Havi osztalék: hogyan szerezhetsz osztalékot minden hónapban?

A befektetések világában számos befektető a megszerezhető osztalékok maximalizálását szeretné elérni. Céljuk egy olyan befektetési portfólió létrehozása, amely akár minden hónapban passzív jövedelmet generál, havi osztalék formájában.

Ebben a cikkben megvizsgáljuk, hogyan is működik tulajdonképpen a havi osztalék rendszere. Ezután pedig bemutatjuk, mely potenciális vállalatokba érdemes befektetni, ha számodra is érdekes lehet a havi osztalék.

Az osztalékba történő befektetés filozófiája

Az osztalékba történő befektetés stratégiája azt jelenti, hogy rendelkezésre álló tőkénket olyan vállalatok részvényeibe helyezzük, amelyek rendszeresen osztalékot fizetnek. Így folyamatos jövedelmet szerezhetünk anélkül, hogy kizárólag a részvények értékének növekedésére szorulnánk, és anélkül, hogy tőkét kellene felhasználnunk, vagyis hogy el kellene adnunk eszközeinket.

Sok befektető azt szeretné, ha ezek az osztalékok fixek vagy a lehető legstabilabbak lennének minden egyes hónapban. Mintha csak a havi bérleti díjat, vagy akár a fizetést kapnák meg. Ezért néhány befektető arra összpontosít, hogy befektetési portfólióját úgy alakítsa ki, hogy a havi bevételek gyakorlatilag azonosak legyenek.

De vajon léteznek-e olyan vállalatok, amelyek minden hónapban osztalékot fizetnek? Vagy más alternatívákhoz kell folyamodnunk?

Az alábbiakban mindkét lehetőséget átvesszük.

Mely vállalatok fizetnek havi osztalékot?

Az osztalékot fizető vállalatok hatalmas világában van egy kör, amely minden hónapban osztalékot fizet a részvényeseinek.

Ha havi osztalékot fizető vállalatokról beszélünk, az egyik első, ami felmerül, az osztalékarisztokrata Realty Income. Ez az ingatlanbefektetési vállalat, vagy REIT, olyan nagy jelentőséget tulajdonít a havi osztalék kifizetésének, hogy az alábbi mondatot is levédette:

The Monthly Dividend Company

A Realty Income mellett még számos vállalat fizet havi osztalékot. Ezek főként ingatlanbefektetéssel (REIT) vagy pénzügyi szolgáltatásokkal foglalkozó vállalatok, és főként az Egyesült Államokban és Kanadában találhatók.

Az alábbiakban összeállítottunk egy listát 20 vállalatról, amelyek havi osztalékot fizetnek:

Az alábbi cikk is érdekelhet:

👉 Osztalék-királyok: Mik ezek?

Hogyan hozhatunk létre a havi osztalék ötletére összpontosító portfóliót 2024-ben?

Egy osztalékra összpontosító befektetési portfólió létrehozásakor alapvető a diverzifikáció, mind a benne szereplő vállalatok számát, mind a szektort tekintve, amelyhez tartoznak.

Ha csak olyan vállalatokat választunk, amelyek havi osztalékot fizetnek, mint a fent említett vállalatok, a portfólió nagymértékben ki lenne téve a REIT-eknek és a pénzügyi szektoroknak. A lehetséges kockázatok elkerülése érdekében fontos a portfólió diverzifikálása más szektorok felé.

Ebben a cikkben bemutatunk egy példát egy, a havi osztalék ötletére összpontosító befektetési portfólióra, amely segítségével minden hónapban osztalékot kaphatsz.

A havi osztalékfizetésen felül a portfólió a következő kritériumokon alapul:

1. Diverzifikáció szektorok és földrajz szempontjából.
2. Maximum 25 vállalat a nem rendszerszerű kockázat elkerülése érdekében. Számos tanulmány szerint maximum 20 vállalattal drámaian csökkenthető a nem rendszerszerű kockázat.
3. Lesznek benne magas osztalékhozamú vállalatok és alacsony osztalékhozamú, de magas osztaléknövekedésű vállalatok.
4. Az osztalékfizetés szempontjából "barátságos" országokban működő cégek.

Az alábbi cikk is érdekelhet:

👉 Osztalékbefektetés: útmutató kezdőknek

Nézzük tehát a példaként szolgáló portfóliónk összetételét:

1. 10 amerikai vállalat. Mivel ez az ország rendelkezik a legtöbb osztalékfizetésre elkötelezett vállalattal, és a visszatartott adó 15%
2. 5 magyar vállalat, hogy hazai vállalatokban is legyen kitettségünk.
3. 5 holland vállalat, mivel a visszatartott adó 15%. Ez az egyik legalacsonyabb Európában.
4. 5 brit vállalat, mivel a visszatartott adó 0%.

Itt láthatod, hogy hogyan érkezne meg a havi osztalék az egyes cégektől:

Mennyire elterjedt a havi osztalék Magyarországon?

Magyarországon nem kifejezetten elterjedt a havi osztalékfizetés. A cégek általában inkább évente fizetnek osztalékot, általában az üzleti év végét követő félévben.

És hogy mely magyar vállalatok fizetnek osztalékot? Az alábbi táblázatban láthatsz néhány példát:

Havi osztalék befektetési alapok és ETF-ek segítségével

A fentiekben megnéztük, milyen jellegű vállalatokat érdemes beépíteni a portfóliónkba, ha havi osztalékra vágyunk. De mi van akkor, ha nem szeretnéd magad kiválasztani az osztalékot fizető vállalatokat, ám szimpatikus az osztalékokra épülő befektetési stratégia?

Erre az esetre is van megoldás. Erre a célra használhatók ugyanis az osztalékot fizető befektetési alapok és ETF-ek.

Hogyan fizet osztalékot egy ETF vagy egy befektetési alap?

Az osztalékfizetés folyamata egy befektetési alapban vagy ETF-ben a következő: mind az alap, mind az ETF olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek osztalékot fizetnek. Később a befektetési alap vagy az ETF eldönti, hogy ezeket az osztalékokat szétosztja-e a befektetők között vagy sem.

Két típusú osztalékot fizető befektetési alap vagy ETF létezik, attól függően, hogy hogyan kezelik a benne lévő vállalatok osztalékait.

• Disztribúciós: a vállalatok osztalékait közvetlenül a befektetőknek osztják szét, akik dönthetnek arról, hogy újra befektetik-e őket, vagy más célokra használják fel.
• Akkumulációs: az osztalékokat automatikusan újra befektetik az alapba vagy az ETF-be, ami hosszú távon növeli a kamatos kamat hatását.

Annak megállapításához, hogy egy alap vagy ETF fizet-e osztalékot, meg kell nézni a tájékoztatóját, ahol jelezni fogja, hogy oszt-e ki osztalékot vagy sem. Ezenkívül a név végén gyakran szerepelnek a D vagy DIST (disztribúció) vagy A vagy ACC (accumulation, összegzés) betűk.

Mely ETF-ek fizetnek havi osztalékot?

Az alábbiakban láthatsz egy rövid listát a havi osztalékot fizető ETF-ekről:

Nézzünk egy konkrét példát is:

JP Morgan Global Equity Premium Income

Az ETF Global Equity Premium Income UCITS ETF USD (dist) célja saját leírása szerint a hosszú távú tőkenövekedés elérése, havi osztalék kifizetéssel a résztvevőknek.

• Ticker: JGPI
• ISIN: IE0003UVYC20
• TER: 0,35%

Az ETF befektetései nagyban az USA és az eurozóna vállalataira koncentrálódnak, elsősorban az egészségügyi, technológiai és pénzügyi szolgáltatások szektorait priorizálva.

És ami a hozamát illeti, igaz, hogy még nincs széles körű nyilvántartása, mivel csak 2023 végén indult, de mindenesetre már látható a növekvő tendenciája, figyelembe véve a havi osztalékfizetést.

Az alábbi, rendszeresen osztalékot fizető ETF-ek is érdekesek lehetnek:

Mely befektetési alapok kínálnak havi osztalékot?

A befektetési alapoknál nem szokás havi osztalékot fizetni, de léteznek befektetési alapok, amelyek fizetnek osztalékot a résztvevőknek.

Itt láthatsz egy rövid listát az osztalékot fizető befektetési alapokról:

Havi osztalék adózása

Mint mindig, a havi osztalékok esetén is érdemes figyelembe venni az adózást. Ezért az osztalékokra épülő befektetési portfólió összeállításakor ideális lehet olyan vállalatokat keresni, amelyeknél az osztalék forrásadója a lehető legkisebb. Így potenciálisan jobban járhatsz adózási szempontból.