Lightyear TBSZ transzfer: így viheted át a meglévő számládat

A TBSZ-ed nincs örökre ahhoz a szolgáltatóhoz kötve, ahol megnyitottad. 2026. szeptember 30-tól meglévő TBSZ-edet a Lightyearhez is átviheted, anélkül, hogy újraindulna a lekötési idő. Az eredeti gyűjtőév és a hozzá tartozó adózási időrend megmarad.

Az átvitelt az alkalmazásból indíthatod, és ott követheted a folyamatot is. Mielőtt azonban belevágsz, érdemes ellenőrizni, mely befektetéseid költözhetnek, milyen költségek merülhetnek fel, és mi lesz a te feladatod.

Újraindul az öt év, ha átviszed a TBSZ-edet?

Nem: a szabályosan végrehajtott TBSZ-transzfer megőrzi az eredeti gyűjtőévet és a lekötési időszakot. Ha például 2023-as gyűjtőévű TBSZ-ed van, az a Lightyearnél is 2023-as marad.

Töreky Bence, a Lightyear termékmenedzsere így fogalmazott a bejelentésben:

„Sokan azt gondolják, hogy a TBSZ-ük ahhoz a szolgáltatóhoz van kötve, ahol először megnyitották, mert úgy tűnik, az áthelyezéssel elveszítenék az évek alatt felépített adóelőnyt. Szerencsére ez nem így működik. A gyűjtőév a számlával együtt költözik, az idő pedig tovább számít.”

Az idézet az angol nyelvű sajtóközlemény magyar fordítása.

Ha már van a Lightyearnél ugyanilyen gyűjtőévű TBSZ-ed, az áthozott állomány ahhoz kerül. Ha nincs, automatikusan létrejön a megfelelő évjáratú számla. Meglévő Lightyear-ügyfélként is áthozhatod tehát a máshol tartott TBSZ-edet.

Fontos, hogy kifejezetten TBSZ-transzfert kezdeményezz: a megtakarítás saját bankszámlára történő kiutalása nem ezt jelenti, és adókövetkezményekkel járhat.

Milyen eszközöket vihetsz át a Lightyearhez?

Csak a teljes TBSZ transzferálható, egy része nem. Ez azonban nem jelenti azt, hogy minden befektetésedet el kell adnod: a Lightyear által támogatott értékpapírok egész darabokban is átkerülhetnek.

Az alkalmazás jelzi, mely eszközöket nem tudja fogadni. Ezeket még a jelenlegi szolgáltatódnál kell eladnod, ha végül az átvitel mellett döntesz.

Ha több évjáratú TBSZ-ed van, nem kell mindegyiket áthoznod. A teljes állomány átvitelére vonatkozó szabály az adott, kiválasztott TBSZ-re érvényes.

A Lightyear TBSZ transzfer menete 5 lépésben

1. Válaszd ki a TBSZ-edet az alkalmazásban

Nyisd meg a „Portfólió transzferálása”, majd a TBSZ lehetőséget. Add meg az eredeti gyűjtőévet és a jelenlegi szolgáltatódat.

Készítsd elő a számlaadatokat és az állománylistát. A Lightyear súgója a jelenlegi szolgáltatótól kérhető indító igazolást javasolja; ennek hiányában számlakivonat alapján is megadhatók az adatok.

2. Ellenőrizd az átvihető állományt

Add meg, hogy pénzegyenleget, értékpapírokat vagy mindkettőt hozol át. Ez az állomány összetételét jelenti, nem részleges transzfert.

Az alkalmazás ellenőrzi az eszközöket, és jelzi, ha valamelyiket előbb el kell adnod.

3. Továbbítsd a befogadó nyilatkozatot

A Lightyear elkészíti a befogadó nyilatkozatot, amelyet le kell töltened és el kell küldened a jelenlegi bankodnak vagy brókerednek. Nála is kezdeményezned kell az átvitelt, a saját ügyintézési szabályai szerint.

4. Kövesd a folyamatot

A transzfer a két szolgáltató között zajlik. Az alkalmazásban láthatod az aktuális állapotot és azt, hogy kinek van következő teendője.

A folyamat az eszközök beérkezése és a küldő szolgáltató által kiállított lekötési igazolás ellenőrzése után zárul le.

5. Jelentsd be az átvitelt a NAV-nak

A NAV-bejelentés a te feladatod. A Lightyear biztosítja a szükséges adatokat, a bejelentési felület hivatkozását és az emlékeztetőket, de nem nyújtja be helyetted a bejelentést.

A 30 napos határidő a lekötési igazoláson szereplő transzferdátumtól indul, nem az igazolás kézhezvételétől. Érdemes ezért időben elkérni a dokumentumot.

Mennyibe kerül, és mennyi ideig tart?

A Lightyear nem számít fel díjat a TBSZ fogadásáért, de ettől a teljes költözés még nem feltétlenül díjmentes.

A jelenlegi szolgáltatód kérhet kimenő transzferdíjat, és a nem támogatott eszközök eladásának is lehet költsége. Ezeket még az indítás előtt érdemes megkérdezni.

Az átvitel akár több hétig is eltarthat. Magyarországon nincs központi TBSZ-transzferrendszer, így az ügyintézés tempója a küldő szolgáltatótól is függ. Az alkalmazásban követheted az előrehaladást, de garantált befejezési dátummal nem érdemes számolni.

Devizaváltási kedvezmény új Lightyear-ügyfeleknek

Ha még nem vagy Lightyear-ügyfél, a RANKIAHU2M promóciós kóddal díjmentes devizaváltást vehetsz igénybe a TBSZ-eden, összesen 2 000 000 Ft értékhatárig, legfeljebb 90 napig.

A keret kimerülése vagy a kedvezmény lejárata után a normál Lightyear-díjak érvényesek. A 2 millió forint devizaváltási keret, nem kifizetett pénzösszeg. Meglévő ügyfélként a transzfert használhatod, az új ügyfeleknek szóló kedvezményt viszont nem.

Mielőtt elindítod az átvitelt, nézd meg, fogadhatók-e a befektetéseid, és kérdezd meg a jelenlegi szolgáltatód költségeit. Ha ezek alapján megfelelő számodra a váltás, a folyamatot a Lightyear alkalmazásában kezdheted el.

Promóciós kód: RANKIAHU2M

Az adózás az egyéni körülményeidtől függ és változhat, a TBSZ-számlák a jogosult befektetési hozamok adóhalasztását teszik lehetővé, ha legalább öt évig tartod őket. A szolgáltatást az EU-ban az észt Finantsinspektsioon által engedélyezett és felügyelt Lightyear Europe AS nyújtja. Feltételek. Együttműködés: a cikk a Lightyearrel kötött fizetett partnerség keretében készült, partnerlinkkel és promóciós kóddal. A befektetések értéke ingadozhat és csökkenhet is, a tőke kockázatnak van kitéve.