Ezüst, mint befektetés | Részvények, ETF-ek, befektetési alapok, rudak és érmék

Az ezüst hagyományosan jól ellenáll az inflációnak, így remek lehetőséget jelenthet, hogy diverzifikáld portfóliódat. Nem véletlen, hogy számos befektető számára a legjobb befektetési alternatívák között van.

Számos módon fektethetünk ezüstbe:

• Ezüsttel kapcsolatos vállalatok részvényei
• Ezüsttel kapcsolatos ETF-ek
• Befektetési alapok
• Ezüstérmék és -rudak

Az ezüst mind a konzervatívabb, mind a kockázatvállalóbb befektetők számára jó befektetés lehet. A lényeg, hogy megtaláld az igényeidnek és kockázati profilodnak megfelelő alternatívát. A cikk többek között ebben nyújt majd segítséget.

👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: Nemesfémek: jó befektetési lehetőséget nyújtanak-e?

Hogyan fektessünk be ezüstbe?

Az alábbiakban megvizsgáljuk az ezüstbe való befektetés különböző módjait.

Befektetés ezüsttel kapcsolatos vállalatok részvényeibe a tőzsdén

Ez a legközvetlenebb módja az ezüstbe való befektetésnek. Két fő típusú vállalat részvényeibe fektethetünk be, amelyek különböző üzleti modellel működnek az ágazatban:

• A tiszta bányászok
• A royalty vállalatok.

Bármelyik lehetőséget is választjuk, nagyobb kockázatnak tesszük ki magunkat, mint a többi alternatíva esetében, ami azt jelenti, hogy adott esetben nagyobb nyereséget élvezhetünk, de nagyobb veszteségeket is szenvedhetünk el. Ezen kettő közül a royalti üzleti modell érdekesebb és kevésbé kockázatos lehet.

Befektetés ezüstbányákba

Az ezüstbányákba történő befektetés azt jelenti, hogy tulajdonjogi szempontból részt veszünk egy ezüsttartalékokkal rendelkező bánya kitermelésében és kezelésében. Ebben az esetben érdemes megjegyezni, hogy nagyon kevés bányászati vállalat van, amelynek egyetlen tevékenysége az ezüst kitermelése. Lehetséges például, hogy olyan cégek után kell nézned, amik aranyat és ezüstöt egyaránt bányásznak.

A piacon lévő összes ezüstkínálatból csak 30% származik olyan bányákból, amelyek elsősorban ezzel foglalkoznak, ami azt jelenti, hogy az ilyen típusú vállalatok megtalálása nehéz. Ha mégis sikerül, tudnod kell, hogy a kockázat magas, mivel az ezüstbányászat bizonytalan üzlet, amely sok tőkét igényel, bár cserébe nagy hozamokat is érhetsz el.

Befektetés ezüstbe royalty vállalatokon keresztül

A royalty vállalatok az ezüst kitermelésének finanszírozásával foglalkoznak a bányákból, cserébe a nyereség egy százalékáért.

Bár ezekben az esetekben a hozam alacsonyabb, mivel nem részesülnek az ezüstbányászat nyereségének nagy részéből, a kockázat is alacsonyabb, mert mielőtt finanszírozna egy bányát, a royalty vállalat megvizsgálja a projekt életképességét.

Fontso, hogy ebben az esetben is nélkülözhetetlen a megfelelő befektetői háttértudás és kockázatvállalás.

Példák

Nézzünk néhány tőzsdén jegyzett vállalatot, amelyek érdekelhetnek:

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Befektetés ezüsttel kapcsolatos ETF-ekbe

Az ezüst ETF-ek olyan tőzsdén jegyzett alapok, amelyek az ezüst viselkedését próbálják megismételni.

Ahogy az elején említettük, az ezüst hajlamos jól teljesíteni infláció idején, ami növeli annak valószínűségét, hogy az ezüst ETF-ek jól működnek befektetésként, amikor a CPI emelkedik.

Sokan úgy vélik, hogy az ETF-ek jobb lehetőséget jelentenek az ezüstbe való befektetésre az alacsony díjak miatt, ellentétben a fém tárolásával járó költségekkel és kockázatokkal.

Többek között az eTorónál is vásárolhatsz ezüsttel kapcsolatos ETF-eket:

Befektetés ezüstbe fektető befektetési alapokba

A befektetési alapok egy másik alternatívát jelentenek azok számára, akik ezüstbe szeretnének befektetni. A fő különbség ezek és az ETF-ek között (azon kívül, hogy az utóbbiak a tőzsdén forognak) az ezüstnek való kitettségük.

A befektetési alapok általában nagyon diverzifikáltak, ami azt jelenti, hogy nagyon nehéz olyat találni, amely kizárólag ezüstbe fektet.

Érdemes megjegyezni, hogy az alapok költségei általában magasabbak, mint az ETF-eké, a kezelési költségek miatt. Mindazonáltal sok árupiaci alap fektet ezüstbe.

Befektetés ezüstbe származékos termékeken keresztül

A származékos pénzügyi eszközökön keresztüli ezüstbefektetés vonzó lehetőség, mivel nagy rugalmasságot kínál a kereskedőknek.

Lehetővé teszi származékos szerződések használatát az ezüst árfolyamára történő fedezeti ügyletek megnyitására, ami kiváló módja a kockázat kezelésének, miközben spekulálhatunk az ármozgásokkal is.

Befektetés ezüstrudakba vagy -érmékbe

A fentiek mellett lehetőséged van arra is, hogy közvetlenül szerezd be az ezüstöt, azaz fizikai ezüstöt vásárolj. Hagyományosan ez volt a leggyakoribb lehetőség e nemesfémbe való befektetésre, konkrétan ezüstrudak vagy-érmék vásárlásával.

Mindazonáltal az idő múlásával veszített népszerűségéből, mivel már nem olyan jövedelmező, mint régen. Ennek oka elsősorban a fizikai ezüst tárolási költségeinek növekedése, bár a tranzakció végrehajtásának költségeinek emelkedése is befolyásolja.

Manapság inkább az indirekt befektetési módszerek, azaz ETF-ek, részvények, indexalapok a népszerűek. Ennek ellenére még mindig vannak befektetők, akik a fizikai ezüst vásárlását választják, ami két tényezőre vezethető vissza:

• Sokan a fizikai ezüstöt biztonságosabbnak tartják, mivel kézzelfogható eszköz, szemben például a tőzsdei befektetésekkel, amelyek közvetítőktől függenek.

• Még mindig vannak országok, ahol az indirekt ezüstbefektetési lehetőségek korlátozottak, míg a fizikai lehetőség több lehetőséget kínál. Emellett ez a legismertebb módszer, ami bizalmat ébreszt a befektetőben.

Ha biztonsági okokból érdekel az ezüst fizikai vásárlása, többféleképpen is megteheted:

1. Ezüstre specializálódott cégek: Érdemes lehet olyan típusú cégekhez fordulni, amelyek tanúsított ezüstrudakat vagy -érméket kínálnak. Ezek a termékek hitelességi és tisztasági tanúsítvánnyal rendelkeznek, ami biztonságot nyújt a befektetésednek, de ne feledd, hogy a tárolás a te feladatod.
2. Vásárlási és tárolási szolgáltatás: Léteznek olyan platformok is, amelyek vásárlási és tárolási szolgáltatást egyaránt kínálnak. Hátrányuk, hogy ebben az esetben fizikai értelemben nem látod a rudat, a cégek dokumentumokkal igazolják a birtoki viszonyt.
3. Ezüstékszerek vagy -érmék vásárlása: Lehetőség van arra is, hogy ilyen típusú eszközöket vásárolj, amelyeket könnyebben tárolhatsz, bár ha el akarod adni, talán nehezebb vevőt találni.

👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: Mibe fektessek 5 millió forintot? Különböző alternatívák

Miért érdemes ezüstbe fektetni?

Nézzük, miért lehet érdemes ezüstbe fektetni.

Az ezüst, mint menedékeszköz

A menedékeszközök olyan befektetések, amelyek lehetővé teszik számunkra a tőkénk megőrzését. Vagyis, bár nem mindig hoznak nagy hozamot, elegendőt hoznak ahhoz, hogy ne veszítsünk pénzt.

Az oka annak, hogy így viselkednek, az, hogy korlátozott kínálatú termékekről van szó, ami megnehezíti azt, hogy leértékelődjön. Ez igaz többek között az aranyra és az ezüstre is.

Történelmileg mindkettő menedékeszközként viselkedett inflációs időszakokban. Ez az alábbi öt tulajdonságuknak köszönhető: ritkaságuk, tartósságuk vagy ellenálló képességük, oszthatóságuk, homogenitásuk és nehéz hamisíthatóságuk.

Ipari alkalmazás

Az ezüst nemcsak nemesfém, hanem alapanyagnak is tekinthető ipari alkalmazásai miatt.

Az ezüst az alábbi termékek gyártása során elengedhetetlen:

• Autók
• Telefonok
• Tükrök
• Akkumulátorok
• Vízszűrők
• Orvosi eszközök (mivel antibakteriális).

Sokan nem tudják, hogy keresletének több mint fele az ipari szektorból származik.

Az iparon belül is kiemelkedik alkalmazása a megújuló fotovoltaikus szektorban, ahol megfigyelhetjük (a következő grafikonon), hogy kereslete az utóbbi években 5,6%-ról majdnem 12%-ra nőtt.

Az ezüstöt tehát alapanyagként is alkalmazzák, ami garantálja a magas keresletet.

Fizikai eszköz, nem lehet feltörni

Az ezüst egy fizikai eszköz, amelyet nem lehet feltörni, mint az online platformokon keresztüli befektetéseket, ami garantálja a befektetés védelmét.

Értéknövekedése vagy értékcsökkenése a kereslet és a kínálat viszonyától függ (ahogy már láttuk), ami nagyon megnehezíti kínálatának hirtelen növelését, mint ahogy az a fiat valutákkal gyakran történik.

Kisebb korrelációt mutat a gazdasági helyzettel

A legtöbb főbb befektetési eszköz erősen korrelál egymással és az általános makrogazdasági helyzettel, ami azt jelenti, hogy hajlamosak ugyanabba az irányba mozogni.

Másképpen fogalmazva, a legtöbb eszköz, mint például a részvények, ingatlanok vagy alapanyagok, hajlamosak a gazdasági feltételek és a befektetők hangulata szerint emelkedni és csökkenni.

Az ezüst árának ingadozása bizonyos mértékig elválhat a gazdaságtól. Például ha pénzügyi válság miatt csökken az ipari kereslet, növekedhet az ezüst iránti kereslet, mint értékmegőrző eszköz, és fordítva.

Az ezüst olcsóbb, mint az arany

Az arany az elsőszámú nyersanyag, amelyet kiváló értékmegőrző eszközként tartanak számon. Bár a központi bankok papíron elválasztották valutáik értékét az aranytól, még ma is megfigyelhető, hogy továbbra is valódi értékmegőrzőként tartják, hogy fedezzék pénzkínálatuk egy részét.

Az arany ára az elmúlt 25 évben több mint 600%-kal emelkedett. Ennek következtében az ezüst, mint nemesfém és értékmegőrző eszköz, valamivel gazdaságosabb fedezeti forma lehet, mint az arany.

Bár az ezüst ára az utóbbi években sokat ingadozott, sokkal hozzáférhetőbb ár szempontjából, mint az arany.

Az alábbi cikk is érdekelhet:

• Aranybefektetés: jó ötlet-e?

Az ezüstbefektetés kockázatai

Minden befektetés kockázattal jár, és ez alól az ezüst sem kivétel.

A fő kockázat az, hogy az ezüst ára csökken, mivel az azt befolyásoló gazdasági tényezők változékonyak.

Például ha az infláció gyorsan mérséklődik, valószínű, hogy a befektetők más, érdekesebb eszközöket találnak, és az ezüst iránti kereslet csökken, ami az ár csökkenéséhez vezet.

Mindazonáltal ezek a kockázatok egy egyszerű stratégiával mérsékelhetőek: diverzifikálással. Ha portfóliónk jól diverzifikált, az ezüst okozta veszteségeket más befektetési termékekkel lehet ellensúlyozni.

Befektetés ezüstbe vagy aranyba | Melyik a jobb?

A fő különbség az arany és az ezüst között, hogy az ezüst sokkal inkább ipari felhasználású, mint az arany, ezért az ezüst az aranyhoz képest inkább nyersanyagként értékelendő. Ez nem jelenti azt, hogy az ezüst önmagában nyersanyag, de az aranyhoz képest igen, viszont ha az acéllal hasonlítjuk össze, ez az értékelés megváltozna.

Ezen ipari tulajdonság miatt nagy eltérés van az ezüst és az arany értéke között.

Az arany fedezte az inflációt, nemzetközi valuta, nem túl volatilis, és a legkiválóbb értékőrző.

Az ezüst viszont nagy ipari felhasználással bír, nem fedezte az inflációt, és sokkal volatilisabb, mint az arany. Ezen tulajdonságok miatt úgy tűnhet, hogy az arany tartása a portfólióban jobb lehetőség lehet, mint az ezüst, de az ezüstnek is vannak jó tulajdonságai. Számos olyan időszak volt a történelem során, mikor az ezüst jobb befektetési lehetőséget biztosított.

Az alábbi képen láthatjuk, hogy az ezüst a covidjárvány mélypontjától a karantén végéig több mint 100%-kal értékelődött fel, míg az arany körülbelül 30%-kal. Utána azonban az ezüst nagyjából stagnált, míg az arany tovább emelkedett 2021 egészében (és 2022 egy részében is).

Az arany árának alakulása az elmúlt 15 évben		Az ezüst árának alakulása az elmúlt 15 évben

Az arany árának alakulása az elmúlt 15 évben	Az ezüst árának alakulása az elmúlt 15 évben

Összességében az ezüstbe való befektetés, történjen az ezüstrudakon vagy -érméken, tőzsdén, részvényeken, alapokon vagy azok származékain keresztül, érdekes lehetőség lehet, amelyet érdemes megfontolni, mind az ipari alkalmazásokban való alapanyagkénti értéke, mind pedig történelmi értékmegőrző szerepe miatt.

GYIK az ezüstbefektetésről

Mikor érdemes ezüstbe fektetni?

A legjobb időpontok az ezüstbe való befektetésre sok szakértő szerint azok, amikor az infláció magas. Különösen, ha várható, hogy ez a helyzet elhúzódik, ilyenkor ugyani az ezüst ára általában emelkedni szokott.

Mindazonáltal fontos figyelemmel kísérni a gazdasági híreket, hogy megismerjük az ezüst világpiaci keresletét, mivel elsősorban annak hiánya vagy bősége határozza meg a nemesfém árát.

Mikor fektethetek ezüstbe?

A választott terméktől függően az időpontok változhatnak. Ha például az ETF-eket választod, akkor akkor fektethetsz be, amikor a tőzsde, ahol jegyzik őket, nyitva van. Az alapokba viszont bármikor tehetsz befizetéseket.

Az ezüstrudak vagy más típusú fizikai ezüst esetében az időpontot az a vállalat határozza meg, amelyen keresztül vásárolni szeretnél.

Milyen összegtől kezdhetek el ezüstbe fektetni?

Nincs minimális összeg, már akár 20 euróért vásárolhatsz egy uncia ezüstöt.

Az alábbi cikkek is érdekelhetnek:

• Arany vs Bitcoin: ezek a jelenlegi legfőbb értékmegőrzők?
• A legjobb arany ETF-ek

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.