XTB vs Oanda: a két bróker összehasonlítása

Ebben a cikkben összehasonlítjuk az XTB-t és az Oanda-t, két nagyon népszerű, nagymúltú brókert. Részletesen elemezzük működésüket, szabályozásaikat, számláikat, platformjaikat és ügyfélszolgálatukat, valamint sok más kérdést, hogy eldönthesd, melyik a jobb bróker számodra. Tehát XTB vs Oanda: melyik a jobb?

XTB vs Oanda: melyik a jobb bróker?

Nagyon fontos, hogy tudd, hogyan működik az a bróker, akin keresztül kereskedsz, és milyen eredményei vannak.

Mi az XTB?

Az XTB egy bróker, amely 2002-ben alakult Lengyelországban, és különösen ismert volt az általa kínált tőkeáttételes termékek miatt. Az XTB rövidítés az X-Trader Brokers-ből származik, de végül 2004-ben átnevezték XTB-re szabályozási okokból.

2007-ben a cég elkezdett működni Csehországban, ezzel megkezdve nemzetközi terjeszkedését.

Az XTB termékportfóliója az évek során változott, derivatív eszközökön kívül más eszközosztályok, nevezetesen részvények és ETF-ek bevonásáig. Nemrégiben az XTB kibővítette tevékenységét törtrészvényekkel és ETF alapokkal, ezzel bővítve célközönségét. Biztosan állíthatjuk, hogy ma ez egy olyan bróker, amely sok terméket kínál, több mint 1 500 elérhető értékpapírral.

További információkért a brókerről olvasd el a következő értékelésünket: XTB-áttekintés: a lengyel bróker termékkínálata, költségei és főbb jellemzői.

0% jutalék részvényekre és ETF-ekre

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

Mi az Oanda?

Beszéljünk most arról, hogy működik az Oanda, ami egy másik bróker, amelynek szintén hosszú története és néhány hasonlósága van az XTB-vel.

Ezt a platformot 1996-ban alapította Michael Stumm és Richard Olsen, és kezdetben egy ingyenes weboldalként indult, amely információkat kínált a pénznemekről. Közönségének nagysága és érdeklődése miatt 2001-ben hivatalosan brókerré vált.

Ez a cég már sok éve a piacon van, de valószínűleg még soha nem hallottál a nevéről, vagy csak nemrég ismerted meg. Ennek oka, hogy ez a bróker csak 2021-ben kezdett működni Európában, amikor megvásárolta a lengyel Dom Maklerski TMS Brokers brókert. Ekkor jött létre az OANDA TMS Brokers S.A., amely most már Európában működik.

Ami a portfóliót illeti, az Oanda lehetőséget kínál több mint 44 pénznem párban történő befektetésére, illetve akár 2 200 amerikai és európai részvénybe, CFD-kbe, indexekbe, nyersanyagokba és kriptovalutábra. Bár az Oanda Európában forex és derivatív eszközök brókerjeként kezdte tevékenységét, ma már az amerikai részvények katalógusával többtermékes brókernek számít.

További információkért olvasd el a következő cikket: Oanda-áttekintés: termékkínálat és előnyök.

Oanda

• Bróker, amely rendkívül széles választékot kínál CFD-eszközökből.
• MetaTrader 5 és TradingView platformok.
• Versenyképes spreadek.

Látogatás

A CFD-kereskedéssel a retail befektetők 74%-a pénzt veszít ennél a szolgáltatónál.

XTB vs Oanda: különbségek

Mivel már elmagyaráztuk mindkét bróker működésének alapjait, nézzük meg az összefoglalójukat, hogy egyszerűen összehasonlíthasd őket.

Ahogy már kezdetektől látható, ez két nagyon hasonló többtermékes bróker, ezért ez az összehasonlító értékelés nagyon fontos a különbségek megtalálásában és a legjobb kiválasztása szempontjából.

Biztonság és szabályozás: XTB vs Oanda

Ha brókeren keresztül kívánsz befektetni, előzetesen meg kell ismerned annak szabályozásait. Ez alapvető, mivel ettől függ, hogy a tőkéd jogilag védett lesz-e a bróker pénzügyi problémái esetén.

Ezért összehasonlítjuk az XTB és Oanda szabályozásait:

Oanda szabályozások

Az Oanda egy megfelelően szabályozott bróker, amelyet több európai szerv is ellenőriz, biztosítva felhasználóinak biztonságát. Bár az anyavállalat Európában az OANDA Europe Markets Ltd., nyugat-Európában az OANDA TMS Brokers SA-n keresztül működik, amely a lengyel KNF felügyelete alatt áll.

Eddig az európai székhely Máltán volt, de a bróker nemrégiben Lengyelországba költözött. Ennek eredményeként a felhasználók által befektetett alapokat a lengyel likvidációs rendszer fedezi, legfeljebb 20 000 euró összegig.

Garanciaalap: Legfeljebb 20 000€.

XTB szabályozások

Az XTB számos nemzetközi garanciát kínál ügyfeleinek, mivel több országban van irodája és számos szerv szabályozza. Mivel a bróker Lengyelországban alakult, a KNF felelős a szabályozásáért, mint az Oanda esetében is.

Az XTB-t szintén szabályozza a CySEC (Ciprus), FCA (Egyesült Királyság) és be van jegyezve a CNMV-nél.

Fontos hozzátenni, hogy az XTB részvénytársaságként van bejegyezve a Varsói Értéktőzsdén (Lengyelország), ami növeli átláthatóságát és megbízhatóságát.

Ezek alapján megerősíthetjük, hogy mind az Oanda, mind pedig az XTB biztonságos brókerek és megbízhatóak, mivel mindkettőt ugyanúgy szabályozzák, ugyanattól a felügyeleti szervtől. Azonban az XTB további átláthatóságot nyújt, mivel bejegyzett társaság.

Garanciaalap: akár 20 000€.

XTB és Oanda termékei és piacai

Nyilvánvalóan az egyik kérdés, ami a leginkább érdekli a kereskedőket és ami miatt egyik brókert választják a másik helyett, az a befektetési ajánlat.

XTB

Piacok: 50+ piac

Ahogy korábban említettük, az XTB derivatív instrumentumok brókerjeként kezdte tevékenységét, és azóta részvényeket és ETF alapokat, spot és törtrészvényeket is hozzáadott kínálatához. Jelenleg a következő termékkatalógussal rendelkezik:

• Valós és törtrészvények: körülbelül 1 500 értékpapír elérhető.
• ETF: körülbelül 200 valós és törtrészvény ETF.
• Forex: 48 valutapár (fő és egzotikus).
• CFD-k indexekre: 35 globális index.
• Kriptovaluták: 25 elérhető.
• Nyereséges termékek: 21 CFD. A pénzügyi tőkeáttétel a terméktől függ, a forex esetében legfeljebb 1:30

XTB

Minimális befizetés: €0.00

* A lakossági CFD számlák 78%-a veszít pénzt

Látogassa meg a Brókert

Oanda

Piacok: 50+ piac

• Részvények: Az Oanda több mint 2 200 részvényt kínál az amerikai és európai piacokról.
• Forex: 44 fő valutapár a világon.
• CFD indexekre, nyersanyagokra és kriptovalutákra.

Az Oanda összesen több mint 4 000 pénzügyi terméket kínál a világ fő piacairól.

Ahogy látjuk, mindkét esetben lényegében ugyanaz a katalógus típusa, bár az XTB sokkal bővebb, különösen a spot részvények és az ETF-ek tekintetében.

Költségek és díjak: XTB vs Oanda

És mint mindig, most jön az a téma, ami a legtöbb befektetőt aggasztja. A díjpolitika mindkét bróker esetében: melyik a jobb? Röviden össze is hasonlítjuk a két bróker által kínált számlákat.

Vessünk egy pillantást az XTB vs Oanda díjaira.

XTB kereskedési költségek

Díjak : 0 euró (töredékes is)

• Részvények és ETF alapok: az XTB egyik legnagyobb előnye, hogy nem számít fel díjat a részvények vagy ETF alapok megvásárlásáért és eladásáért, maximum 100 000 euróig havonta. A tranzakció minimális értéke 10 EUR/USD (1 EUR/USD a dollár esetében).
• A 100 000 EUR feletti összeg esetén minimum 0,2% díjat számítanak fel.
• Ingyenes kifizetés 100 euró feletti összegek esetén; egyébként 10 euró a költség

Az XTB-nek két fajta számlája van:

Számlatípusok: 2 (egyéni és professzionális számla)

• Standard: hozzáférést biztosít részvényekhez, ETF-ekhez, törtrészvényekhez és derivatív eszközökhöz. A minimális befizetés 0€, nincs fenntartási díj, ha legalább évente egyszer kereskedsz, és a minimális rendelési méret 10€.
• Professzionális: Az XTB-nek van egy számlája a professzionális befektetők számára is, fix díjstruktúrával.

Jelenleg elérhető a demó számla, ahol 30 napig kereskedhetsz a számla megnyitása után.

Minimális befizetés: 0 euró a részvényekért.

Oanda kereskedési költségei

Változó spreadek a forex számára, melyek általában versenyképesek.

• Részvények: Az Oanda nem számít fel díjat az amerikai részvények megvásárlásáért és eladásáért, és további előny, hogy nincs maximális kereskedési volumen korlát, ellentétben az XTB-vel. Másrészről, az európai részvények tartalmaznak egy 0,15%-os tranzakciós díjat.
• Forex: A pénznemek cseréjét illetően szűk spreadeket találunk, gyakran 0,001 pips alatt.
• Ingyenes pénzkivétel az első havi átutalásra kártyával vagy PayPal-lal, a továbbiak 20 euró díjjal terheltek eurós számlák esetén.

Az Oanda lényegében ugyanazokat a szolgáltatásokat kínálja, mint az XTB:

Számlatípusok: 2 (Oanda és professzionális számla)

• Egyéni számla: ez egy számla a professzionális befektetők számára, fejlett eszközöket és magasabb tőkeáttételi lehetőségeket kínál. Azonban vannak bizonyos követelmények, amelyeknek meg kell felelniük ahhoz, hogy bebizonyítsák, valóban professzionális befektetők.

Ebben az értelemben mindkét bróker lényegében ugyanazokat a szolgáltatásokat kínálja.

Minimális befizetés: 0 €

Ismét két hasonló brókert találunk gyakorlatilag azonos díjakkal, bár az Oanda szűkebb spreadeket kínál a forex piacon. Az XTB-vel azonban lehetőség van ETF alapokba (akár 1 eurós részletekben is) díjmentesen befektetni.

XTB vs Oanda: kereskedési platform

Kétségtelen, hogy egyik befektető sem választhatja az egyik vagy a másik brókert anélkül, hogy először megismerkedne mindkettő platformjával.

Platform: xStation 5, mobil alkalmazás.

XTB platform: xStation 5

Az xStation az XTB saját platformja, viszonylag egyszerű és könnyen használható felülettel rendelkezik. Ezenkívül a megrendelések végrehajtási sebessége meglehetősen magas. A platform online működik, ami azt jelenti, hogy nem igényel letöltést vagy telepítést, kivéve az XTB alkalmazás telepítését a saját mobiltelefonra.

Az xStation 5 segítségével online és mobil eszközökön is kereskedhetsz.

Legjellemzőbb szolgáltatásai közé tartoznak:

• Tranzakciók végrehajtása a grafikonról
• Haladó technikai elemzési eszközök
• Kereskedési kalkulátor
• Makrogazdasági naptár

Oanda platform

A Oanda bróker saját platformja, amely ugyanazzal a névvel rendelkezik, viszonylag egyszerű, bár a felhasználói vélemények vegyesek, ami arra utal, hogy vannak területek, amelyek javításra szorulnak. Ahogy az xStation 5-nél, a rendelések végrehajtásának sebessége itt is magas.

Platform: TradingView, fxTrade, MT4, NinjaTrader és mobilalkalmazás

A legjelentősebb szolgáltatások

• Tranzakciók végrehajtása a grafikonról
• Technikai elemzési eszközök
• Haladó kereskedési eszközök
• A grafikon testreszabása
• Kapcsolat a Trading Performance portállal
• Integráció a TradingView és MT4 professzionális platformokkal

Ezenkívül az OANDA-nak van egy mobilalkalmazása is, melyet ha letöltesz, hozzáférést kapsz 50 000 virtuális euróhoz 25 devizapár kereskedéséhez.

Végezetül hozzá kell tennünk, hogy ismét két hasonló platformú brókerről beszélünk. Az Oanda számla azonban valamivel professzionálisabb lehet a Metatrader 4 (MT4) és a TradingView integrációs lehetősége miatt.

XTB és Oanda ügyfélszolgálatai

Egy másik fontos dolog, amit össze kell hasonlítani ezek között a két bróker között, az az ügyfélszolgálatuk hatékonysága.

Nézzük meg, hogyan áll az XTB és az Oanda.

XTB ügyfélszolgálat

• Kapcsolat:
  • Email: [email protected]
  • Telefon: +36 1 700 8349
• 🗣️ Magyar nyelvű támogatás: Igen
• ✅ Élő chat

Ahogy látható, ez egy teljes körű szolgáltatás.

Ezenkívül érdemes megemlíteni a heti oktatási webináriumokat a nyitott piacokról, a heti áttekintéseket és az élő közvetítéseket azokon a napokon, amikor a FED vagy az EKB makrogazdasági híreket ad ki.

Oanda ügyfélszolgálat

• Kapcsolat:
  • Email: [email protected]
  • Telefon: (+39)0684009607
• 🗣️ Magyar nyelvű támogatás: Nincs
• ✅ Chatbot : Igen

Nyitvatartás: hétfő - péntek: 8:00 - 20:00.

Az Oanda ügyfélszolgálata nagyjából egyenértékű az XTB ügyfélszolgálatával. A magyar nyelvű támogatás azonban meghatározó tényező lehet, és az XTB felé billentheti a mérleget. Mindenesetre az OANDA ügyfélszolgálata is megbízható.

Nézze meg a többi bróker összehasonlítását is:

• eToro vs. XTB 2024: Melyik bróker a jobb?

Vélemények az XTB-ről és az Oanda-ról

Az XTB kiemelkedik széles termékkínálatával, amely több mint 6 000 pénzügyi eszközt tartalmaz, beleértve a részvényeket, ETF-eket és a derivatív eszközöket. Nagyra értékelik a xStation kereskedési platformját, amely fejlett funkciókat kínál, mint például a technikai elemzés, valós idejű hírek és egy intuitív felület.

Ezenkívül az XTB minőségi oktatási tartalmat és 24/5 ügyféltámogatást kínál, dedikált menedzsert rendelve a felhasználókhoz.

Az Oanda különösen ismert a forex kereskedésről, 44 devizapárral és versenyképes spreadekkel, gyakran 0,001 pips alatt. Több mint 4 000 eszközt kínál, beleértve az indexek, részvények és nyersanyagok derivatíváit, de nem tartalmazza a spot ETF-eket.

Platformját stabilnak tartják, egyszerű felülettel és analitikai eszközökkel. Az Oanda nem számít fel díjat az amerikai részvényekért, de 0,15%-os költséget alkalmaz az európaiakért.

XTB vs Oanda: Trustpilot

Néhány felhasználó kevésbé versenyképesnek találja a spreadeket és a változó díjakat nagy volatilitású helyzetekben. A Trustpiloton az XTB általában pozitív véleményeket kap, körülbelül 3.7/5 pontszámmal, dicsérve a transzparenciát és megbízhatóságot, de némi kritikával illetik a tétlenségi költségekkel kapcsolatban.

Az Oanda-nak is vegyes véleményei vannak a Trustpiloton, átlagosan 4.2-es pontszámmal, ahol technikai támogatásáért és egyszerű használatáért dicsérik, de kritizálják a kis összegek kivonásával járó költségekért és a változó kereskedési feltételekért.

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

0% jutalék részvényekre és ETF-ekre

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

XTB előnyei és hátrányai

Oanda előnyei és hátrányai

Az XTB ideális azon kereskedők számára, akik széles körű eszközválasztékot és strukturált oktatási élményt keresnek, míg az Oanda a forex és a fejlett technológiai platformok terén emelkedik ki. Mindkettőnek vannak gyengeségei, amelyeket a kereskedő működési típusa alapján kell figyelembe venni.

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.

0% jutalék részvényekre és ETF-ekre

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.