ETF-ek
A legjobb fenntartható befektetési alapok és ETF-ek
Egyre több befektetési alap és ETF épít be fenntarthatósági szempontokat befektetési folyamatába. Ebben a cikkben megvizsgáljuk, mik azok a fenntartható befektetési alapok és ETF-ek, melyek a legjobb fenntartható befektetési alapok és ETF-ek 2024-ben, és mik a főbb jellemzőik.
Mik azok a fenntartható befektetési alapok?
A fenntartható befektetési alapok olyan befektetési eszközök, amelyek befektetési politikájukban olyan vállalatokba vagy más alapokba fektetnek be, amelyek megfelelnek bizonyos környezeti, társadalmi és vállalatirányítási, azaz összefoglaló néven ESG kritériumoknak.
Fontos különbséget tennünk az ESG kritériumokat és az etikai értékeket követő alapok között. Az ESG alapok olyan alapok, amelyek etikai értékeket is figyelembe vesznek a portfóliójukba kerülő vállalatok kiválasztásakor.
Egy etikai értékeket követő alap azonban nem mindig ESG alap. Az etikai alap olyan alap, amely egyszerűen kizárási kritériumokat alkalmaz bizonyos témákra, például a fegyverekre, az alkoholra, a dohányra vagy a szerencsejátékokra.
A Morningstar tanulmánya szerint a fenntartható befektetési alapok iránti növekvő keresletet a következő magyarázó tényezők indokolják:
- A környezeti, társadalmi és vállalati szabályozás szigorodásának kilátásai.
- A fenntartható alapok hasonló hozamot kínálnak, mint a hagyományos alapok.
- A fenntarthatósági kérdések iránti érdeklődés növekedése (különösen a klímaváltozás kapcsán).
A fenntartható befektetési alapokat az alábbi kiválasztási kritériumok alapján csoportosítják:
- Hatáskritériumok: a befektetés célja, hogy pozitív hatást gyakoroljon az alap témájára.
- Kizárási kritériumok: kizárhatnak például olyan vállalatokat vagy szektorokat, amelyek fegyverekkel, alkohollal, dohánnyal vagy pornográfiával kapcsolatosak.
- Best in class kritériumok: azon vállalatok kiválasztásán alapul, amelyek a legjobban alkalmazzák a fenntarthatósági kritériumokat a versenytársaikkal összehasonlítva.
Jövedelmezőbbek-e a fenntartható befektetési alapok a hagyományos alapoknál?
Talán benned is felmerül a kérdés, hogy vajon profitábilisabb lehet-e befektetni egy fenntartható befektetési alapba. Erre azonban nincs egyértelmű válasz. Vannak szakértők, akik szerint igen, mások szerint azonban nem.
Annak érdekében, hogy megpróbáljuk megválaszolni ezt a kérdést, nézzük meg az MSCI World és az MSCI World ESG Focus Indexet. Az utóbbi az MSCI World indexben található cégeket használja fel, kizárva azokat a vállalatokat, melyek ellentmondásos szektorokhoz kapcsolhatóak.
Ha megnézzük a MSCI World fejlődését és összehasonlítjuk az MSCI World ESG Focus Index fejlődésével 2008 vége óta, láthatjuk, hogy a két index fejlődése nagyjából párhuzamosan haladt.
👉 MSCI World vagy S&P 500: Melyikbe éri meg jobban befektetni?
Az alábbi táblázatban láthatod, hogy a különbségek valóban minimálisak, bár végül a hagyományos index nyer.
Ha az S&P 500 indexet nézzük, az ESG verzió megveri a normál verziót:
Bár még korai lenne következtetést levonni, ezeket a grafikonokat nézve azt mondhatjuk, hogy a fenntartható befektetés egyelőre nem feltétlenül befolyásolja a hozamokat.
A legjövedelmezőbb fenntartható befektetési alapok
Legjobb fenntartható indexalapok
Az alábbiakban összegyűjtöttünk néhányat a legjövedelmezőbb, globális ESG-indexhez kötött indexalapok közül:
- 🏆 Amundi Index Solutions - AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX
- ISIN: LU1322783850
- TER: 0.15%
- Hároméves hozam: 18.99%
- Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG
- ISIN: LU0996177993
- TER: 0.11%
- Hároméves hozam: 15.13%
- DPAM B - Equities US ESG Leaders Index
- ISIN: BE6317174496
- TER: 2.10%
- Hároméves hozam: 14.07%
A legjövedelmezőbb fenntartható ETF-ek
Az alábbiakban azt a három fenntartható ETF-et láthatod, amelyek az elmúlt években a legnagyobb hozamot érték el:
- 🏆 Amundi Global BioEnergy ESG Screened UCITS ETF USD Acc
- TER:0.35%
- 3 éves hozam:90.73%
- 1 éves volatilitás: 19.50%
- Ticker: X136
- Amundi Global Hydrogen ESG Screened UCITS ETF EUR Acc
- TER:0.45%
- 3 éves hozam: 79.37%
- 1 éves volatilitás: 19.77%
- Ticker: AMEE
- Xtrackers MSCI Japan ESG Screened UCITS ETF 4C USD Hedged
- TER:0.25%
- 3 éves hozam: 69.32%
- 1 éves volatilitás: 15.59%
- Ticker: XDNU
Az alábbi cikkek is érdekelhetnek:
Brókert keresel?
- Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
- Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
- Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.
A befektetés veszteség kockázatával jár.
- Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
- Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
- Felhasználóbarát platform és demo fiók.
A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.
- Magyar nyelv és lokális támogatás
- Kamat a szabad készpénzre (változó)
- 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
- Gyors, kezdőbarát xStation platform
A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.
