Kriptovaluta staking: hogyan lehetsz sikeres benne?

Ebben a cikkben felfedjük, hogy mi az a kriptovaluta staking, miért hoz hasznot azon felhasználóknak, akik ezt végzik, illetve melyek azok a platformok, ahol stakinget lehet végezni.

Staking jelentése és magyarázata

Azt mondhatjuk, hogy két típusú stakelés létezik

• A kriptovaluta staking a blockchainben egy olyan folyamat, amely során bizonyos kriptovaluták tulajdonosai (konkrétan a Proof of Stake vagy PoS kriptovaluták, mivel a többi kriptovaluta nem teszi lehetővé a stakinget) lezárják az eszközeiket egy a blockchainnel kompatibilis tárcában, így támogatva a hálózat műveleteit és jutalomért cserébe.

• A kriptovaluta staking az exchangeken valójában egy likviditási kölcsön a kriptovaluták tulajdonosától az exchangeknek, azzal a kötelezettséggel, hogy zárolják és ne mozgassák őket, cserébe az exchange kamatot fizet neki (nagyon hasonló a hagyományos kölcsönhöz és kamatfizetésekhez).

Legjobb platformok stakinghez

Most, hogy már ismerjük a stakinget, nézzünk meg néhány exchange-t, amit használhatunk hozzá:

Bit2Me

A Bit2Me egy nagy múlttal rendelkező kriptovaluta exchange, amely 2014-ben jött létre és székhelye Spanyolországban található.

Ismert arról, hogy néhány iparági profil legkiemelkedőbb személyiségeit toborozta (többek között a Mastercard volt spanyol CEO-ját, a Coinbase és a Kraken alkalmazottait stb.), ami, sikeres múltjával együtt, a kriptovaluta-befektetők egyik legmagasabbra értékelt opciójává teszi.

De nem csak a kiskereskedelmi közönségre összpontosító cég, hanem web3, blockchain tanácsadási szolgáltatásokat is kínál, és több mint 200 kriptoaktívumot kínál intézményi ügyfelei számára.

A platformja az egyik legteljesebb és legmegbízhatóbb a kriptovalutákkal való kereskedéshez. Több, mint 240 kriptovalutával rendelkezik, ezek közül 40 a kriptovaluta staking programjához csatlakozott, amelyet Bit2Me Earn néven ismerünk. Számos értékes szolgáltatást biztosít ügyfelei számára, többek között: lending programok, cashback, vagy a már említett staking.

• 🏆 Szabályozás: Spanyol Központi Bank / CNMV
• 💼 Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 38
• Jutalom: Évente 2% és 35,5% között
• 💲 Jutalékok: átlagosan 0,3% (maximum 0,6%)
• 📈 Platformok: Egyszerű (saját) és Pro (TradingView integrált).

Előnyök:

✅ Biztonság: nem adóparadicsomokban van regisztrálva, nincsenek konfliktusai a szabályozókkal, a felhasználók kriptopénztárcájában lévő kriptovaluták 150 000 000€ biztosítással rendelkeznek a Ledger Enterprise közreműködésével, stb.

✅ Az egyik legkompetensebb személyzet az iparágban

✅ Egyszerű használat

✅ Alacsony díjak

✅ Kiváló staking jutalmak

Hátrányok

❌ Nem kínál derivatívákat, mint a határidős szerződések vagy hasonló termékek

Kraken

A Kraken egy másik nagy tőzsde; a különböző rangsorokban a legmagasabb helyeket foglalja el a legjobb kriptovaluta-tőzsdék meghatározására alkalmazott kritériumok szerint.

Számtalan kriptovalutát sorol fel (több mint 200 fajta), valamint jó feltételeket biztosít a jutalékok és a működés szempontjából.

Mindazonáltal a története meglehetősen különösnek bizonyult. 2011-ben alapították, nem sokkal a kriptovaluták megjelenése után, és székhelye San Francisco-ban található. A valóság az, hogy 2023 novemberéig mindig tiszteletben tartották és a magas biztonság szinonimája volt, azonban (2023 novemberétől) az Amerikai Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) azzal vádolja a Kraken-t, hogy 2018 óta illegálisan működik, mivel lehetővé tette a kriptoaktívumok vásárlását és eladását.

Ezenkívül a SEC megjegyezte, hogy a helytelen kereskedelmi gyakorlatok és a hiányos belső ellenőrzések miatt a Kraken akár 33 milliárd dollár értékben is összekeverte az ügyfelek eszközeit a cég eszközeivel, ami súlyos menedzsment és biztonsági problémát jelent a platform felhasználói számára. Még látni kell a Kraken reakcióit ezzel kapcsolatban.

Szinte mindent biztosít, amit egy kriptovaluta-befektető kívánhat, bár mint ahogy mondtuk, a hírneve megrendült.

• 🏆 Szabályozás: Amerikai Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC)
• 💼 Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 19
• Jutalom: 0,15% és 26% között a kriptovaluta szerint
• 💲 Jutalékok: 0,00% és 0,26% között tranzakciónként
• 📈 Platform: Saját & TradingView integrált

Előnyök:

✅ Alacsony jutalékok

✅ Tapasztalat és eddig a jó hírnév szinonimája

Hátrányok

❌ Nem a legtöbb eszközzel rendelkező tőzsde a staking végrehajtásához

❌ Nem az a tőzsde, amely a legjobb jutalmat kínálja a stakingért

❌ A SEC tisztességtelen kereskedelmi gyakorlatokkal vádolja

Coinbase

A Coinbase jelenleg a második legnagyobb exchange a világon a Binance mögött; különösen könnyű használni, ami nagyon tetszik a kezdő befektetőknek, és nagy műveletekhez is szolgáltatást nyújt intézmények számára.

A Coinbase volt az első kriptovaluta exchange, amely tőzsdére lépett (NASDAQ: COIN).

• 🏆 Szabályozás: U. S. Securities and Exchange Commission (SEC)
• 💼 Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 8
• Jutalom: Körülbelül 2% és 10% között
• 💲 Díjak: 0,5% és 4,5% között
• 📈 Platform: Saját

Előnyök:

✅ Kiváló használhatóság, nagyon intuitív platform

✅ Nagyszámú választékban elérhető kriptovaluták

✅ Biztonság és jó hírnév

Hátrányok

❌ A piac legmagasabb díjai

❌ Kevés olyan pénznem, amellyel stakinget lehet végezni

Criptan

A Criptan egy Spanyolországban alapított vállalat, amely magát egy pénzügyi technológiai vállalatként definiálja, amelynek stratégiája a befektetők passzív jövedelemtermelésére irányul.

A Criptan nagy népszerűséget szerzett Spanyolországban, miután nyilvánosságra került a hír, hogy Juan Roig, a híres vállalkozó, a Mercadona alapítója és a Valencia Basket kosárlabda klub tulajdonosa befektetett a vállalatba, és részt vett egy finanszírozási körben más vállalkozókkal, illetve híres YouTuberekkel együtt.

• 🏆 Szabályozás: Spanyol Központi Bank / CNMV
• 💼 Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 4
• Jutalom: Változó a kölcsön időtartama és a pénznem szerint
• 💲 Díjak: 2€ + 0,95%; 50% kedvezmény a díjakból azoknak a felhasználóknak, akiknek 5000€ és 19 999€ közötti összegük van a platformon, és 100% kedvezmény azoknak, akiknek több mint 20 000€-juk van
• 📈 Platform: Saját

Előnyök:

✅ Nincsenek díjak a nagy befektetők számára

✅ Passzív jövedelemre összpontosít

✅ Bankhoz hasonló szolgáltatásokat kínál

Hátrányok

❌ Kevés eszköz áll rendelkezésre a staking / passzív jövedelem eléréséhez

❌ Alacsony rugalmasság a kölcsönökben

Bitpanda

A Bitpanda egy osztrák bróker, amely nem csak a kriptovalutákkal való kereskedés lehetőségét kínálja, hanem más eszközöket is, mint például a részvények, ETF-ek, nyersanyagok, stb.

Az egyik kevés "crypto friendly" bróker, amely még a kriptovalutákkal való staking szolgáltatást is kínálja, ami nem szokványos a hagyományosabb brókerek esetében.

• 🏆 Szabályozás: Osztrák Pénzügyi Piaci Hatóság (FMA) és a Francia Pénzügyi Piaci Hatóság (AMF)
• 💼 Staking opcióval rendelkező kriptovaluták száma: 29
• Jutalom: 1% és 15% között (különleges promóciókban akár 40% is)
• 💲 Díjak: 1,49%
• 📈 Platform: Saját

Előnyök:

✅ Lehetővé teszi a kriptovaluták birtoklását és az azokkal, valamint más eszközökkel való kereskedést

✅ Szabályozott vállalat és biztonságos platform

✅ Jó választékot kínál a stakinghez használható kriptovalutákból

✅ Széles körű szolgáltatásokat és termékeket kínál a befektetőknek

Hátrányok

❌ Viszonylag alacsony jutalmak stakingért

Kriptovaluta staking típusok

A stakinget a “klasszikus” Proof of Stake (PoS) segítségével, vagy a Delegated Proof of Stake (DPoS) segítségével is el lehet végezni; az alábbiakban mindkettőt bemutatjuk.

Proof of Stake (PoS)

A Proof of Stake (PoS) egy konszenzus mechanizmus, amely lehetővé teszi a tranzakciók érvényesítését és új blokkok létrehozását egy blockchainben. A validátorokat a blockchainben való részvételük arányában választják ki.

Az olyan kriptovaluták, mint az Ethereum vagy az Algorand nagyszerű példák a PoS alapján működő kriptovalutákra.

Delegated Proof of Stake (DPoS)

A Delegated Proof of Stake (DPoS) szintén hasonló mechanizmus, mint a PoS, de azzal a különbséggel, hogy ebben a rendszerben csak egy specifikus al-csoportot használnak a csomópontokból, amelyeket megbízhatónak tekintenek, mivel a hálózat összes résztvevőjének többségi szavazata alapján választják ki őket.

Az olyan kriptovaluták, mint a Tron vagy az EOS a DPoS alapján működnek.

Összefoglalva, a PoS a résztvevők kiválasztásán alapul, míg a DPoS egy szavazási és delegálási rendszeren alapul, hogy optimális alhalmazt válasszon a csomópontokból, amelyek felelősek a blokkok létrehozásáért és érvényesítéséért.

A PoS és a DPoS közös fontos tényezője, hogy nem igényelnek nagy hardverigényeket, amelyek a Munka Bizonyítékához (PoW) szükségesek, amely lehetővé teszi a Bitcoin és más kriptovaluták bányászatát, és ennek következtében nem igényelnek nagy mennyiségű energiát a PoS-val működő kriptovalutákhoz képest.

Ha mélyebben is érdekel a kriptovaluta tárolás, akkor olvasd el a következő cikkünket: Kriptovaluta tárcák: meleg tárca vs hideg tárca.

Miért teszik lehetővé a kriptovaluta staking programok a nyereség elérését?

A blockchaineknek aktív kriptovaluta csomópontokra van szükségük új blokkok létrehozásához és a tranzakciók érvényesítéséhez, hogy így “élők” és biztonságosak maradjanak. Ezért, hogy naprakészek és versenyképesek maradjanak, a blockchainek gazdasági (vagy inkább “kriptogazdasági”) ösztönzőkkel jutalmazzák azokat a felhasználókat, akik stakinget végeznek; azaz, akik letétbe helyezik kriptovalutáikat a blockchainek csomópontjaiban (mintegy “szavazatként” arra a csomópontra).

A stakinggel a felhasználók hozzájárulnak a blockchainek jobbá és biztonságosabbá tételéhez, és ezért jutalmazzák meg őket.

Biztonságos stakinget végezni központosított tőzsdéken?

A központosított tőzsdén történő staking ugyanolyan biztonságos, mint maga a tőzsde; ha a tőzsde átlátható, becsületes, és arra törekszik, hogy javítsa a blockchain ökoszisztémát, illetve előnyöket biztosítson ügyfeleinek, akkor a staking nagyon biztonságos lehet rajta.

Mindazonáltal, ha csalárd tőzsdével találkozunk vagy ami nem követi a szükséges jó gyakorlatokat, akkor nem csak a staking veszélyes, hanem nem biztonságos maga a kriptovaluták megléte rajta.

Ilyen szempontból elmondhatjuk, hogy a Bit2Me az egyik legbiztonságosabb központosított tőzsde. Elsősorban azért, mert a MiCA európai szabályozáshoz tartozik (a kriptoaktívumokkal kapcsolatos világszintű egyértelmű szabályozás) és bejegyezték a Spanyol Központi Bankban. Másodsorban pedig azért, mert az ügyfelek alapjai 100%-ban biztosítottak (csőd esetén) és egy szintén a Spanyol Központi Bank által szabályozott bankban helyezték el.

Lehet-e stakinget végezni decentralizált tőzsdéken?

Igen, lehetséges a staking végrehajtása decentralizált tőzsdéken vagy DEX-eken. A DEX-ek rendelkeznek úgynevezett “likviditási medencékkel”, ahol a felhasználók befizethetnek egy kriptovalutát és kivehetnek egy másikat (vásárolhatnak egy kriptovalutát egy másik eladásával). A DEX-ek kárpótolják azokat a felhasználókat, akik befizetik kriptovalutáikat egyik "medencébe" kamatokkal, azzal a céllal, hogy mindig fenntartsák a likviditást, amely garantálja a vételi és eladási műveleteket a DEX-en.

A legnépszerűbb DEX-ek közé tartoznak:

• Uniswap
• Sushiswap
• Pancakeswap
• 1inch

Lehet-e pénzt keresni a stakinggel?

A cikk során világossá vált, hogy igenis lehet gazdasági hasznot szerezni a staking végrehajtásával.

Mindazonáltal figyelembe kell vennünk egy másik tényezőt is, ami a stakinggel végzett kriptovaluták lehetséges értékcsökkenése.

Vegyünk egy példát az illusztrálás kedvéért: ha egy évig végezzük a stakinget egy kriptovalutával, és 10% hasznot érünk el, de ez a kriptovaluta 50%-kal esik azonos időszak alatt, akkor nyilvánvalóan a befektetésünk nem nyereséges. Bár 110%-kal több kriptovalutánk van, mint a staking kezdetén, ha értéke 50%-kal csökkent, összességében csak az eredeti befektetésünk 55%-át fogjuk birtokolni.

Ezért a staking végezhető a jutalmakért, de kockázatokkal is rendelkezik.

Milyen kriptovalutákkal lehet stakinget végezni?

Számtalan kriptovaluta létezik, amellyel stakinget lehet végezni, különösen ha figyelembe vesszük a tőzsdéken történő stakinget. Például a Bit2Me-nél stakinget végezhetünk a piac legnagyobb kriptovalutájával, mint például a következők:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Tether USD (USDT)
• USD Coin (USDC)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Algorand (ALGO)
• Solana (SOL)
• Polygon (MATIC)
• Avalanche (AVAX)
• Tezos (XTZ)
• Fantom (FTM)
• és még sok más.

Stakelés és az earning programok közötti különbségek

A staking és az earning programok valójában két különböző dolgot jelentenek, bár néha a bizonyos earning / lending programokat stakingnek nevezik.

A fő különbség a következő:

• A stakinghez egy blockchainen nem szükséges semmilyen közvetítő szervezet; a felhasználó egyszerűen tartja a kriptovalutáit a megfelelő digitális pénztárcában a szükséges folyamatot követve, és a blockchain automatikusan jutalmazza a pénztárcájában. Ugyanakkor a felhasználó kényelme érdekében a stakinget központosított tőzsdéken is el lehet végezni (mint például a Bit2Me), ahol a felhasználó tárolja a kriptovalutáját, és maga a tőzsde végzi a blockchain teljes kezelését. Cserébe a jutalmat az ügyfél és a tőzsde osztja meg.

• Másrészről az earning (és a lending is) önmagában egy szervezettel (tőzsde) történik, amelynek likviditásra van szüksége a sikeres működéshez, és hajlandó kamatokkal jutalmazni a likviditás kölcsönzését kriptovaluták formájában.

Összefoglalás

A staking a blockchain hálózat támogatására összpontosít, és a felhasználó jutalmakat kap érte, míg az earning programok a kriptovaluták kölcsönzéséből vagy letétbe helyezéséből származnak a tőzsdéken, amikért cserébe kamatokat kapnak

Megismertük a különböző módokat a staking végrehajtására, láttuk előnyeit és kockázatait is, és megtekintettük a legjobb tőzsdéket, ahol ezt megtehetjük. Ahogy mindig, javasoljuk, hogy végezz alapos kutatást mielőtt befektetsz és/vagy kriptovalutával végzel stakingelést.

0% jutalék részvényekre és ETF-ekre

XTB

• Magyar nyelv és lokális támogatás
• Kamat a szabad készpénzre (változó)
• 0%-os jutalék részvényekre és ETF-ekre.
• Gyors, kezdőbarát xStation platform

Látogatás

A CFD kereskedéssel kapcsolatban az ügyfelek 71%-a pénzt veszít ezzel a szolgáltatóval.

eToro

• Valós és származtatott termékekkel rendelkező részvények, ETF-ek és kriptovaluták.
• Közösségi kereskedés és másolásos kereskedés.
• Felhasználóbarát platform és demo fiók.

Látogatás

A kiskereskedelmi befektetők 71%-a veszít pénzt CFD-kkel való kereskedés során.

Freedom24

• Fektess be világszerte több mint 43 000 részvénybe és ETF-be
• Nyiss számlát, töltsd fel, és szerezz akár 20 ajándék részvényt.
• Növekedj magabiztosan egy brókerrel, amelyben több mint 500 000 ügyfél bízik.

Látogatás

A befektetés veszteség kockázatával jár.