Az egészségügyi szektor befektetési alapjai

Az egészségügyi szektor az egyik legdinamikusabb és leggyorsabban növekvő ágazattá vált a globális befektetési palettán. A biotechnológia, gyógyszeripar, orvostechnológia és egészségügyi szolgáltatások folyamatos fejlődése által hajtva az ágazat egyedülálló vonzerőt kínál a befektetők számára. Nem véletlen, hogy az egészségyügyi szektor befektetési alapjai is egyre nagyobb érdeklődésnek örvendhetnek.

Az egészségügyi szolgáltatások iránti növekvő kereslet, az idősödő népesség, a krónikus betegségek számának növekedése és az új orvosi megoldások iránti igény termékeny környezetet teremt az innováció és a fejlődés számára.

Ezek a tendenciák biztosítják a lehetőségek folyamatos áramlását mind a már megalapozott, mind az új és feltörekvő vállalatok számára, ami az egészségügyi szektort a befektetési portfóliók diverzifikációjának alapvető elemévé teszi.

Az alábbiakban áttekintjük az egészségügyi szektor főbb jellemzőit, előnyeit és hátrányait, és hogy melyek a legjobb egészségügyi szektorbeli befektetési alapok.

Az egészségügyi szektor befektetési alapjai

Az egészségügyi szektor befektetési alapjai olyan befektetési alapok, amelyek az egészségügyi iparághoz kapcsolódó pénzügyi eszközök megszerzésére összpontosítanak. Ezek az eszközök magukban foglalhatják a gyógyszeripari, biotechnológiai, orvosi eszközöket gyártó vállalatok, kórházak és más, az egészségügyi szektorban működő cégek részvényeit.

Ezeknek az alapoknak a célja az egészségügyi szektor növekedésének és innovációjának kihasználása, amely az egyik legdinamikusabb és legfontosabb ágazat világszerte, különösen a 2020-ban a világot sújtó COVID-19 járványt követően.

👉A legjobb fenntartható befektetési alapok és ETF-ek

Az egészségügyi szektor befektetési alapjainak kulcsfontosságú jellemzői

Az alábbiakban áttekintjük az egészségügyi szektor befektetések szempontjából legfőbb jellemzőit.

Diverzifikáció 🌐

Az egészségügyi szektorbeli alapok egyik fő jellemzője az arra való képességük, hogy egy adott szektoron belül diverzifikációt kínáljanak. Bár ezek az alapok kizárólag az egészségügyi iparágra koncentrálnak, különböző alágazatokba és vállalatokba fektetnek be.

Ez magában foglalja a gyógyszeripari, biotechnológiai, orvosi eszközöket gyártó cégeket, kórházakat, egészségbiztosítókat és más vállalatokat. A diverzifikáció csökkenti az egyetlen vállalatba történő befektetés kockázatát, mivel egy vállalat negatív teljesítményét egy másik pozitív teljesítménye ellensúlyozhatja.

Fókuszban az innováció💡

Az egészségügyi ipar jól ismert a folyamatos innovációról és fejlesztésről. Az ágazat vállalatai folyamatosan befektetnek a kutatásba és fejlesztésbe, hogy új gyógyszereket, terápiákat és orvosi technológiákat hozzanak létre.

Az egészségügyi szektor alapjai hajlamosak befektetni az ezen előrelépések élén álló vállalatokba, hogy kihasználják az új orvosi megoldásokból származó gazdasági előnyöket, amelyek forradalmasíthatják a betegségek kezelését.

Ez az innovációra való fókuszálás magas növekedési rátákat eredményezhet azoknak az alapoknak, amelyek képesek azonosítani és támogatni a sikeres vállalatokat.

Hosszú távú növekedés 📈

Az egészségügyi szektor hosszú távú növekedési múlttal rendelkezik, amelyet számos alapvető tényező hajt. A globális népesség öregedése növeli az egészségügyi szolgáltatások és termékek iránti keresletet, mivel az idősebb emberek hajlamosak több orvosi ellátásra szorulni.

Ezenkívül a krónikus betegségek, mint a cukorbetegség és a rák előfordulásának növekedése növeli a speciális kezelések iránti keresletet. Az egészségügyi befektetések ráadásul kevésbé érzékenyek a gazdasági ingadozásokra, mivel az orvosi ellátás iránti igény állandó.

Szabályozási kockázat⚖️

Az egészségügyi szektor alapjainak kulcsfontosságú kihívása a szabályozási kockázat.

Az egészségügyi vállalatok szigorú kormányzati szabályozásnak vannak kitéve minden tevékenységük során, az új gyógyszerek és orvosi eszközök jóváhagyásától kezdve az árképzésen és a marketingtevékenységen át.

Az esetleges változások a jogszabályokban vagy az egészségügyi politikákban jelentős hatással lehetnek ezeknek a vállalatoknak a bevételeire és jövedelmezőségére. Az ágazati alapoknak figyelniük kell ezekre a kockázatokra, és fel kell mérniük, hogy a szabályozási környezet esetleges módosításai hogyan befolyásolhatják befektetéseiket.

Magas volatilitás 🌪️

Az egészségügyi ágazat rendkívül volatilis lehet.

A biotechnológiai vállalatok különösen nagy ingadozásokat tapasztalhatnak részvényeik értékében a klinikai vizsgálatok eredményei vagy az új gyógyszerek jóváhagyása (vagy elutasítása) alapján, amelyeket olyan szabályozó szervek, mint az FDA (az Egyesült Államok Élelmiszer- és Gyógyszerügyi Hivatala) végeznek.

Bár az innováció rendkívüli sikerekhez vezethet, jelentős kudarcokat is eredményezhet. A volatilitás fontos szempont, amelyet figyelembe kell venni az egészségügyi ágazati alapokba történő befektetéskor.

Rugalmasság válság idején🛡️

A volatilitás ellenére az egészségügyi ágazati alapok egyik figyelemre méltó előnye a rugalmasság válságok idején. Az egészségügyi termékek és szolgáltatások iránti kereslet stabil marad vagy akár növekszik a gazdasági válságok és járványok idején, ahogy azt a COVID-19 járvány alatt is láthattuk.

Az egészségügyi vállalatok továbbra is működtek, és sokan bevételeik növekedését tapasztalták a sürgős kezelések és vakcinák iránti igény miatt. Ez a rugalmasság stabilitást biztosíthat a befektetők számára gazdasági bizonytalanság idején.

Hozzáférés a feltörekvő piacokhoz 🌍

Néhány egészségügyi ágazati alap a feltörekvő piacokon is befektet, ahol az egészségügyi szolgáltatások iránti kereslet gyorsan növekszik. Ezek a piacok további növekedési lehetőségeket kínálnak, mivel a fejlődő gazdaságok növelik befektetéseiket az egészségügyi infrastruktúrába és az orvosi szolgáltatások javításába.

Az ezeken a piacokon való jelenlét növelheti az alap növekedési potenciálját, bár további kockázatokat is bevezet a régiók politikai és gazdasági stabilitásával kapcsolatban.

👉 A legjobb feltörekvő piaci ETF-ek

Az egészségügyi szektor befektetési alapjainak előnyei és hátrányai

Az egészségügyi szektor befektetési alapjainak fő előnyei közé tartoznak a következők:

Az alábbiakban részletesen is megnézzük az egészségügyi befektetési alapokba történő befektetés előnyeit és hátrányait.

Előnyök

• Folyamatos innováció:

Az egészségügyi ipar folyamatosan fejlődik, új felfedezésekkel és technológiai előrelépésekkel gazdagodik, ami jelentős növekedéshez vezethet az érintett vállalatok számára.

• Növekvő kereslet:

A népesség elöregedése és a krónikus betegségek növekedése állandó és növekvő keresletet generál az egészségügyi termékek és szolgáltatások iránt.

• Rugalmasság gazdasági válságok idején:

Az orvosi ellátás iránti igény nem csökken a gazdasági recessziók idején sem, ami nagyobb stabilitást biztosít az ebbe az ágazatba történő befektetések számára. Sőt, az olyan globális egészségügyi válságok idején, mint például a COVID-19 járvány volt, az egészségügyi szektor vállalatai általában növekedést tapasztalnak a termékeik és szolgáltatásaik iránti keresletben.

• Társadalmi hasznosság:

Az egészségügyi szektorba történő befektetés pozitív hatással is lehet, mivel támogatja azokat a vállalatokat, amelyek olyan gyógyszereket és technológiákat fejlesztenek, amelyek javítják az életminőséget, és életeket mentenek.

• Különböző alágazatoknak való kitettség:

Az egészségügyi szektorba történő befektetés különböző alágazatokban biztosít kitettséget, mint például a gyógyszeripar, biotechnológia, orvosi eszközök és egészségügyi szolgáltatások, ami csökkentheti egyetlen vállalat vagy alágazat specifikus kockázatát. Ezenkívül sok alap tartalmaz befektetéseket a világ különböző részein található vállalatokba, földrajzi diverzifikációt kínálva.

Hátrányok

• Klinikai vizsgálatok eredményei:

A biotechnológiai és gyógyszeripari vállalatok nagy ingadozásokat tapasztalhatnak részvényeik értékében a klinikai vizsgálatok eredményei vagy a szabályozási jóváhagyások alapján.

• Technológiai kockázatok:

Az innováció kockázatokkal jár, és nem minden új technológia vagy kezelés lesz sikeres, ami jelentős veszteségekhez vezethet.

• Jogszabályi változások:

A kormányzati politikák és szabályozások változhatnak, negatívan befolyásolva az egészségügyi szektor vállalatait. Ez magában foglalja a gyógyszerek jóváhagyásának és az árképzésnek a változásait. Egyes országokban a kormányok árkontrollt is bevezetnek a gyógyszerekre és egészségügyi szolgáltatásokra, ami korlátozhatja a vállalatok jövedelmezőségét.

• Szektorkoncentráció:

Bár az egészségügyi szektoron belül van diverzifikáció, az egyetlen szektorra való koncentráció kockázatos lehet, ha a szektor egésze jelentős kihívásokkal néz szembe, például egy szabályozási botrány vagy technológiai zavar miatt. Az egészségügyi szektorban rendkívül nagy a verseny, és a vállalatoknak folyamatosan be kell fektetniük a K+F-be, hogy az élvonalban maradjanak, ami befolyásolhatja nyereségüket.

• Költségstruktúra:

Néhány egészségügyi szektorbeli alap magas díjakkal és működési költségekkel működhet, ami csökkentheti a befektetők nettó nyereségét. Az egészségügyi vállalatok általában magas költségekkel operálnak a kutatás és fejlesztés terén, ami befolyásolhatja rövid távú jövedelmezőségüket.

• Komplex értékelés:

A egészségügyi szektor vállalatainak helyes értékelése speciális ismereteket igényel a biotechnológia, a gyógyszeripar és más technikai területek terén, ami kihívást jelenthet az egyéni befektetők számára. A külső tényezők, mint például a járványok, az egészségügyi politikai változások és a technológiai fejlődés jelentős hatással lehetnek a befektetési alapok teljesítményére, miközben nehezen előrejelezhetőek.

👉Befektetés az USA-ban: Legjobb részvények, befektetési alapok és ETF-ek

Hogyan döntheted el, melyek az egészségügyi szektor legjobb befektetési alapjai?

Figyelembe veendő szempontok

Sokan egy trendi alapot választanak, anélkül, hogy alaposan megvizsgálnák a különböző lehetőségeket, az alapján a hamis feltételezés alapján, hogy minden alap egyforma.

Valójában azonban minden alapnak megvannak a sajátos jellemzői és kockázatai, amelyek jelentősen befolyásolhatják teljesítményét és igényeidhez való illeszkedését.

Az alábbi szempontokra érdemes odafigyelned, mikor egészügyi alapot választasz:

• Az alap múltbeli teljesítménye:
  • A múltbeli teljesítmény értékelése kulcsfontosságú annak megértéséhez, hogyan teljesített az alap különböző piaci körülmények között. Bár a múltbeli teljesítmény nem garantálja a jövőbeli eredményeket, jelzést ad arról, hogy az alap hogyan kezelte a volatilitás és a növekedés időszakait. Keress olyan alapokat, amelyek több éven és gazdasági cikluson keresztül következetességet mutattak teljesítményükben.

• A portfólió diverzifikációja:
  • Egy jól diverzifikált alap általában kisebb kockázatot is jelent. Egy alapnak különböző területeken kell befektetéseket tartalmaznia az egészségügyi szektoron belül, beleértve a gyógyszeripart, biotechnológiát, orvosi eszközöket és egészségügyi szolgáltatásokat.

• Alapkezelés:
  • Az alapkezelő csapat tapasztalata és múltja kulcsfontosságú tényezők bármely befektetési alap teljesítményének értékelése során. Egy kompetens, az egészségügyi szektorban specifikus tapasztalattal rendelkező csapat tájékozottabb és stratégiaibb döntéseket hozhat.

• Költségstruktúra:
  • Az alaphoz kapcsolódó költségek és díjak jelentősen befolyásolhatják a nettó nyereségedet. Fontos figyelembe venni mind a kezelési díjakat, mind az egyéb működési költségeket az egészségügyi szektor alapjának értékelésekor.

Az egészségügyi szektor legjobb befektetési alapjai

A megfelelő alap kiválasztása kulcsfontosságú a befektetéseink szempontjából. Hogy segítsünk a döntésben, az alábbiakban megnézünk néhány befektetési alapot, melybe érdemes lehet befektetned.

• Carmignac Portfolio Grandchildren
  • ISIN: LU1966631001
  • 3 éves hozam: 6,68%
  • 5 éves hozam: 12,86%
  • 3 éves Sharpe-mutató: 0,47
  • 3 éves volatilitás: 16,60%
  • TER: 1,690%

• Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Healthcare Blue Chip Fund
  • ISIN: IE00BPRBXS98
  • 3 éves hozam: 8,94%
  • 5 éves hozam: 11,21%
  • 3 éves Sharpe-mutató: 0,75
  • 3 éves volatilitás: 10,75%
  • TER: 0,970%

• DNB Fund Health Care
  • ISIN: LU1660425346
  • 3 éves hozam: 9,25%
  • 5 éves hozam: 8,23%
  • 3 éves Sharpe-mutató: 0,71
  • 3 éves volatilitás: 11,83%
  • TER: 1,6%

• FF - SUSTAINABLE HEALTH CARE A-ACC HUF
  • ISIN: LU1273508686
  • 3 éves hozam: 5,89%
  • 5 éves hozam: 11,52%
  • Sharpe-mutató: -0,26
  • Relatív volatilitás: 1,09
  • Évre vetített árfolyamingadozás: 14,89%

• ERSTE STOCK BIOTEC HUF R01
  • ISIN: AT0000A18XC5
  • 3 éves hozam: 8,26%
  • 5 éves hozam: 5,21%
  • 10 éves hozam: 6,41%

Carmignac Portfolio Grandchildren

A Carmignac Porfolio Grandchildren alap nem egy 100%-ban egészségügyi szektorra összpontosító alap, mivel olyan vállalatokba kíván befektetni, amelyeknek hosszú távú víziója van, és a jövő generációk számára örökséget építenek.

Mégis úgy döntöttünk, hogy ez az alap is felkerülhet listánkra, mivel a referenciaindexéhez, az MSCI World-hez képest ez az egyik olyan alap, amely nagyobb bizalmat mutat az egészségügyi szektor iránt, mivel a portfóliójában 31,2%-os pozíciót tart az egészségügyi szektorban, szemben az index 12,0%-ával. Ezt kiegészíti a 19,2%-os részesedés az alapvető fogyasztási cikkeket gyártó vállalatokban.

Egyik alapvető jellemzője a társadalmilag felelős befektetések priorizálása. Portfóliója majdnem felét az egészségügyi és jóléti vállalatokra összpontosítja (49,5%)

Ha megnézzük az összes szektort, amelybe befektet, láthatjuk nagy súlyozását az egészségügyi szektorban, valamint az alapvető fogyasztási cikkek szektorában. Indítása óta 96%-os hozamot halmozott fel, meghaladva az MSCI World (88%)-öt.

Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Healthcare Blue Chip Fund

A Polar Capital Healthcare Blue Chip Fund nagy kapitalizációjú vállalatokba fektet az egészségügyi szektorban, beleértve a gyógyszeripari, biotechnológiai, orvosi eszközöket gyártó és egészségügyi szolgáltató vállalatokat.

Jellemzője a földrajzi diverzifikáció, magas kitettséggel az Egyesült Államokban, de tart pozíciókat Európában és Ázsiában is. Az alap a szektorban konszolidált és vezető vállalatokra összpontosít, ami nagyobb stabilitást és alacsonyabb volatilitást biztosít a feltörekvő vállalatokra fókuszáló alapokhoz képest.

A nagy vállalatoktól való függőség azonban korlátozhatja a növekedési potenciált a feltörekvő vagy közepes kapitalizációjú vállalatokba fektető alapokhoz képest.

Az alap által képviselt, stabilitásra való összpontosítás megfelelő lehet azoknak a befektetőknek, akik viszonylag biztonságos kitettséget keresnek az egészségügyi szektorban, mérsékelt hozampotenciállal.

DNB Fund Health Care

A DNB Fund Health Care egy globális alap, amely az egészségügyi szektor különböző alágazataiba fektet be, mint például a biotechnológia, gyógyszeripar, orvostechnológia és egészségügyi szolgáltatók.

Jellemzője, hogy különböző méretű vállalatokba és különböző földrajzi területekbe fektet, jelentős kitettséggel a biotechnológiai innovációk területén, ami nagyobb növekedési potenciált kínálhat.

A magas kitettség a biotechnológiai vállalatok iránt növelheti az alap volatilitását az alágazat spekulatív és szabályozási természete miatt. Ez vonzó lehetőséget jelenthet azoknak a befektetőknek, akik nagyobb kockázattűrő képességgel rendelkeznek, és szeretnék kihasználni az egészségügyi szektorban rejlő diszruptív innovációkat.

Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Healthcare Opportunities Fund

A Polar Capital Healthcare Opportunities Fund egy diverzifikált alap, amely nagy, közepes és kis kapitalizációjú vállalatok keverékébe fektet be az egészségügyi szektorban. Ez a kapitalizációs diverzifikáció lehetővé teszi, hogy innovatív startupoktól kezdve a jól megalapozott óriásokig mindent magában foglaljon, széles befektetési lehetőségek spektrumát kínálva.

Az alap nagyobb növekedési potenciált mutat a feltörekvő és közepes kapitalizációjú vállalatok bevonása miatt, bár ez növeli a volatilitást és a kockázatot is.

Ez a kombináció ideálissá teszi azoknak a befektetőknek, akik viszonylagos stabilitást keresnek, miközben a valamivel nagyobb volatilitást is elfogadják.

FF - SUSTAINABLE HEALTH CARE A-ACC HUF

Az FF - SUSTAINABLE HEALTH CARE A-ACC HUF alap olyan jó minőségű vállalatokba fektet be, amelyek előreláthatóan profitálni tudnak az egészségügyi szektor hosszú távú strukturális növekedését segítő tényezőkből – például a népesség elöregedéséből és az egészségügyi szolgáltatások iránti megnövekedett igényből.

A portfóliókezelők befektetési filozófiája olyan jó és kiváló minőségű vállalatok megkeresésére és a portfólióba emelésére épül, amelyek hozamhatása idővel halmozódhat. Három fő jellemző alapján választják ki az alapban szereplő részvényeket: ezek a minőség, a láthatóság és a fenntarthatóság. Igyekeznek megtalálni azokat a vállalatokat, amelyek esetén igaz lehet, hogy a ROIC nemcsak magas, de fenntartható is, vagy amelyek jelentős hozamnövekedést érhetnek el.

A gyógyszeripar, a biotechnológia, az orvostechnikai eszközök és az egészségbiztosítás területén egyaránt befektetnek. Ezek a szektorok defenzív jellegűek, hiszen a gyógyszerek és az orvostechnikai eljárások iránti kereslet még a nagyobb bizonytalanságok és válságok idején is állandó lehet.

Az alap magas kockázatú, azonban kiemelkedő hozamokat biztosíthat a befektetők számára.

ERSTE STOCK BIOTEC HUF R01

Az ERSTE STOCK BIOTEC HUF R01 nevű befektetési alap célja a legjelentősebb biotechnológiai vállalatok részvényeibe fektetve hosszú távon növelni vagyonát és folyamatos hozamokat elérni.

Az alap fundamentális elemzési módszereket használ befektetési folyamat során. A portfóliójában található vállalatok többsége az Egyesült Államokban található, az európai és csendes-óceáni térség kisebb szerepet kap. Az alapkezelő általában nem használ fedezetet a devizaárfolyam-kockázatra. Az ökológiai, vállalatirányítási és társadalmi tényezők mind szerepet játszanak a befektetési folyamatban.

Az alap aktív befektetési politikát alkalmaz, eszközeit diszkrecionálisan választja ki.

Összefoglalás

Az egészségügyi szektor alapjai vonzó befektetési lehetőséget kínálnak az egészségügy és a biotechnológia területén tapasztalható egyedi jellemzők és növekvő fejlesztések miatt. Az elemzett alapok mindegyike saját erősségekkel és megfontolásokkal rendelkezik, amelyek különböző befektetői profilok számára teszik őket alkalmassá.

Általánosságban elmondható, hogy ezek az alapok szilárd befektetési lehetőségeket kínálnak az egészségügyi szektorban, mindegyik különböző megközelítésekkel és kockázati szintekkel, kiváló track-recorddal és elismert hírnevű kezelőcsapattal.

Az alábbi cikkek is érdekelhetnek:

• A legjobb befektetési alapok 2024-ben
• Legjobb arany ETF-ek
• Legjobb ezüst ETF-ek

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.