetés dátuma: március 26.
    • Összeg (bruttó): 0,91 euró
    • Osztalékhozam: 9,35%
  • Enel
    • Osztalékfizetés dátuma: július 26.
    • Összeg (bruttó): 0,2 euró
    • Osztalékhozam: 7%
  • Total
    • Osztalékfizetés dátuma: október 2.
    • Összeg (bruttó): 0,74 euró
    • Osztalékhozam: 5,39%
  • ING
    • Osztalékfizetés dátuma: augusztus 7.
      Összeg (bruttó): 0,26 euró
      Osztalékhozam: 6,82%
  • Kon Ahold
    • Osztalékfizetés dátuma: augusztus 11.
    • Összeg (bruttó): 0,50 euró
    • Osztalékhozam: 3,90%
  • ENI
    • Osztalékfizetés dátuma: szeptember 18
    • Összeg (bruttó): 0,24 euró
    • Osztalékhozam: 6,59%
  • CRH
    • Osztalékfizetés dátuma: október 5
    • Összeg (bruttó): 0,26 euró
    • Osztalékhozam: 3,34%
  • Vinci
    • Osztalékfizetés dátuma: november 14
    • Összeg (bruttó): 1,10 euró
    • Osztalékhozam: 4,24%
  • BASF
    • Osztalékfizetés dátuma: április 26
    • Összeg (bruttó): 3,40 euró
    • Osztalékhozam: 7,28%
  • AXA
    • Osztalékfizetés dátuma: május 3
    • Összeg (bruttó): 1,80 euró
    • Osztalékhozam: 6,55%
  • Daimler
    • Osztalékfizetés dátuma: május 6
    • Összeg (bruttó): 5,20 euró
    • Osztalékhozam: 7,44%
  • Vonovia
    • Osztalékfizetés dátuma: május 8
    • Összeg (bruttó): 0,90 euró
    • Osztalékhozam: 7,22%
  • BNP Paribas
    • Osztalékfizetés dátuma: május 27
    • Összeg (bruttó): 4,20 euró
    • Osztalékhozam: 7,29%
  • BMW
    • Osztalékfizetés dátuma: május 16
    • Összeg (bruttó): 5,50 euró
    • Osztalékhozam: 5,44%

Legjobb USA osztalékrészvények

Végül pedig tekintsük meg, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények Amerikában:

  • Verizon Communications: 6,8%
  • Healthpeak Properties Inc: 6,12%
  • Equitrans: 5,85%
  • Truist Financial Corp: 5,78%
  • Realty Income: 5,48%
  • U.S. Bank USB: 4,88%
  • Entergy Corp: 4,55%
  • WEC Energy Group: 4,15%
  • Gilead Sciences: 3,47%
  • Kraft Heinz: 3,42%

Hogyan fektessünk magas osztalékot biztosító cégekbe?

Pont úgy, mint bármely más cégbe. Brókereken keresztül. Érdemes olyan brókert keresni, amelek rendelkezik néhány tulajdonsággal:

  • Jó szabályozás
  • Alacsony költségek
  • Nincs számlavezetési díj
  • Intuitív platform

Nézzünk egy példát:

XTB

Az XTB egy többtermékes bróker, amellyel több mint 6 000 pénzügyi eszközhöz férhetsz hozzá.

  • 🏆 Szabályozás: KNF (Lengyelország), CNMV-ben regisztrálva
  • 💲 Költségek
    • Részvények vétel-eladás: 0 euró.
    • Osztalékért: 0 euró
    • Inaktivitás: 10 euró/hónap 1 év inaktivitás után

📈 Platform: xStation 5 (saját) és mobilalkalmazás.

👉 További információért olvasd el a bróker leírásunkat.

Hogyan találhatod meg a legjobb osztalékrészvényeket?

Azok a részvények, melyeket jellemzően osztalékért vásárolnak, a következőkkel jellemezhetők:

  • Magas hozam: Olyan részvények, amelyek sok esetben kiemelkedő hozamot generálnak.
  • Állandó növekedés: A legtöbb esetben ezek már érett vállalatok, amelyek lassú, de állandó növekedést mutatnak.
  • Alacsony kockázat: Részvények, amelyek általában alacsony volatilitással rendelkeznek.

Mikre kell odafigyelni a vállalat kiválasztásakor?

Ha a stratégiánk az osztalékba történő befektetés, akkor a vállalatoknak vannak olyan alapvető tulajdonságai, amelyeket figyelembe kell vennünk befektetés előtt:

  • Folyamatos és stabil növekedés: növekvő bevétel.
  • Alacsony adósság: egy magas adósságszintű vállalat összeomolhat. Az adósság/profit aránynak 5/6-nál nagyobbnak kell lennie.
  • Versenyelőny: például egy szabadalom birtoklása vagy jelentős piaci részesedés.
  • Hosszú távú jövedelmezőség: ellenőrizd az osztalékhozamot.

Egy könnyű módszer a legjobb osztalékrészvények megtalálására

Osztalék-királyok

Ezek olyan vállalatok, amelyek folyamatosan osztalékot fizetnek és növelik is azt legalább 50 éven keresztül.

Például az alábbi öt vállalat ebbe a kategóriába esik:

  • 3M
  • Emerson Electric
  • Target
  • Genuine Parts
  • Stanley Black & Decker

👉 Szeretnéd megismerni a lista többi tagját? Akkor olvasd el ezt a cikket: Osztalék-királyok: Mik ezek?

Osztalék-arisztokraták

A királyokhoz hasonlóan ezek olyan vállalatok, amelyek folyamatosan osztalékot fizetnek és növelik annak mértékét, de ebben az esetben csupán 25 éven keresztül. A vállalat tőkeértékének minimum 3 milliárd dollárnak kell lennie, a napi átlagos kereskedési volumenük pedig minimum 5 millió dollár.

Itt van öt példa közülük:

  • AbbVie
  • IBM
  • T. Rowe Price
  • Federal Realty
  • Franklin Resources

Osztalékot fizető részvények

Olyan részvényportfóliót hozz létre, amelyek rendszeresen fizetnek osztalékot a részvényeseknek, emellett pedig erős vállalatok, jó kilátásokkal.

Havi osztalékot fizető ETF-ek

Magas osztalékhozamú részvényekre szakosodott ETF-ekbe is fektethetsz. A legkiemelkedőbbek a következők:

  • Vanguard Dividend Appreciation
  • SPDR S&P Dividendos
  • iShares Select Dividend
  • Schwab U.S. Dividend Equity
  • iShares Core Dividend Growth
  • Proshares S&P 500 Aristocrats
  • Vanguard Dividend Appreciation

Miért vásároljunk magas osztalékot fizető részvényeket?

A fő okok között a következőket sorolhatjuk fel:

  • Osztalék újrabefektetése: Az osztalék újrabefektetésével a nyereség jelentősen megnövekszik a kamatos kamat miatt, így a tőke növekszik és még több kamatot termel. Ha ezt a műveletet újra és újra megismételjük, kamatot kapitalizálunk. Az idő múlásával a tőke igen magas mértékben növekszik, mert a kamatok új kamatokat hoznak létre, és így tovább.
  • Majdnem passzív befektetésnek számít: Ez egy sokkal nyugodtabb és lazább befektetés, mivel nagy vállalatokba fektetsz be, amelyek magas osztalékot fizetnek. Ezek legtöbbször kifejezetten érett vállalatok.
  • Stabilitás: Olyan vállalatokról van szó, amelyek stabilak maradnak a gazdasági ciklustól függetlenül és állandó növekedést mutatnak. Összességében tehát kiszámíthatóságot és nyugalmat biztosítanak a befektetőknek, amiért azok tudják, hogy rendszeresen kapnak osztalékot.

Természetsen figyelembe kell venni, hogy ez egy hosszú távú befektetés, ezért a piac napi ingadozásai nem szabad, hogy megijesszenek minket, akármilyen kaotikusnak is tűnhet néhány hét.

👉 Valójában ez az egyik legjobb módja annak, hogy elkezdjünk befektetni a tőzsdébe. Ha többet szeretnél tudni, akkor olvasd el a következő cikkünket: Tőzsdei befektetés | Útmutató kezdőknek

Kapcsolódó cikkek

Blue chip részvények
A blue chip részvények nagy, érett vállalatokra utalnak, amelyek stabil bevétellel rendelkeznek. Ezek a vállalatok gyakran iparági vezetők, jelentő...
Top-down elemzés
A top-down elemzés egy olyan módszer, amely a fundamentális elemzéshez tartozik. A top-down (felülről lefelé) elemzés a globális gazdasági helyz...
Bottom-up elemzés
A bottom-up (alulról felfelé) egy analitikai módszer, amely a fundamentális elemzés keretein belül helyezkedik el. A vállalatok specifikus részlete...