Kriptovaluta staking: jelentése, típusai és a legjobb platformok

Ebben a cikkben felfedjük, hogy mi az a kriptovaluta staking, miért hoz hasznot azon felhasználóknak, akik ezt végzik, illetve melyek azok a platformok, ahol stakinget lehet végezni.

Staking jelentése és magyarázata

Azt mondhatjuk, hogy két típusú stakelés létezik

• A kriptovaluta staking a blockchainben egy olyan folyamat, amely során bizonyos kriptovaluták tulajdonosai (konkrétan a Proof of Stake vagy PoS kriptovaluták, mivel a többi kriptovaluta nem teszi lehetővé a stakinget) lezárják az eszközeiket egy a blockchainnel kompatibilis tárcában, így támogatva a hálózat műveleteit és jutalomért cserébe.

• A kriptovaluta staking az exchangeken valójában egy likviditási kölcsön a kriptovaluták tulajdonosától az exchangeknek, azzal a kötelezettséggel, hogy zárolják és ne mozgassák őket, cserébe az exchange kamatot fizet neki (nagyon hasonló a hagyományos kölcsönhöz és kamatfizetésekhez).

Legjobb platformok stakinghez

Most, hogy már ismerjük a stakinget, nézzünk meg néhány exchange-t, amit használhatunk hozzá:

Kraken

A Kraken egy másik nagy tőzsde; a különböző rangsorokban a legmagasabb helyeket foglalja el a legjobb kriptovaluta-tőzsdék meghatározására alkalmazott kritériumok szerint.

Számtalan kriptovalutát sorol fel (több mint 200 fajta), valamint jó feltételeket biztosít a jutalékok és a működés szempontjából.

Mindazonáltal a története meglehetősen különösnek bizonyult. 2011-ben alapították, nem sokkal a kriptovaluták megjelenése után, és székhelye San Francisco-ban található. A valóság az, hogy 2023 novemberéig mindig tiszteletben tartották és a magas biztonság szinonimája volt, azonban (2023 novemberétől) az Amerikai Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) azzal vádolja a Kraken-t, hogy 2018 óta illegálisan működik, mivel lehetővé tette a kriptoaktívumok vásárlását és eladását.

Ezenkívül a SEC megjegyezte, hogy a helytelen kereskedelmi gyakorlatok és a hiányos belső ellenőrzések miatt a Kraken akár 33 milliárd dollár értékben is összekeverte az ügyfelek eszközeit a cég eszközeivel, ami súlyos menedzsment és biztonsági problémát jelent a platform felhasználói számára. Még látni kell a Kraken reakcióit ezzel kapcsolatban.

Szinte mindent biztosít, amit egy kriptovaluta-befektető kívánhat, bár mint ahogy mondtuk, a hírneve megrendült.

• Szabályozás: Amerikai Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC)
• Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 19
• Jutalom: 0,15% és 26% között a kriptovaluta szerint
• Jutalékok: 0,00% és 0,26% között tranzakciónként
• Platform: Saját & TradingView integrált

Kraken

• Több mint 20 staking program
• 60-nál is több tokenizált részvény az S&P 500 indexből, 24/5 kereskedéssel
• Magas szintű biztonsági követelmények (MiCA-engedély, Proof of Reserves auditok)

Látogatás

A kriptovaluták magas volatilitású eszközök, árfolyamuk gyorsan változhat.

Finst

A Finst egy viszonylag új, de gyorsan növekvő kriptovaluta-platform, amelyet Hollandiában alapítottak azzal a céllal, hogy egyszerű, átlátható és költséghatékony hozzáférést biztosítson a kriptoeszközökhöz, elsősorban európai felhasználók számára.

A vállalat különösen nagy hangsúlyt fektet a szabályozottságra és az átláthatóságra: a Finst a holland pénzügyi felügyelet (DNB / AFM) által nyilvántartott szolgáltatóként működik, és minden díjat előre, rejtett költségek nélkül kommunikál. Ez a megközelítés kifejezetten vonzó lehet azok számára, akik a kriptovilágban is a kiszámíthatóságot és a szabályozott környezetet részesítik előnyben.

Szabályozás: Holland pénzügyi felügyelet (DNB / AFM)
Elérhető kriptovaluták száma: 100+
Staking: Elérhető bizonyos kriptoeszközöknél
Jutalékok: Fix, alacsony díj (kb. 0,15%)
Platform: Saját, webes és mobilfelület

Regisztrálj, és kapj 50 € értékű Bitcoin

Finst

• MiCA-engedéllyel rendelkező kriptotőzsde Hollandiában, 1:1 Proof of Reserves rendszerrel az ügyfélpénzekre.
• Átlagosan 0,15% tranzakciós díj.
• Több mint 340 kriptovaluta, staking programokkal akár évi 11% APY-ig.

Látogatás

A kriptoeszközökbe történő befektetés veszteséggel járhat.

Bit2Me

A Bit2Me egy nagy múlttal rendelkező kriptovaluta exchange, amely 2014-ben jött létre és székhelye Spanyolországban található.

Ismert arról, hogy néhány iparági profil legkiemelkedőbb személyiségeit toborozta (többek között a Mastercard volt spanyol CEO-ját, a Coinbase és a Kraken alkalmazottait stb.), ami, sikeres múltjával együtt, a kriptovaluta-befektetők egyik legmagasabbra értékelt opciójává teszi.

De nem csak a kiskereskedelmi közönségre összpontosító cég, hanem web3, blockchain tanácsadási szolgáltatásokat is kínál, és több mint 200 kriptoaktívumot kínál intézményi ügyfelei számára.

A platformja az egyik legteljesebb és legmegbízhatóbb a kriptovalutákkal való kereskedéshez. Több, mint 240 kriptovalutával rendelkezik, ezek közül 40 a kriptovaluta staking programjához csatlakozott, amelyet Bit2Me Earn néven ismerünk. Számos értékes szolgáltatást biztosít ügyfelei számára, többek között: lending programok, cashback, vagy a már említett staking.

• Szabályozás: Spanyol Központi Bank / CNMV
• Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 38
• Jutalom: Évente 2% és 35,5% között
• Jutalékok: átlagosan 0,3% (maximum 0,6%)
• Platformok: Egyszerű (saját) és Pro (TradingView integrált).

Coinbase

A Coinbase jelenleg a második legnagyobb exchange a világon a Binance mögött; különösen könnyű használni, ami nagyon tetszik a kezdő befektetőknek, és nagy műveletekhez is szolgáltatást nyújt intézmények számára.

A Coinbase volt az első kriptovaluta exchange, amely tőzsdére lépett (NASDAQ: COIN).

• Szabályozás: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 8
• Jutalom: Körülbelül 2% és 10% között
• Díjak: 0,5% és 4,5% között
• Platform: Saját

Bitpanda

A Bitpanda egy osztrák bróker, amely nem csak a kriptovalutákkal való kereskedés lehetőségét kínálja, hanem más eszközöket is, mint például a részvények, ETF-ek, nyersanyagok, stb.

Az egyik kevés "crypto friendly" bróker, amely még a kriptovalutákkal való staking szolgáltatást is kínálja, ami nem szokványos a hagyományosabb brókerek esetében.

• Szabályozás: Osztrák Pénzügyi Piaci Hatóság (FMA) és a Francia Pénzügyi Piaci Hatóság (AMF)
• Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 29
• Jutalom: 1% és 15% között (különleges promóciókban akár 40% is)
• Díjak: 1,49%
• Platform: Saját

Mire figyelj staking platform választásakor?

Staking platform választásakor érdemes több alapvető szempontot figyelembe venni, mivel ezek befolyásolhatják a biztonságot, a rugalmasságot és az elérhető jutalmakat.

Elsőként fontos a szabályozottság és megbízhatóság: a felügyeleti szervek által nyilvántartott, jó hírnévvel rendelkező szolgáltatók általában átláthatóbb működést biztosítanak.

Szintén lényeges, hogy a platform milyen kriptovalutákat és staking típusokat kínál. Nem minden szolgáltató támogatja ugyanazokat az eszközöket, illetve eltérhet, hogy rugalmas vagy lekötött staking érhető el.

A jutalmak mértéke és feltételei platformonként változnak, ezért nem csak a százalékos értéket, hanem a kifizetés módját és az esetleges korlátozásokat is érdemes átnézni.

Ne feledkezzünk meg a díjakról és költségekről sem, valamint a biztonsági megoldásokról, mint például a hidegtárolás vagy a kétlépcsős azonosítás.

Végül a felhasználói élmény és az ügyfélszolgálat minősége is fontos szempont lehet, különösen ha kezdő vagy.

Kriptovaluta staking típusok

A stakinget a “klasszikus” Proof of Stake (PoS) segítségével, vagy a Delegated Proof of Stake (DPoS) segítségével is el lehet végezni; az alábbiakban mindkettőt bemutatjuk.

Proof of Stake (PoS)

A Proof of Stake (PoS) egy konszenzus mechanizmus, amely lehetővé teszi a tranzakciók érvényesítését és új blokkok létrehozását egy blockchainben. A validátorokat a blockchainben való részvételük arányában választják ki.

Az olyan kriptovaluták, mint az Ethereum vagy az Algorand nagyszerű példák a PoS alapján működő kriptovalutákra.

Delegated Proof of Stake (DPoS)

A Delegated Proof of Stake (DPoS) szintén hasonló mechanizmus, mint a PoS, de azzal a különbséggel, hogy ebben a rendszerben csak egy specifikus al-csoportot használnak a csomópontokból, amelyeket megbízhatónak tekintenek, mivel a hálózat összes résztvevőjének többségi szavazata alapján választják ki őket.

Az olyan kriptovaluták, mint a Tron vagy az EOS a DPoS alapján működnek.

Összefoglalva, a PoS a résztvevők kiválasztásán alapul, míg a DPoS egy szavazási és delegálási rendszeren alapul, hogy optimális alhalmazt válasszon a csomópontokból, amelyek felelősek a blokkok létrehozásáért és érvényesítéséért.

A PoS és a DPoS közös fontos tényezője, hogy nem igényelnek nagy hardverigényeket, amelyek a Munka Bizonyítékához (PoW) szükségesek, amely lehetővé teszi a Bitcoin és más kriptovaluták bányászatát, és ennek következtében nem igényelnek nagy mennyiségű energiát a PoS-val működő kriptovalutákhoz képest.

Ha mélyebben is érdekel a kriptovaluta tárolás, akkor olvasd el a következő cikkünket: Kriptovaluta tárcák: meleg tárca vs hideg tárca.

Miért teszik lehetővé a kriptovaluta staking programok a nyereség elérését?

A blockchaineknek aktív kriptovaluta csomópontokra van szükségük új blokkok létrehozásához és a tranzakciók érvényesítéséhez, hogy így “élők” és biztonságosak maradjanak. Ezért, hogy naprakészek és versenyképesek maradjanak, a blockchainek gazdasági (vagy inkább “kriptogazdasági”) ösztönzőkkel jutalmazzák azokat a felhasználókat, akik stakinget végeznek; azaz, akik letétbe helyezik kriptovalutáikat a blockchainek csomópontjaiban (mintegy “szavazatként” arra a csomópontra).

A stakinggel a felhasználók hozzájárulnak a blockchainek jobbá és biztonságosabbá tételéhez, és ezért jutalmazzák meg őket.

Biztonságos stakinget végezni központosított tőzsdéken?

A központosított tőzsdén történő staking ugyanolyan biztonságos, mint maga a tőzsde; ha a tőzsde átlátható, becsületes, és arra törekszik, hogy javítsa a blockchain ökoszisztémát, illetve előnyöket biztosítson ügyfeleinek, akkor a staking nagyon biztonságos lehet rajta.

Mindazonáltal, ha csalárd tőzsdével találkozunk vagy ami nem követi a szükséges jó gyakorlatokat, akkor nem csak a staking veszélyes, hanem nem biztonságos maga a kriptovaluták megléte rajta.

Ilyen szempontból elmondhatjuk, hogy a Bit2Me az egyik legbiztonságosabb központosított tőzsde. Elsősorban azért, mert a MiCA európai szabályozáshoz tartozik (a kriptoaktívumokkal kapcsolatos világszintű egyértelmű szabályozás) és bejegyezték a Spanyol Központi Bankban. Másodsorban pedig azért, mert az ügyfelek alapjai 100%-ban biztosítottak (csőd esetén) és egy szintén a Spanyol Központi Bank által szabályozott bankban helyezték el.

Lehet-e stakinget végezni decentralizált tőzsdéken?

Igen, lehetséges a staking végrehajtása decentralizált tőzsdéken vagy DEX-eken. A DEX-ek rendelkeznek úgynevezett “likviditási medencékkel”, ahol a felhasználók befizethetnek egy kriptovalutát és kivehetnek egy másikat (vásárolhatnak egy kriptovalutát egy másik eladásával). A DEX-ek kárpótolják azokat a felhasználókat, akik befizetik kriptovalutáikat egyik "medencébe" kamatokkal, azzal a céllal, hogy mindig fenntartsák a likviditást, amely garantálja a vételi és eladási műveleteket a DEX-en.

A legnépszerűbb DEX-ek közé tartoznak:

• Uniswap
• Sushiswap
• Pancakeswap
• 1inch

Lehet-e pénzt keresni a stakinggel?

A cikk során világossá vált, hogy igenis lehet gazdasági hasznot szerezni a staking végrehajtásával.

Mindazonáltal figyelembe kell vennünk egy másik tényezőt is, ami a stakinggel végzett kriptovaluták lehetséges értékcsökkenése.

Vegyünk egy példát az illusztrálás kedvéért: ha egy évig végezzük a stakinget egy kriptovalutával, és 10% hasznot érünk el, de ez a kriptovaluta 50%-kal esik azonos időszak alatt, akkor nyilvánvalóan a befektetésünk nem nyereséges. Bár 110%-kal több kriptovalutánk van, mint a staking kezdetén, ha értéke 50%-kal csökkent, összességében csak az eredeti befektetésünk 55%-át fogjuk birtokolni.

Ezért a staking végezhető a jutalmakért, de kockázatokkal is rendelkezik.

Milyen kriptovalutákkal lehet stakinget végezni?

Bár technikailag csak a PoS érmék (pl. ETH, ADA) stakelhetőek, a központosított tőzsdék 'Earn' programjai keretében a Bitcoin vagy stabilcoinok (USDT) után is kaphatsz kamatot, ami hasonló élményt nyújt.

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Tether USD (USDT)
• USD Coin (USDC)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Algorand (ALGO)
• Solana (SOL)
• Polygon (MATIC)
• Avalanche (AVAX)
• Tezos (XTZ)
• Fantom (FTM)
• és még sok más.

Stakelés és az earning programok közötti különbségek

A staking és az earning programok valójában két különböző dolgot jelentenek, bár néha a bizonyos earning / lending programokat stakingnek nevezik.

A fő különbség a következő:

• A stakinghez egy blockchainen nem szükséges semmilyen közvetítő szervezet; a felhasználó egyszerűen tartja a kriptovalutáit a megfelelő digitális pénztárcában a szükséges folyamatot követve, és a blockchain automatikusan jutalmazza a pénztárcájában. Ugyanakkor a felhasználó kényelme érdekében a stakinget központosított tőzsdéken is el lehet végezni (mint például a Bit2Me), ahol a felhasználó tárolja a kriptovalutáját, és maga a tőzsde végzi a blockchain teljes kezelését. Cserébe a jutalmat az ügyfél és a tőzsde osztja meg.

• Másrészről az earning (és a lending is) önmagában egy szervezettel (tőzsde) történik, amelynek likviditásra van szüksége a sikeres működéshez, és hajlandó kamatokkal jutalmazni a likviditás kölcsönzését kriptovaluták formájában.

Összefoglalás: megéri kriptovaluta stakinggel foglalkozni?

A kriptovaluta staking egy olyan megoldás, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kriptoeszközeik segítségével támogassák a blockchain hálózatok működését, miközben jutalmakban részesülnek. A Proof of Stake és a Delegated Proof of Stake mechanizmusok révén a staking kevésbé energiaigényes alternatívát kínál a hagyományos bányászattal szemben.

Összességében a kriptovaluta staking hasznos eszköz lehet a hosszabb távú kriptohasználat részeként, de minden esetben érdemes alaposan tájékozódni, megérteni a működését, és csak a saját kockázattűrő képességünknek megfelelő döntéseket hozni.