Különbségek a felhalmozó és kifizető ETF-ek között

A felhalmozó és kifizető ETF-ek olyan pénzügyi eszközök, amelyeket a tőzsdén jegyzett részvények és az indexet követő befektetési alapok hibridjének tekinthetünk.

Ha többet szeretnél megtudni az ETF-ekről, itt találod az összes információt a cikkünkben:👉Mi az ETF és hogyan működik?

Ezek különböző vállalatok részvényeinek, árucikkeknek, kötvényeknek vagy ezek keverékének kosarai, amelyek a piacon forognak, ezért ismertek tőzsdén kereskedett alapokként is.

A befektetési alapokkal ellentétben az ETF-eket a nap bármely szakában meg lehet vásárolni és eladni.

Ebben a cikkben elmagyarázzuk, hogy milyen ETF típusok léteznek az osztalékok kezelésének módja szerint, amelyeket a befektetett vállalatoktól kapnak.

Felhalmozó ETF-ek

A felhalmozó ETF-ek jellemzője, hogy újrabefektetik az általuk befektetett vállalatoktól kapott osztalékokatanélkül, hogy azokat az ETF különböző résztvevői között szétosztanák. Ezeket az osztalékokat arányosan újrabefektetik az egész eszközkosárban.

• Így az ETF vagyona növekedni fog a kapott osztalékok összegével, ezáltal növelve az ETF-ben résztvevők pozícióinak értékét.

Kifizető ETF-ek

Az kifizető ETF-ek jellemzője, hogy rendszeresen, általában negyedévente szétosztják a kapott osztalékokat.

• Így a résztvevők jövedelmet kapnak, mintha közvetlenül egy vállalat osztalékát kapnák.

A résztvevő által kapott osztalék összege arányos lesz a részesedéssel.

👉 Osztalékbefektetés: útmutató kezdőknek

Felhalmozó és kifizető ETF-ek listája

Végül bemutatunk néhány példát mindkét típusú ETF-re:

Hogyan lehet megtudni, hogy milyen típusú egy ETF?

A legegyszerűbb módja annak hogy megtudjuk, felhalmozó vagy kifizető ETF-ről van-e szó elég, ha megnézzük a névben található rövidítést. Ha megnézzük az ETF nevét, sok esetben találhatunk olyan rövidítéseket, mint "(Acc)", ami azt jelenti, hogy az ETF felhalmozó, és "(Dist)", ami azt jelenti, hogy az ETF kifizető.

Ha tudni szeretnénk, hogy felhalmozó vagy kifizető ETF-ről van-e szó, és nincs rövidítés a névben, mint például a Vanguard S&P500 UCITS ETF esetében, akkor meg kell néznünk a tájékoztatót (KIID), amely az ETF-re vonatkozó alapvető adatokat tartalmazza.

Ehhez vegyük az ETF nevét, ha megvan, és keressük meg a tájékoztatót a kezelő weboldalán. Ennél egyszerűbb, ha beírjuk az "ISIN + tájékoztató" kifejezést közvetlenül a keresőbe, és megtalálhatjuk a pdf dokumentumot.

Felhalmozó vagy elosztási ETF-et vásároljunk?

Amikor azt választjuk, hogy melyik ETF típus felel meg leginkább az igényeinknek, érdemes figyelembe venni néhány tényezőt, amelyeket az alábbiakban tárgyalunk.

Befektetési cél

Ha a befektetési célod az, hogy növeld a tőkédet és kihasználhasd a kamatos kamat varázsát, a leginkább egy felhalmozó ETF használata ajánlott.

Másrészt ha az a célod, hogy rendszeres jövedelmet szerezz a befektetéseidből és fedezd a mindennapi kiadásaidat, akkor a legmegfelelőbb egy osztalékfizető ETF.

Tranzakciós költségek

Amikor újra be akarjuk fektetni az osztalékokat az osztalékfizető ETF-ekbe, akkor előfordulhat, hogy tranzakciós költségeket kell fizetnünk, amelyek nem léteznek a felhalmozó ETF-eknél, mivel az osztalékokat automatikusan újra befektetik költség nélkül.

Adózás

Abban az esetben, ha osztalékfizető ETF-et választunk, minden alkalommal, amikor osztalékot osztanak, ezek után tőkejövedelemként kell adózni.

Az évente fizetett adó összege nem kerül újra befektetésre. Itt jelenik meg a felhalmozó ETF-ek egyik előnye, mivel használatuk lehetővé teszi az adófizetés elhalasztását ezekre az osztalékokra.

Ily módon folyamatosan növelhetjük tőkénket és egyre nagyobb tőkenyereségeket érhetünk el egészen addig, amíg úgy nem döntünk, hogy eladjuk a részesedéseket, kihasználva az összetett kamatot.

Egy stratégia, amelyet alkalmazhatunk, az az "otthoni osztalékok" stratégiája. Mivel az ETF-ek általában nagyon likvid pénzügyi eszközök, használhatunk felhalmozó ETF-et, hogy az osztalékokat újra befektessük, és amikor szükségünk van a tőke egy részére, eladhatjuk az ETF-ben lévő pozíció egy részét.

Ily módon mi dönthetjük el, hogy mennyi pénzt szeretnénk rendszeresen kivenni, és nem függünk az osztalékok összegétől.

Az ETF-ek elérhetősége

Nem mindig fogjuk megtalálni az adott ETF felhalmozó vagy kifizetési változatát. Ezért az ETF kiválasztásakor fontos, hogy először eldöntsük, felhalmozó vagy kifizetési ETF-et keresünk-e, ami lehetővé teszi, hogy olyan ETF-et válasszunk, amely jobban illeszkedik befektetési céljainkhoz.

Brókert keresel?

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.