Nemesfémek: jó befektetési lehetőséget nyújtanak-e?

Sokan hallottak már arról, hogy a nemesfémek védelmet nyújtanak az inflációval szemben. Számos kereskedő és befektető dönt az arany vásárlása mellett az árak emelkedése idején, mivel jellemzői értékmegőrzővé teszik.

A papírpénzzel ellentétben, amelynek értéke csökkenhet, mert folyamatosan kibocsátják vagy az árak emelkedhetnek, az arany hajlamos megtartani az értékét. Véges nemesfém, tehát bár továbbra is kitermelik, a készletek évente kevesebb mint 2%-kal növekednek. Más szóval, amikor a pénz leértékelődik, az arany értéke növekedhet.

Az arany azonban nem az egyetlen nemesfém, amelyet érdemes lehet hozzáadni portfóliódhoz, mivel sok más nemesfém is rendelkezik hasonló jellemzőkkel.

Ebben a cikkben megnézzük, hogyan lehet befektetni a legnépszerűbb nemesfémekbe, és melyik nemesfémet lehet érdemes választanod.

Mik azok a nemesfémek?

A nemesfémek olyan, a természetben megtalálható, rendkívül strapabíró és szilárd fémek, amik rendkívüli gazdasági értékkel bírnak.

A nemesfémeket hagyományosan az ékszeriparban használták tisztaságuk és tartósságuk miatt.

Az alábbiakban láthatod, mely anyagok tartoznak a nemesfémek csoportjába. Ebben a cikkben elsősorban az aranyra, ezüstre, palládiumra és platinára összpontosítunk.

Nemesfémek:

• Ródium
• Platina
• Arany
• Ruténium
• Iridium
• Ozmium
• Palládium
• Rénium
• Ezüst
• Indium

Érdekesség, hogy a nyersanyag-befektetések szempontjából különös jelentőséggel bíró alumíniumot korábban nemesfémnek tekintették, később azonban alapfémmé minősítettek.

A legjobb nemesfémek, amikbe befektethetsz

Erős inflációs környezetben a nemesfémeket rendkívül jó értékmegőrzőnek tekintik. Az alábbiakban megnézzük, mely nemesfémekbe érdemes a leginkább befektetni.

Arany

A bevezetőben említettük, hogy az arany sokak számára az elsődleges nemesfém. A tartalékok korlátozottak, és az inflációval való korrelációja nagyon érdekes befektetési szempontból, mivel hajlamos felértékelődni, amikor az árak emelkednek.

2022 utolsó hónapjaitól napjainkig az arany ára emelkedő trendben van.

Ezüst

Bár az arany a legjobban ismert és legnépszerűbb nemesfém, van élet az aranyon túl is. Az ezüst sokkal olcsóbb az aranynál és számos alkalmazási területe van:

• Nagyon jól vezeti az elektromosságot
• Ékszerkészítésben használják
• Ipari alkalmazások (különösen a vegyiparban, a textiliparban és az egészségügyben).

Mindezek magas ezüstigényt eredményeznek, így ez a nemesfém is remek befektetési alternatíva lehet.

Palládium

A palládium a platinánál valamivel sötétebb ezüstfém. Ennek az anyagnak az a különlegessége, hogy az éves termelése alig növekedett az elmúlt 20 évben, körülbelül 200 tonnán áll.

Főként az autóiparban, az orvosi, fogászati és elektronikai iparban, valamint az ékszeriparban használják. Az ára az elmúlt időszakban csökkent. Ennek oka, hogy Oroszország a palládium fő termelője, így az ukrán háború szorosan összefügg ezzel az eszközzel.

Platina

A platina igen érdekes befektetési lehetőség, mert nagyon ritka a természetben, még ritkább, mint az arany. Ráadásul használati köre növekszik, mivel az utóbbi időben számos új felhasználási módokat fedeztek fel ehhez az anyaghoz.

Ma a platina iránti kereslet a ékszeriparban nagy, különösen a magas minőségű darabok gyártásához. Másrészt a platinának is jelentős az ipari felhasználása.

Dél-Afrika a platina fő termelője, a teljes mennyiség több mint felét ott termelik. Más termelők, mint például Zimbabwe, Oroszország és az Egyesült Államok, szintén a listán szerepelnek.

Nemesfémek: hogyan fektethetsz be?

Miután áttekintettük a négy legfontosabb nemesfémet, nézzük meg, hogyan fektethetsz be ezekbe! Sokan választják a fizikai vásárlást, csak azokra koncentrálva, amelyek a legérdekesebbek számukra, de ez általában tárolási és biztonsági költségekkel jár, amelyek nagyon magasak lehetnek.

Nézzük tehát, melyek a nemesfémekbe történő befektetés fő módjai!

Befektetés nemesfémekbe részvények vásárlásával

Ha érdekel a nemesfémekbe történő befektetés, vásárolhatsz részvényeket az ezen a területen működő cégektől. Általában, amikor a nemesfém ára növekszik, a részvények ára is növekszik - és fordítva.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

Befektetés nemesfémekbe ETF-eken keresztül

Ha több eszközosztályba fektetnél be az egyedi részvények vásárlása helyett, a nemesfémek ETF-jei megfontolandó befektetési lehetőséget jelentenek. Ezek olyan befektetési alapok, amelyeket a tőzsdén kereskednek, és több vállalat tőzsdei részvényét tartalmazzák. Egyes alapok közvetlenül is vásárolnak és tartanak nemesfémeket.

Nemesfémekkel történő CFD-kereskedelem

A árukereskedelem egyik legnépszerűbb lehetősége a CFD-k használata.

A CFD-k lehetővé teszik a kereskedők számára, hogy profitáljanak az áruforgalmi árak rövid távú mozgásából anélkül, hogy fizikailag birtokolnák az alapul szolgáló eszközt. Ez a kereskedési forma az elmúlt években egyre népszerűbbé vált, köszönhetően rugalmasságának és a széles piaci lehetőségekből származó profit lehetőségének.

A nemesfémek fizikai megvásárlása

A nemesfémek fizikai formában történő megvásárlása egy másik lehetséges befektetési alternatíva. Sok befektető biztonságosabbnak tartja, mint a részvényeket, ETF-eket vagy CFD-ket. Néhányan úgy vélik, hogy az anyag kézzel fogható formában való birtoklása nagyobb biztonságérzetet nyújt, mint a digitális befektetések.

A nemesfémek fizikai formában (pl. aranyrudak) történő megszerzésekor hitelesítő igazolást kapsz. Szükséged lesz egy megfelelően biztonságos tárolóhelyre és az esetleges karbantartással kapcsolatos költségekkel is számolnod kell.

Egy másik lehetőség az ékszerek vásárlása, amelyeket később szaküzletekben lehet eladni, kihasználva az esetleges áringadozásokat. Ez azonban befektetési szempontból nem a legideálisabb alternatíva, ráadásul az ékszerek otthoni tárolása sem túl biztonságos.

Miért érdemes nemesfémekbe fektetni?

A nemesfémek általánosságban nagyon keresett termékek, mert védelmet nyújtanak az infláció ellen. Elsősorban ezért érdemes nemesfémekbe fektetni.

Ipari felhasználás

A nemesfémek széles körben alkalmazhatók az iparban, köszönhetően egyedülálló fizikai és kémiai tulajdonságaiknak, mint például a magas elektromos és hővezető képesség, a korrózióállóság és az alakíthatóság:

1. Elektronika: sok nemesfémet, mint például az aranyat, az ezüstöt és a palládiumot elektronikai alkatrészek gyártásához használják.
2. Autóipar: a platina és a palládium a legfontosabb nemesfémek az autóiparban. Ezeket arra használják, hogy csökkentsék a belső égésű motorok által kibocsátott mérgező anyagok mennyiségét.
3. Orvostudomány: néhány nemesfém biokompatibilitása ideálissá teszi őket orvosi eszközök, mint például pacemakerek vagy katéterek gyártásához. Ezenkívül az aranyat is használják az orvostudományban, például az arthritis kezelésére.
4. Megújuló energia: néhány nemesfémet, mint például a platina, a palládium és az ezüst, napelemek gyártásához használnak. Az ezüst iránti globális kereslet kizárólag a napelemek gyártása miatt az elmúlt 10 évben több mint 200%-kal nőtt.
5. Vegyipar: a platina és az ezüst hasznosak a vegyiparban is.

Ékszerek

A nemesfémeket évszázadok óta nagy becsben tartják szépségük és ritkaságuk miatt. A nemesfémek a következő tulajdonságoknak köszönhetően játszanak alapvető szerepet:

• Tartósság
• Alakíthatóság
• Fény és szín
• Ritkaság
• Vezetőképesség

Ráadásul, mivel a nemesfémek viszonylag ritkák a Föld kérgében, drága őket kinyerni és felhasználni. Ennek eredményeként ezeknek a nyersanyagoknak mintegy 60%-át ékszerekre és hasonló termékekre szánják. Ez a szám változhat a piaci kereslet és kínálat függvényében.

Értékmegőrzés

Ahogy már említettük, a nemesfémek véges erőforrások, ami ritka és nagyra értékelt javakká teszi őket. Ez nem olyan, mint a pénznyomtatás: időbe és erőforrásokba kerül a fémek kinyerése.

Ennek következtében a nemesfémek, mint az arany, az ezüst, a platina és a palládium, megőrzik értéküket az idők folyamán, különösen gazdasági bizonytalanság idején, ezért biztonságosabb befektetési formának tekintik őket.

Más szóval, míg más eszközök értéke ingadozhat, a nemesfémek értéke általában állandó, és még a hosszú távú fiat pénznemek értékvesztése esetén - elméletileg évente 2% - is növekszik az értékük.

A nemesfémekbe történő befektetés egyszerű és könnyű módja a befektetési portfólió diverzifikálásának. A szakértők portfólió 5-10%-ának elhelyezését javasolják különböző árucikkekbe.

Alacsony volatilitás

A magas keresletnek és a korlátozott termelésnek köszönhetően a nemesfémek általában alacsony volatilitású eszközök, ami azt jelenti, hogy az áruk nem hajlamos hirtelen emelkedni vagy csökkenni. Ez viszonylag biztonságossá teszi őket a befektetők számára.

A nemesfémekbe történő befektetés előnyei és hátrányai

A nemesfémekbe történő befektetés alternatívái:

• Egyéb fémek
• Olaj
• Víz

Összefoglalás

A nemesfémek manapság is jó befektetési lehetőséget jelentenek. Értékállóak, védelmet nyújthatnak az infláció ellen, és jól diverzifikálhatod velük portfóliódat. Fontos azonban, hogy akár részvényeket, alapokat, vagy CFD-ket vásárolsz, győződj meg a befektetésekkel járó kockázatokról! Egy erős befektetési stratégia kialakítása és a kockázatkezelési technikák alkalmazása kulcsfontosságú a pénzügyi piacokon való sikeres működéshez.

GYIK

Mi a világ 5 legértékesebb nemesféme?

A 2023-ban legdrágább öt nemesfém a ródium, a palládium, az arany, a ruthénium és az irídium.

Melyik nemesfémek drágábbak az aranynál?

Két ilyen is van: a rhodium és a palládium. Az előbbi rendkívül drága, egy kilogrammja körülbelül tízszer többe kerül, mint az arany.

Melyik a nyereségesebb, az arany vagy az ezüst?

Ha az árról beszélünk, az ezüst sokkal olcsóbb, mint az arany. Azonban, ha a nyereségességről beszélünk, a történelem során az arany bizonyult sokkal nyereségesebbnek.