A legjobb fix hozamú ETF-ek 2025-ben

A fix kamatozású befektetések (renta fija) előtt 2025-ben ígéretes időszak áll. A kamatlábak stabilizálódni látszanak, és az amerikai jegybank (Federal Reserve) akár csökkentheti is azokat az év második felében.

Több évnyi kamatemelés után a kötvényhozamok történelmi csúcsok közelében vannak. Ez vonzó belépési pontot jelenthet azon befektetők számára, akik diverzifikációra és stabilabb hozamokra vágynak. Olyan nagy vagyonkezelők, mint a Vanguard és a BlackRock, az amerikai kötvényeknél hosszú távon 4,3–5,3%-os nominális hozammal számolnak – ez jól mutatja, hogy újra reflektorfénybe került ez az eszközkategória.

A fix kamatozású ETF-ek lehetővé teszik, hogy különböző lejáratú és földrajzi kitettségű kötvényekhez jussunk hozzá könnyen és olcsón. A feltörekvő piaci kötvények és a magas hozamú vállalati kötvények hozamkilátásai is kedvezőek, bár ezek természetesen magasabb kockázattal járnak.

Az alábbiakban felsorolom azokat a fix kamatozású ETF-eket, amelyek az elmúlt egy évben a legjobb kumulált hozamot érték el.

A legjobb fix hozamú ETF-ek 2025-ben

Mikor fix hozamú eszközökről van szó, minden olyan pénzügyi eszközről beszélünk, ami fix kamatot ad, legyen az napi kamatozású számla, kamatozó betét vagy valamilyen hosszabb lejáratú eszköz.

A fix hozamú eszközök általában kisebb potenciális profitot kínálnak, mint a változó kamatozásúak, azonban cserébe a kockázat is jóval kisebb.

Fontos azonban különbséget tenni aközött, mikor fix hozamú ETF-et és fix hozamú kötvényt vagy értékpapírt vásárolsz. Az ETF-ek portfóliója ugyanis folyamatosan megújul. Az ETF-ek soha nem érik el a lejáratot, még ha van is átlagos lejáratuk.

Ha közvetlenül vásárolunk államkötvényeket vagy vállalati csekket, lehetőségünk van várni a lejáratig, és a teljes névértékünket visszakapni, függetlenül az ár mozgásától a várakozási idő alatt. Ugyanez nem mondható el a fix hozamú ETF-ekről.

Nincs univerzális válasz arra a kérdésre, hogy fix hozamú ETF-et vagy kötvényt éri-e meg jobban vásárolni. A döntés elsősorban stratégiádtól és igényeidtől kell, hogy függjön. Emellett nem szabad elfelejtened azt sem, hogy a korábbi hozamok nem garantálják a jövőbeli hozamokat.

A legjobb fix hozamú ETF-ek 1 éves távlatban

Az alábbiakban az utóbbi 1 évben legjobb hozamot elért fix hozamú ETF-eket fogjuk áttekinteni.

A cikkben nem vesszük figyelembe az inverz és a tőkeáttételes ETF-eket.

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged
  • TER: 0.39%
  • 1 éves hozam: 16.65%
  • Ticker: ELBOW

• Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc
  • TER: 0.60%
  • 1 éves hozam: 16.25%
  • Ticker: TAHY

• VanEck Emerging Markets High Yield Bond UCITS ETF
  • TER: 0.40%
  • 1 éves hozam: 15.55%
  • Ticker: HYGB

• Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Dist
  • TER: 0.39%
  • 1 éves hozam: 15.32%
  • Ticker: AT1D

• SPDR Bloomberg SASB US High Yield Corporate ESG UCITS ETF USD Unhedged (Dist)
  • TER: 0.30%
  • 1 éves hozam: 14.72%
  • Ticker: JNKS

Láthatjuk, hogy az első helyeket az inflációval kapcsolatos ETF-ek foglalják el, majd a rövid lejáratúak következnek. Ez is jól példázza az alacsony költségű ETF-ek által nyújtott hatalmas expozíciós és stratégiai lehetőségeket.

Nincsenek olyan adóelőnyeik, mint a befektetési alapoknak, de kiegészíthetik és nagyban segíthetik portfóliónkat.

Ázsiához kapcsolódó, fix hozamú ETF-ek

Itt az 1 éves hozam alapján szűrtünk, mivel kevés olyan van, amelynek hosszabb a története.

• Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc
  • TER: 0.60%
  • 1 éves hozam: 16.25%
  • Ticker: TAHY

• iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF USD
  • TER: 0.50%
  • 1 éves hozam: 6.53%
  • Ticker: IGAA

• Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF GBP Hedged Acc
  • TER: 0.65%
  • 1 éves hozam: 11.69%
  • Ticker: TAGH

Etoro

Minimális befizetés: €50.00

* A lakossági CFD számlák 77%-a veszít pénzt

Látogassa meg a Brókert

Magas hozamú kötvényeket alapul vevő ETF-ek

Itt is az 1 éves hozam alapján szűrtünk, mivel kevés olyan van, amelynek hosszabb a története.

• Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc
  • TER: 0.60%
  • 1 éves hozam: 16.25%
  • Ticker: TAHY

• VanEck Emerging Markets High Yield Bond UCITS ETF
  • TER: 0.40%
  • 1 éves hozam: 15.55%
  • Ticker: HYGB

• SPDR Bloomberg SASB U.S. High Yield Corporate ESG UCITS ETF USD Unhedged (Dist)
  • TER: 0.30%
  • 1 éves hozam: 14.72%
  • Ticker: JNKS

• PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc
  • TER: 0.55%
  • 1 éves hozam: 13.29%
  • Ticker: STYC

• iShares USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0.25%
  • 1 éves hozam: 13.01%
  • Ticker: DHYA

Inflációkövető kötvényekhez kapcsolódó ETF-ek

• Amundi US Inflation Expectations 10Y UCITS ETF Acc
  • TER: 0.25%
  • 1 éves hozam: 10.45%
  • Ticker: INFG

• iShares USD TIPS 0-5 UCITS ETF USD (Dist)
  • TER: 0.10%
  • 1 éves hozam: 8.98%
  • Ticker: TP05

• Xtrackers II TIPS US Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C
  • TER: 0.07%
  • 1 éves hozam: 6.08%
  • Ticker: XTIP

• UBS ETF (LU) Bloomberg TIPS 1-10 UCITS ETF (USD) A-dis
  • TER: 0.10%
  • 1 éves hozam: 7.24%
  • Ticker: UBTS

• iShares USD TIPS UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0.10%
  • 1 éves hozam: 6.01%
  • Ticker: ITPS

Fix hozamú, konvertibilis ETF-ek

Itt is az egyéves hozamok alapján válogattunk.

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged
  • TER: 0.39%
  • 1 éves hozam: 16.65%
  • Ticker: ELBOW

• Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Acc:
  • TER: 0.39%
  • 1 éves hozam: 15.32%
  • Ticker: AT1D

• SPDR Refinitiv Global Convertible Bond UCITS ETF
  • TER: 0.50%
  • 1 éves hozam: 12.89%
  • Ticker: GLCB

• SPDR Refinitiv Global Convertible Bond EUR Hedged UCITS ETF
  • TER: 0.55%
  • 1 éves hozam: 10.74%
  • Ticker: GCVG

Rövid lejáratú, fix hozamú ETF-ek

Itt is az egyéves hozamok alapján válogattunk.

• First Trust FactorFX UCITS ETF Acc
  • TER: 0.75%
  • 1 éves hozam: 9.78%
  • Ticker: FTFX

• Amundi US Treasury Bond 0-1Y UCITS ETF Acc
  • TER: 0.05%
  • 1 éves hozam: 9.09%
  • Ticker: FXGB

• iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0.09%
  • 1 éves hozam: 9.13%
  • Ticker: ERNA

• JPMorgan USD Ultra-Short Income UCITS ETF USD (Acc)
  • TER: 0.18%
  • 1 éves hozam: 9.04%
  • Ticker: JGSA

• iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF
  • TER: 0.09%
  • 1 éves hozam: 9.04%
  • Ticker: ERNU

Állampapírra épülő, fix hozamú ETF-ek

• HSBC China Government Local Bond UCITS ETF C USD Hedged
  • TER: 0.23%.
  • 1 éves hozam: 13.46%
  • Ticker: HCGU

• UBS ETF (LU) Bloomberg USD Emerging Markets Sovereign UCITS ETF (USD) A-dis
  • TER: 0.25%
  • 1 éves hozam: 13.21%
  • Ticker: SBEM

• Invesco Emerging Markets USD Bond UCITS ETF Dist
  • TER: 0.25%
  • 1 éves hozam: 11.95%
  • Ticker: PEMD

• Xtrackers II USD Emerging Markets Bond UCITS ETF 2C
  • TER: 0.25%
  • 1 éves hozam: 11.73%
  • Ticker: XUEB

• iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Acc)
  • TER: 0.45%
  • 1 éves hozam: 11.69%
  • Ticker: JPEA

Európához kapcsolódó, fix hozamú ETF-ek

• Xtrackers II Eurozone Government Bond 3-5 UCITS ETF 2C - USD Hedged
  • TER: 0.20%
  • 1 éves hozam: 7.75%
  • Ticker: XGED

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged
  • TER: 0.39%
  • 1 éves hozam: 16.65%
  • Ticker: ELBOW

• Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 2C - USD Hedged
  • TER: 0.20%
  • 1 éves hozam: 6.99%
  • Ticker: XGLU

• Xtrackers II Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF 2C - USD Hedged
  • TER: 0.20%
  • 1 éves hozam: 6.65%
  • Ticker: X71U

• SPDR Bloomberg Euro High Yield Bond UCITS ETF
  • TER: 0.40%
  • 1 éves hozam: 4.31%
  • Ticker: JNKE

A fix kamatozású ETF-ek előnyei és hátrányai

Összefoglalás

A fix hozamú ETF-ek izgalmas és sokszínű befektetési lehetőséget jelentenek. Jól használhatóak portfóliód diverzifikálására és kockázataid csökkentésére.

A különböző lejáratú ETF-ek segítségével portfóliókat alkothatunk. Érdemes közepes futamidejű eszközöket választani, mivel a kamatok csökkenése nem garantált, különösen Trump vámjai miatt. A CoCos, High Yield és feltörekvő piacok nem ajánlottak indexált portfóliókba magas volatilitásuk miatt. Az aktív ETF-ek a fix kamatozású piacon egyre népszerűbbek, és rövid távon jó eredményeket értek el. Az optimális stratégiához a futamidő és lejárat legyen összhangban a hosszú távú céljainkkal, és a hozam haladja meg az inflációt vagy a referencia kamatlábat.

Fontos, hogy tisztában legyél vele, hogy a fix hozamú ETF-ek sok szempontból eltérnek az egyéb fix hozamú alternatíváktól, mint például a kötvényektől és kamatozó számláktól. Éppen ezért, mielőtt elkezdenél befektetni, elengedhetetlen, hogy alaposan utánajárj az egyes eszközök jellemzőinek, előnyeinek és hátrányainak.

Az alábbi cikkek is érdekelhetnek:

• A legnépszerűbb osztalékfizető ETF-ek
• Kötvények: Mik azok és hogyan működnek? | Melyik kötvényekbe érdemes befektetni?
• Inflációkövető kötvények: Mik azok és hogyan működnek?

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.