Kriptovalutákkal történő kereskedés
A legjobb stablecoinok 2024-ben
Ebben a cikkben a stablecoinok lesznek a középpontban. Megnézzük, mit érdemes tudni a stablecoinokról általánosságban, és melyek a legmegbízhatóbbak 2024-ben.
A stablecoinokról
A stablecoinok virtuális pénznemek, amelyek különböző blokkláncokon helyezkednek el és kerülnek átutalásra. Céljuk az értékstabilitás fenntartása. Programozhatók, és képesek interakcióba lépni blokkláncalapú alkalmazásokkal és okosszerződésekkel.
Értékük általában hagyományos eszközökhöz, például fiat valutákhoz (például az amerikai dollárhoz) vagy árucikkekhez (például az aranyhoz) van kötve. Ez segít csökkenteni a volatilitást, amely gyakran érint más kriptovalutákat, így a felhasználóknak kiszámíthatóbb és biztonságosabb alternatívát kínál.
Mire használják őket?
Más pénznemekhez hasonlóan a stablecoinok is csereeszközként, elszámolási egységként és értéktárolóként szolgálnak, ami azt jelenti, hogy megőrzik értéküket, és használhatóak termékek és szolgáltatások értékének meghatározására, valamint a kereskedelem megkönnyítésére.
Legjelentősebb előnyük, hogy csereeszközként használhatók. A fiat valuták és a kriptovaluták között helyezkednek el. Mivel értékük egy eszköz fix árához van kötve, teljesen más hasznosságot érhet el, mint az olyan hagyományos kriptovaluták, mint például a bitcoin vagy az ethereum.
A decentralizált pénzügyben (DeFi) a stablecoinok magasabb kamatlábú kölcsönöket tesznek lehetővé, mint a hagyományos megtakarítási számlák, és megkönnyítik a kriptovalutákkal fedezett kölcsönöket. Bár magasabb hozamot kínálnak a hagyományos megtakarítási lehetőségeknél, nem rendelkeznek állami biztosítással. Számos platform kínál időnként több mint 10%-os APY-t.
Sokan használják a stablecoinokat belépő tokenként a kriptovilágba vagy hídnak az exchange-ek között. Gyakran értéktárolóként használják őket akkor is, amikor a kriptovaluták árcsökkenésére számítanak.
A stablecoinok emellett leegyszerűsítik és felgyorsítják a bérfizetéseket és megfizethetőbbé teszik a nemzetközi átutalásokat, minimális tranzakciós díjakkal a blockchain exchange-eken.
A stablecoinok alacsony volatilitása vonzza a befektetőket, lehetővé téve számukra, hogy minimális kockázattal tartsanak pénzeszközöket a blockchainen, ellentétben a hagyományos kriptovalutákkal, amelyek fix ár hiányában ingadozhatnak.
👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: Bitcoinbefektetés 2024-ben
A 8 legjobb stablecoin 2024-ben
A következő részben megnézzük a 8 legjobb stablecoint. Fontos kiemelni, hogy ezek sorrendje kvantitatív elemzésen alapul a 2023-as történelmi adatok alapján. Semmi nem garantálja, hogy a stablecoinok a jövőben is hasonlóan jó teljesítményt nyújtanak majd.
#8 Tether Gold (XAUT)
Valódi arannyal fedezett kriptovaluta, amely az arany árához igazítja stabilitását. Minden érmeegység, azaz XAUt egy troy uncia (31,1035 grammnak megfelelő) arannyal van fedezve, amelyet egy svájci páncélteremben tárolnak. A XAUt kibocsátását a Tether végzi, ugyanaz az entitás, amely az USDT kibocsátásáért is felelős, egy stabil kriptovalutáért, amely az amerikai dollárhoz van kötve és ebben a rangsorban is szerepel.
A XAUt 2020 januárjában került bevezetésre azzal a céllal, hogy a felhasználóknak aranyhoz való hozzáférést biztosítson anélkül, hogy fizikailag birtokolniuk vagy tárolniuk kellene a nemesfémet. Hasonló előnyöket kínál, mint a fizikai arany birtoklása, például a vásárlóerő megőrzése és az infláció elleni védelem lehetősége. További előnyt jelent, hogy kriptovaluta-tőzsdéken is kereskedhető, mivel ERC-20 szabványú tokenként használható.
Rangsorunkba nemcsak azért került be, mert az első stablecoin, amely egy valós eszközhöz, az aranyhoz van kötve, hanem azért is, mert anyavállalata magas biztonságot nyújt.
#7 Frax (FRAX)
A Frax a stablecoinok úttörője, mivel teljesen algoritmikus mechanizmust alkalmaz stabilitásának megőrzése érdekében. Ez a megközelítés teljes kollaterációval kezdődik, és onchain okosszerződéseken keresztül fokozatosan megszünteti a biztosítékot, amennyiben az ár stabil marad 1 USD-nél.
A FRAX stablecoin esetében a fedezettség beállításával érik el az árstabilitást. Ez a dinamika lehetővé teszi a biztosítékok arányának időszakos módosítását annak meghatározására, hogy a FRAX mennyi algoritmikus stabilitást érhet el, és mennyi fedezetre van szüksége. A Frax Protokoll az első, amely dinamikusan változtatja a fedezeti arányokat.
#6 USDD (USDD)
Hasonlóan a FRAX-hoz, az USDD is egy „decentralizált” algoritmikus stablecoin, amely nem rendelkezik fizikai eszközökkel vagy bármilyen fedezettel. Ehelyett egy algoritmusra támaszkodik, amely szabályozza a kibocsátását és biztosítja a dollárral való paritását, értékét a Tron blockchain natív kriptovalutájához, a TRX-hez rögzítve.
Paritását a dollárral egy arbitrázs mechanizmuson keresztül biztosítja az USDD és a TRX között. Ily módon az USDD kibocsátásához TRX-et kell égetni dollárban kifejezett értékben, amely megegyezik az új stablecoinok kibocsátani kívánt mennyiségével.
Ez ugyanaz a mechanizmus, amelyet a Terra (LUNA) stablecoin, azaz az UST is használt, mielőtt halálspirálba került, milliós veszteségeket okozva és általános kriptopiaci zuhanást eredményezve. Emiatt, a mechanizmusba vetett bizalom elvesztése után, úgy döntöttek, hogy egy túlfedezeti modellre váltanak.
Nem szokásos értelemben vett decentralizált valuta, mivel csak a Tron DAO Reserve (TDR) ellenőrzése alatt kerülhet forgalomba.
#5 True USD (TUSD)
A TrueUSD egy Ethereum-hálózaton épült stablecoin. Célja, hogy értékét 1 USD-n tartsa. Kínálata amerikai dollárral van fedezve, amelyeket bankokban helyeztek el, és a felhasználók képesek ezeket a tokeneket dollárra váltani a TrustToken platformon keresztül. A TrueUSD az első digitális eszköz, amely valós idejű láncon belüli tanúsítványokat mutat be, amelyeket független harmadik fél intézmények adnak ki, hogy biztosítsák az 1:1 arányt a dollártartalék és a forgalomban lévő tokenek kínálata között. A stablecoin a Chainlink Proof of Reserve-t alkalmazza a transzparencia és megbízhatóság javítása érdekében. Kínálata a kereslet szerint igazodik.
A TrueUSD hálózat biztonsága az ERC-20 tokenekhez kapcsolódik, és érinthetik az Ethereum-blokkláncon esetlegesen fellépő magas tranzakciós díjak.
#4 Dai (DAI)
A DAI egy olyan stablecoin, amely kiemelkedik decentralizált megközelítésével, ami vonzóvá teszi az olyan centralizáltabb stablecoinok alternatívájaként, mint az USDC és az USDT. Az értéke 1:1 arányban áll az amerikai dollárral, de más eszközöktől eltérően nem banki számlákkal vagy dollárokkal van fedezve, hanem más kriptovalutákkal.
A DAI kibocsátása és fedezése decentralizált, mivel nem függ banki számláktól. Ehelyett bárki kibocsáthat DAI-t, ha más kriptovalutákat helyez el egy okosszerződésben.
A DAI kibocsátását és működését a MakerDAO irányítja. Az MKR token birtokosai részt vehetnek a kormányzási döntésekben, javaslatokat tehetnek és szavazhatnak a működéssel kapcsolatban, ami jól tükrözi a platform autonóm és decentralizált jellegét.
A fedezet, amelyet le kell helyezni a DAI megszerzéséhez, lehet ETH, USDC, USDT, WBTC és egyéb eszközök.
#3 First Digital USD (FDUSD)
Az FDUSD 2023-ban került kibocsátásra, és egy teljes mértékben fedezett stablecoin. Az FD121 Ltd. (First Digital Labs) bocsátja ki, amely a hongkongi székhelyű First Digital Group része. Az FDUSD tartalékai rendkívül likvid és biztonságos eszközökből állnak, például rövid lejáratú amerikai kincstárjegyekből (közvetlenül tartott vagy visszavásárlási megállapodások fedezeteként), és készpénzbetétekből amerikai dollárban.
#2 USD Coin (USDC)
Az USDC az egyik vezető stablecoin a kriptovilágban, globális szinten is kiemelkedő státuszt ért el. Ez a projekt a Tether (USDT) korlátaira adott válaszként jött létre, gyorsabb és hatékonyabb tranzakciókat kínálva elődjéhez képest. Az USDT-vel ellentétben, amely az OmniLayer és a Bitcoin hálózatán működött, az USDC egy ERC-20 token az Ethereum-hálózaton, nagyobb agilitást és skálázhatóságot biztosítva.
Az USDC projekt a Coinbase és a Circle együttműködéséből született, akik megalapították a Centre-t az új stablecoin kezelésére.
Az amerikai dollárral 1:1 arányban fedezett USDC 2018. szeptember 26-án került kibocsátásra, és gyorsan integrálódott az Ethereum ökoszisztémájába. Ezt az elfogadást elősegítette az USDC azon képessége, hogy hatékonyan működjön az Ethereum DApp-okkal és DEX-ekkel, amit az USDT akkoriban nem tudott elérni. Ezenkívül az USDC a transzparencia kérdéseit is jól kezelte, a kezdetektől fogva széleskörű hozzáférést biztosítva a fejlesztéshez és nyilvános auditálást garantálva a GitHub-on keresztül.
#1 USD Tether (USDT)
A Tether (USDT) a kritikák és félelmek ellenére továbbra is (gyakorlatilag bevezetése óta) vezeti a stablecoinok piacát. Az értékét az amerikai dollárhoz kötik, stabil 1:1 arányra törekedve.
A Tether működése egy tartalékrendszeren alapul, ahol a Tether Limited vállalja, hogy minden létrehozott USDT-t megfelelő mennyiségű amerikai dollárral biztosít. Ez a tartalékrendszer biztosítja az USDT értékének szilárd támogatását, erősítve annak megbízhatóságát. A Tether felhasználói lehetőséget kapnak arra, hogy tokenjeiket amerikai dollárra váltsák, a folyamatot az USDT kijelölt visszaváltási címére történő küldésével indítva. A vállalat biztosítja a megfelelő mennyiségű dollár rendelkezésre állását.
Az USDT tárolása megvalósulhat letétkezeléssel vagy anélkül, lehetőséget kínálva mind a gyors kereskedési lehetőségeket kereső kereskedőknek, mind azoknak, akik a biztonságot részesítik előnyben a decentralizált tőzsdéken.
A jelenleg elérhető stablecoinok közül talán ez biztosítja a legváltozatosabb lehetőségeket befektetés szempontjából.
👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: Ethereum: mi teszi különlegessé?
Mi alapján választottuk ki a 8 legjobb stablecoint?
Nézzük, mi alapján kerültek fel a fenti stablecoinok ranglistánkra!
Jelenleg több mint 150 stablecoin van a piacon. Elemzésünk során csak azokat vettük figyelembe, melyeknek a piaci kapitalizációja 500 millió dollár felett van, illetve amelyek kereskedési volumene ismert.
4 fő kvantitatív szempontot vizsgáltunk, amelyek meghatározzák a stablecoinok minőségét:
- Likviditás
- Piaci mutatók
- Teljesítménypotenciál
- Árstabilitás.
Ezen kívül áttekintettük a stablecoinok legutóbbi auditjait, a tőzsdéken való kereskedési lehetőségeket és egyéb fontos faktorokat.
Fontos, hogy a stablecoinok múltbeli vagy jelenlegi jó teljesítménye nem jelenti azt, hogy a jövőben is hasonló tendencia várható. Befektetés előtt fontos, hogy alaposan utánajárj a szimpatikus eszközöknek, és kiértékeld kockázati profilodat.
Módszertan
Értékelésünkben a stablecoinokat különböző mutatók szerint osztályoztuk, és pontokat adtunk nekik a teljesítményük alapján más eszközökkel összehasonlítva.
A két legfontosabb szempont a likviditás és az árstabilitás volt, melyek 30-30%-os súllyal szerepeltek a végső pontszámban. A harmadik figyelembe vett kategória a piaci mutatók voltak, amelyek 25%-ot adnak, a teljesítménypotenciál pedig a végső értékelés 15%-át képviseli.
Likviditás
A likviditás az egyik legfontosabb mérlegelendő szempont, amikor stablecoinokról van szó. Elemzésünkben figyelembe vettük a kereskedelmi párok és azon tőzsdék számát, ahol a stablecoinok jelen vannak.
Fontos emellett, hogy a stablecoin hírneve is jó legyen, mely növeli az egész projekt hitelességét. Minél jobb ez az adat, annál nagyobb a megfelelő likviditás esélye is.
A piaci mélység megmutatja, mennyire "egészséges" egy adott stabilcoin likviditása az összes piaci párban, és mennyire befolyásolhatják az árakat a nagy vételi vagy eladási megbízások.
Árstabilitás
Az árstabilitást kritikus szempont, amikor stabilcoinokról van szó, mivel senki sem akar olyan stabilcoint vásárolni, amely nem tudja megtartani az értékét.
Elemzésünkben figyelembe vettük az eszközök elmúlt évi maximális és minimális árait. Ezek a mutatók megmutatják, mennyire tértek el a stablecoinok a tervezett stabil áruktól.
Emellett megnéztük mekkora volt az az időtartam, amely alatt az egyes stablecoinok 0,98 USD alatt vagy 1,02 USD felett voltak. Mindkét mutató meglehetősen fontos, mivel a 0,98 USD alatti számok azt mutatják, hogy a stablecoin nem tudja megtartani az értékét, és bárki, aki 1,02 USD felett vált stablecoinra, részleges veszteséget szenvedhet, amikor az eszköz ára visszatér 1 USD-re.
Piactéri mutatók
A piaci mutatók áttekintése során vizsgáltuk az átlagos napi kereskedési volument és az átlagos piaci kapitalizációt az elmúlt év során. Mindkét mutató erőteljesen hozzájárul a stablecoin hitelességéhez. A nagyobb piaci kapitalizációval és kereskedési volumennel rendelkező stablecoinok általában a leggyakrabban használtak és a legmegbízhatóbbak.
Teljesítménypotenciál
Végül vizsgáltuk a teljesítménypotenciált is, melynek jelentősége a DeFi térnyerésével, illetve a stablecoinok passzív jövedelem generálásra történő megvásárlásával párhuzamosan folyamatosan növekszik. Itt az átlagos volumen/átlagos piaci kapitalizáció kiszámításával kapott mutatószám volt segítségünkre.
Az adatokat nyilvánosan elérhető, ingyenes és fizetős forrásokból gyűjtöttük. Fontos kihangsúlyoznunk, hogy semmi nem garantálja, hogy az említett stablecoinok a jövőben is jól teljesítenek majd.
- Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
- Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
- Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.
A befektetés veszteség kockázatával jár.
- Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
- Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
- Felhasználóbarát platform és demo fiók.
A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.
- 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
- Frakcionált részvényvétel
- Egyszerű, gyors web + mobil app
- Kamat a szabad készpénzre
A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.
