Mibe érdemes befektetni 2024-ben?

Vajon mibe érdemes befektetni 2024-ben? Eljött a mesterséges intelligencia ideje? Netán továbbra is nagy az érdeklődés a társadalmilag felelős befektetések iránt?

A cikkben átvesszük, hogy mik jellemezték az elmúlt évek gazdasági, pénzügyi helyzetét a világon, és mibe érdemes befektetni 2024-ben.

Mi történt az elmúlt időszakban?

Makrogazdasági szempontból a recesszió kopogtatott a nagy gazdaságok ajtaján, sokan azt jósolták, hogy az Egyesült Államok recesszióba kerül. Azonban a nagy recesszió végül nem érkezett meg. Kína átmeneti fellendülést tapasztalt, de komoly demográfiai kérdésekkel néz szembe.

Mindennek ellenére a világ jobban teljesít, mint azt az Allianz Gl előrejelzése szerint várni lehetett. Így lehet, hogy a mélyebb recesszió egyelőre nem érkezik meg.

Eközben az ukrán háború továbbra is állandó bizonytalansági tényező volt, amely felfelé hajtotta az energia- és élelmiszerárakat. Az infláció és a magas kamatlábak egyértelműen kulcskérdések voltak.

A 2023-as esés lehetőséget adott sok cég értékelésének korrekciójára és a kötvénypiac „helyrerázására”. Évek óta alig volt érdeklődés, most viszont újra láthatóak 3%-os kamatlábú kibocsátások (valójában radikális változás történt a kamatláb görbében). Vagyis a kötvények újra valós befektetési alternatívát jelentenek hosszú idő után.

A legjobb példa az új passzív háború a bankok között, 3%-os betétekkel és valóban kamatozó számlákkal.

Ebben a helyzetben úgy tűnik, hogy az értékalapú stratégiák továbbra is jó eredményeket fognak hozni a növekedési stratégiákkal szemben. Sok cég korrigálta az árait és így vonzóvá vált.

A nagy trendeket tekintve továbbra is kiemelt érdeklődést kapnak az olyan eszközök, amik a fenntarthatósággal és a környezettel kapcsolatosak. A fenntarthatóság nagyon népszerű fogalommá vált az elmúlt években, a társadalmilag felelős befektetésekkel együtt. A vállalatok továbbra is a fenntarthatóságot használják marketingeszközként, és ugyanez vonatkozik a befektetési alapokra is. Az utóbbi időben sok fenntarthatósági témájú alap jött létre.

A következő évtizedben nagy eséllyel el fogjuk hagyni a jelenlegi autóinkat, és elektromos autókat fogunk vezetni. Ez természetesen növelni fogja az elektromos hálózat fogyasztását, és mivel az atomenergia elég népszerűtlen, érdekes lenne megvizsgálni, hogy milyen mértékben lesznek képesek a megújuló energiaforrások fenntartani az elektromos rendszer ellátását a jövőben.

Ez is segíteni fogja azt a trendet, ami a mesterséges intelligencia (MI) térhódítását jellemzi, ami az egyik legnépszerűbb befektetési lehetőség.

Ezek tehát azok a trendek, amelyek meghatározták a gazdasági helyzetet az elmúlt években, és amelyekre oda kell figyelnünk.

Az alábbiakban pedig arra keressük a választ, hogy mibe érdemes befektetni 2024-ben.

Mibe érdemes befektetni 2024-ben?

A most következő részben áttekintjük a főbb eszközöket vagy befektetési lehetőségeket, amelyek rendelkezésünkre állnak.

Befektetés betétekbe

A korábbi években a betétek nagyrészt infláció alatti hozamokat kínáltak, de a kamatlábak emelkedésével egyre vonzóbb alternatívát jelentenek a konzervatívabb kockázati profilú befektetőknek.

Részvények

A betétekkel szemben a tőzsde nagyobb kockázatot, ám potenciálisan magasabb hozamokat rejt magában. Aranyszabály, hogy csak annyi pénzzel kezdj kereskedni, amit nélkülözni tudsz.

A korábbi időszakot a tőzsdén a volatilitás jellemezte.

Melyek a legjobban teljesítő szektorok?

  • Energia vállalatok: továbbra is profitálnak az energia válságból, de kisebb mértékben, mint az előző évben.
  • Pénzügyi szektor: A banki válság súlyos korrekciókkal sújtotta a szektort, ami vonzó áron hagyott vállalatokat. Az UBS nagy potenciált lát a bankokban.
  • Infrastruktúra és ingatlan szektor.
  • Gyógyszeripari és orvosi szektor: megatrend, amelyet többek között a demográfiai öregedés támogat.
  • Impact befektetések: Mint a megújuló energiák, amelyek továbbra is növekvő trendet mutatnak.
  • Versenyelőnnyel rendelkező részvények.
  • Technológiai szektor és különösen az AI-val kapcsolatos vállalatok.

A legnagyobb vesztesek 2022-ben a growth és technológiai vállalatok voltak. Ezt követően 2023-ban a value befektetések voltak előnyben a growth befektetésekkel szemben.

Az Admiral Markets és a Bankinter ezeket a részvényeket ajánlotta 2023 második felére:

  • Admiral Markets:
    • ASML Holdings (ASML)
    • LVMH (LVMH)
    • UnitedHealth Group (UNH)
    • Amazon (AMZN)
    • Endesa (ELE)
  • Bankinter:
    • Technológia: Apple, Microsoft, Alphabet, Palo Alto, CrowdStrike, Fortinet és Adyen.
    • Félvezetők: ASML, Infineon, TSMC, Nvidia, AMD, On Semiconductors.
    • Energiaátmenet: Iberdrola, Enel, Acciona Energía, EDP Renovables, RWE és NextEra.
    • Fogyasztás / luxus: Inditex, L’Oreal, LVMH, Richemont, Estee Lauder, Nike, Ferrari, Mercedes és BMW.
    • Infrastruktúra: Vinci, Ferrovial, ACS, Sacyr és Cellnex.
    • Egészségügyi technológia: Eli Lilly, Novo Nordisk és Intuitive Surgical.
    • Védelem: Rheinmetall, Thales és Leonardo.

eToro

7.5/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Asia

Weboldal több nyelven.

Fejlett mobil verzió és copytrading

Képes kereskedni töredékrészvényekkel

* A tőkéje veszélyben van. Egyéb díjak érvényesek. További információért látogasson el

Minimális befizetés:

€50.00

Az alábbi cikkek is érdekelhetnek:

Devizák vagy forex

A devizapiacon 2022 a dollár erősödésének éve volt az euróval szemben, amelyet végül felül is múlt. 2023-ban a trend megfordult és a dollár az euróval közel azonos szinten maradt.

Amit most látunk, az a gazdaság dollártól való elmozdulása, ami befolyásolhatja a zöldhasú árfolyamát.

👉 Ha érdekel a devizában történő befektetés, az alábbi cikket is ajánljuk figyelmedbe: A legjobb forex stratégiák

CFD-k

A CFD egy olyan szerződés, amelyben két fél megállapodik abban, hogy kicseréli egy alapul szolgáló belépési és kilépési ára közötti különbséget.

Ez a kereskedési típus rendkívül népszerűvé vált, mivel lehetővé teszi a CFD-vel jegyzett számos eszköz (részvények, indexek, nyersanyagok, kriptovaluták stb.) árváltozásainak kihasználását anélkül, hogy meg kellene vásárolni az alapul szolgáló eszközt.

Határidős és opciós ügyletek

A határidős és az opciós eszközök a nagy tőkeáttétel lehetőségét kínálják.

A határidős szerződés egy vételi vagy eladási szerződés egy adott eszközre egy meghatározott jövőbeli dátumra és áron.

👉 Ha érdekelnek a határidős szerződések, az alábbi cikket is ajánljuk figyelmedbe: Határidős ügyletek

Az opció jellemzője, hogy jogot ad, de nem kötelezettséget egy adott eszköz megvásárlására vagy eladására egy meghatározott jövőbeli dátumon és áron. Az árat és a dátumot a szerződés megkötésekor állapítják meg, és prémiumot kell fizetni ezért a jogért.

👉 Ha érdekelnek az opciós szerződések, az alábbi cikket is ajánljuk figyelmedbe: Opciós ügyletek

Az alábbi táblázat összefoglalja a határidős és opciós ügyletek között fő különbségeket:

Határidős ügyletekOpciós ügyletek
Kötelező a jövőbeni vásárlásA vásárlás nem kötelező, hanem opcionális.
 Napi elszámolásPrémiumot kell fizetni, akár vásárolsz, akár nem.
A veszteségek korlátlanok lehetnekVeszteségek korlátozva a prémiumra
A legkönnyebben hozzáférhető és legegyszerűbb derivatíva

Kriptovaluták

A kriptovaluták 2021-ben és 2022-ben igazi hullámvasúton voltak. Mélypontokat és csúcspontokat egyaránt láthattunk.

A kriptovaluták nagy népszerűségre tettek szert az elmúlt években, azonban nagy kockázattal járnak, így érdemes óvatosan hozzájuk állni.

A Terra Luna kudarca a BlockFi, a Celsuis, az FTX csődje és végül a Genesis is hozzájárult a szektor ingatag helyzetéhez. Mindezek összefüggnek a kriptovaluták értékének csökkenésével.

Mit várhatsz a kriptovalutáktól a jövőben? A legfrissebb hírek inkább pozitívak, mint negatívak, miután a Ripple nyert a SEC perében. Ehhez hozzájárul, hogy a legnagyobb kezelők, mint a BlackRock már kriptovaluta ETF-ekben gondolkodnak. Eközben folyamatosan jelennek meg a memecoinok, amelyek a tiszta spekuláció ideális terepei.

👉 További információ: Mi az a kriptovaluta kereskedés?

Hogyan fektethetsz be befektetési alapokba?

A részvényvásárlás és a közvetlen befektetés a piacra nem az egyetlen lehetőség a befektetésre. A befektetési alapokat is abszolút érdemes figyelembe venni, ha az a kérdés, mibe érdemes befektetni 2024-ben.

A befektetési alapok előnye, hogy egy szakértői csapat hajtja végre a stratégiákat. Mint minden esetben, itt is fontos, hogy a befektetési alap kiválasztása során vedd figyelembe, hogy milyen eszközökbe szeretnél befektetni és milyen kockázati profillal rendelkezel.

Az alábbiakban átnézzük, hogy milyen szempontok alapján érdemes kiválasztanod, hogy melyik befektetési alapba szeretnél befektetni 2024-ben.

Eszközosztályok szerinti alapok

Léteznek kötvényalapok, részvényalapok és vegyes alapok, amelyek történelmileg képesek voltak legyőzni a benchmarkjukat és olyan hozamokat biztosítanak, amelyek bármilyen befektetőt kielégíthetnek, kockázattűrő képességétől függően.

2024-ban a kötvényhozamok a kamatlábak növekedésének megfelelően emelkedtek. Eközben a részvényalapok közül a tematikusak vagy azok, amelyek bizonyos szektorokra, mint az energia, technológia és a megatrendek fókuszálnak, rendelkeznek a legnagyobb potenciállal.

Tematikus alapok

A befektetők, akik szimpatizálnak vagy érdeklődnek bizonyos földrajzi területek, szektorok vagy olyan vállalatok iránt, amelyek specifikus etikai gyakorlatokat alkalmaznak vállalati kódexükben, hozzáférhetnek tematikus alapokhoz, amelyek egyszerre igazodnak az ízlésükhöz és kínálnak jó hozamokat.

Például, ha Ázsiába, nagy tőkeértékű vállalatokba és a biotechnológiai szektorba szeretnénk befektetni, széles választék áll rendelkezésünkre.

Ha a fenntarthatóság is fontos számunkra, ami egyre gyakoribb téma a piacon, számos ehhez kapcsolódó alapot találhatunk. Valójában a társadalmilag felelős befektetés egy olyan trend, mely az utóbbi években növekvő népszerűségre tett szert.

Indexalapok

A passzív és aktív menedzsmentről folyó vita nem fog véget érni 2024-ben, sem az elkövetkező években. Azonban a 2022-es esések rávilágítottak az indexálás kockázataira, amelyeket korábban sok passzív befektető nem ismert vagy nem tapasztalt. A volatilitás hatással volt a legtöbb indexált portfólióra.

Mindenesetre ezek a visszaesések nem jelentik azt, hogy fel kellene adni a passzív menedzsmentet, mivel ez a stratégia hosszú távon meghozza a gyümölcsét. Egy passzív befektető számára, a visszaesés egy lehetőség az olcsó vásárlásra.

Az indexált alapok mindenki számára megoldást jelenthetnek, még az aktív menedzsment hívei számára is. Így akár neked is hasznos lehet a portfóliód egy részét az indexálásra fordítani. És ha a legnagyobb egyszerűséget keresel, akár egy automatizált menedzsert, azaz roboadvisort is választhatsz az indexált befektetéseidhez.

👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: Mik az indexalapok és hogyan működnek?

Hagyományos befektetés

A kötvények ígérkezhetnek a következő időszak csillagának. A központi bankok által emelt kamatlábak miatt nőtt a kötvények hozama. Ma nem ritka, hogy egy rövid lejáratú kötvény nagyobb hozamot kínál, mint egy hosszú lejáratú kötvény.

Hol érdemes befektetni 2024-ben kötvényekbe? Az elemzők szerint az Egyesült Államok kötvényei lehetnek a legvonzóbb alternatívák.

👉 Az alábbi cikk is érdekelhet: Hogyan befolyásolják a kamatlábak a tőzsdei befektetéseket?

Nyersanyagok

A nyersanyagokba történő befektetés természetes eredetű anyagok vagy erőforrások cseréjét jelenti, amelyeket különböző gazdasági tevékenységekben használnak. Ilyen nyersanyagok például az olaj, arany, búza, kukorica vagy kávé.

A nyersanyagok elsősorban abban térnek el más termékektől, hogy szabványosítva vannak. Ez azt jelenti, hogy nem számít, ki vagy hol állítja elő a nyersanyagot: a termék egységei nagyjából ugyanolyan minőségűek és árúak lesznek. Tehát 500 gramm cukor ugyanannyit ér, ha Indiában, Brazíliában vagy Thaiföldön állítják elő.

Általánosságban a nyersanyagokat kitermelik, termesztik vagy előállítják.

👉Az alábbi cikk is érdekelhet: Árupiaci befektetés és kereskedés

Befektetés ingatlanba

Az ingatlan az egyik legérdekesebb eszköz, és minden bizonnyal 2024-ben is az marad. A kamatlábak nagymértékben meghatározzák a szektor irányát a finanszírozáshoz való hozzáférés szempontjából.

Mindenesetre az ingatlanba történő befektetés továbbra is megfontolandó módja lehet a jövedelemtermelésnek és a védekezésnek az inflációval szemben, mivel az ingatlanárak általában jól tükrözik az áremelkedést. Emellett az inflációs a bérleti díjakat is emeli.

Befektetés földrajzi terület szerint

Magyarország

Ma már bármilyen értékpapírba befektethetünk bármilyen piacon a számítógépünkről vagy mobilunkról. Ennek ellenére sok magyar befektető továbbra is előnyben részesíti a hazai piacot, mert úgy gondolják, hogy jobban ismerik a hazai vállalatokat, és ez nagyobb bizalmat ébreszt bennük.

A magyar piac pusztán pénzügyi értelemben nem feltétlenül jobb vagy rosszabb, mint más piacok, azonban ha csak a hazai piacra korlátozódunk, elveszíthetünk más nagyon érdekes befektetési lehetőségeket.

Ezenkívül elkövetnénk azt a hibát, hogy nem diverzifikáljuk a portfóliónkat földrajzilag. És egy esetleges, az országgal kapcsolatos rossz hír vagy fejlemény érintené az összes eszközünket.

Befektetés külföldön

Ahogy korábban jeleztük, ma már bármely értékpapírba befektethetünk bármely piacon, legyen az fejlett vagy feltörekvő piac. A külföldi piacoknak más lesz a pénzneme, mint a miénk, és ezt figyelembe kell vennünk.

Nem lehet tudni, melyik piacok lesznek a legjobbak a közeljövőben, de az biztos, hogy az amerikai piac már sok éve a legerősebb, és a világ tőzsdeindexének (MSCI World) közel 70%-át teszi ki. További információért olvasd el a következő cikkeket:

👉 Befektetés a NASDAQ-on

👉 Hogyan fektethetünk be az S&P 500-ba?

👉 Világindexek: MSCI World és MSCI ACWI

Más befektetési típusok

Az alternatív befektetés egy lehetőség azoknak a befektetőknek, akik a fentiekben felsoroltaktól eltérő eszközökkel szeretnék diverzifikálni portfólióikat.

Az alternatív befektetés egy széles kategória, amely számos stratégiát és valamivel exotikusabb piacokat foglal magában. Valójában ezek az alternatív befektetési lehetőségek gyakran alacsonyabb korrelációt mutatnak a piac általános állapotával a hagyományos befektetésekhez képest.

Az alternatív befektetési típusok közül a legfontosabbak:

  • Első osztályú futballcsapatok
  • Bélyegek
  • Italok, mint a bor vagy a whisky
  • Órák
  • Képregények.

Összefoglalás | Mibe érdemes befektetni 2024-ben?

A cikkben megnéztük, hogyan hatottak az elmúlt évek eseményei a gazdaság állapotára és arra, hogy mibe érdemes befektetni 2024-ben. Ezek alapján az értékalapú stratégiák továbbra is előnyösek lehetnek. A nagy trendeket tekintve továbbra is kiemelt érdeklődést kapnak az olyan eszközök, amik a fenntarthatósággal és a környezettel kapcsolatosak. Emellett nem szabad figyelmen kívül hagynunk a mesterséges intelligencia térnyerését sem.

Fontos, hogy a piac dinamikus és állandó változásoknak van kitéve. Ami ma érvényes, az a jövőben előre nem látható módon változhat. Befektetési stratégiádat ennek megfelelően, kockázati profilod és igényeid alapján alakítsd ki, miután alaposan utánajártál a téged érdeklő eszközöknek!

Kapcsolódó cikkek

Mi az Infláció?
Az infláció egy ország árainak emelkedési folyamata, amely tartós jellegű (időszakon keresztül fennmarad) és általános (jelentős számú árut és szolgáltatást érint). Az infláció a pénz vásárlóerejének csökkenését jelenti, és a Fogyasztói Árindex...
Cash flow kimutatás
A cash flow kimutatás vagy magyarul pénzforgalmi kimutatás egy vállalat pénztermelő képességét méri egy adott időszak alatt. Minden olyan tételt ta...
Mi a kötvény?
A kötvény egy fix hozamú eszköz, amelyet hosszú távon bocsát ki egy vállalat, közszervezet vagy kormány. Megkülönböztethető a kötelezettségtől abba...