A legjobb osztalékrészvények 2025-ben

Ebben a cikkben megnézzük, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények az idei évben, külön régiókra bontva. A magyar, európai és amerikai részvényeket külön-külön fogjuk vizsgálni.

Mi az az osztalék?

A osztalék egy adott cég éves nyereségének százalékos aránya, amiről a vállalat úgy döntött, hogy részvényesei között osztja szét jutalomként azért, mert megvásárolták és megtartották a részvényeket.

Ebben a cikkben bemutatjuk, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények az alábbi 3 régióban:

• Magyarország
• Európa
• Amerika

Egyetlen cég sem köteles osztalékot fizetni, de ha nyereséget ért el, dönthet úgy, hogy megteszi. Ezt a döntést az Igazgatótanács javasolja, és a Részvényesi Közgyűlés szavaz és dönt arról, hogy megtegyék-e vagy sem. Ha igen, akkor megadják az osztalék kifizetésének dátumát, összegét, és a levágás dátumát, azaz azt a napot, amikor még utoljára lehet osztalék fejében részvényt vásárolni.

Az osztalékrészvényekbe történő befektetés tehát azt jelenti, hogy befektetéseket hajtunk végre az osztalékok kifizetésének kihasználása érdekében két célból:

• Felhasználhatod ezt a pénzt személyes használatodra és fogyasztásodra
• Vagy újra befektetheted ezt a pénzt az adott vállalatba -vagy másokba-, hogy nagyobb pozíciót szerezz benne, és ezáltal sokkal többet profitálhass a jövőbeni osztalékokból a kamatos kamat varázsa révén.

Bárhogyan is van, ezt elérheted olyan vállalatok részvényeinek megvásárlásával, amelyek osztalékot fognak fizetni, vagy befektethetsz alapokba és specializált ETF-ekbe is.

👉 További információért: Osztalék-királyok: Mik ezek?

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Mit jelent az osztalékhozam és miben különbözik a kifizetési aránytól?

Nézzük meg azt a két kulcsfontosságú fogalmat, amelyeket figyelembe kell venni egy osztalékstratégia kialakításakor:

• Kifizetési arány (Payout): Ez a cég által elért nyereség azon százalékos aránya, amelyről a cég úgy dönt, hogy osztalékként osztja szét a részvényesei között. Például, ha a kifizetési arány 60%, az azt jelenti, hogy a cég úgy döntött, hogy a nyereség 60%-át osztja szét osztalékként.

• Osztalékhozam (Dividend Yield): Megmutatja, hogy mennyit tudunk visszaszerezni a befektetésünkből kizárólag a cég által kifizetett osztalékokból. Más szóval, ez az évente fizetett osztaléknak és a részvény árának hányadosa.

Példa: egy cégnek 8 eurós piaci értéke van részvényenként, és kétszer fizetett osztalékot az év során. Az egyik 0,20 euró, a másik 0,08 euró. Ebben az esetben az osztalékhozam 3,5% lenne (8 x 3,5% = 0,28).

A legmagasabb osztalékok 2025-ben

Ezek után pedig itt az ideje, hogy megnézzünk néhány olyan vállalatot, amelyek a legjobb osztalékhozamot fizetik 2025-ben.

A legjobb magyar osztalékok

• Mol
  • Osztalékfizetés dátuma: N/A
  • Összeg (bruttó): 275 Ft
  • Osztalékhozam: 9,2%
• Duna House
  • Osztalékfizetés dátuma: 2025.04.30
  • Összeg (bruttó): 43,6 Ft
  • Osztalékhozam: 4,4%
• Richter
  • Áprili 29.-én döntenek róla
• OTP
  • Áprili 25.-én döntenek róla
• Magyar Telekom
  • Osztalékfizetés dátuma: N/A
  • Összeg (bruttó): 100 Ft
  • Osztalékhozam: 6,6%
• ANY Nyomda
  • Osztalékfizetés dátuma: N/A
  • Összeg (bruttó): 450 Ft
  • Osztalékhozam: 7,3%
• Graphisoft Park
  • Osztalékfizetés dátuma: N/A
  • Összeg (bruttó): 0,71€
  • Osztalékhozam: 6,3%

Ha szeretnél TBSZ számlát nyitni, akkor azt megteheted a Lightyear brókeren keresztül!

Legjobb európai osztalékrészvények

Most pedig nézzük meg, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények Európában.

• Stellantis
  • Payout: 84,98%
  • Összeg (bruttó): 1,55€
  • Osztalékhozam: 12,58%
• Mercedes
  • Payout: 50,61%
  • Összeg (bruttó): 5,30€
  • Osztalékhozam: 8,72%
• Volkswagen
  • Payout: 36,81%
  • Összeg (bruttó): 9€
  • Osztalékhozam: 8,25%
• Nordea Bank
  • Payout: 64,12%
  • Összeg (bruttó): 0,92€
  • Osztalékhozam: 7,13%
• BMW
  • Payout: 66,37%
  • Összeg (bruttó): 6€
  • Osztalékhozam: 7,06%
• National Nederlanden
  • Payout: 60,20%
  • Összeg (bruttó): 3,36€
  • Osztalékhozam: 6,87%
• Eni
  • Payout: 121,36%
  • Összeg (bruttó): 0,95€
  • Osztalékhozam: 6,86%
• BASF
  • Payout: 253%
  • Összeg (bruttó): 3,40€
  • Osztalékhozam: 6,79%
• Intesa SanPaolo
  • Payout: 69,59%
  • Összeg (bruttó): 0,32€
  • Osztalékhozam: 6,65%
• Porsche
  • Payout: 20,59%
  • Összeg (bruttó): 2,56€
  • Osztalékhozam: 6,57%

A Trading 212 számtalan közkedvelt részvény megvásárlását teszi lehetővé, és lehetőséget kínál a törtrészvényekbe történő befektetésre is, már akár 1 €-tól.

*A befektetési számlán lévő készpénzre kamat vonatkozik. Feltételek érvényesek. Befektetéskor tőkéje veszélyben van.

Legjobb USA és S&P 500 osztalékrészvények

Végül pedig tekintsük meg, hogy melyek a legjobb osztalékrészvények Amerikában:

• Voc Energy Trust
  • Payout: 43,87%
  • Összeg (bruttó): 0,73$
  • Osztalékhozam: 24,09%
• Mach Natural Resources LP
  • Payout: 102,30%
  • Összeg (bruttó): 3,20$
  • Osztalékhozam: 22,11%
• Kohl’s Corp.
  • Payout: 89,47%
  • Összeg (bruttó): 2,00$
  • Osztalékhozam: 17,65%
• Oxford Square Capital Corp.
  • Payout: 453,35%
  • Összeg (bruttó): 0,48$
  • Osztalékhozam: 16,90%
• Portman Ridge Finance Corp.
  • Payout: 706,67%
  • Összeg (bruttó): 2,76$
  • Osztalékhozam: 16,00%
• Runway Growth Financial
  • Payout: 181,16%
  • Összeg (bruttó): 1,79$
  • Osztalékhozam: 15,73%
• Saratoga Investment Corp.
  • Payout: 105,50%
  • Összeg (bruttó): 3,30$
  • Osztalékhozam: 12,80%
• Trinity Capital Corp.
  • Payout: 88,70%
  • Összeg (bruttó): 2,04$
  • Osztalékhozam: 12,41%
• Monroe Capital Corp.
  • Payout: 223,27%
  • Összeg (bruttó): 1,00$
  • Osztalékhozam: 11,73%
• Great Elm Captial Corp.
  • Payout: 232,08%
  • Összeg (bruttó): 1,10$
  • Osztalékhozam: 9,76%

Több mint 5.000 részvény közül válogathatsz a Lightyear-en👇

És mivel már láttuk az amerikai részvények osztalékait, itt van a legjobb osztalékok az S&P 500 indexből is, amely, ne felejtsd el, az Egyesült Államok 500 legnagyobb vállalatát tartalmazza.

• Ford
  • Payout: 40,80%
  • Összeg (bruttó): 0,78$
  • Osztalékhozam: 8,30%
• Dow
  • Payout: 176,16%
  • Összeg (bruttó): 2,80$
  • Osztalékhozam: 7,76%
• LyondellBasell Industries
  • Payout: 126,47%
  • Összeg (bruttó): 5,27$
  • Osztalékhozam: 7,17%
• Altria
  • Payout: 60,77%
  • Összeg (bruttó): 4,00$
  • Osztalékhozam: 6,98%
• Crown Castle
  • Payout: 222,15%
  • Összeg (bruttó): 6,28$
  • Osztalékhozam: 6,55%
• Pfizer
  • Payout: 118,44%
  • Összeg (bruttó): 1,68$
  • Osztalékhozam: 6,40%
• Franklin Resources
  • Payout: 176,85%
  • Összeg (bruttó): 1,25$
  • Osztalékhozam: 6,29%
• Verizon
  • Payout: 64,26%
  • Összeg (bruttó): 2,69$
  • Osztalékhozam: 6,13%
• Diamondback Energy
  • Payout: 47,27%
  • Összeg (bruttó): 8,29$
  • Osztalékhozam: 5,92%
• Boston Properties
  • Payout: 4833,73%
  • Összeg (bruttó): 3,92$
  • Osztalékhozam: 5,76%

Hogyan fektessünk magas osztalékot biztosító cégekbe?

Pont úgy, mint bármely más cégbe. Brókereken keresztül. Érdemes olyan brókert keresni, amelek rendelkezik néhány tulajdonsággal:

• Jó szabályozás
• Alacsony költségek
• Nincs számlavezetési díj
• Intuitív platform

Ilyen például az XTB és a Lightyear!

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Hogyan találhatod meg a legjobb osztalékrészvényeket?

Azok a részvények, melyeket jellemzően osztalékért vásárolnak, a következőkkel jellemezhetők:

• Magas hozam: Olyan részvények, amelyek sok esetben kiemelkedő hozamot generálnak.
• Állandó növekedés: A legtöbb esetben ezek már érett vállalatok, amelyek lassú, de állandó növekedést mutatnak.
• Alacsony kockázat: Részvények, amelyek általában alacsony volatilitással rendelkeznek.

Mikre kell odafigyelni a vállalat kiválasztásakor?

Ha a stratégiánk az osztalékba történő befektetés, akkor a vállalatoknak vannak olyan alapvető tulajdonságai, amelyeket figyelembe kell vennünk befektetés előtt:

• Folyamatos és stabil növekedés: növekvő bevétel.
• Alacsony adósság: egy magas adósságszintű vállalat összeomolhat. Az adósság/profit aránynak 5/6-nál nagyobbnak kell lennie.
• Versenyelőny: például egy szabadalom birtoklása vagy jelentős piaci részesedés.
• Hosszú távú jövedelmezőség: ellenőrizd az osztalékhozamot.

Egy könnyű módszer a legjobb osztalékrészvények megtalálására

Osztalék-királyok

Az "Osztalék-királyok" címhez az a kritérium, hogy a vállalat az elmúlt 50 évben évről évre növelte az osztalékot. És bár elsőre lehetetlennek tűnhet, körülbelül 38 amerikai vállalat tartozik ebbe a csoportba.

Az ilyen típusú vállalatok erős elkötelezettséget mutatnak a részvényesek iránt, és nagyon fontosak lehetnek egy osztalékra épülő befektetési portfólió kialakításában.

Itt van 5 olyan vállalat, amelyek a legmagasabb osztalékhozamot és pozitív payout-ot kínálnak.

Például az alábbi öt vállalat ebbe a kategóriába esik:

• Leggett & Platt
  • Payout: 130,84%
  • Összeg (bruttó): 1,84$
  • Osztalékhozam: 10,08%
• Altria Group
  • Payout: 77,58%
  • Összeg (bruttó): 3,92$
  • Osztalékhozam: 9,31%
• 3M Company
  • Payout: 64,94%
  • Összeg (bruttó): 5,05$
  • Osztalékhozam: 5,47%
• Northwest Natural Gas
  • Payout: 75,28%
  • Összeg (bruttó): 1,95$
  • Osztalékhozam: 5,18%
• Black Hills Corp.
  • Payout: 63,78%
  • Összeg (bruttó): 2,60$
  • Osztalékhozam: 4,81%

👉 Szeretnéd megismerni a lista többi tagját? Akkor olvasd el ezt a cikket: Osztalék-királyok: Mik ezek?

Osztalék-arisztokraták

A királyokhoz hasonlóan ezek olyan vállalatok, amelyek folyamatosan osztalékot fizetnek és növelik annak mértékét, de ebben az esetben csupán 25 éven keresztül. A vállalat tőkeértékének minimum 3 milliárd dollárnak kell lennie, a napi átlagos kereskedési volumenük pedig minimum 5 millió dollár.

Itt van öt példa közülük:

• Realty Income Corp.
  • Payout: 74,35%
  • Összeg (bruttó): 3,08$
  • Osztalékhozam: 5,81%
• Amcor PLC
  • Payout: 72,69%
  • Összeg (bruttó): 0,50$
  • Osztalékhozam: 5,57%
• Nordwood Financial Corp.
  • Payout: 62,50%
  • Összeg (bruttó): 1,20$
  • Osztalékhozam: 4,94%
• Franklin Resources
  • Payout: 44,32%
  • Összeg (bruttó): 1,24$
  • Osztalékhozam: 4,93%
• T. Rowe Price Group Inc.
  • Payout: 64,21%
  • Összeg (bruttó): 4,96$
  • Osztalékhozam: 4,56%

Osztalékot fizető részvények

Olyan részvényportfóliót hozz létre, amelyek rendszeresen fizetnek osztalékot a részvényeseknek, emellett pedig erős vállalatok, jó kilátásokkal.

Havi osztalékot fizető ETF-ek

Magas osztalékhozamú részvényekre szakosodott ETF-ekbe is fektethetsz. A legkiemelkedőbbek a következők:

• Vanguard Dividend Appreciation
• SPDR S&P Dividendos
• iShares Select Dividend
• Schwab U.S. Dividend Equity
• iShares Core Dividend Growth
• Proshares S&P 500 Aristocrats
• Vanguard Dividend Appreciation

Miért vásároljunk magas osztalékot fizető részvényeket?

A fő okok között a következőket sorolhatjuk fel:

• Osztalék újrabefektetése: Az osztalék újrabefektetésével a nyereség jelentősen megnövekszik a kamatos kamat miatt, így a tőke növekszik és még több kamatot termel. Ha ezt a műveletet újra és újra megismételjük, kamatot kapitalizálunk. Az idő múlásával a tőke igen magas mértékben növekszik, mert a kamatok új kamatokat hoznak létre, és így tovább.
• Majdnem passzív befektetésnek számít: Ez egy sokkal nyugodtabb és lazább befektetés, mivel nagy vállalatokba fektetsz be, amelyek magas osztalékot fizetnek. Ezek legtöbbször kifejezetten érett vállalatok.
• Stabilitás: Olyan vállalatokról van szó, amelyek stabilak maradnak a gazdasági ciklustól függetlenül és állandó növekedést mutatnak. Összességében tehát kiszámíthatóságot és nyugalmat biztosítanak a befektetőknek, amiért azok tudják, hogy rendszeresen kapnak osztalékot.

Természetsen figyelembe kell venni, hogy ez egy hosszú távú befektetés, ezért a piac napi ingadozásai nem szabad, hogy megijesszenek minket, akármilyen kaotikusnak is tűnhet néhány hét.

👉 Valójában ez az egyik legjobb módja annak, hogy elkezdjünk befektetni a tőzsdébe. Ha többet szeretnél tudni, akkor olvasd el a következő cikkünket: Tőzsdei befektetés | Útmutató kezdőknek

Brókert keresel?

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

Lightyear

• 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
• Frakcionált részvényvétel
• Egyszerű, gyors web + mobil app
• Kamat a szabad készpénzre

Látogatás

A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.