ETF-ek
A legjobb arany ETF-ek
Ebben a cikkben megnézzük, hogyan lehet aranyba fektetni ETF-ek segítségével. Az év eddigi részében az arany nagyobb értéknövekedést mutatott, mint az SP500. Ezért érdemes megnézni, melyek a legjobb arany ETF-ek.
Mik az arany ETF-ek?
Az arany ETF-ek (Exchange Traded Funds) olyan tőzsdén kereskedett befektetési alapok, amelyekkel a részvényekhez hasonlóan a tőzsdéken kereskednek, és az arany fizikai árának követésére vannak tervezve.
Minden arany ETF szerződés az alap által tartott fizikai arany egy részét képviseli.
Tehát ha úgy döntöttél, hogy elkezdesz aranyba fektetni, akkor egy egyszerűen érthető és kezelhető módszer az ETF, amelyvől, mint látni fogjuk, különböző fajták léteznek.
Fedezd fel, hogyan fektethetsz be egyszerűen a világ legnépszerűbb részvényeibe a Trading 212 platformon
Miért érdemes aranyba fektetni ETF-ek segítségével?
Az arany ETF-ekbe történő befektetés fő előnyei más típusú befektetésekkel szemben a következők:
Fő előnyök:
- Könnyű hozzáférés az aranyhoz:
- A fizikai befektetéssel szemben az ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy aranynak legyenek kitéve anélkül, hogy fizikai aranyat kellene vásárolniuk és tárolniuk.
- Likviditás: Mivel az arany ETF-ek tőzsdén kereskednek, könnyen vásárolhatók és eladhatók a piaci órák alatt, ellentétben a fizikai arannyal, amelyet nehezebb lehet gyorsan eladni.
- Spread:
- A vételi és eladási ár (bid/ask) különbsége az arany ETF-eknél általában kisebb, mint a fizikai aranynál.
- Átlátható árak:
- Az arany ETF árfolyama közvetlenül kapcsolódik az aktuális aranypiaci árhoz, ami átláthatóságot és valós idejű árakat biztosít.
- Több alternatíva:
- Az ETF-ek pénzügyi termékek, és ennek köszönhetően sokféle alternatíva hozható létre különböző igények kielégítésére alacsony költséggel, amelyeket nehéz lenne megvalósítani fizikai arannyal vagy akár befektetési alapokkal. Példa erre egy devizával fedezett vagy tőkeáttételes arany ETF.
👇Ezen a brókeren keresztül lehet arany ETF-be fektetni!👇
- Magyar nyelv és lokális támogatás
- Kamat a szabad készpénzre (változó)
- 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
- Gyors, kezdőbarát xStation platform
A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.
Milyen típusú arany ETF-ek léteznek?
Számos különböző típusú arany ETF létezik, amelyek mindegyike különböző megközelítéseket és jellemzőket kínál. Itt bemutatjuk a főbb típusokat:
- Fizikai arany ETF-ek:
- Ezek a tőzsdén kereskedett alapok közvetlenül fizikai aranyba fektetnek, amelyet biztonságos páncéltermekben tárolnak. Az ETF minden egyes részvénye a birtokolt fizikai arany egy részét képviseli. A fizikai arany ETF-ek népszerűek, mert közvetlenül tükrözik a birtokolt arany árát.
- Arany határidős ETF-ek:
- Ahelyett, hogy fizikai aranyba fektetnének, ezek az alapok arany határidős ügyletekbe fektetnek. Ezek az ETF-ek nem feltétlenül mutatnak pontos korrelációt a fizikai arany spot árával, a rollover költségek és a határidős piac egyéb összetettségei miatt.
- Aranybányászati ETF-ek:
- Ezek az arany ETF-ek aranybányászattal, kitermeléssel és termeléssel foglalkozó vállalatok részvényeibe fektetnek. Ezeknek az ETF-eknek a teljesítményét befolyásolhatja az arany ára, valamint a bányászati vállalatok specifikus üzleti tényezői, mint például az operatív hatékonyság, az értékesítési költségek, a bányászati tartalékok és a geopolitikai feltételek.
- Devizafedezettel rendelkező arany ETF-ek:
- Néhány arany ETF védelmet nyújt az árfolyam-ingadozások ellen, ami fontos lehet, ha az aranyat a befektető pénznemétől eltérő pénznemben jegyzik.
- Tőkeáttételes és inverz arany ETF-ek:
- Ezek az ETF-ek arra törekszenek, hogy többszörös napi hozamot biztosítsanak az arany hozamához képest, vagy az arany hozamának inverz (negatív) hozamát adják. Különféle pénzügyi eszközöket, például derivatív termékeket használnak céljaik eléréséhez, és inkább tapasztalt befektetők számára alkalmasak, akik rövid távú ármozgásokra spekulálnak.
Eljött az új aranyciklus ideje?
A közelmúltban az arany jó teljesítményt nyújtott, felülmúlva az SP500-at az év eddigi részében (YTD), így visszatért a népszerűsége is. Olyannyira, hogy az amerikai Costco úgy döntött, hogy 1 unciás aranyrudakat árul, és azok úgy fogytak, mint a cukor.
A következő grafikon az arany teljesítményét mutatja, az Invesco Physical Gold A ETF-eket euróban és az Invesco S&P 500 UCITS ETF-et használva.
A különbség nem elhanyagolható, de láthatjuk, hogy áprilisig kellett várni, hogy az arany ugrást tegyen.
Vajon a közel-keleti háború és/vagy a magasabb kamatlábaktól való félelem hajtja ezt a folyamatot?
Az aranyciklust azért fontos megemlíteni, mert voltak olyan válságévek (2008-tól 2012-ig), amikor az arany mozgó hozamai, amelyeket a GLD ETF képvisel, felülmúlták az SP500 hozamait.
Befektetési tanács:
Az arany a legjobban gazdasági stressz idején teljesít, és/vagy amikor az emberek túl nagy bizonytalanságot éreznek a jövővel kapcsolatban, és dominálnak a pesszimista vélemények.
A következő képen láthatjuk, hogy amikor nagyobb a pesszimizmus a gazdaság és a részvények irányában, akkor az arany jobban teljesít, mint bárely más eszköz.
De az arany közelmúltbeli jó teljesítménye miatt fel kell tennünk a kérdést…
milyen pesszimista érveket lát a piac, vagy miért gondolja azt, hogy nagyobb lesz a bizonytalanság?
Befektetés egyszerűen és gyorsan a Trading 212-vel
Mely indexált portfólió modellek tartalmaznak aranyat?
A következő táblázatban láthatjuk a leghíresebb modellportfóliókat, amelyek valamilyen arányban tartalmaznak aranyat.
Az elmúlt 70 évben egyik portfólió sem ért el kétszámjegyű nominális hozamot, de alacsonyabb volatilitással és alacsonyabb MaxDrawDown-nal rendelkeztek. Ez utóbbi nem feltétlenül azért van, mert aranyat tartalmaztak a portfólióban, hanem azért is, mert jelentős százalékban tartalmaztak készpénzt és/vagy fix kamatozású eszközöket. Példák erre a Risk Parity, a Permanent és a Global Permanent portfóliók.
Ez arra utal, hogy az aranyat mint menedékeszközt adják hozzá a portfólióhoz, de meg kell érteni, hogy nagyobb volatilitással rendelkezik, mint a rövid távú vagy akár hosszú távú államkötvények. Az arany az elmúlt 10 évben 16,97%-os szórással rendelkezett, szemben az USA rövid távú államkötvényeinek 1,72%-ával és az USA hosszú távú államkötvényeinek 13,52%-ával.
Az arany maximális esése ugyanebben az időszakban 41,55% volt, míg a rövid távú államkötvényeké csak 6,16% és a hosszú távú államkötvényeké 44,73%. Még mindig elmarad tehát a rövid távú államkötvényektől.
De ha megnézzük e három eszköz Sharpe-mutatóját, akkor rájövünk, hogy itt van a különbség és talán ez az oka annak, hogy ezek a portfóliók aranyat tartalmaznak. Az arany Sharpe-mutatója 0,49, a rövid távú államkötvényeké 0,30 és a hosszú távú államkötvényeké 0,21. Ez azt jelenti, hogy bár az arany nagyobb volatilitással rendelkezik és jelentősen esik a legrosszabb időszakokban, a visszapattanások jobbak, mint a fix kamatozású eszközöké.
Az arany nem sokat segít az infláció elleni védekezésben, mert amikor az infláció 2021-ben emelkedni kezdett és elérte a csúcsát, az arany nem tette azt, amit kellett volna, vagyis nem védett meg minket az óriási emelkedéstől, hogy megőrizzük a vásárlóerőt. Az alábbi kép ezt mutatja az USA inflációjával, de hasonló a helyzet Európában és más országokban is.
Hogyan fektessünk be aranyba ETF-ek segítségével?
Rengeteg ETF létezik az aranyba való befektetéshez. A következő sorokban bemutatjuk a legjobb arany ETF-eket, megkülönböztetve a fizikai arany ETF-eket és az aranybányászati ETF-eket.
Top 3 Legjobb Fizikai Arany ETF-ek
A fizikai arany ETF egy tőzsdén kereskedett alap, amely közvetlenül fizikai aranyba fektet be, amelyet valahol tárolnak. Az ETF minden egyes részvénye arányos részesedést képvisel az alap által őrzött aranyban, vagy másképpen fogalmazva, minden egyes részesedést valódi arany biztosít.
De azt is tudni kell, hogy léteznek ETP-k (Exchange Traded Products), amelyek nem feltétlenül rendelkeznek fizikai arannyal, hanem arany által támogatott adóssággal, ami közelebb hozza őket az ETN-ekhez (Exchange Traded Note). Ez egy olyan derivatíva, amely ígéri, hogy követi az arany teljesítményét. Ezért nagyon fontos elolvasni minden termék befektetési tájékoztatóját.
Az arany ETF-ek fő célja, hogy a befektetők számára egyszerű és hatékony módot kínáljanak az arany árának való kitettség megszerzésére anélkül, hogy maguknak kellene megvásárolniuk és tárolniuk a fizikai fémet.
Jelenleg 23 ETF érhető el Európában, amelyek fizikailag követik az aranyat. Az elmúlt 12 hónap hozama alapján szűrjük őket.
- Invesco Physical Gold A
- TER: 0.12%
- 1 éves hozam: 18.77%
- 1 éves volatilitás: 12.73%
- Ticker: 8PSG
- WisdomTree Physical Swiss Gold
- TER: 0.15%
- 1 éves hozam: 18.71%
- 1 éves volatilitás: 12.86%
- Ticker: GZUR
- iShares Physical Gold GBP Hedged ETC
- TER: 0.25%
- 1 éves hozam: 18.69%
- 1 éves volatilitás: 13.10%
- Ticker: IGLG
- Xtrackers Physical Gold ETC
- TER: 0.25%
- 1 éves hozam: 18.61%
- 1 éves volatilitás: 12.80%
- Ticker: XGLD
A fent említett négy ETF fizikailag birtokolja az aranyat, és a legtöbb esetben a JPMorgan a letétkezelő. Ezt fontos tudni, mert ahogy fentebb említettem, néhányuk valójában arannyal fedezett adósságot tartalmaz.
👇Válassz a legjobb brókerek közül!👇
- Magyar nyelv és lokális támogatás
- Kamat a szabad készpénzre (változó)
- 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
- Gyors, kezdőbarát xStation platform
A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.
- Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
- Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
- Felhasználóbarát platform és demo fiók.
A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.
- 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
- Frakcionált részvényvétel
- Egyszerű, gyors web + mobil app
- Kamat a szabad készpénzre
A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.
Top 3 Legjobb Aranybányászati ETF
Érdekes arannyal kapcsolatos ETF-ek lehetnek azok, amelyek aranybányászati cégeket követnek. Ezek ciklikusabbak és volatilisabbak, mint az arany ETF-ek, de hasznosak lehetnek bizonyos rotációs és spekulációs stratégiákban. Itt vannak azok, amelyek az elmúlt évben a legjobban teljesítettek.
- Amundi NYSE Arca Gold Bugs UCITS ETF Dist
- TER: 0.65%
- 1 éves hozam: 16.25%
- 1 éves volatilitás: 25.34%
- Ticker: GLDU
- L&G Gold Mining UCITS ETF
- TER: 0.65%
- 1 éves hozam: 15.07%
- 1 éves volatilitás: 27.49%
- Ticker: ETLX
- VanEck Junior Gold Miners UCITS
- TER: 0.55%
- 1 éves hozam: 11.24%
- 1 éves volatilitás: 26.22%
- Ticker: G2XJ
Most pedig következzen egy gyors elemzés az arany és aranybányászati ETF-ek első helyezettjeiről:
Invesco Physical Gold A
Ez valójában egy ETC, amelynek célja az arany spot árának teljesítményét igyekszik biztosítani arannyal fedezett tanúsítványokon keresztül. Minden arany ETC egy aranyrudakkal fedezett tanúsítvány, amely a J.P. Morgan Chase Bank londoni páncéltermeiben található. A tanúsítványok kibocsátója, az Invesco Physical Markets PLC (Invesco PMP) egy Írországban bejegyzett vállalat, amelyet a J.P. Morgan Administration Services (Ireland) Limited kezel.
Módszere a fizikai replikációra irányul az arany által támogatott tanúsítványok kibocsátásával. Az alapvalutája az USD, és nincs devizafedezete. Írországban van bejegyezve.
Nagyon jól követte a referenciaindexét, de az elmúlt két évben a tracking error magasabb volt.
Amundi NYSE Arca Gold Bugs UCITS ETF Dist
Az ETF célja a NYSE Arca Gold BUGS index replikálása, amely azokat a bányászati vállalatokat követi, amelyek nem fedezik aranytermelésüket derivatívákkal, és a NYSE Arca-n jegyzettek.
Teljes fizikai replikációs módszert követ. Az alapvalutája az USD, és nincs devizafedezete. Luxemburgban van bejegyezve, és az osztalékpolitikája éves elosztású.
GYIK
Mi a legjobb módja az aranyba történő befektetésnek?
Az egyik legjobb módja az aranyba való befektetésnek az ETF-ek használata. Sokan nem értenek ezzel egyet, és inkább fizikailag birtokolják a nemesfémet, és ha kis mennyiségekről van szó, akkor nincs probléma azzal, ha így tartjuk, akár otthon, akár egy széfben. A dolog akkor válik problémássá, amikor nagyobb mennyiségekről beszélünk és/vagy amikor a széf valaki másé. A bizalom, a szállítás, a rendelkezésre állás, vagy az eladáskor felmerülő spread bonyolíthatják a dolgokat sürgős esetekben vagy vészhelyzetekben.
Mennyire biztonságos az aranyba való befektetés?
Nagyon függ attól, hogyan csináljuk, és milyen kockázatokat veszünk figyelembe. Az aranyba való fizikai befektetés és annak otthon tartása nagy vagy alacsony kockázatot is jelenthet, attól függően, hogy hol élünk.
Az arany ETF-ekbe való befektetés nagyon biztonságos, a jogszabályok és a letétkezelők miatt, amelyek támogatják az ilyen típusú eszközöket, persze tudhatjuk, hogy ebben a világban semmi sem 100%-ig biztonságos. Amit meg kell értenünk az az, hogy az arany egy volatilis eszköz, és semmi sem garantálja, hogy az ár nem csökken azután, hogy megvettük.
Mennyi aranyat lehet vásárolni?
Az arany ETF-ek esetében nincs korlát. A fizikai arany esetében az azonosítás nélküli vásárlási limit 2 500 euró.
- Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
- Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
- Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.
A befektetés veszteség kockázatával jár.
- Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
- Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
- Felhasználóbarát platform és demo fiók.
A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.
- 0% jutalék részvény/ETF ügyletekre
- Frakcionált részvényvétel
- Egyszerű, gyors web + mobil app
- Kamat a szabad készpénzre
A befektetett tőkéd kockázatnak van kitéve.
